Чи законна криптовалюта? Огляд глобальної юрисдикції

Законність криптовалют завжди була гаряче обговорюваною темою та суперечливим питанням як на місцевому, так і на глобальному рівнях. Хоча деякі країни ще не зайняли чіткої позиції щодо того, чи вважаються криптовалюти цінними паперами, інші країни зайняли тверду позицію щодо їх регулювання.

Сьогодні ми детально розберемося в цій темі і відповімо на питання, в яких країнах криптовалюта легальна і чи законна криптовалюта в усьому світі. Давайте розпочнемо!

Чому криптовалюта законна?

Багато урядів і фінансових установ погоджуються, що криптовалюти повинні бути легальними. Ось чому:

• Боротьба з протидією відмиванню коштів та фінансуванню тероризму: Закони про біткойни та суворі правила боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ) допоможуть виявити та протистояти тим організаціям, чия незаконна діяльність реалізується через випуск, торгівлю, зберігання, або переказ криптовалюти.

• Ефективне регулювання криптовалют: комплексна законодавча база для цифрових грошей – це саме те, що потрібно. Розглядаючи як аспекти приватного, так і фінансового права, такий комплексний підхід забезпечує передбачуваність і дотримання прав у відповідній класифікації криптовалют.

Ключові фактори законності криптовалют

Як законна криптовалюта? Забезпечення ефективного регулювання криптовалют вимагає низки заходів:

• Розвиток сильного наглядового потенціалу має вирішальне значення для ефективного нагляду та правозастосування. Уряди повинні мати необхідні ресурси, щоб контролювати індустрію криптовалют, що розвивається, і визначати, чи законно створювати криптовалюту.

• Органи влади повинні узгодити свої структури з новими керівними стандартами, розробленими органами стандартизації. Така гармонізація відіграє важливу роль у досягненні єдиного ставлення до цифрових активів і може вимагати законодавчих змін.

• Не слід забувати про міжнародну співпрацю та обмін інформацією. Співпраця між наглядовими органами та відповідними органами допоможе підтримувати ефективність політики регулювання цифрових грошей і контролювати постачальників криптовалютних послуг, таких як біржі, шлюзи тощо.

Правовий статус Bitcoin

Чи біткойн безпечний і законний? Чи законна торгівля біткойнами? Так, у більшості країн, включаючи всі західні демократії, де закріплено право на свободу слова, володіти біткойнами цілком законно. Інші країни намагалися заборонити використання біткойна, але через його децентралізований характер практично неможливо повністю застосувати заборону. Наприклад, це Китай, Непал, Алжир, Болівія та Еквадор.

Легальність криптовалюти по країнах

Зараз є 119 країн, де криптовалюта легальна. Ось деякі країни, де на питання про законність торгівлі криптовалютою можна відповісти позитивно:

• Сальвадор: Де біткойн є законним платіжним засобом? Ця країна вперше прийняла криптовалюту як законний платіжний засіб. Закон про біткойни, ухвалений у 2021 році, підтвердив визнання BTC як законного платіжного засобу з автоматичною конвертацією в долари США. А Закон про цифрові цінні папери, ухвалений у 2023 році, дозволив класифікувати біткойн як «цифровий товар», а всі інші криптоактиви — як «цінні папери».

• Канада: Як і США, Канада визнала криптовалюти законним платіжним засобом у 2013 році. Чи законна торгівля біткойнами в цій країні? Звичайно, і транзакції в біткойнах та інших криптовалютах обкладаються податком на додану вартість. Крім того, канадське законодавство регулює криптобіржі та компанії, що надають криптопослуги.

• США: Регулювання криптовалют на федеральному рівні почалося після того, як у 2013 році Міністерство фінансів США оголосило біткойн валютою, а Федеральна комісія з цінних паперів (SEC) і Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) почали регулювати криптовалютні біржі та ICO.

• Велика Британія: Влітку минулого року в цій країні був схвалений законопроект, згідно з яким стейблкоїни визнаються платіжним засобом, а Великобританія тоді вважається країною, де криптовалюта легальна. Дозволена також інтеграція технології блокчейн у публічні фінансові ринки. Експерти відзначають рух країни до глобального центру криптовалют і очікують подальших законодавчих змін, спрямованих на правове регулювання криптовалюти.

Чи законно інвестувати в криптовалюту на інших територіях? Більшість розвинених країн, країн, що розвиваються, легалізували криптовалюти. Але багато з них ще мають запровадити міцну нормативну базу, оскільки легалізація не означає повного регулювання. Коли вони досягнуть цього, багато питань щодо захисту інвесторів і ясності для компаній, які працюють у сфері криптовалют у цих країнах, будуть вирішені на юридичному рівні.

Крім того, є країни, які вважаються «криптонейтральними», оскільки вони утримуються від надання остаточного правового статусу використанню криптовалюти. Центральні банки та уряди прямо заборонили або висловили серйозну стурбованість і ввели обмеження щодо використання криптовалют.

Також видно, що криптовалюта залишається активною в країнах, де володіння цифровими активами заборонено на законодавчому рівні. До них відносяться: Китай, Єгипет, Бангладеш, Болівія, Ірак, М'янма. Навіть незважаючи на суворі правила та штрафи за використання криптовалюти, ця ситуація триває навіть зараз, оскільки децентралізований характер цифрових грошей багато урядів не можуть подолати.

Стратегії забезпечення дотримання законодавства в операціях з криптовалютою

Звичайно, ставлячи запитання, наприклад, чи законна криптовалюта та чи законний майнінг криптовалюти, багато хто може очікувати схвальної відповіді, щоб виявити надійну нормативну базу для управління індустрією криптовалют. Однак забезпечити відповідність нормативним вимогам – непросте завдання, і ось кілька стратегій, які можуть мати вирішальне значення для зміцнення довіри під час криптовалютної діяльності:

• Податкове законодавство: Незалежно від того, чи це стосується операцій з криптовалютою чи традиційними грошима, правила оподаткування значно відрізняються залежно від юрисдикції. Таким чином, і трейдери, і біржі криптовалют повинні враховувати складність податкового законодавства, вимог до звітності та податкових зобов’язань, щоб забезпечити дотримання.

• Постійний моніторинг і адаптація: Щоб випереджати нормативні зміни, користувачі криптовалюти та служби цифрових активів повинні використовувати надійні механізми моніторингу. Регулярне оновлення політик і процедур у відповідь на зміни в динамічному нормативному середовищі забезпечує постійне дотримання вимог і знижує ризик юридичних наслідків. А якщо вам цікаво дізнатися, як уникнути податків за використання криптовалюти, ви можете перейти за посиланням.

• Відповідність правилам «Знай свого клієнта» (KYC) і боротьбі з відмиванням грошей (AML): Реалізація цих процедур є одним із основних принципів відповідності в криптопросторі. За допомогою них біржі можуть ретельно перевіряти особи своїх користувачів і відстежувати транзакції на наявність потенційної незаконної діяльності. Разом передові технології та інструменти моніторингу транзакцій можуть підвищити ефективність заходів відповідності.

На цьому завершується стаття, у якій ми проаналізували, чи є біткойн законним, і висвітлили інші регуляторні аспекти криптовалют. Дякую, що прочитали. Не забудьте поділитися своєю думкою нижче в коментарях.