Що таке DeFi Staking

DeFi стейкінг — це спосіб отримання пасивного доходу, розміщуючи свою криптовалюту на блокчейн-мережі за допомогою DeFi протоколів і технологій. Це активно розвиваюча практика в криптоіндустрії через децентралізовану природу фінансів (DeFi). DeFi стейкінг зараз привертає багато уваги криптоентузіастів, тому важливо встигати за процесом і розуміти його деталі. Ця стаття допоможе вам дізнатися, що таке DeFi стейкінг і як він працює.

Що таке DeFi?

Децентралізовані фінанси (DeFi) — це фінансова екосистема, заснована на блокчейні. Усі транзакції в ній записуються у зашифрованому вигляді та зберігаються у публічному реєстрі.

У порівнянні з класичною фінансовою системою, де історія транзакцій керується банком або іншими установами, у блокчейні немає посередників. Транзакції підтверджуються користувачами на одній і тій же блокчейн-мережі шляхом розв'язання математичних завдань і додавання нових блоків до ланцюга.

Цей децентралізований підхід забезпечує користувачам анонімність, зберігаючи їхні дані в безпеці. Крім того, перевірка платежів і записи про володіння активами також захищають користувачів від шахрайських дій. Ось чому вважається, що DeFi робить фінансові транзакції більш безпечними та прозорими.

Як працює DeFi стейкінг?

DeFi стейкінг означає блокування криптовалюти в смарт-контракті для підтримки функціонування блокчейн-мережі. У відповідь стейкери отримують додаткові монети.

Щоб зрозуміти, як працює DeFi стейкінг, вам слід знати основні аспекти цього процесу.

• Механізм Proof-of-Stake (PoS). Це означає блокування певної кількості криптовалюти як застави, що дозволяє підтверджувати транзакції та створювати нові блоки.

• Вузли-валідатори. Це вузли, які зберігають повну копію блокчейну і дозволяють досягти консенсусу. Вузли управляються валідаторами.

• Стейкінг-пули. Якщо у користувачів недостатньо криптовалюти для стейкінгу, вони використовують пули, де кошти від декількох учасників мереж об'єднуються для досягнення необхідного порогу. Це збільшує шанси на вибір транзакції для підтвердження. Щодо винагород, учасники пулу розподіляють їх між собою згідно зі своїми внесками.

• Смарт-контракти. Це технології, які встановлюють правила та умови стейкінгу та відстейкінгу. Вони також автоматизують процес розподілу стейкінгових винагород.

• Скорочення та штрафи. Для підтримки цілісності мережі механізми PoS включають обмеження. Якщо валідатори не виконують свої обов'язки, деякі їхні активи конфіскуються. Такий захід запобігає зловмисним діям і гарантує безпеку конкретної мережі.

Важливо пам'ятати, що процес DeFi стейкінгу має деякі ризики. Наприклад, під час стейкінгу на блокчейні Ethereum ви можете зіткнутися з помилками в смарт-контрактах стейкінгу. Це може призвести до тривалих періодів блокування токенів на кілька тижнів. Тому важливо дотримуватись алгоритму та правил під час стейкінгу.

Ось кілька кроків, як почати стейкінг криптовалюти:

1. Виберіть платформу для DeFi стейкінгу. Платформа для DeFi стейкінгу — це місце, таке як веб-сайт, де користувачі можуть заблокувати свої цифрові активи, або, іншими словами, стейкати їх. Найпопулярніші варіанти — це провайдери криптовалютних гаманців та криптобіржі. Вибираючи її, вам слід враховувати репутацію, заходи безпеки та різноманітність варіантів стейкінгу.

2. Виберіть валідатора. Вибираючи валідатора для своїх транзакцій, вам також слід враховувати його надійність та історію роботи на платформі. Надійний валідатор підвищує ймовірність того, що ваші активи будуть у безпеці.

3. Стейкайте свою криптовалюту. На цьому етапі вам потрібно внести свої монети в блокчейн-мережу. Кількість визначить ваш потенційний дохід.

4. Отримуйте винагороди. Ваш дохід від стейкінгу зараховується вам наприкінці кожного періоду. Залежно від умов блокчейн-мережі, отримання винагород може бути щоденним, щотижневим, щомісячним або іншим.

Типи DeFi стейкінгу

DeFi стейкінг дозволяє зберігати токени, використовуючи DeFi протоколи та технології. Це пропонує учасникам блокчейну безліч можливостей заробити пасивний дохід, сприяючи розвитку DeFi екосистеми. Наприклад, є можливість стати валідатором блокчейну, внісши певну кількість криптовалюти, що дозволяє заробити ще більше. Але якщо у вас недостатньо коштів, ви можете вибрати один із типів DeFi стейкінгу. Давайте розглянемо детальніше:

• Управлінський стейкінг. У цьому випадку користувачі блокують токени, щоб брати участь в управлінні блокчейн-мережею або протоколом. Стейкаючи свої монети, вони мають право голосу при впливі на рішення щодо оновлень протоколу або змін параметрів. Це дозволяє учасникам визначати напрямок децентралізованої системи.

• DAO стейкінг. DAO — це автономні організації, керовані смарт-контрактами та власниками токенів. У цьому типі стейкінгу внески в екосистему дозволяють впливати на рішення та отримувати винагороди. Таким чином, DAO стейкінг поєднує в собі участь у спільноті та фінансову вигоду.

• Yield farming. Стратегія максимізує прибуток, переміщуючи кілька криптоактивів на різні платформи. Учасники yield farming отримують пасивний дохід, надаючи активи, використовуючи різні протоколи та активно сприяючи розвитку DeFi екосистеми.

