Kryptowährung als Anlage

Kryptowährung, die vor etwas mehr als einem Jahrzehnt als rein technische Neuheit erschien, ist inzwischen zu einem riesigen globalen Finanzmarkt geworden. Kryptowährung als Investition ist eine Anlage in innovative digitale Technologien, die die Chance auf sehr hohes Wachstum bietet, gleichzeitig aber ein entsprechend hohes Risiko birgt. Im Kern ist es eine langfristige Wette auf die Zukunft des digitalen Geldes. Für Anleger ist es eine Möglichkeit, hohe Renditen zu erzielen und ihre Portfolios zu diversifizieren.

Dieser Artikel hilft Ihnen zu verstehen, wie man in Kryptowährung investiert, welche Risiken damit verbunden sind und wo man anfangen sollte.

Was ist ein Kryptowährungsinvestor?

Ein Krypto-Investor ist eine Person oder Organisation, die Krypto-Assets kauft und hält, in der Erwartung, dass ihr Preis in Zukunft steigen wird. Sie sind vollwertige Teilnehmer am globalen Markt, die neues, dezentrales Geld nutzen, um ihr Kapital zu bewahren und zu vermehren.

Warum investieren Anleger in Krypto?

1. Hohe Renditen. Der Hauptgrund ist die Möglichkeit, deutlich mehr zu verdienen als mit traditionellen Assets.

2. Portfoliodiversifikation. Krypto-Preise sind oft unabhängig von Aktien- oder Goldpreisen, was hilft, das gesamte Anlageportfolio stabiler zu machen.

3. Passives Einkommen. Ihre Assets wachsen ohne Ihr direktes Zutun’ alles, was Sie tun müssen, ist den Markt zu beobachten, um zu verstehen, wann es am besten ist, sie zu verkaufen.

Außerdem können Sie über Staking zusätzliches Einkommen erzielen, wenn Sie Ihre Coins „einfrieren“ und sie dem Netzwerk zur Unterstützung seines Betriebs zur Verfügung stellen. Das ist ähnlich wie das Eröffnen eines Bank-Festgeldkontos.

Merkmale des Kryptowährungsmarktes

Der Kryptowährungsmarkt funktioniert nach Regeln, die sich deutlich von denen traditioneller Börsen unterscheiden. Es ist wichtig, diese Regeln zu verstehen.

1. Volatilität. Das wichtigste Merkmal des Kryptowährungsmarktes ist die hohe Volatilität im Vergleich zum traditionellen Finanzsystem, was bedeutet, dass die Preise stark schwanken. Der Preis einer Kryptowährung kann sich innerhalb eines Tages leicht um mehrere Zehn Prozent verändern, was bei anderen Anlageoptionen wie Aktien oder Investmentfonds selten ist. Die Volatilität ist hoch, weil Kryptowährung ein spekulativer Vermögenswert ist und stark von Gerüchten und Nachrichten beeinflusst wird. Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass genau diese Volatilität eine Voraussetzung für potenziell sehr hohe Renditen ist.

2. Verfügbarkeit rund um die Uhr. Im Gegensatz zu Aktienbörsen, die nachts und am Wochenende schließen, sind Krypto-Börsen rund um die Uhr und das ganze Jahr über in Betrieb. Jedes globale Ereignis spiegelt sich sofort in den Preisen wider, unabhängig davon, in welchem Land oder in welcher Zeitzone Sie sich befinden.

Ist Krypto eine gute Investition?

Ob Kryptowährung eine „gute“ Investition ist, hängt vollständig davon ab, wie viel Risiko Sie bereit sind einzugehen. Diese Art von Asset bietet die Chance auf maximale Renditen zum Preis eines maximalen Risikos.

Kryptowährung kann nur dann eine gute Investition sein, wenn der Investor bereit ist, sehr hohe Risiken einzugehen, nur den Teil des Kapitals investiert, den er zu verlieren bereit ist, und sich an eine langfristige Strategie hält, die auf Fundamentalanalyse basiert. Wenn man diese Prinzipien befolgt, kann ein Investor erfolgreich sein.

Wie fängt man an, in Krypto zu investieren?

Der Einstieg ins Investieren ist ziemlich einfach, aber der Prozess erfordert sorgfältige Aufmerksamkeit, besonders wenn es um Sicherheit geht.

