محبوب‌ترین کلاهبرداری‌های رمز ارز و راهنمایی برای جلوگیری از آن‌ها

رمز ارزها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خود، بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جذب می‌کنند که این امر معاملات را سریع‌تر و ارزان‌تر می‌کند. با این حال، به همان دلیلی که دارایی‌های دیجیتال توسط هیچ نهادی تنظیم نمی‌شوند، آن‌ها در برابر کلاهبرداری‌ها و حملات آسیب‌پذیر می‌شوند. هر روز صدها مورد از این موارد رخ می‌دهد، به همین دلیل بسیار مهم است که کاربران از سرمایه‌ها و داده‌های شخصی خود محافظت کنند.

در این مقاله، ما به شما در مورد رایج‌ترین انواع کلاهبرداری‌های رمز ارز خواهیم گفت و توصیه‌هایی در مورد چگونگی جلوگیری از آن‌ها و چه کارهایی در صورت مواجهه با چنین مشکلی انجام دهید، ارائه خواهیم داد.

کلاهبرداری رمز ارز چیست؟

بیایید ابتدا ماهیت کلاهبرداری رمز ارز را درک کنیم. بنابراین، این نوعی از کلاهبرداری است که در آن نفوذگران دارایی‌های دیجیتال را از دارندگان آن‌ها سرقت می‌کنند و این کار را به صورت کلاهبرداری انجام می‌دهند. کلاهبردار کسی است که این کار را انجام می‌دهد و به صورت ناشناس یا با استفاده از یک نام مستعار باقی می‌ماند.

هر کلاهبرداری رمز ارز بر اساس طرح‌های کلاهبرداری‌ای است که هدف آن‌ها جلب اعتماد قربانی است. اگر مجرمان موفق شوند، به مرحله بعدی می‌روند: برای مثال، فرد را وادار می‌کنند که اطلاعات شخصی خود را به اشتراک بگذارد یا رمز ارز خود را به یک کیف پول ناشناخته منتقل کند. در نتیجه، صاحب رمز ارز بیشتر یا تمام سرمایه خود را از دست می‌دهد.

انواع کلاهبرداری‌ها

کلاهبرداری‌های رمز ارز اشکال مختلفی دارند. به طور معمول، این اقدامات به منظور دسترسی به کیف پول دیجیتال فرد یا انتقال مستقیم رمز ارز به کلاهبرداران صورت می‌گیرد. در این حالت، چندین سناریوی اصلی وجود دارد که در آن مجرمان فعالیت می‌کنند:

1. وعده سود بالا بدون ریسک. این رایج‌ترین سناریو است که در آن کلاهبرداران پیشنهاد می‌دهند که مقادیر زیادی در رمز ارز سرمایه‌گذاری کنند و امنیت آن را تضمین می‌کنند. به طور معمول، مردم با داستان‌های موفقیت میلیونرهای رمزنگاری شده که واقعاً توانسته‌اند از طریق سرمایه‌گذاری‌های دیجیتال ثروتمند شوند، تحت تأثیر قرار می‌گیرند. با این حال، باید به خاطر داشته باشید که همیشه خطر از دست دادن پول وجود دارد، زیرا بازار رمز ارز بسیار ناپایدار است. بنابراین، باید نسبت به چنین پیشنهادات “عالی” احتیاط کرد.

2. درخواست یا تقاضای پول. این روش مشابه روش قبلی است، اما در این حالت، کلاهبرداران از فرد می‌خواهند که رمز ارز خود را به یک کیف پول مشخص منتقل کند. آن‌ها توضیح می‌دهند که با استفاده از تکنیک‌های متقاعدسازی احساسی که به شدت بر قربانی بالقوه تأثیر می‌گذارد، در سرمایه‌گذاری کمک خواهند کرد.