• Ліквідні пули. У цьому випадку токени розміщуються в ліквідні пули, де торгові комісії та інші стимули діють як винагороди. Вони формують децентралізовану торгівлю, використовуючи автоматизовані маркет-мейкери, що усуває потребу в посередниках.

Найкращі платформи для DeFi стейкінгу

Як ми вже згадували, DeFi платформи — це спеціальні сервіси, де користувачі можуть стейкати свою криптовалюту. Тому вам потрібно обережно та ретельно вибирати таку платформу, щоб ваші транзакції були безпечними та прибутковими.

Ми пропонуємо вам ознайомитися з 5 провідними надійними платформами DeFi:

• Binance. Платформа підтримує понад 100 криптовалют і навіть має власний токен BNB для оплати комісій. Binance може похвалитися високою ліквідністю, а також високою швидкістю стейкінгових транзакцій. Однак список фіатних валют тут обмежений, якщо ви хочете вивести свої винагороди. Більше того, технічна підтримка недоступна в деяких країнах, тому вам доведеться вирішувати труднощі самостійно.

• Bybit. Платформа має високу ліквідність і посилені заходи безпеки, що забезпечують безпеку ваших активів. Тут також надаються гнучкі періоди стейкінгу, а винагороди є дуже конкурентоспроможними. Ви повинні пам’ятати, що виведення стейкінгових активів вимагає часу, що може вплинути на ліквідність, і користувачі можуть не мати швидкого доступу до монет.

• KuCoin. Платформа відома своїм зручним інтерфейсом з чіткою навігацією та інструментами. Позитивною стороною стейкінгу є те, що є регульовані періоди блокування та гнучкі варіанти стейкінгу. Незважаючи на ці переваги, на KuCoin можуть виникнути технічні проблеми, які ускладнюють використання стейкінгових послуг.

• OKX. Платформа підтримує понад 100 різних монет і токенів для роботи. Він також має розширені інструменти, такі як сповіщення про зміну ціни в реальному часі, що є зручним рішенням для власників і інвесторів загалом. Однак біржа має низьку ліквідність і недоступна під час роботи з фіатною валютою.

• Cryptomus. На платформі є найпопулярніші та найнеобхідніші криптовалюти для стейкінгу, а також дуже зручні умови для робочого процесу. По-перше, на Cryptomus ви можете вибрати тип стейкінгу з 5 варіантів. По-друге, ви можете зняти свої монети в будь-який час, якщо передумаєте. По-третє, є технічна підтримка, яка може вирішити ваші проблеми якнайшвидше. Більше того, транзакції на Cryptomus захищені технологією шифрування, а учасники мережі ретельно перевіряються під час реєстрації, тому ви можете спокійно стейкати тут.

Як розробити власну платформу для DeFi стейкінгу?

На ринку DeFi також є концепція розробки власної платформи для стейкінгу. Це процес створення децентралізованих додатків (dApps) або протоколів для збільшення стейкінгової активності на блокчейн-мережах. Наявність власних проектів є чудовою можливістю для інвесторів отримати додатковий дохід. Для розробки власної платформи стейкінгу потрібно виконати певні кроки:

• Крок 1: Сформулюйте правила та умови платформи. Перш за все, ви повинні визначити функції вашої платформи для DeFi стейкінгу. Виберіть підтримувані криптовалюти, визначте варіанти стейкінгу та механізми розподілу винагород і забезпечте заходи безпеки.

• Крок 2: Розробіть смарт-контракти. Смарт-контракти автоматизують процеси вашої платформи. Вони необхідні для управління логікою стейкінгу та розподілу винагород.

• Крок 3: Створіть інтерфейс. Зробіть платформу зручною для користувачів і зрозумілою для використання. Зверніть увагу на структурні особливості та дизайн.

• Крок 4: Проведіть аудит безпеки. Перевірте смарт-контракти та базу коду на наявність вразливостей і подивіться, як ви можете усунути проблеми. Найкраще залучити до цього фахівців.

• Крок 5: Інтегруйте свою платформу з блокчейн-мережами. Виберіть блокчейни, на яких ви плануєте стейкати, і інтегруйте їх у свою платформу. Налаштуйте все правильно, щоб користувачі могли безперешкодно підключати свої гаманці та здійснювати стейкінг.

• Крок 6: Перевірка. Переконайтеся, що ваша платформа працює правильно за допомогою комплексного тестування. Спробуйте різні сценарії, такі як стейкінг і виведення коштів, щоб підтвердити працездатність платформи.

• Крок 7: Запровадьте правила. Розробіть і опублікуйте необхідні вимоги до відповідності на платформі. Вони включають, наприклад, процедури верифікації та KYC.

• Крок 8: Залучайте користувачів. Створіть маркетингову стратегію для залучення аудиторії та просування платформи. Ви можете зробити це через партнерства та соціальні мережі.

Загальна вартість у протоколах DeFi перевищує мільярди доларів. Це не дивно: децентралізовані фінанси надають користувачам більш безпечні методи отримання фінансових послуг. Один із них — це DeFi стейкінг, який дозволяє отримувати пасивний дохід без активної торгівлі. Це зручний і безпечний спосіб інвестувати та заробляти гроші.

Дякуємо за прочитання! Ми сподіваємося, що цей посібник допоміг вам зрозуміти особливості DeFi стейкінгу, і тепер ви знаєте, як стейкати та отримувати лише вигоди від цього процесу.