معاملات بیت‌کوین: کارمزدها، سرعت، محدودیت‌ها

بیت‌کوین، به عنوان اولین ارز دیجیتال، محبوب‌ترین کوین برای انجام معاملات است. انتقالات شخصی و انتقالات تجاری با استفاده از BTC در فضای مالی رایج شده است، اما همه نمی‌دانند که دقیقاً در طول فرآیند معامله چه اتفاقی می‌افتد. در این مقاله، ما به‌طور کامل اجزای معاملات بیت‌کوین را توضیح می‌دهیم، فرآیند آن را توصیف می‌کنیم و به پرسش‌های مهم در این زمینه پاسخ می‌دهیم.

اصول معاملات بیت‌کوین

معاملات بیت‌کوین انتقال کوین‌ها از یک کاربر به کاربر دیگر است. به زبان ارزهای دیجیتال، این فرآیند به معنای ثبت داده‌ها در بلاک‌چین بیت‌کوین و توزیع آن در سراسر شبکه برای تأیید است. برای درک بهتر، اجزای اصلی معاملات بیت‌کوین را در زیر توضیح می‌دهیم.

اجزای معاملات بیت‌کوین

اجزای اصلی معاملات BTC با همکاری یکدیگر تضمین می‌کنند که انتقال کوین‌ها از یک طرف به طرف دیگر دقیق و امن انجام می‌شود. در اینجا اجزای اصلی آورده شده است:

• داده‌های ورودی: این‌ها پیوندهایی به داده‌های معاملات گذشته با این کوین‌ها هستند. آن‌ها برای تأیید اعتبار دارایی‌ها لازم هستند.

• داده‌های خروجی: این جزء شامل آدرس مقصد (آدرس دریافت‌کننده) و مقدار کوین‌هایی است که باید انتقال داده شود. همچنین یک ScriptPubKey وجود دارد که شرایط باز کردن قفل بیت‌کوین را تعریف می‌کند.

• هش: هر معامله دارای یک شماره منحصربه‌فرد است که شناسه معامله در بلاک‌چین است. شما می‌توانید از هش برای پیگیری وضعیت انتقال خود استفاده کنید.

• شماره نسخه: این عنصر فرمت معامله و به‌روزرسانی‌های احتمالی پروتکل بیت‌کوین را نشان می‌دهد. این به گره‌های شبکه کمک می‌کند تا معامله را به‌درستی تفسیر کنند.

• کارمزد معامله: این مقدار پولی است که فرستنده به معامله اضافه می‌کند تا ماینرها (که معاملات را تأیید می‌کنند) را تشویق کند تا اولویت بیشتری به آن بدهند. هرچه کارمزد بالاتر باشد، احتمال تسریع زمان تأیید معامله بیشتر است.

این‌ها مواردی است که باید درباره معاملات بیت‌کوین بدانید. دانستن آن‌ها به شما در درک فرآیند انجام یک معامله کمک می‌کند، که در ادامه به آن خواهیم پرداخت.

فرآیند معاملات بیت‌کوین

قبل از مطالعه فرآیند معاملات BTC، باید مفهوم دیگری را درک کنید: کلیدهای عمومی و خصوصی. این کلیدها نقش مهمی در انتقالات دارند.

کلید عمومی آدرس کیف پول ارز دیجیتال است که با دیگران به اشتراک گذاشته می‌شود. از آن برای ارسال کوین‌ها استفاده می‌شود. برخلاف کلید عمومی، کلید خصوصی باید محرمانه نگه داشته شود، زیرا دسترسی به دارایی‌ها را فراهم می‌کند. این کلید مانند رمز عبور یا کد PIN است که فقط مالک آن باید از آن مطلع باشد.

اکنون می‌توانیم به تجزیه و تحلیل معاملات BTC بپردازیم. بیایید مراحل آن را بررسی کنیم:

• مرحله ۱: ایجاد معامله. فرستنده تصمیم می‌گیرد بیت‌کوین را به کسی ارسال کند و برای این کار از یک کیف پول ارز دیجیتال یا یک صرافی استفاده می‌کند. سپس، در بخش ارسال، آدرس کیف پول بیت‌کوین دریافت‌کننده را وارد می‌کند، مبلغ را وارد می‌کند و روی «تأیید» کلیک می‌کند.

• مرحله ۲: امضا کردن معامله. معامله باید توسط مالک تأیید شود و این کار با استفاده از کلید خصوصی انجام می‌شود. پس از دریافت امضای رمزنگاری، معامله به شبکه بیت‌کوین ارسال می‌شود. شبکه از گره‌ها (رایانه‌ها) تشکیل شده است که نسخه‌هایی از بلاک‌چین را ذخیره می‌کنند.

• مرحله ۳: تأیید. معامله BTC به گره‌هایی می‌رسد که به‌طور مستقل از یکدیگر اعتبار آن را بررسی می‌کنند. معمولاً آن‌ها به صحت داده‌های ورودی و امضای رمزنگاری توجه می‌کنند.

• مرحله ۴: استخراج. ماینرها معاملات تأییدشده را جمع‌آوری می‌کنند و برای افزودن آن‌ها به بلاک‌چین با حل یک مسئله ریاضی (اثبات کار) رقابت می‌کنند: ماینری که اولین بار مسئله را حل کند، حق ایجاد یک بلوک جدید با معاملات تأیید شده را به دست می‌آورد. پس از آن، بلوک به بلاک‌چین اضافه می‌شود.

• مرحله ۵: تأیید نهایی. بلوک ایجاد شده در سراسر شبکه توزیع می‌شود و توسط گره‌های دیگر بررسی می‌شود تا به نسخه‌های بلاک‌چین آن‌ها اضافه شود. وقتی یک معامله در بلوک اول قرار می‌گیرد، تأیید اول خود را دریافت می‌کند و با تأیید گره‌های دیگر، تعداد تأییدها افزایش می‌یابد. معمولاً شش تأیید برای امن کردن معامله لازم است.

• مرحله ۶: تکمیل معامله. پس از دریافت تأیید، معامله غیرقابل بازگشت در نظر گرفته می‌شود. بیت‌کوین به آدرس دریافت‌کننده واریز می‌شود و معامله تکمیل می‌شود.

اکنون شما می‌دانید که وقتی کاربران بیت‌کوین را به یکدیگر ارسال می‌کنند، چه اتفاقی در شبکه می‌افتد. بیایید به جنبه‌های دیگر معاملات BTC که در انجام معاملات مفید هستند، نگاهی بیندازیم.

چگونه بیت‌کوین را به کیف پول دیگری انتقال دهیم؟

انتقال بیت‌کوین از یک کیف پول به کیف پول دیگر سخت نیست، اما باید با دقت انجام شود تا معامله موفقیت‌آمیز باشد. در اینجا یک راهنمای دقیق آورده شده است:

• مرحله ۱: ایجاد یک کیف پول بیت‌کوین. اگر هنوز کیف پول ارز دیجیتال ندارید، باید یکی ایجاد کنید. همان‌طور که قبلاً گفته شد، می‌توانید از خود کیف پول ارز دیجیتال استفاده کنید یا یکی را در صرافی ایجاد کنید. در حالت دوم، شما به‌طور خودکار به عملکردهای اضافی پلتفرم دسترسی خواهید داشت. به عنوان مثال، با ایجاد یک کیف پول در Cryptomus، می‌توانید دارایی‌های خود را ذخیره، تبدیل و استیک کنید. علاوه بر این، معاملات در این پلتفرم با اقدامات امنیتی قوی مانند AML و 2FA محافظت می‌شوند، بنابراین می‌توانید با خیال راحت بیت‌کوین‌های خود را انتقال دهید.

• مرحله ۲: دریافت آدرس کیف پول دریافت‌کننده. از دریافت‌کننده آدرس کیف پول بیت‌کوین او را درخواست کنید که در آن کوین‌ها را انتقال دهید. این آدرس یک رشته از کاراکترهای الفبایی عددی است که به‌طور تصادفی تولید شده است، بنابراین هنگام وارد کردن آن باید بسیار دقیق باشید. برای اطمینان بیشتر، از او بخواهید که کد QR کیف پول را برای شما ارسال کند که می‌توان از آن نیز برای انتقال ارز دیجیتال استفاده کرد.

• مرحله ۳: وارد کردن جزئیات انتقال. وارد اپلیکیشن کیف پول خود یا وب‌سایت صرافی شوید و بخش «ارسال» را پیدا کنید. بیت‌کوین را به‌عنوان کوینی که قصد ارسال آن را دارید انتخاب کنید، آدرس کیف پول دریافت‌کننده را در قسمت «آدرس» وارد کنید و بلاک‌چینی که ارز دیجیتال بر روی آن کار می‌کند را مشخص کنید. پس از آن، فقط باید مقدار بیت‌کوین را که می‌خواهید ارسال کنید، وارد کنید. اگر نکته مهمی وجود دارد که باید مشخص شود، می‌توانید برخی نظرات را نیز اضافه کنید.

• مرحله ۴: تأیید معامله. همه اطلاعات را دوباره بررسی کنید و مطمئن شوید که همه چیز درست است. این مرحله مهم است، زیرا پس از انجام عملیات، امکان لغو آن وجود نخواهد داشت. اگر مطمئن هستید که اطلاعات وارد شده صحیح است، روی «ارسال» کلیک کنید.

پس از اتمام این مراحل، باید منتظر تأیید دریافت‌کننده باشید که بیت‌کوین‌ها به کیف پول او رسیده است. دریافت کوین‌ها ممکن است کمی زمان ببرد که بسته به عوامل مختلف متفاوت است. ما در ادامه این مقاله به توضیحات بیشتری درباره زمان معاملات BTC خواهیم پرداخت.

کارمزد معاملات بیت‌کوین

قبل از بررسی مدت زمان معاملات BTC، بیایید نگاهی دقیق‌تر به موضوع کارمزدها بیندازیم، زیرا سرعت انتقال به آن بستگی دارد.

کمیسیون‌ها در شبکه بیت‌کوین به سیستم پاداش‌دهی مربوط می‌شود: ماینرها که معاملات را تأیید کرده و آن‌ها را در بلوک قرار می‌دهند، این کمیسیون‌ها را به‌عنوان پرداختی برای کار خود دریافت می‌کنند. بنابراین، آن‌ها انگیزه دارند تا به معاملات با کمیسیون بالاتر اولویت دهند. به این ترتیب، این معاملات سریع‌تر پردازش می‌شوند.

در مورد مقدار کارمزد معاملات BTC، این مقدار ممکن است از چند سنت تا ۱۰۰ دلار متغیر باشد. این بازه به سطوح مختلف عرضه و تقاضا در شبکه مربوط می‌شود که به نوبه خود به تراکم شبکه و پیچیدگی معاملات بستگی دارد. بنابراین، برای صرفه‌جویی در کارمزدها می‌توانید زمان‌های خارج از اوج مانند آخر هفته‌ها را انتخاب کنید و چندین پرداخت BTC را در یک معامله ترکیب کنید تا آن را "آسان‌تر" کنید. علاوه بر این، استفاده از پلتفرم‌هایی با حداقل کارمزد مفید خواهد بود. به عنوان مثال، Cryptomus فقط کمیسیون‌های شبکه را برای انتقال‌ها در نظر می‌گیرد و اگر در داخل پلتفرم ارسال کنید، رایگان خواهد بود.

چقدر طول می‌کشد تا بیت‌کوین منتقل شود؟

برای اینکه یک معامله تکمیل شود، باید چندین بررسی در بلاکچین انجام شود. شبکه بیت‌کوین می‌تواند ۷ معامله در هر ثانیه را پردازش کند و میانگین زمان تأیید یک معامله BTC حدود ۱۰ دقیقه است، اما این زمان ممکن است متفاوت باشد و گاهی به چندین ساعت برسد. به‌عنوان مثال، طول مدت یک معامله تحت تأثیر عواملی مانند تراکم شبکه یا اندازه کمیسیون شبکه قرار دارد.

هرچه تعداد تأییدها بیشتر باشد، امنیت عملیات رمزنگاری بیشتر است. این مسئله به‌ویژه برای انتقالات مبالغ بزرگ مهم است. در این راستا، استانداردهای زمانی وجود دارد که به تعداد تأییدها بستگی دارد. بنابراین، یک تأیید معمولاً ۱۰ دقیقه طول می‌کشد، سه تأیید ۳۰ دقیقه و شش تأیید برای تکمیل معامله ۶۰ دقیقه نیاز دارد.

چرا معامله بیت‌کوین شما در انتظار است؟

در برخی موارد، انتقال بیت‌کوین به دلایلی تکمیل نمی‌شود، به عبارت دیگر، وقتی معاملات در حال انتظار هستند. این موضوع ممکن است به کارمزدها و وضعیت فعلی شبکه بیت‌کوین مربوط باشد. بیایید نگاهی دقیق‌تر به دلایل بیندازیم:

• کمیسیون پایین. ماینرها از قیمت‌ها برای تصمیم‌گیری در مورد اینکه کدام بلوک‌ها را ابتدا بررسی کنند، استفاده می‌کنند. هرچه کمیسیونی که برای معاملات خود تعیین می‌کنید بالاتر باشد، احتمال اینکه سریع‌تر پردازش شود بیشتر است.