3. جعل یک شرکت معتبر. مجرمان به عنوان شخصی قابل اعتماد، به عنوان مثال نماینده یک صرافی رمز ارز معروف یا حتی یک شخصیت مشهور، تظاهر می‌کنند. به این ترتیب، آن‌ها فرد را با خود راحت می‌کنند و شروع به ارسال تبلیغات یا ایمیل‌هایی می‌کنند که از او درخواست می‌کند اطلاعات شخصی خود را ارائه دهد یا رمز ارز خود را منتقل کند. در این مورد، کلاهبرداران اغلب از استراتژی‌های ترساندن استفاده می‌کنند که باعث می‌شود فرد بدون فکر عمل کند.

این‌ها تنها چند مورد از استراتژی‌های اصلی هستند که کلاهبرداران برای سرقت سرمایه‌های مالکان از آن‌ها استفاده می‌کنند. این‌ها در طرح‌های مختلفی که در زمینه رمز ارزها رایج‌ترین هستند، تعبیه شده‌اند. ما در ادامه به طور دقیق‌تر در مورد آن‌ها صحبت می‌کنیم.

محبوب‌ترین کلاهبرداری‌های رمز ارز

کلاهبرداری‌های رمز ارز به اشکال و انواع مختلفی وجود دارند که هر سال در حال افزایش هستند. ما در مورد محبوب‌ترین و رایج‌ترین طرح‌های کلاهبرداری شناخته شده تا به امروز صحبت خواهیم کرد.

طرح‌های هرمی

به طور دیگر به عنوان "Ponzi" schemes شناخته می‌شوند. این یک نمونه اولیه از یک هرم مالی است که در آن کلاهبرداران به "سرمایه‌گذاران خود" فرصت کسب مقادیر زیادی پول را از طریق جذب شرکت‌کنندگان جدید ارائه می‌دهند. پرداخت‌ها از وجوه تازه‌واردان انجام می‌شود، نه از سود واقعی. در این حالت، شرکت‌کنندگان به این نوع پروژه‌های کلاهبرداری جذب می‌شوند، اما اغلب کلاهبرداران بلافاصله پس از اینکه یک سرمایه‌گذار جدید پول واریز می‌کند، برای همیشه ناپدید می‌شوند.

ICO

یک نوع کلاهبرداری مرتبط با عرضه اولیه سکه است که در آن چندین نوع فریب انجام می‌شود. اولاً، به اصطلاح تبلیغ‌کنندگان رمز ارز برای یک ICO پول جمع‌آوری می‌کنند و سپس ناپدید می‌شوند. ثانیاً، توسعه‌دهندگان می‌توانند با راه‌اندازی ICO‌ها در صرافی‌های جعلی، سرمایه‌گذاران را فریب دهند. ثالثاً، موارد کلاهبرداری جایزه وجود دارد که در آن ادعا می‌شود بودجه کافی برای پرداخت به تبلیغ‌کنندگان پروژه وجود ندارد. این‌ها رایج‌ترین انواع کلاهبرداری‌های مرتبط با ICO هستند.

Rug Pulls

این نوع کلاهبرداری به ICO‌ها نزدیک است. در "Rug Pulls"، نفوذگران یک رمز ارز یا پروژه DeFi جدید ایجاد می‌کنند، سرمایه‌گذاران را جذب می‌کنند، منتظر می‌مانند تا سرمایه‌ها را قبول کنند و یک روز همه چیز را برداشت می‌کنند. سپس پروژه و سازندگان آن کاملاً غیرقابل دسترسی می‌شوند و سرمایه‌گذاران پول خود را از دست می‌دهند.

فیشینگ

در این حالت، کلاهبرداران ایمیل‌هایی به افراد ارسال می‌کنند که حاوی لینک‌های مخرب است. آن‌ها خود را به عنوان وب‌سایت‌هایی با پیشنهادات سرمایه‌گذاری سودآور که کاربران را جذب می‌کند، جعل می‌کنند. پس از کلیک کاربران بر روی این لینک‌ها، کلاهبرداران به داده‌های شخصی کاربر، مانند آدرس کیف پول ارز رمزنگاری شده، کلیدها یا کدهای PIN دست می‌یابند. هنگامی که وجوه سرقت می‌شود، خود کیف پول نیز اغلب ناپدید می‌شود.

