چقدر باید در رمزارزها سرمایه‌گذاری کنید؟

وقتی صحبت از رمزارز می‌شود، افراد اغلب با مقدار پول مورد نیاز و اینکه در کدام ارزها باید سرمایه‌گذاری کنند، شگفت‌زده می‌شوند. امروز تلاش خواهیم کرد تا پاسخ این معضل را بیابیم و به شما در آماده‌سازی برای سرمایه‌گذاری در رمزارزها کمک کنیم. بیایید شروع کنیم!

دلایل سرمایه‌گذاری در رمزارزها

قبل از صحبت کردن درباره میزان پولی که باید در رمزارز سرمایه‌گذاری کنید، بیایید بررسی کنیم چرا این کار ارزشش را دارد. در اینجا ۵ دلیل برجسته برای این موضوع آورده شده است:

1. پتانسیل بالای رشد: رمزارزها نشان داده‌اند که امکان ایجاد سود قابل توجه برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند، به طوری که برخی از دارایی‌ها بازدهی‌ای ارائه می‌دهند که به مراتب از سرمایه‌گذاری‌های سنتی مانند طلا، سهام و اوراق قرضه پیشی می‌گیرند. خودتان قضاوت کنید: تا تاریخ ۹ ژانویه ۲۰۲۵، ارزش کل بازار جهانی رمزارزها تقریباً ۳.۳۳ تریلیون دلار است که نشان‌دهنده اعتماد و امیدهای بالای سرمایه‌گذاران است. با این حال، نوسان همیشه به عنوان عاملی که بر نوسانات بازار تأثیر می‌گذارد، باقی می‌ماند، اما همان نوسان فرصت‌هایی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا از حرکات سریع قیمت بهره‌مند شوند. کسانی که تحقیقات خود را انجام داده و زمان‌بندی مناسبی برای سرمایه‌گذاری خود دارند، می‌توانند سودهای قابل توجهی در بلندمدت مشاهده کنند.

2. فرصت تنوع‌بخشی به پورتفوی: بازار رمزارز یک سیستم نوپا است، اما تقریباً به طور کامل از بازار سنتی فیات مستقل عمل می‌کند. ارزهای دیجیتال دارای همبستگی کمی با سهام، اوراق قرضه و کالاها هستند، که آن‌ها را به ابزاری ارزشمند برای پراکندگی ریسک تبدیل می‌کند. داشتن رمزارز در پورتفوی شما می‌تواند در دوران رکود بازار از شما محافظت کند، زیرا ممکن است در پاسخ به رویدادهای اقتصادی متفاوت از سایر سرمایه‌گذاری‌ها عمل کند.

3. حفاظت در برابر تورم: مفهوم حداکثر عرضه رمزارزها را به طور ذاتی به یک دارایی دافلیشنری تبدیل می‌کند، چه محدود شده باشند یا نه. در حالی که بانک‌های مرکزی به چاپ پول ادامه می‌دهند تا با چالش‌های اقتصادی مقابله کنند، ارزهای سنتی در معرض از دست دادن قدرت خرید به دلیل تورم قرار دارند. برعکس، رمزارزها به عنوان یک ذخیره ارزش جایگزین پیشنهاد می‌شوند، بنابراین سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند ثروت شما را در برابر تأثیرات کاهش‌یافته تورم ارز فیات در طول زمان حفظ کند.

4. افزایش پذیرش نهادی: شرکت‌های بزرگ مانند تسلا، مایکرواستراتژی و اسکوئر سرمایه‌گذاری‌های قابل توجهی در بیت‌کوین انجام داده‌اند، در حالی که غول‌های مالی مانند پی‌پال و مسترکارت اکنون از تراکنش‌های رمزارزی پشتیبانی می‌کنند. این امر باعث شده تا مشروعیت رمزارزها به طور قابل توجهی افزایش یابد، که نشان‌دهنده اعتماد بلندمدت به بازار است و احتمالاً رشد و ثبات بیشتری را به دنبال خواهد داشت.

5. کنترل کامل بر روی سرمایه‌ها: رمزارزها بر روی شبکه‌های غیرمتمرکز عمل می‌کنند و نیاز به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها را از بین می‌برند. این بدان معناست که شما کنترل مستقیم بر روی دارایی‌های دیجیتال خود دارید و وابستگی به نهادهای مالی سنتی را کاهش می‌دهید. همچنین، فناوری بلاک‌چین شفافیت و امنیت را تضمین می‌کند و سیستمی ارائه می‌دهد که در آن تراکنش‌ها بدون خطر دستکاری یا تقلب تأیید و ثبت می‌شوند.

مواردی که قبل از سرمایه‌گذاری در رمزارز باید در نظر بگیرید

سرمایه‌گذاری در رمزارز نیاز به دقت و مراقبت دارد. پیشنهاد می‌کنیم که با احتیاط عمل کرده و عوامل زیر را در نظر بگیرید:

• پتانسیل سکه: تمام رمزارزها تحت شرایط یکسانی عمل نمی‌کنند. برای اتخاذ تصمیم آگاهانه، تاریخچه سکه، از جمله توسعه و تغییرات قیمت آن را مطالعه کنید. پیش‌بینی‌های ارزش آن را بررسی کنید تا به طور موفقیت‌آمیزی سرمایه‌گذاری کنید.

• نوسان بازار: قیمت رمزارزها می‌تواند به شدت نوسان کند و در دوره‌های کوتاهی سودها و زیان‌های قابل توجهی را به همراه داشته باشد. آماده‌ی نوسانات بازار باشید و تنها پولی را سرمایه‌گذاری کنید که می‌توانید از دست بدهید.

• اقدامات امنیتی: فکر نکنید که کنترل بر روی سرمایه‌های شما به معنای آزادی بدون مسئولیت است. درک نحوه حفاظت از سرمایه‌های خود با استفاده از کیف‌پول‌های معتبر مانند Cryptomus بسیار حیاتی است. Cryptomus دارای امنیت پیشرفته‌ای است که شامل فناوری رمزنگاری و AML (ضد پول‌شویی) می‌باشد و برای مبتدیان نیز به صورت شهودی قابل فهم است. احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) را فعال کنید و یک رمز عبور قوی ایجاد کنید تا احساس امنیت بیشتری داشته باشید.

• ریسک‌های قانونی: رمزارزها با مقررات متنوعی در سراسر جهان مواجه هستند و قوانین جدید می‌توانند بر بازار تأثیر بگذارند. محیط قانونی منطقه خود را تحقیق کنید و از تغییرات به‌روز باشید.

• پیامدهای مالیاتی: تراکنش‌های رمزارزی ممکن است مشمول مالیات شوند، از جمله سودها، زیان‌ها یا حتی انتقال‌ها. با یک متخصص مالیاتی مشورت کنید تا وظایف خود را درک کنید و از بدهی‌های غیرمنتظره جلوگیری کنید. همچنین می‌توانید برخی قوانین مربوط به مالیات رمزارز را در راهنمای ما یاد بگیرید.

فراموش نکنید که برای سرمایه‌گذاری خود برنامه‌ای واضح داشته باشید، از جمله نقاط ورود و خروج. تصمیم بگیرید که آیا برای کوتاه‌مدت سرمایه‌گذاری می‌کنید یا قصد دارید بلندمدت نگه دارید تا از تصمیمات احساسی در زمان نوسانات بازار جلوگیری کنید. می‌توانید درباره ایجاد استراتژی سرمایه‌گذاری مناسب بیشتر در اینجا بخوانید.

کدام رمزارز را باید خریداری کنید؟

انتخاب رمزارزی که باید خریداری کنید بستگی به اهداف سرمایه‌گذاری و تحمل ریسک شما دارد. اولین سکه‌ای که به ذهن می‌آید، واضحاً بیت‌کوین (BTC) است که اغلب به دلیل وضعیت خود به عنوان اولین و شناخته‌شده‌ترین رمزارز، نقطه ورود امن‌ترین برای مبتدیان محسوب می‌شود. بیت‌کوین اغلب به عنوان "طلا دیجیتال" به دلیل ویژگی‌های ذخیره ارزش آن شناخته می‌شود؛ دلیل آن این است که بیت‌کوین سابقه‌ای در تبدیل سرمایه‌گذاران اولیه خود به میلیونرها دارد، مانند بسیاری از سکه‌ها.

بازیکن قوی دیگری در بازار، اتریوم (ETH) است که با قابلیت‌های قرارداد هوشمند خود، انعطاف‌پذیری بیشتری ارائه می‌دهد و آن را به ستون اصلی برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps)، مالی غیرمتمرکز (DeFi) و توکن‌های غیرقابل تعویض (NFTs) تبدیل کرده است. اگر به دنبال پروژه‌های تثبیت‌شده با کاربرد ثابت هستید، بیت‌کوین یا اتریوم گزینه‌های محکمی برای بررسی هستند.

برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال پتانسیل رشد بالاتر هستند، آلت‌کوین‌های با سرمایه‌گذاری کمتر مانند سولانا (SOL)، کاردانو (ADA)، یا پولیگان (POL) می‌توانند ارزش بررسی داشته باشند. این سکه‌ها در زمینه مقیاس‌پذیری، سرعت و بهره‌وری انرژی نوآوری می‌کنند و آن‌ها را برای رشد بلندمدت جذاب می‌سازند. با این حال، رمزارزهای سفته‌بازانه یا میم‌کوین‌هایی مانند دوج‌کوین (DOGE) و شیبا اینو (SHIB) ممکن است به سرعت

محبوبیت پیدا کنند اما به دلیل تکیه بر هیپ‌های جامعه‌محور، ریسک‌های قابل توجهی را به همراه دارند.

بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری برای مبتدیان

استراتژی‌های مختلفی برای معامله و سرمایه‌گذاری در رمزارزها توسعه یافته است، از جمله معامله روزانه (day trading)، معامله نوسانی (swing trading)، اسکالپینگ (scalping)، آربیتراژ (arbitrage)، HODLing و میانگین‌گیری هزینه دلار (dollar-cost averaging). ما در مقاله خود درباره استراتژی‌های معاملاتی رمزارزها نوشته‌ایم؛ می‌توانید برای خواندن آن به اینجا کلیک کنید.

برای مبتدیانی که وارد دنیای سرمایه‌گذاری در رمزارزها می‌شوند، میانگین‌گیری هزینه دلار (DCA) یکی از امن‌ترین و مؤثرترین استراتژی‌ها است. با استفاده از DCA، شما به جای سرمایه‌گذاری یک مبلغ بزرگ به صورت یکجا، مقادیر کوچکتر و ثابت را به طور منظم در طول زمان سرمایه‌گذاری می‌کنید، بدون توجه به قیمت رمزارزها. به یاد داشته باشید که رمزارزها حد مشخصی ندارند که شما باید به آن برسید تا شروع به سرمایه‌گذاری در آن‌ها کنید. به عنوان مثال، ممکن است هفتگی یا حتی ماهانه ۱۰۰ دلار در بیت‌کوین یا اتریوم سرمایه‌گذاری کنید.

این روش تأثیر نوسانات بازار را کاهش می‌دهد، زیرا زمانی که قیمت‌ها پایین هستند، رمزارز بیشتری خریداری می‌کنید و زمانی که قیمت‌ها بالا هستند، کمتر خریداری می‌کنید و هزینه متوسط خود را در طول زمان متعادل می‌سازید. استراتژی DCA برای کسانی که تازه شروع به سرمایه‌گذاری در رمزارزها کرده‌اند و تجربه زیادی ندارند، امن است.

چقدر پول باید سرمایه‌گذاری کنید تا ثروتمند شوید؟

میزان پولی که برای سرمایه‌گذاری نیاز دارید تا "ثروتمند" شوید به چندین عامل بستگی دارد، از جمله تعریف شما از ثروت. همانطور که قبلاً اشاره کردیم، باید استراتژی سرمایه‌گذاری خود، دارایی‌هایی که انتخاب می‌کنید و بازه زمانی برای رسیدن به اهداف خود را در نظر بگیرید. یک رویکرد رایج برای مبتدیان این است که با مبالغ کوچک شروع کنند، مانند تخصیص ۵-۱۰٪ از درآمد ماهانه خود به سرمایه‌گذاری در رمزارزها. این اطمینان حاصل می‌کند که شما بیش از حد در معرض نوسانات بازار قرار نمی‌گیرید و در عین حال در رشد احتمالی شرکت می‌کنید. به عنوان مثال، اگر درآمد قابل مصرف شما ۱,۰۰۰ دلار باشد، به طور منظم ۵۰ تا ۱۰۰ دلار را در رمزارزها سرمایه‌گذاری کنید. این رویکرد قطعاً حتی اگر بازار برای مدتی ناپایدار باقی بماند، سود را تضمین خواهد کرد.

همچنین، به جای تمرکز بر تعداد سکه‌هایی که باید خریداری کنید، به مقدار رمزارزی که می‌خواهید در کل پورتفوی خود داشته باشید فکر کنید. کارشناسان معمولاً توصیه می‌کنند که مبتدیان ۱-۵٪ از کل پورتفوی سرمایه‌گذاری خود را به رمزارزها اختصاص دهند. به عنوان مثال، اگر پورتفوی شما به میزان ۱۰,۰۰۰ دلار باشد، سرمایه‌گذاری اولیه در رمزارزها به میزان ۱۰۰ تا ۵۰۰ دلار نقطه شروعی محافظه‌کارانه خواهد بود. این تاکتیک به شما امکان می‌دهد بازار را کاوش کنید در حالی که ریسک را به حداقل می‌رسانید و بیشتر از زیان‌ها سود کسب می‌کنید.

