Kriptoda KYC (mijozingizni bilish) nima?

Biz hammamiz bankimizda, elektron tijorat platformalarida yoki hatto ijtimoiy tarmoqlarda hujjatlarimizning rasmlari va selfi yuborish orqali shaxsimizni onlayn tekshirish jarayonidan o‘tdik.

Bu jarayon KYC deb ataladi. KYC nimani anglatadi va KYC nimani anglatadi, "Khozir Ybizning Cmijoz". Bu banklar, ijtimoiy media va elektron tijorat veb-saytlari kabi onlayn platformalar firibgarlikdan yuqori darajadagi himoyani ta'minlash uchun barcha mijozlarining identifikatoriga ega bo'lish uchun foydalanadigan xususiyatdir.

Bu qaroqchi, firibgar yoki xaker o'z shaxsini yashirish uchun hamma narsani qiladi degan mantiqiy haqiqatga asoslanadi.

Ushbu xavfsizlik chorasi 1900-yillardan beri banklar mijozlardan o'zlarining haqiqiy ismlaridan foydalanib hisob ochishni talab qila boshlagan paytdan beri joriy qilingan; 2000-yillarning boshlarida Internet-banking bilan ishlatilgan.

Internetning rivojlanishi bilan ushbu xavfsizlik tekshiruvi sizni firibgarlardan himoya qilish uchun ijtimoiy media va elektron tijorat platformalarida va hokazolarda amalga oshirildi.

Men ushbu maqolani Internetda KYC nima ekanligi, KYC nimani anglatishi va Cryptomus KYC qanday ishlashi va aktivlaringizni himoya qilishi haqida ko'p izlanishlardan so'ng yozdim.

KYC asoslarini tushunish

Siz KYC nimani anglatishini tushundingiz deylik. Bunday holda, bu biznes o'z mijozlarining shaxsini tekshirish uchun foydalanadigan jarayon ekanligini taxmin qilasiz; u firibgarlik, pul yuvish va turli xil firibgarliklar yoki siz duch kelishi mumkin bo'lgan kiber tahdidlarning oldini olish uchun amalga oshiriladi.

KYC nima ekanligini yaxshiroq tushunish uchun avvalo KYC muvofiqligi nima ekanligini va KYC jarayoni nima ekanligini tushunishingiz kerak. KYC muvofiqligi mijozlar haqida quyidagi ma'lumotlarni yig'ish jarayonidir:

  • Ism
  • Manzil
  • Tug'ilgan kuni
  • Millati
  • Kasb-hunar
  • daromad manbai
  • Moliyaviy aktivlar

Buning uchun siz KYC jarayoniga rioya qilishingiz kerak, bu jarayon barcha maʼlumotlarni taqdim etish va pasport, haydovchilik guvohnomalari yoki kommunal toʻlovlar kabi shaxsni tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishdan iborat. Ushbu hujjatlar haqiqiyligi va mijozning daʼvo qilgan shaxsiga mos kelishini taʼminlash uchun tekshiriladi. Tasdiqlanganidan keyin mijozning hisobi faollashtiriladi va ular biznes xizmatlaridan foydalanishlari mumkin.

KYC kriptoda nimani anglatadi

Endi siz uning nima ekanligini va qanday ishlashini bilasiz, men kriptovalyuta sohasidagi boshqa muhim savolga aniqroq javob beraman; bu qismda biz KYC kriptovalyutasi nima ekanligini, kriptoda KYC nimani anglatishini, KYC tekshirish kriptosi nima ekanligini va blokcheynda KYC nima ekanligini bilib olamiz.

Xo'sh, KYC kriptosi nima? Bu firibgarlik va pul yuvishning oldini olish uchun kripto birjalari va tegishli xizmatlarda foydalanuvchilarning shaxsini tekshirish jarayonidir. Bu shaxsiy ma'lumotlarni taqdim etishni o'z ichiga oladi, keyinchalik ular rasmiy hujjatlar bilan tekshiriladi. KYC kriptosi korxonalarga o'z faoliyatining yaxlitligini saqlashga va qoidalarga rioya qilishga yordam beradi.

Endi siz kriptoda KYC nimani anglatishini ko'rganingizdan so'ng, keling, jarayon qanday ishlashini va uni qanday o'tkazishni ko'rib chiqaylik.

KYCdan qanday o'tish kerak

KYC kriptosi nima ekanligini tushunish va uni qanday o'tkazishni bilish boshqa narsalardir. Nega? Har bir platformaning o'z usullari, tasvir o'lchami, ma'lumotlari, hujjatlar turi va boshqalar bo'lganligi sababli, birinchi qadam kriptoda KYC tekshiruvi nima ekanligini tushunish edi. Endi uni qanday o'tkazishni ko'rib chiqamiz:

Cryptomus KYC talab qiladigan kripto platformasiga misoldir. Cryptomus-da KYC testidan o'tish uchun shaxsiy ma'lumotlaringizni, ismingizni, manzilingizni, telefoningizni, raqamingizni va elektron pochta manzilingizni ko'rsatishingiz kerak; shundan so'ng hujjatingizni ko'rib chiqish uchun yuklashingiz va selfi olishingiz kerak bo'ladi. Taqdim etilgandan so'ng, quyidagi qo'llanmada tushuntirganimdek, tekshirish jarayoni tugashini kutishingiz kerak bo'ladi:

U Cryptomusda qanday ishlaydi:

  1. Boshqaruv paneliga o'ting
  2. Sozlamalarga o'ting
  3. Chapda KYC personal Wallet uchun ochiq qidiruv
  4. Tasdiqlash tugmasini bosing
  5. Hujjatingizni yuboring va yuz tekshiruvidan o'ting
  6. Tasdiqlashni kuting
  7. Tasdiqlash amalga oshirilgandan so'ng siz Cryptomusning barcha funksiyalaridan to'liq foydalana olasiz.