1. Eine zuverlässige Krypto-Plattform auswählen

Der erste Schritt ist die Auswahl einer großen, bekannten zentralisierten Börse. Anfänger sollten Plattformen bevorzugen, die bestrebt sind, internationale regulatorische Anforderungen zu erfüllen (wie zum Beispiel das MiCA-Regime in der Europäischen Union). Das ist ein indirektes Zeichen für ihre finanzielle Stabilität und Zuverlässigkeit. Zu solchen Krypto-Börsen gehört zum Beispiel Cryptomus.

2. Registrierung und Verifizierung

Moderne regulierte Plattformen verlangen, dass Sie ein obligatorisches Identitätsprüfverfahren durchlaufen (Know Your Customer or KYC). Sie müssen Dokumente vorlegen, die Ihre Identität belegen. Das ist notwendig, um Sicherheit zu gewährleisten und die gesetzlichen Anforderungen einzuhalten. Außerdem kann nur ein verifiziertes Konto Ihnen die notwendigen Berichte zur Steuerberechnung (Einkommensteuer) bereitstellen.

3. Kryptowährung kaufen

Es wird empfohlen, mit den liquidesten und fundamental stabilsten Assets zu beginnen. Die beste Wahl für Ihre erste Investition sind Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) oder Bruchteile dieser Coins, die die größte Marktkapitalisierung und einen klareren Rechtsstatus haben. Trotz kleiner Schwankungen neigen BTC und ETH zum Wachstum und werden dies auch in Zukunft fortsetzen.

4. Sicherheit der Assets gewährleisten

Sicherheit hat oberste Priorität. Verwenden Sie zum Einloggen immer Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA). Wenn Ihr Anlagebetrag erheblich ist, sollte er von der Börse abgezogen und auf Hardware-Wallets (sogenanntes „Cold Storage“) gespeichert werden.

Die besten Anlagestrategien für Anfänger

Da der Markt für digitale Assets sehr volatil ist, hängt Erfolg beim Investieren nicht vom Glück ab, sondern von strenger, im Voraus festgelegter Disziplin.

• DCA (Dollar Cost Averaging). Diese Strategie bedeutet, dass der Investor regelmäßig (z. B. einmal pro Woche oder einmal pro Monat $100 in BTC oder ETH investiert) ein Asset für einen festen Betrag kauft, unabhängig vom aktuellen Preis. Das macht es überflüssig, den besten Zeitpunkt zum Kaufen „erwischen“ zu wollen.

• HODL. Das ist eine „Kaufen und Halten“-Strategie, bei der ein Investor ein Asset aufgrund seines Glaubens an dessen langfristigen Wert kauft und es mehrere Monate oder Jahre hält, wobei kurzfristige Rückgänge ignoriert werden. Diese Strategie erfordert keine aktiven Handlungen, aber sie verlangt Zurückhaltung, um nicht in Panik zu geraten und das Asset zu verkaufen.

• Copy Trading. Diese Strategie ermöglicht es Anfängern, die Trades erfahrener und erfolgreicher Trader automatisch zu replizieren. Statt Zeit mit Marktanalyse zu verbringen, wählen Investoren einfach einen bewährten Trader aus und lassen ihre Plattform seine Handlungen proportional zu ihrem Kapital kopieren. Das ist ein guter Weg für Anfänger, von der Erfahrung anderer zu profitieren.

• Portfoliodiversifikation. Diversifikation bedeutet, dass Sie nicht Ihr gesamtes Geld in ein einziges Asset investieren sollten. Es wird empfohlen, Ihre Mittel auf verschiedene Arten von Assets zu verteilen: Bitcoin und Ethereum (als die etabliertesten Kryptowährungen), regulierte Stablecoins wie USDT (zur Aufrechterhaltung der Liquidität). Außerdem sollten Krypto-Investitionen nur einen kleinen Teil (in der Regel nicht mehr als 5-10%) Ihres gesamten Anlageportfolios ausmachen, um in Phasen hoher Volatilität große Verluste zu vermeiden.

In welche Kryptowährungen sollte man investieren?

Die Wahl eines Assets für eine Investition sollte auf sorgfältiger Analyse beruhen, nicht auf Gerüchten.