Pump-and-Dump

این طرح عمدتاً بر روی مقادیر کم رمز ارز تمرکز دارد. اصل موضوع این است که کلاهبرداران به طور مصنوعی ارزش دارایی‌ها را افزایش می‌دهند و سرمایه‌گذاران بالقوه را درباره ارزش پایین سکه‌ها (pumps) گمراه می‌کنند. به این ترتیب، آن‌ها بر روی ترس از دست دادن یک پیشنهاد منحصر به فرد فشار می‌آورند. پس از آن، مهاجمان سکه‌هایی را که ابتدا به صورت ارزان خریداری کرده‌اند، به قیمت بالاتری می‌فروشند (dumps).

صرافی‌های جعلی

صرافی‌های رمز ارز محبوب‌ترین پلتفرم برای تجارت دارایی‌های دیجیتال هستند. به همین دلیل، کلاهبرداران اغلب از این موضوع سوءاستفاده می‌کنند و وب‌سایت‌های جعلی ایجاد می‌کنند. ویژگی کلیدی این است که، به طور معمول، چنین سایت‌هایی شرایط غیرعادی مطلوب دارند — به عنوان مثال، عدم وجود هرگونه کارمزد تراکنش و ضرورت ثبت نام.

استخراج ابری

این نوع با صرافی‌های جعلی مرتبط است، زیرا دقیقاً در پلتفرم‌های جعلی یافت می‌شود. کلاهبردارانی که در معدن ابری فعالیت می‌کنند، به کاربران گزینه اجاره تجهیزات برای کار و دریافت بخشی از سود را ارائه می‌دهند. در واقعیت، آن‌ها هیچ تجهیزات واقعی ندارند و پس از دریافت وجوه، به طور معمول ناپدید می‌شوند.

کلاهبرداری‌های

کلاهبرداران از رسانه های اجتماعی برای انتشار اطلاعات نادرست مانند تبلیغات جعلی یا تبلیغات جعلی در مورد ارزهای رمزنگاری شده استفاده می کنند. برای جلب اعتماد ، حساب های جعلی ایجاد می کنند یا حتی وانمود می کنند که افراد مشهور هستند. اغلب ، آنها پیام های خصوصی را به کاربران می نویسند که سود بیشتری را برای پرداخت مقدماتی کوچک ارائه می دهند ، پس از آن چیزی ارسال نمی کنند.

کلاهبرداری‌های استریم زنده

نفوذگران استریم‌های زنده جعلی در سایت‌های میزبانی ویدیو مانند YouTube ایجاد می‌کنند و خود را به عنوان رهبران نظر مشهور جا می‌زنند. در طول پخش، آن‌ها تبلیغات جدید رمز ارز و فرصت‌ها را تبلیغ می‌کنند که البته جعلی هستند. آن‌ها بینندگان را تشویق می‌کنند که رمز ارز را به آدرس مشخص شده ارسال کنند و وعده می‌دهند که در ازای آن مقدار زیادی دریافت خواهند کرد. اما در واقعیت، آن‌ها تمام وجوه دریافت شده را برای خود می‌گیرند بدون اینکه به بینندگان چیزی بدهند.

Pig-Butchering

در این نوع کلاهبرداری، نفوذگر یک رابطه بلندمدت با قربانی برقرار می‌کند، بیشتر اوقات از طریق اپلیکیشن‌های دوستیابی. هنگامی که اعتماد برقرار شد، کلاهبردار قربانی را متقاعد می‌کند که مبلغ کمی را در یک پلتفرم رمز ارز جعلی سرمایه‌گذاری کند که نشان‌دهنده بازده مثبت است. به محض اینکه کاربر مبلغ بیشتری سرمایه‌گذاری می‌کند، کلاهبردار رابطه را قطع می‌کند و برداشت وجوه از پلتفرم غیرممکن می‌شود.