Srypto tilida KYC (Mijozingizni biling) nima?

KYC tekshiruvining turli darajalari

Endi siz KYC tekshiruvi qanday amalga oshirilganligini va kriptovalyutada KYC nima ekanligini bilganingizdan so'ng, keling, KYC tekshiruvining turli darajalarini ko'rib chiqamiz:

Soddalashtirilgan KYC (SDD): Bu tekshirish darajasi past xavfli mijozlar uchun mo‘ljallangan va faqat mijozning ismi, manzili va tug‘ilgan sanasi kabi asosiy ma’lumotlarni talab qiladi.

Muntazam KYC (CDD): Bu tekshirish darajasi oʻrtacha xavfga ega boʻlgan mijozlar uchun moʻljallangan va mijozning kasbi, daromad manbai va moliyaviy aktivlari kabi batafsil maʼlumotni talab qiladi.

Kengaytirilgan KYC (EDD): Bu tekshirish darajasi yuqori xavfga ega bo‘lgan mijozlar uchun mo‘ljallangan va mijozning benefisiar egalari, siyosiy ta’sir doirasi va mablag‘ manbalari kabi qo‘shimcha ma’lumotlarni talab qiladi.

Moliyaviy kriptovalyutada KYC ning ahamiyati

Kriptovalyuta KYC nima ekanligi haqida uning ahamiyatini eslatmasdan gapirish, ishingizning yarmini tashlab ketishga o'xshaydi; aslida uning ahamiyatini tushunish kriptovalyuta KYC nima ekanligini bilishning bir qismidir.KYC moliyaviy kripto ekotizimini himoya qilish uchun juda muhimdir. Bu firibgarlik va pul yuvishning oldini olishga yordam beradi, qoidalarga rioya qiladi va ishonchni mustahkamlaydi. Kriptovalyuta birjalari foydalanuvchilarning identifikatorlarini tekshirish uchun KYC dan foydalanadi, bu esa yangi mijozlarni jalb qilishi mumkin.

KYC uchun huquqiy va tartibga soluvchi talablar

KYC - bu firibgarlik va pul yuvishning oldini olish uchun kripto birjalari uchun tartibga soluvchi talab. Bu mijozning shaxsini tekshirish, moliyaviy faoliyatni kuzatish va shubhali xatti-harakatlarni aniqlashni o'z ichiga oladi. Shartnomaga rioya qilmaslik jarimaga va hatto jinoiy javobgarlikka olib keladi.

KYC muvofiqligining afzalliklari va maqsadlari

KYC muvofiqligi biznes uchun muhim jarayon bo‘lib, firibgarlik, pul yuvish xavfini kamaytirishga yordam beradi va me’yoriy hujjatlarga rioya qilishni ta’minlaydi:

Biznes uchun:

  • Xarajatlarni kamaytirish
  • Yaxshilangan obro'
  • Mijozlarning ishonchini oshirish

Mijozlar uchun:

  • Firibgarlik va firibgarlikdan himoya qilish
  • Kengroq mahsulot va xizmatlardan foydalanish imkoniyati

KYCni amalga oshirishdagi qiyinchiliklar va tashvishlar

KYC kripto-biznes uchun firibgarlik, pul yuvish va qonunlarga rioya qilishning oldini olish uchun juda muhimdir. Qiyinchiliklar xarajat, murakkablik, ma'lumotlar maxfiyligi va taxallusni o'z ichiga oladi. Yechimlar texnologiya, ekspert hamkorligi, mijozlarni o'qitish va ma'lumotlar xavfsizligi.

Kriptovalyuta birjalari va KYC muvofiqligi

Kriptovalyuta birjalari firibgarlik va pul yuvishning oldini olish uchun KYC qoidalariga rioya qilishlari kerak. Bu mijozlar identifikatorlarini to'plash va tekshirishni va shubhali faoliyatni kuzatishni o'z ichiga oladi. KYC qoidalariga rioya qilish orqali birjalar investorlarni himoya qilishi va qonunlar va qoidalarga rioya qilishi mumkin.

Kriptosanoatdagi KYC talablari

Kripto sanoatidagi KYC talablari jinoiy faoliyatning oldini olish va qoidalarga rioya qilishni ta'minlashga qaratilgan.

Kriptovalyuta birjalari mijozlarning identifikatorlarini tekshirishlari, mablag'lar manbalari tranzaktsiyalarni shubhali faoliyat uchun kuzatishi va o'z yurisdiktsiyasida belgilangan KYCning maxsus talablariga rioya qilishi kerak. Shartnomaga rioya qilmaslik almashinuv uchun jiddiy oqibatlarga olib kelishi mumkin.

Umid qilamanki, siz ushbu maqolani foydali deb topdingiz va men sizga kriptoda KYC nima ekanligini tushunishga yordam berdim. KYC haqida fikringizni bildirish uchun bizga quyida sharh qoldiring.

Maqolaga baho bering

Oldingi xabarKriptovalyuta debet kartalari
Keyingi postAltkoin toʻlov yechimlarini oʻrganish: toʻgʻri Altkoin toʻlov protsessorini tanlash

Savolingiz bo'lsa, kontaktingizni qoldiring, biz sizga javob beramiz

Kripto sayohatingizni soddalashtiring

Kriptovalyutalarni saqlash, yuborish, qabul qilish, garovga qo'yish yoki savdo qilishni xohlaysizmi? Cryptomus bilan hammasi mumkin — roʻyxatdan oʻting va oