چگونه ارز رمزنگاری شده در سال 2024 مالیات می شود: راهنمای مالیات بیت کوین شما

بسیاری از مردم فکر می کنند که مالیات چیزی است که با بانک ها و انقلاب صنعتی همراه است. حقیقت این است که مدت ها پیش در تمدن های باستانی مانند چین ، امپراتوری روم و یونان باستان وجود داشته است.

مالیات برای تامین مالی زیرساخت های عمومی ، حفظ ارتش و حمایت از نخبگان حاکم اعمال شد. این یک جنبه مهم سازماندهی اجتماعی و حکومتداری بود ، هم در آن روزها و هم در زمان ما.مالیات حتی پس از ایجاد بانک ها و جهانی شدن متوقف نشد. یک بار دیگر ، در حال تکامل است تا حتی در دنیای مجازی ارزهای رمزنگاری شده نیز موثر باشد.

در مقاله امروز ، ما با هم به اقیانوس گسترده مالیات بر ارزهای رمزنگاری شده می پردازیم.ما خواهیم دید که چگونه ارز رمزنگاری شده در سال 2024 مالیات می شود ، و به شما یک سوالات متداول ارائه می دهیم ، که در آن به س سوالاتالاتی مانند نحوه مالیات بر رمزنگاری در ایالات متحده یا نحوه مالیات بر رمزنگاری در انگلستان و نحوه مالیات بر رمزنگاری در سایر نقاط جهان پاسخ داده می شود ؟

راهنمایی حرفه ای برای مالیات رمزنگاری

ارز رمزنگاری شده مشمول مالیات است: تمام درآمد حاصل از استخراج ، سهام یا پرداخت به شکل رمزنگاری با نرخ درآمد عادی شما مالیات می شود. این اتفاق زمانی می افتد که شما سود یا سود کسب کنید که با کسب درآمد از ارزهای رمزنگاری شده به دست می آید. در این بخش از مقاله ، ما به طور مفصل در مورد مالیات بر ارزهای رمزنگاری شده و نحوه کار آن صحبت خواهیم کرد. بیایید شروع کنیم!

درک اصول مالیات بر ارزهای رمزنگاری شده

مالیات بر ارزهای رمزنگاری شده در هر کشور متفاوت است. میزان مالیات بر ارزهای رمزنگاری شده توسط موسسه دولتی مالیات هر کشور تعیین می شود. به طور متوسط ، شما باید مالیات را از 10 ٪ تا 37 ٪ برای ارز رمزنگاری شده به دست آورده پرداخت کنید. همین شرایط برای بیت کوین هم صدق می کند. بیایید چند مثال در سراسر جهان را ببینیم تا ایده ای داشته باشیم:

• ایالات متحده آمریکا: اداره مالیات داخلی مالیات بر ارزهای رمزنگاری شده را تنظیم می کند و بر معاملات مانند فروش و استفاده از آن برای کالاها یا خدمات تمرکز دارد. نرخ مالیات بر اساس سود سرمایه کوتاه مدت و بلند مدت متفاوت است ، با 0 ٪ ، 15 ٪ یا 20 ٪ بسته به درآمد.

• انگلستان: دارایی های رمزنگاری شده در انگلستان ، مانند بیت کوین ، تحت حوزه قضایی مالیات می شوند ، با سود سرمایه و مالیات بر درآمد اعمال شده بر فروش سود و معدن.

• آلمان: مالیات بر ارزهای رمزنگاری شده آلمان منحصر به فرد است ، بدون سود سرمایه یا مالیات بر درآمد برای همه معاملات. سرمایه گذاران که حداقل یک سال توکن دارند می توانند از مالیات بر سود جلوگیری کنند ، در حالی که کسانی که توکن دارند کمتر از یک سال به عنوان درآمد عادی در نظر گرفته می شوند.

اکنون که به طور کلی نحوه کار مالیات رمزنگاری را درک می کنید ، بیایید ببینیم مالیات رمزنگاری چگونه محاسبه می شود.

ابزار و نرم افزار مالیات بر ارزهای رمزنگاری شده

ابزارها و نرم افزارهای مالیات بر ارزهای رمزنگاری شده عناصر ضروری برای ردیابی فصل مالیات و کاهش محاسبات و زمان تأیید هستند. این ابزارها به مردم کمک می کنند تا معاملات را ردیابی کنند و پرداخت های مالیاتی را محاسبه کنند ، و وظیفه ردیابی و تأیید مالیات را کارآمد می کند.