کلاهبرداری‌های رمز ارز در برنامه‌های مختلف

بسیاری از برنامه‌ها و خدمات در اینترنت وجود دارند که به پلتفرم‌های مناسب برای کلاهبرداری‌های رمز ارز تبدیل می‌شوند. تمرکز اصلی آن‌ها بر روی سیستم‌های پرداخت، پیام‌رسان‌ها و شبکه‌های اجتماعی است. بیایید ببینیم که نفوذگران در برنامه‌های مختلف چگونه فعالیت می‌کنند:

• PayPal. در این سرویس پرداخت، کلاهبرداران چندین روش برای فریب کاربران ابداع کرده‌اند. به عنوان مثال، آن‌ها تظاهر به ارائه خدمات قانونی می‌کنند و قربانیان را متقاعد می‌کنند که به دلیل فرصت‌های سرمایه‌گذاری بزرگ، رمز ارز خریداری کنند. البته پس از ارسال پرداخت، کلاهبرداران ناپدید می‌شوند. ایمیل‌های فیشینگ که به عنوان پیام‌هایی از PayPal ظاهر می‌شوند نیز در اینجا رایج هستند، که در آن‌ها کلاهبرداران کاربران را مجبور به ارائه جزئیات حساب می‌کنند.

• CashApp. در CashApp، شایع‌ترین طرح‌های کلاهبرداری رمز ارز مشابه PayPal است، زمانی که کلاهبرداران تظاهر می‌کنند که نمایندگان CashApp هستند و ایمیل‌های فیشینگ ارسال می‌کنند که درخواست داده‌های حساب را دارند. همچنین در اینجا محبوب است که به عنوان افراد مشهور یا همان نمایندگان CashApp تظاهر کنند و تبلیغات جعلی را تبلیغ کنند. در این مورد، کلاهبرداران کاربران اپلیکیشن را متقاعد می‌کنند که رمز ارز را به آن‌ها ارسال کنند و پس از دریافت وجوه ناپدید می‌شوند.

• WhatsApp. در این پیام‌رسان محبوب، کلاهبرداران رمز ارز پیام‌های ناخواسته‌ای ارسال می‌کنند که حاوی لینک‌های فیشینگ یا طرح‌های سرمایه‌گذاری جعلی است. آن‌ها همچنین ممکن است به عنوان افراد مشهور یا نمایندگان شرکت‌های بزرگ جا بزنند. به طور معمول، کلاهبرداران درخواست کلیدهای خصوصی و ارسال وجوه را دارند و سپس قربانیان را بدون هیچ چیزی رها می‌کنند. آن‌ها می‌توانند از چت‌های گروهی استفاده کنند تا حس مشروعیت و فوریت ایجاد کنند.

• Telegram. در Telegram، کلاهبرداران گروه‌ها یا کانال‌های جعلی ایجاد می‌کنند و خود را به عنوان افراد مشهور یا پروژه‌های رمز ارز قانونی جا می‌زنند، دقیقاً مانند WhatsApp. در اینجا، آن‌ها تبلیغات جعلی سهام و فرصت‌های سرمایه‌گذاری را انجام می‌دهند و درخواست انتقال وجوه به آن‌ها دارند که سپس آن را سرقت می‌کنند. آن‌ها ممکن است از استراتژی pump-and-dump نیز در اینجا استفاده کنند، که به طور مصنوعی ارزش سکه را افزایش داده و سپس قربانیان را با توکن‌هایی که تقریباً هیچ ارزشی ندارند، رها کنند.

