چیست؟ Сrypto (مشتری خود را بشناسید) در KYC

همه ما با ارسال تصاویری از اسناد و سلفی خود در بانک، پلتفرم های تجارت الکترونیک یا حتی در رسانه های اجتماعی، فرآیند تأیید هویت خود را به صورت آنلاین طی کرده ایم.

این فرآیند KYC نامیده می شود. معنی KYC چیست و KYC مخفف چیست، "Know Y our Cstomer." این قابلیتی است که پلتفرم‌های آنلاین مانند بانک‌ها، رسانه‌های اجتماعی و وب‌سایت‌های تجارت الکترونیک از آن برای داشتن هویت همه مشتریان خود استفاده می‌کنند تا امنیت بالایی را در برابر کلاهبرداری ارائه دهند.

بر اساس این واقعیت منطقی است که یک سارق، یک کلاهبردار یا یک هکر هر کاری را انجام می دهد تا هویت خود را پنهان کند.

این اقدام امنیتی از دهه 1900 برقرار بوده است، زمانی که بانک ها شروع به الزام مشتریان به افتتاح حساب با نام واقعی خود کردند. در اوایل دهه 2000 با بانکداری اینترنتی مورد استفاده قرار گرفت.

با ظهور اینترنت، این بررسی امنیتی در رسانه های اجتماعی و پلتفرم های تجارت الکترونیک و غیره برای محافظت از شما در برابر کلاهبرداران پیاده سازی شد.

من این مقاله را پس از تحقیقات بسیار آنلاین در مورد اینکه KYC چیست، KYC چیست، و Cryptomus KYC چگونه کار می کند و از دارایی های شما محافظت می کند، نوشتم.

درک مبانی KYC

فرض کنید متوجه شده اید که KYC به چه معناست. در آن صورت، حدس می‌زنید که این فرآیندی است که کسب‌وکارها از آن برای تأیید هویت مشتریان خود استفاده می‌کنند. این کار برای جلوگیری از کلاهبرداری، پولشویی، و کلاهبرداری های مختلف یا تهدیدات سایبری که ممکن است با آنها مواجه شوید انجام می شود.

برای درک بهتر KYC چیست، ابتدا باید بدانید که مطابقت KYC چیست و فرآیند KYC چیست. انطباق با KYC فرآیند جمع آوری اطلاعات زیر در مورد مشتریان است:

• نام
• نشانی
• تاریخ تولد
• ملیت
• اشتغال
• منبع درآمد
• دارایی های مالی

برای این کار باید فرآیند KYC را دنبال کنید که شامل دادن تمام اطلاعات و ارائه مدارک شناسایی مانند گذرنامه، گواهینامه رانندگی یا قبوض آب و برق است. این اسناد از نظر صحت و اطمینان از مطابقت با هویت ادعا شده مشتری تأیید می شوند. پس از تایید، حساب مشتری فعال می شود و آنها می توانند به خدمات کسب و کار دسترسی داشته باشند.

KYC در کریپتو چه معنایی دارد

اکنون که می دانید چیست و چگونه کار می کند، به سؤال مهم دیگری در زمینه ارزهای دیجیتال به طور دقیق پاسخ خواهم داد. در این قسمت خواهیم دید که ارز دیجیتال KYC چیست، KYC در رمزنگاری به چه معناست، رمزارز تایید KYC چیست و KYC در بلاک چین چیست.

بنابراین، رمزارز KYC چیست؟ این فرآیند تأیید هویت کاربران در صرافی های رمزنگاری و خدمات مرتبط برای جلوگیری از کلاهبرداری و پولشویی است. این شامل ارائه اطلاعات شخصی است که سپس با اسناد رسمی تأیید می شود. رمزارز KYC به کسب و کارها کمک می کند تا یکپارچگی عملیات خود را حفظ کنند و از مقررات پیروی کنند.

اکنون که متوجه شدید KYC در کریپتو به چه معناست، بیایید ببینیم این فرآیند چگونه کار می کند و چگونه آن را پاس می کنیم.

چگونه KYC را پاس کنیم

درک اینکه رمزارز KYC چیست و دانستن نحوه عبور آن چیزهای متفاوتی است. چرا؟ از آنجایی که هر پلتفرم روش‌ها، اندازه تصویر، اطلاعات، نوع اسناد و غیره خود را دارد، اولین گام این بود که بدانیم تأیید KYC در کریپتو چیست. حالا بیایید ببینیم چگونه آن را پاس کنیم:

Cryptomus یکی از نمونه‌های پلتفرم رمزنگاری است که به KYC نیاز دارد. برای قبولی در آزمون KYC در Cryptomus، باید اطلاعات شخصی، نام، آدرس، تلفن، شماره و آدرس ایمیل خود را ارائه دهید. پس از آن باید سند خود را برای بررسی آپلود کنید و یک سلفی بگیرید. پس از ارسال، باید منتظر بمانید تا فرآیند تأیید تکمیل شود همانطور که در راهنمای زیر توضیح دادم:

چگونه در Cryptomus کار می کند:

1. به داشبورد بروید
2. به تنظیمات بروید
3. در سمت چپ، کیف پول شخصی KYC را جستجو کنید.
4. روی Verification کلیک کنید
5. سند خود را ارسال کنید و تأیید چهره را انجام دهید
6. منتظر تایید باشید
7. پس از تایید، می توانید از تمام ویژگی های Cryptomus به طور کامل استفاده کنید.