اما اگر می خواهید به طور دقیق بدانید که چه مقدار مالیات از ارز رمزنگاری شده گرفته شده است و چگونه مالیات بر ارز رمزنگاری شده محاسبه می شود ، بیایید این ماجراجویی را ادامه دهیم.

انواع معاملات ارزهای رمزنگاری شده و پیامدهای مالیاتی

انواع مختلفی از معاملات ارز رمزنگاری شده وجود دارد. بعضی از آنها مالیات می گیرند و بعضی از آنها مالیات نمی گیرند ، اما به طور کلی ، دو نوع مالیات وجود دارد: مالیات بر سود سرمایه و مالیات بر درآمد. با شروع از این ، بیایید جزئیات نحوه کار آنها در کشورهای مختلف را ببینیم.

• ایالات متحده آمریکا: مالیات بر سود سرمایه در هنگام فروش رمزنگاری با سود اعمال می شود ، در حالی که مالیات بر درآمد برای رمزنگاری دریافت شده از معدن ، سهام و سایر منابع اعمال می شود.

• انگلستان: در انگلستان ، مالیات بر سود سرمایه بر سود رمزنگاری شده از فروش ، تجارت یا هزینه است ، در حالی که مالیات بر درآمد برای رمزنگاری شده از معدن ، سهام ، بهره یا Nft اعمال می شود.

• آلمان : در آلمان ، معاملات رمزنگاری مشمول مالیات بر درآمد هستند ، با قوانین مختلف برای دوره های نگهداری ، و هیچ مالیات بر سود سرمایه بر آنها تحمیل نمی شود.

رعایت مقررات و ثبت مالیات

مقررات رمزنگاری در جهان یک مسئله چند وجهی است که هیچ نهاد واحدی بر بازار نظارت ندارد. مقررات کلیدی شامل اقدامات ضد پولشویی و بررسی مشتری شما است. کسب و کارها در برخی از حوزه های قضایی باید ثبت نام کنند یا مجوز بگیرند و مالیات بر اساس حوزه قضایی متفاوت است و با ارز رمزنگاری شده به عنوان دارایی ملک یا سرمایه رفتار می کند.

ثبت دقیق معاملات رمزنگاری شده

تمام درآمد و سود خود را ثبت کنید. عدم انجام این کار می تواند منجر به مجازات ، حسابرسی یا حتی عواقب قانونی شود. برای این کار ، می توانید از برخی ابزارهای آنلاین استفاده کنید که به شما کمک می کند تمام معاملات خود را ردیابی کرده و همزمان میزان مالیات پرداخت شده را بسته به کشور خود محاسبه کنید.

گزارش سود و زیان ارزهای رمزنگاری شده

برای گزارش سود و زیان ارزهای رمزنگاری شده ، ارائه جزئیات معامله ، محاسبه سود یا زیان ، طبقه بندی آنها به عنوان کوتاه مدت یا بلند مدت و مالیات بر آنها با نرخ درآمد عادی یا پایین تر.

مالیات بر سود سرمایه در ارزهای رمزنگاری شده

مالیات بر سود سرمایه در کریپتو زمانی اتفاق می افتد که شما یک کریپتو را با قیمت بالاتر از ارزش بازار آن بفروشید. برای گزارش سود و زیان ارزهای رمزنگاری شده ، جزئیات معامله ، نام ، تاریخ و مبلغ را ارائه دهید ، سود و زیان را محاسبه کنید و آنها را از کوتاه مدت (کمتر از یک سال) یا بلند مدت (1 سال یا بیشتر) طبقه بندی کنید. این به شما کمک می کند تا تمام اطلاعات مورد نیاز خود را به موسسه مالیاتی خود ارائه دهید.

پیامدهای مالیاتی تجارت و معاملات رمزنگاری

چقدر مالیات از معاملات ارز رمزنگاری شده کسر می شود ؟ ارز رمزنگاری شده به طور معمول به عنوان ملک در نظر گرفته می شود ، که منجر به مالیات بالقوه سود سرمایه در سود از فروش ، تجارت یا دفع آن می شود. نرخ مالیات به مدت مالکیت بستگی دارد ، با درآمد عادی که کمتر از یک سال مالیات می شود و سود سرمایه بلند مدت با نرخ مالکیت طولانی تر. سایر رویدادهای رمزنگاری مشمول مالیات شامل پرداخت ، استخراج ، دادن خیریه ، وام دادن و سهام است.

چگونه مالیات ارزهای رمزنگاری شده خود را گزارش کنید

اگر شما نیاز به گزارش معاملات ارز رمزنگاری شده خود را در مالیات ، پس شما باید بدانید که جزئیات بستگی به نحوه استفاده از ارز رمزنگاری شده. قانون مالیات رمزنگاری 2024 می گوید که شما باید مالیات را گزارش کنید وقتی که شما:

• استفاده از ارز رمزنگاری شده برای پرداخت کالا یا خدمات;

• دریافت رمزنگاری به عنوان یک شکل از پرداخت;

• فروش ، مبادله یا تبدیل رمزنگاری;

• سرمایه گذاری در رمزنگاری;

• انجام استخراج ارز رمزنگاری شده.

هنگامی که یک نوع ارز رمزنگاری شده در عرض یک سال از تاریخ اولیه خرید نوع اول با نوع دیگر مبادله می شود ، نرخ مالیات بر درآمد استاندارد اعمال می شود. این بدان معنی است که هر سود شما از مبادلات کوتاه مدت رمزنگاری به رمزنگاری با نرخ سازگار با نرخ مالیات بر درآمد فردی ، مشترک یا تجاری شما مالیات خواهد شد.

از سوی دیگر ، اگر ارز رمزنگاری شده خود را بیش از یک سال نگه دارید ، از نرخ مالیات بر سود سرمایه بلند مدت فدرال بهره مند خواهید شد. در بیشتر موارد ، نرخ مالیات بر سود سرمایه بلند مدت به طور قابل توجهی پایین تر از نرخ مالیات بر درآمد فردی است و از 0 تا 20 ٪ است.

هر کسی که با رمزنگاری سروکار دارد قطعا باید مالیات رمزنگاری را گزارش کند. اگر مرتبا این کار را نکنید ، ممکن است مشمول جریمه شوید. به عنوان مثال ، در قانون مالیات رمزنگاری ایالات متحده در سال 2024 می گوید که شما ممکن است تا 75 ٪ از مالیات واجد شرایط ، حداکثر جریمه 100 ، 000 دلار (500 ، 000 دلار برای شرکت ها) یا تا 5 سال زندان را تجربه کنید. قوانین برای گزارش ارز رمزنگاری شده در مالیات خود را ممکن است بسته به کشور شما زندگی می کنند و نوع ارز رمزنگاری شده شما مالک متفاوت است.

اگر شما یک معامله گر تمام وقت هستید ، باید هر سال مالیات بر درآمد خود را پرداخت کنید. با این حال ، اگر فقط چند معامله در سال انجام دهید ، می توانید سود و زیان خود را در اظهارنامه مالیاتی سالانه خود نشان دهید.قوانین مربوط به مالیات بر ارزهای رمزنگاری شده ممکن است از کشوری به کشور دیگر متفاوت باشد.

چگونه سود و زیان سرمایه ارز رمزنگاری شده خود را در سال 2024 محاسبه کنید

محاسبه سود و زیان در ارز رمزنگاری شده شامل چندین مرحله مشابه محاسبه در سایر دارایی های سرمایه ای است. این شامل تعیین پایه ، محاسبه سود یا زیان ، تعریف دارایی ها به عنوان کوتاه مدت یا بلند مدت و نگهداری سوابق دقیق است. در اینجا یک توصیف کوتاه از روند است:

• پایه را تعیین کنید. اساس ارز رمزنگاری شده شما معمولا قیمت خرید اولیه آن است ، از جمله کمیسیون ها و سایر هزینه های خرید در دلار آمریکا. اگر شما یک ارز رمزنگاری شده را به عنوان هدیه یا ارث دریافت کرده اید ، ممکن است قوانین دیگری برای تعیین پایه آن اعمال شود;

• محاسبه سود یا زیان. هنگام فروش یا مبادله ارز رمزنگاری شده خود ، سود یا زیان را با کسر مبلغ پایه (قیمت خرید) از قیمت فروش یا ارزش منصفانه بازار رمزنگاری شده در زمان معامله محاسبه کنید. اگر نتیجه مثبت باشد ، سود می گیرید. اگر منفی باشد ، ضرر می کنید;