1. Technologische Zuverlässigkeit. Wählen Sie Projekte mit realer, funktionierender Technologie und hoher Skalierbarkeit. Es geht dabei um Merkmale wie Smart-Contracts-Unterstützung und die Rolle als zuverlässige Grundlage für dezentrale Anwendungen (dApps). Zum Beispiel ist Ethereum (ETH) die größte Plattform für DeFi; Solana (SOL) bietet hohe Datenverarbeitungsgeschwindigkeiten (bis zu 125,000 Transaktionen pro Sekunde) und niedrige Gebühren dank seines einzigartigen Proof-of-History (PoH)-Mechanismus; Chainlink (LINK) ist das größte dezentrale Oracle-Netzwerk und ermöglicht Transaktionen zwischen verschiedenen Blockchains über Crypto Bridges.

2. Marktkapitalisierung. Sie sollten mit Assets aus den Top 10 oder Top 20 nach Marktkapitalisierung beginnen. Diese Coins sind meistens sehr liquide.

3. Performance der letzten Monate. Vermeiden Sie den Kauf von Assets, die in den letzten Monaten ein aggressives, schnelles Wachstum gezeigt haben, da sie sich wahrscheinlich auf einem lokalen Höchststand befinden und einer starken Korrektur unterliegen können. Anfänger sollten fundamental starke Coins wählen, die sich an ihren „Tiefs“ befinden oder nach einem Rückgang in einer Akkumulationsphase sind, was das Potenzial für sichereres Wachstum bietet.

Empfohlene Coins für Anfänger:

• Bitcoin (BTC) — der beliebteste Coin. Er hat historisch extrem hohe Renditen gezeigt und ist nicht nur bei Privatpersonen, sondern auch bei institutionellen Investoren gefragt.

• Ethereum (ETH) — hat ebenfalls über einen sehr langen Zeitraum ein hohes Wachstum gezeigt und ist nach Bitcoin die zweitgrößte Kryptowährung.

• Infrastruktur-Altcoins (z. B. BNB, SOL usw.) — das sind Coins, die alternative, hoch skalierbare Blockchain-Netzwerke antreiben.

• Regulierte Stablecoins — wenn die nationale Währung Ihres Landes volatil ist und zur Abwertung neigt, ermöglichen Stablecoins, den Wert Ihrer Mittel zu erhalten.

Tipps fürs Investieren

Jetzt, da Sie alles über das Investieren gelernt haben, ist es an der Zeit, das Gelernte mit Tipps zu festigen, die Ihnen helfen, alles richtig zu machen.

1. Investieren Sie nur, was Sie bereit sind zu verlieren. Nutzen Sie nur verfügbares Einkommen und den Betrag, den Sie bereit sind zu verlieren. Nehmen Sie keine Kredite auf, um Krypto-Assets zu kaufen, um nicht in Schulden zu geraten.

2. Kaufen Sie, wenn alles fällt. Anfänger neigen dazu, am Peak zu kaufen und in Panik zu verkaufen. Die profitabelsten Gelegenheiten, in den Markt einzusteigen, entstehen, wenn die Schlagzeilen von einem „Crash“ schreien. Wenn Sie an das langfristige Potenzial eines Assets glauben, ist ein Preisrückgang eine Gelegenheit, das Asset mit „Rabatt“ zu kaufen.

3. Vermeiden Sie „No-Name“-Projekte und схемen. Es ist äußerst gefährlich, in Projekte mit mikroskopischer Marktkapitalisierung zu investieren, insbesondere in solche, die unrealistische Renditen versprechen. Die überwiegende Mehrheit solcher Assets ist entweder betrügerisch oder hat keine langfristige Tragfähigkeit.

4. Investieren Sie nicht in komplexe und unerforschte Methoden. Beginnen Sie mit einfachen Strategien und vermeiden Sie solche, die fast garantiert Ihr gesamtes Kapital verlieren lassen.

Investitionen in Kryptowährung werden bis 2026 legitim geworden sein, wenn auch mit hohem Risiko. Hohe Volatilität und technologische Risiken bleiben jedoch Schlüsselfaktoren. Erfolg in diesem Sektor erfordert keine spekulativen Versuche, sondern ein grundlegendes Verständnis der Technologie, strenge Disziplin und verantwortungsvolles Risikomanagement.

Wir hoffen, dieser Artikel hilft Ihnen, alle Vor- und Nachteile von Investitionen in Kryptowährung abzuwägen. Er hilft Ihnen auch zu verstehen, wie Sie mit dem Investieren anfangen können. Wenn Sie noch Fragen haben, stellen Sie sie gerne in den Kommentaren!