• Instagram. در شبکه اجتماعی محبوب Instagram، کلاهبرداران به پروفایل‌های افراد مشهور نفوذ می‌کنند یا پروفایل‌های جعلی ایجاد می‌کنند که از آنجا پیام‌هایی در مورد سهام رمز ارز جعلی منتشر می‌کنند. در این پست‌ها، آن‌ها مشترکان را تشویق می‌کنند که رمز ارز ارسال کنند و وعده می‌دهند که سرمایه آن‌ها را دو برابر کنند. گاهی اوقات، آن‌ها از پیام‌های مستقیم استفاده می‌کنند تا هر فرد را به طرح‌های کلاهبرداری جذب کنند.

• برنامه‌های دوستیابی. در برنامه‌های دوستیابی، کلاهبرداران روابط عاشقانه‌ای با قربانیان برقرار می‌کنند که زمان‌بر است. هنگامی که آن‌ها موفق به جلب اعتماد می‌شوند، به "شریک" خود فرصت سرمایه‌گذاری در رمز ارز را ارائه می‌دهند و آن‌ها را به پلتفرم‌های رمز ارز جعلی ارسال می‌کنند. پس از انتقال وجوه، کلاهبرداران ناپدید می‌شوند و قربانی برای همیشه پول خود را از دست می‌دهد. این یک طرح کلاسیک Pig-Butchering است.

چگونه از کلاهبرداری‌ها جلوگیری کنیم؟

هنگام کار با رمز ارزها، همانطور که در امور مالی عمومی، باید هوشیار باشید. نکات مربوط به جلوگیری از کلاهبرداری‌ها در فضای رمز ارز را بیاموزید:

• آموزش خود را انجام دهید. اخبار بازار را دنبال کنید: شما می‌توانید موارد بزرگ کلاهبرداری‌ها و طرح‌های جدید کلاهبرداری را پیدا کنید. شما همچنین می‌توانید با کارشناسان یا دوستانی که در فضای رمز ارز تجربه دارند، مشورت کنید.

• مواظب پیام‌های مشکوک باشید. به لینک‌هایی که توسط کاربران ناشناس به ایمیل، پیام‌رسان‌ها یا شبکه‌های اجتماعی شما ارسال شده است، پیروی نکنید. هرگز به پیام‌هایی که به شما درآمد سریع و بالا پیشنهاد می‌دهند، پاسخ ندهید، زیرا این یک طرح کلاسیک از همه کلاهبرداران است.

• اطلاعات شخصی خود را به اشتراک نگذارید. هرگز اطلاعات شخصی خود مانند کلید کیف پول و رمز عبور را برای کسی ارسال نکنید. به خاطر داشته باشید که خدمات قانونی هرگز چنین اطلاعاتی را درخواست نمی‌کنند.

• از پلتفرم‌های معتبر رمز ارز استفاده کنید. فقط ارائه‌دهندگان کیف پول و صرافی‌های معتبر و امن با رتبه‌بندی‌های بالا را انتخاب کنید. علاوه بر این، می‌توانید بررسی‌های کاربران در مورد پلتفرم و توصیه‌های کارشناسان را مطالعه کنید. یک نمونه از یک پلتفرم رمز ارز معتبر، Cryptomus است که می‌توانید با اطمینان کامل در آن کار کنید. داده‌ها و کیف پول‌ها در اینجا با فناوری رمزگذاری محافظت می‌شوند و همه کاربران قبل از شروع کار، احراز هویت و مراحل KYC را طی می‌کنند، بنابراین خطر برخورد با کلاهبرداران به حداقل می‌رسد.

• از اقدامات حفاظتی اضافی استفاده کنید. حتی در امن‌ترین پلتفرم‌ها، باید هوشیار باشید و دارایی‌های خود را دو برابر محافظت کنید. برای این منظور، احراز هویت دو عاملی را فعال کنید که کیف پول شما را از هک‌ها محافظت کند. همچنین سعی کنید از یک کامپیوتر شخصی کار کنید و از یک اتصال سیمی استفاده کنید، زیرا استفاده از Wi-Fi عمومی می‌تواند ناامن باشد.