• تعریف کنید که کوتاه مدت است یا بلند مدت. اگر شما یک ارز رمزنگاری شده را برای یک سال یا کمتر قبل از فروش یا مبادله آن داشته باشید ، هر سود یا زیان کوتاه مدت در نظر گرفته می شود. اگر بیش از یک سال رمزنگاری داشته باشید ، به عنوان یک رمزنگاری بلند مدت در نظر گرفته می شود. این تمایز مهم است زیرا در سال 2024 مالیات رمزنگاری سود سرمایه بلند مدت با نرخ پایین تر از سود کوتاه مدت است که از 10 ٪ تا 37 ٪ است%;

• سوابق دقیق را نگه دارید. بسیار ضروری است که سوابق دقیق تمام معاملات ارز رمزنگاری شده خود را از جمله رسید ها ، فروش ، مبادلات نگه دارید و فراموش نکنید که ارزش بازار عادلانه ارز رمزنگاری شده را در دلار آمریکا در زمان هر معامله مشاهده کنید.

دسته های مالیاتی رمزنگاری شده 2024

دسته های مالیاتی محدودیت هایی برای درآمد مشمول مالیات هستند. این بدان معنی است که درآمد بیش از حد معینی با نرخ بالاتر مالیات می شود.

همانطور که قبلا ذکر شد ، تمام معاملات ارز رمزنگاری شده مشمول مالیات می شوند ، جایی که سود در کوتاه مدت و بلند مدت مشمول مالیات می شود. آنها همچنین دسته های مالیاتی خود را دارند که سالانه تغییر می کنند. تعدیلات برای سال مالیاتی 2024 معمولا برای بازپرداخت مالیات بر درآمد که در سال 2025 ثبت شده است ، اعمال می شود.

بیایید به موارد مالیاتی در ایالات متحده برای سال مالیاتی 2024 نگاه کنیم که بیشترین سود را برای اکثر مالیات دهندگان دارد. شامل مبالغ دلاری زیر است.

نرخ بهره	درآمد	درآمد زوج های متاهل که به طور مشترک درخواست می کنند
35%	درآمد $243,725	درآمد زوج های متاهل که به طور مشترک درخواست می کنند $ 487,450
32%	درآمد $191,950	درآمد زوج های متاهل که به طور مشترک درخواست می کنند $383,900
24%	درآمد $100,525	درآمد زوج های متاهل که به طور مشترک درخواست می کنند $201,050
22%	درآمد $47,150	درآمد زوج های متاهل که به طور مشترک درخواست می کنند $94,300
12%	درآمد $11,600	درآمد زوج های متاهل که به طور مشترک درخواست می کنند $23,200
10%	درآمد کمتر از $11,600	درآمد زوج های متاهل که به طور مشترک درخواست می کنند کمتر از $23,200

اگر ارز رمزنگاری شده را با ضرر فروختید چه باید کرد

اگر شما از دست داده اند پول تجارت ارز رمزنگاری شده ، شما می توانید چندین گام برای محدود کردن زیان های خود را و احتمالا بازیابی برخی از آنها را. اولین قدم این است که نیاز به کسر خسارات سرمایه داشته باشید. این به شما اجازه می دهد تا سالانه تا 3000 دلار از درآمد مشمول مالیات خود را کسر کنید. هر گونه خسارت بیش از این مبلغ می تواند به سال های مالیاتی آینده منتقل شود.

گزینه دیگر استفاده از سفارشات توقف ضرر است که به طور خودکار موقعیت را هنگامی که قیمت خاصی به دست می آید ، بسته می کند. اگر قیمت ارز رمزنگاری شده به شدت کاهش یابد ، می تواند به کاهش ضرر شما کمک کند.

گزارش خسارات ارزهای رمزنگاری شده می تواند دشوار باشد ، اما مهم است که این کار را درست انجام دهید تا از مجازات های احتمالی مقامات مالیاتی جلوگیری کنید. برای اطمینان از اینکه زیان های خود را به طور دقیق گزارش می کنید ، باید سود یا زیان مشمول مالیات خود را با کسر هزینه (مبلغی که برای رمزنگاری پرداخت کرده اید) از درآمد (مبلغی که هنگام فروش رمزنگاری دریافت کرده اید) محاسبه کنید.