• مبالغ کوچک. معاملات با مقادیر کم (به اصطلاح معاملات "گرد و غبار") نیز ممکن است برای تأیید زمان زیادی بگیرند. این احتمال به‌ویژه اگر کمیسیون کم باشد بسیار زیاد است.

• بار اضافی شبکه. در زمان‌هایی که فعالیت شبکه بالا است، مانند دوره‌های تغییر قیمت، ممپول (فضای انتظار معاملات برای تأیید) ممکن است پر شود. این موضوع باعث تأخیر در پردازش معاملات می‌شود، حتی معاملات با کمیسیون بالا.

• مشکلات مربوط به کیف پول یا شبکه. تأخیرهای تأیید ممکن است به این دلیل رخ دهد که کیف پول با شبکه همگام نشده است. ممکن است این مشکل به دلیل نرم‌افزار قدیمی کیف پول یا مشکلات اتصال باشد.

چگونه معاملات بیت‌کوین را سریع‌تر کنیم؟

اگر با یک معامله BTC که گیر کرده است مواجه شدید، یا اولویت شما انتقال بیت‌کوین‌های خود به‌سرعت ممکن است، می‌توانید از یکی از روش‌های تسریع عملیات استفاده کنید. در زیر آن‌ها را توضیح می‌دهیم:

• جایگزینی با کارمزد (RBF). این ویژگی شامل جایگزینی یک معامله تأیید نشده با معامله جدید با کمیسیون بالاتر است. قبل از ایجاد معامله، گزینه RBF را در کیف پول خود فعال کنید و BTC را با همان داده‌های ورودی و خروجی ارسال کنید. پس از آن، معامله جدید جایگزین معامله قدیمی در ممپول خواهد شد.

• پرداخت فرزند به‌جای والد (CPFP). این روش مشابه RBF است، زیرا فرض می‌کند که یک معامله جدید ایجاد شود. با این حال، در CPFP، معامله جدید از وجوه دریافت شده از معامله اولیه تأیید نشده استفاده می‌کند. برای تسریع تأیید، همچنین لازم است کمیسیون بالاتری تعیین شود.

• شتاب‌دهنده‌های معاملات. این‌ها خدماتی از استخرهای ماینینگ هستند که به شما امکان می‌دهند یک معامله را برای پردازش سریع‌تر ارسال کنید و کمیسیون اضافی بپردازید. برای استفاده از این روش، باید یک استخر ماینینگ را پیدا کنید که بتواند کمک کند (مثلاً ViaBTC)، شناسه معامله را وارد کنید و خدمات را مذاکره کنید.

• انتظار برای کاهش فشار شبکه. همان‌طور که قبلاً گفتیم، تأیید کند معاملات نیز ممکن است به دلیل تراکم شبکه باشد، بنابراین گاهی اوقات مفید است که فقط لحظه "مناسب" را انتخاب کنید. وضعیت شبکه را می‌توان با استفاده از ابزارهایی مانند “blockchain.info” یا “mempool.space” نظارت کرد. این ابزارها وضعیت فعلی ممپول، میانگین میزان کمیسیون‌ها و زمان انتظار احتمالی را نشان می‌دهند.

آیا امکان لغو معاملات BTC وجود دارد؟

لغو یک معامله بیت‌کوین پس از ارسال به شبکه امکان‌پذیر نیست، زیرا عملیات رمزنگاری غیرقابل بازگشت است. با این حال، برخی از پلتفرم‌ها فرصتی را برای لغو پس از انجام انتقال فراهم می‌کنند. به عنوان مثال، در Cryptomus می‌توانید معامله BTC خود را تا ۲ دقیقه پس از کلیک بر روی "ارسال" لغو کنید.

علاوه بر این، همانند تسریع معاملات، چندین راه برای بازگرداندن انتقالات BTC وجود دارد، مشروط بر اینکه هنوز توسط ماینرها تأیید نشده باشد.