نکاتی برای سرمایه‌گذاری موفق

ما برخی از توصیه‌های مفید را برای شما جمع‌آوری کرده‌ایم که قبل از ورود به سرمایه‌گذاری در رمزارزها باید در نظر بگیرید:

1. اهداف واضح تعیین کنید. تعریف کنید که با سرمایه‌گذاری‌های خود چه چیزی را می‌خواهید به دست آورید. آیا برای تعطیلات، خانه یا استقلال مالی پس‌انداز می‌کنید؟ داشتن یک هدف واضح، استراتژی شما را هدایت کرده و به شما کمک می‌کند تا تحمل ریسک و زمان‌بندی سرمایه‌گذاری خود را تعیین کنید.

2. ثبات خود را حفظ کنید. مشارکت‌های منظم، حتی مبالغ کوچک، می‌توانند در طول زمان تفاوت زیادی ایجاد کنند. از استراتژی‌هایی مانند میانگین‌گیری هزینه دلار (DCA) استفاده کنید تا به طور منظم سرمایه‌گذاری کنید و تأثیر نوسانات بازار را کاهش دهید.

3. پورتفوی خود را متنوع کنید. تمام پول خود را در یک دارایی سرمایه‌گذاری نکنید. سرمایه‌گذاری‌های خود را در چندین سکه و توکن مختلف، از جمله میم‌کوین‌ها و آلت‌کوین‌ها، پراکنده کنید تا ریسک را کاهش دهید. تنوع‌بخشی به تعادل ضررها در یک حوزه با سودها در حوزه دیگر کمک می‌کند.

4. طولانی‌مدت فکر کنید. سرمایه‌گذاری موفق در مورد صبر است. در آغاز، ترجیح دهید سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت انجام دهید و بر ساختن ثروت به طور پیوسته در طول زمان تمرکز کنید با نگه داشتن سرمایه‌گذاری‌ها. زمانی که به اندازه کافی با فرایند آشنا شدید، تجربه کسب کردید و می‌توانید بازار را با سرعت مناسب تحلیل کنید، می‌توانید سعی کنید در استراتژی‌های کوتاه‌مدت شرکت کنید.

5. ریسک‌ها را مدیریت کنید. فقط آنچه را که می‌توانید از دست بدهید سرمایه‌گذاری کنید، زیرا رمزارزها دارایی‌های پرریسک هستند. یک صندوق اضطراری برای پوشش هزینه‌های غیرمنتظره مانند مالیات‌ها یا هزینه‌ها نگه دارید، تا مجبور نشوید در دوران نزول بازار سرمایه‌گذاری‌ها را با ضرر بفروشید.

6. احساسات خود را کنترل کنید. نوسانات بازار می‌تواند استرس‌زا باشد، اما واکنش احساسی به تغییرات کوتاه‌مدت اغلب منجر به تصمیمات نادرست می‌شود. به برنامه سرمایه‌گذاری خود پایبند باشید؛ اجازه ندهید ترس یا طمع حرکات شما را تعیین کنند.

7. آموزش ببینید و به‌روز بمانید. بازارهای مالی همیشه در حال تحول هستند. از روندهای بازار، شرایط اقتصادی و به‌روزرسانی‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری‌های خود مطلع باشید. این به شما کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری بگیرید و استراتژی خود را در صورت نیاز تنظیم کنید.

8. پورتفوی خود را نظارت کرده و تعادل‌بندی کنید. پورتفوی خود را به طور منظم بررسی کنید تا مطمئن شوید با اهداف و تحمل ریسک شما هماهنگ است. در صورت نیاز، با تنظیم تخصیص سرمایه‌گذاری‌های خود، تعادل‌بندی کنید تا ترکیب دارایی مورد نظر خود را حفظ کنید.

9. در صورت نیاز به مشاوره حرفه‌ای مراجعه کنید. اگر در مورد استراتژی سرمایه‌گذاری خود مطمئن نیستید یا نیاز به راهنمایی شخصی‌سازی شده دارید، با یک مشاور مالی مشورت کنید. آن‌ها می‌توانند بینش‌هایی متناسب با وضعیت شما ارائه دهند و به شما در جهت‌گیری تصمیمات مالی پیچیده کمک کنند.

با دنبال کردن این نکات، می‌توانید پایه‌ای محکم برای سرمایه‌گذاری موفق ساخته و در عین حال ریسک‌ها را مدیریت کرده و بازدهی را به حداکثر برسانید.

آیا این مقاله برای شما مفید بود؟ نظر شما در مورد سرمایه‌گذاری در رمزارزها چیست؟ در قسمت نظرات زیر به ما اطلاع دهید.