همچنین باید مالیات خود را به طور دقیق مشخص کنید. اگر مطمئن نیستید که چگونه خسارات خود را در ارز دیجیتال گزارش کنید ، باید با یک متخصص مالیات مشورت کنید. همچنین حفظ تمام سوابق و اسناد مربوطه مربوط به عملیات رمزنگاری شما بسیار مهم است ، زیرا ممکن است برای تأیید ادعاهای شما برای اهداف مالیاتی ضروری باشد.

چگونه مالیات ارزهای رمزنگاری شده خود را به حداقل برسانید

حالا که شما درک می کنید که مالیات بر رمزنگاری چقدر است و چگونه کار می کند ، در اینجا چند نکته ضروری در مورد چگونگی به حداقل رساندن تعهدات مالیاتی خود از قوانین جدید مالیات رمزنگاری در سال 2024 وجود دارد:

• نگه داشتن ارز رمزنگاری شده خود را. نرخ مالیات بر سود سرمایه با یک دوره نگهداری طولانی تر کاهش می یابد. ارزش دارد که حداقل یک سال به ارزهای رمزنگاری شده خود پایبند باشید تا واجد شرایط نرخ سود سرمایه بلند مدت پایین تر باشید.

• از برداشت خسارت مالیاتی استفاده کنید. جبران سود با فروش سرمایه گذاری هایی که ارزش آنها کاهش یافته است برای کاهش خسارات سرمایه. این خسارات می تواند برای جبران سود سرمایه و کاهش بدهی مالیاتی کلی شما استفاده شود.

• ارز رمزنگاری شده را اهدا کنید. هدیه دادن و اهدا کردن ارزهای رمزنگاری شده می توانند مزایای مالیاتی داشته باشند. اگر شما یک هدیه در ارز رمزنگاری شده ، این معامله مالیات نیست. اما وقتی هدیه ای از حد 18000 دلار فراتر رود ، باید به اداره مالیات اطلاع دهید. اهدای رمزنگاری نیز مشمول مالیات نیست ، با این وجود لازم است که فقط در صورت اهدای به سازمان های غیرانتفاعی به سازمان مالیاتی اطلاع داده شود.

سوالات متداول

فروش ارزهای رمزنگاری شده چگونه مالیات می گیرد ؟

هنگام فروش ارز رمزنگاری شده برای بیش از قیمت اصلی ، شما به دست آوردن سود سرمایه و باید مالیات پرداخت ، با نرخ مالیات بسته به مدت زمان مالکیت.

درآمد رمزنگاری چگونه مالیات می شود ؟

درآمد رمزنگاری شده به همان شیوه ای که سود رمزنگاری شده است ، بسته به مدت زمان نگه داشتن رمزنگاری قبل از فروش آن ، مالیات می شود. شما باید به یاد داشته باشید که اگر شما دریافت رمزنگاری به عنوان پرداخت برای کسب و کار ، آن را به عنوان درآمد کسب و کار مالیات خواهد شد.

سود رمزنگاری چگونه مالیات می شود ؟ یا سود رمزنگاری چگونه مالیات می شود ؟

درآمد رمزنگاری شده به عنوان درآمد عادی مالیات می شود اگر به عنوان پرداخت برای کالاها یا خدمات از طریق قطره های هوا ، هدیه ها ، معدن یا شرط بندی دریافت شود.

درآمد رمزنگاری چگونه مالیات می شود ؟

درآمد رمزنگاری شده ، از جمله پاداش های استخراج ، سهام و پرداخت ها ، به طور مشابه با درآمد عادی مالیات می شود و باید در بازپرداخت های مالیاتی ، از جمله سوابق دقیق معامله گزارش شود. اینگونه است که درآمد از رمزنگاری مالیات می شود.

تجارت رمزنگاری چگونه مالیات می گیرد ؟

تجارت رمزنگاری و فروش ارز رمزنگاری شده شامل سود سرمایه است ، جایی که قیمت ارز رمزنگاری شده جدید از قدیمی فراتر می رود و نیاز به مالیات بر سود دارد.

بهره رمزنگاری چگونه مالیات می شود ؟

سود رمزنگاری شده به عنوان درآمد عادی مالیات می شود.

ما در پایان این مقاله در مورد مالیات بر ارزهای رمزنگاری شده هستیم. در زیر یک نظر بگذارید و تجربه خود را در مورد مالیات رمزنگاری با ما به اشتراک بگذارید.