سطوح مختلف تأیید KYC

اکنون که می‌دانید تأیید KYC چگونه انجام می‌شود و KYC در ارزهای دیجیتال چیست، بیایید سطوح مختلف تأیید KYC را ببینیم:

• KYC ساده (SDD): این سطح از تأیید برای مشتریان کم خطر است و فقط به اطلاعات اولیه مانند نام، آدرس و تاریخ تولد مشتری نیاز دارد.

• KYC معمولی (CDD): این سطح از تأیید برای مشتریان با ریسک متوسط است و به اطلاعات دقیق تری از جمله شغل مشتری، منبع درآمد و دارایی های مالی نیاز دارد.

• Enhanced KYC (EDD): این سطح از تأیید برای مشتریان پرخطر است و به اطلاعات اضافی مانند مالکان ذینفع مشتری، افشای سیاسی و منبع وجوه نیاز دارد.

اهمیت KYC در ارزهای دیجیتال مالی

صحبت در مورد ارز دیجیتال KYC بدون اشاره به اهمیت آن مانند ترک نیمی از شغلتان است. در واقع درک اهمیت آن بخشی از دانستن این است که KYC چیست. KYC برای محافظت از اکوسیستم رمزنگاری مالی حیاتی است. این به جلوگیری از کلاهبرداری و پولشویی کمک می کند، با مقررات مطابقت دارد و اعتماد ایجاد می کند. صرافی های ارزهای دیجیتال از KYC برای تأیید هویت کاربران استفاده می کنند که می تواند مشتریان جدیدی را جذب کند.

الزامات قانونی و مقرراتی برای KYC

KYC یک الزام قانونی برای صرافی های رمزنگاری برای جلوگیری از کلاهبرداری و پولشویی است. این شامل تأیید هویت مشتری، نظارت بر فعالیت های مالی و تشخیص رفتار مشکوک است. عدم رعایت این موارد منجر به جریمه و حتی جرایم جنایی می شود.

مزایا و اهداف انطباق با KYC

انطباق با KYC یک فرآیند ضروری برای مشاغل است که می تواند به کاهش خطر تقلب، پولشویی و اطمینان از رعایت مقررات کمک کند:

برای مشاغل:

• کاهش هزینه ها
• بهبود شهرت
• افزایش اعتماد مشتری

برای مشتریان:

• محافظت در برابر کلاهبرداری و کلاهبرداری
• دسترسی به طیف وسیع تری از محصولات و خدمات

چالش ها و نگرانی ها در اجرای KYC

KYC برای مشاغل ارزهای دیجیتال برای جلوگیری از کلاهبرداری، پولشویی و پیروی از قوانین بسیار مهم است. چالش ها شامل هزینه، پیچیدگی، حریم خصوصی داده ها و نام مستعار است. راه حل ها عبارتند از فناوری، مشارکت های متخصص، آموزش مشتری و امنیت داده ها.

صرافی های ارزهای دیجیتال و انطباق با KYC

صرافی‌های ارزهای دیجیتال برای جلوگیری از کلاهبرداری و پولشویی باید از مقررات KYC پیروی کنند. این شامل جمع آوری و تأیید هویت مشتری و نظارت بر فعالیت های مشکوک است. با رعایت مقررات KYC، صرافی ها می توانند از سرمایه گذاران محافظت کنند و قوانین و مقررات را رعایت کنند.

الزامات KYC در صنعت کریپتو

الزامات KYC در صنعت کریپتو با هدف جلوگیری از فعالیت مجرمانه و اطمینان از انطباق با مقررات است.

صرافی‌های ارزهای دیجیتال باید هویت مشتری را بررسی کنند، منابع وجوهی، تراکنش‌ها را برای فعالیت مشکوک نظارت کنند، و با الزامات خاص KYC که توسط حوزه قضایی آنها مشخص شده است، مطابقت داشته باشند. عدم رعایت می تواند عواقب شدیدی برای مبادله داشته باشد.

امیدوارم این مقاله برای شما آموزنده بوده باشد، و من به شما کمک کردم تا بفهمید KYC در کریپتو چیست. نظر خود را در مورد KYC به ما بگویید.