چگونه کلاهبرداری‌ها را گزارش دهیم؟

اگر قربانی کلاهبرداران شده‌اید یا فکر می‌کنید در معرض خطر چنین وضعیتی هستید، باید بدانید که در چنین مواردی به کجا می‌توانید برای کمک مراجعه کنید. اگرچه دشوار یا حتی غیرممکن است که پول‌های از دست رفته به دلیل تراکنش‌های کلاهبرداری شده را بازیابی کنید، اما با تماس به موقع، می‌توانید مهاجمان را هدف قرار داده یا خسارت‌ها را محدود کنید.

ما لیستی از اقداماتی که در چنین شرایطی باید انجام دهید، آماده کرده‌ایم. آن را مطالعه کنید تا بدانید چگونه با کمترین خسارت از آن بیرون بیایید:

• جمع آوری تمام اطلاعات در مورد وضعیت. تهیه گزارش در مورد کلاهبرداری ، از جمله تمام جزئیات معامله و ارتباط با کلاهبرداران. این برای ردیابی مهاجمان مفید خواهد بود و ممکن است به عنوان مدرک شما در دادگاه عمل کند.

• با پلتفرم رمز ارزی که استفاده کرده‌اید تماس بگیرید. پلتفرمی که در آن ثبت‌نام می‌کنید مسئول امنیت داده‌های شما است زیرا شما به آن دسترسی به برخی از اطلاعات محرمانه می‌دهید. بنابراین، ابتدا به پشتیبانی مشتری پلتفرم پیام بدهید یا تماس بگیرید تا تیم امنیتی سایت بتواند درباره وضعیت شما کار را آغاز کند.

• به بانکی که استفاده می‌کنید هشدار دهید. کلاهبرداری را به مقامات مالی نیز گزارش دهید، اگر شما یک کارت یا حساب مرتبط با کیف پول رمز ارز دارید. این شرکت‌ها معمولاً می‌دانند که آیا اطلاعات شما به خطر افتاده است یا خیر و می‌توانند به شما کمک کنند که حساب‌های خود را مسدود کنید تا از خسارت‌های بیشتر جلوگیری کنید.

• به مقامات گزارش دهید. در میان سازمان‌هایی که به مبارزه با کلاهبرداری‌های رمز ارز کمک می‌کنند، مقامات محلی وجود دارند، بنابراین گزارش دادن مورد خود به آن‌ها نیز ضروری است. همه اطلاعات از جمله جزئیات تماس با کلاهبرداران، پلتفرمی که در آن به درخواست آن‌ها ثبت‌نام کرده‌اید و ظاهر آن‌ها اگر به صورت مستقیم با آن‌ها تماس داشته‌اید، به آن‌ها ارائه دهید. این اطلاعات به مقامات در تحقیقات بیشتر کمک خواهد کرد.

• تجربه خود را به اشتراک بگذارید. داستان خود را با دوستان یا سایر کاربران رمز ارز به اشتراک بگذارید: به عنوان مثال، در فروم‌های ویژه یا در شبکه‌های اجتماعی خود. به این ترتیب، شما به دیگران کمک می‌کنید که قربانی کلاهبرداران نشوند و ممکن است داستان‌هایی شبیه به داستان شما بشنوید و برخی اطلاعات جدید و مفید برای خود دریافت کنید.

هیچ وقت دفاع تضمین‌شده‌ای در برابر حملات کلاهبرداری وجود ندارد، بنابراین بسیار ضروری است که به امنیت خود توجه کنید. امیدواریم که مقاله ما به شما کمک کرده باشد که بیشتر در مورد انواع جرم‌ها در این حوزه متنوع بیاموزید و اکنون بدانید چگونه از خود در برابر کلاهبرداری‌ها محافظت کنید و چگونه عمل کنید اگر چنین وضعیتی برای شما اتفاق بیافتد. تجربه خود را در نظرات به اشتراک بگذارید، اگر با کلاهبرداری‌ها روبرو شده‌اید، یا نظرات خود را درباره این موضوع با ما درمیان بگذارید.