بنابراین، برای لغو یک معامله BTC تأیید نشده، می‌توانید از ابزار RBF استفاده کنید و معامله قدیمی را با معامله جدید با کمیسیون بالاتر جایگزین کنید. به این ترتیب، معامله قدیمی بی‌اعتبار خواهد شد. به‌طور جایگزین، می‌توانید منتظر بمانید تا از ممپول حذف شود. اگر معامله BTC شما کمیسیون بسیار کمی دارد، ممکن است برای مدت طولانی بدون تغییر باقی بماند که ممکن است بیش از ۱-۲ هفته طول بکشد و سپس به‌طور کامل از ممپول حذف شود.

هیچ‌یک از موارد توصیف شده تضمین نمی‌کند که معامله شما لغو شود، زیرا بسیاری از موارد به سرعت کار ماینرها و بار شبکه بستگی دارد. بنابراین، همیشه قبل از ارسال بیت‌کوین‌ها، به‌ویژه آدرس کیف پول دریافت‌کننده، همه داده‌ها را بررسی کنید.

چگونه معاملات BTC را بررسی کنیم؟

برای اطمینان از اینکه معامله BTC شما تأیید شده است یا خیر، می‌توانید وضعیت آن را پیگیری کنید. برای این کار از اکسپلوررهای بلاکچین استفاده می‌شود. در اینجا مراحل انجام این کار به صورت گام به گام آورده شده است:

۱. دریافت هش معامله. شناسه معامله پس از اتمام عملیات رمزنگاری توسط کیف پول شما تولید می‌شود. این شناسه را می‌توان در تاریخچه معاملات اپلیکیشن کیف پول شما یا در وب‌سایت صرافی یافت.

۲. انتخاب اکسپلورر بلاکچین. این یک ابزار است که به شما امکان می‌دهد اطلاعات مربوط به معاملات BTC خود را مشاهده کنید. به‌عنوان مثال، می‌توانید از خدماتی مانند “BTC.com” یا “Blockchain.com” استفاده کنید. صرافی‌هایی که از آن‌ها استفاده می‌کنید ممکن است چنین ابزاری را نیز فراهم کنند: به‌عنوان مثال، اکسپلورر بلاکچین Cryptomus.

۳. وارد کردن هش معامله. به وب‌سایت اکسپلورر بلاکچین بروید و شناسه معامله را در نوار جستجو وارد کنید. روی “Enter” کلیک کنید و جزئیات معامله خود را مشاهده خواهید کرد.

۴. بررسی اطلاعات معامله. تمام جزئیات معامله BTC خود را بررسی کنید: وضعیت آن، تعداد تأییدها و اطلاعات مربوط به بلوک. آخرین مورد شامل ارتفاع بلوک و زمان اضافه شدن معامله به بلوک است.

معاملات بیت‌کوین نقش مهمی در عملکرد شبکه دارند، بنابراین فرآیند تأیید هرکدام ممکن است مدتی طول بکشد. البته، همیشه فرصتی برای تسریع این فرآیند وجود دارد، اما باید به خاطر داشته باشید که این کار هزینه‌ها و ریسک‌هایی را به همراه دارد. بنابراین، هنگام تصمیم‌گیری، بر توانایی‌ها و اولویت‌های خود تمرکز کنید.

امیدواریم این راهنما به شما در درک ماهیت معاملات بیت‌کوین کمک کرده باشد. پیشنهاد می‌کنیم به پاسخ‌های سؤالات متداول که می‌تواند برای شما مفید باشد، توجه کنید.

سوالات متداول

اولین معامله بیت‌کوین چه بود؟

اولین معامله بیت‌کوین در تاریخ ۱۲ ژانویه ۲۰۰۹ انجام شد و شامل انتقال ۱۰ بیت‌کوین بود. فرستنده خالق این کوین، ساتوشی ناکاموتو، و گیرنده متخصص کامپیوتر هال فینی بود. در این انتقال، بیت‌کوین برای اولین بار در یک معامله نظیر به نظیر بین افراد استفاده شد.

کارمزد معامله بیت‌کوین برای ۱۰۰، ۱۰۰۰ و ۱۰,۰۰۰ دلار چقدر است؟

کمیسیون معامله بیت‌کوین به مبلغ ارسالی بستگی ندارد، بلکه با نرخ کمیسیون فعلی و شرایط عملکرد شبکه مرتبط است. با این حال، یک مقدار متوسط می‌توان مشخص کرد که از چند سنت تا چند دلار متغیر است.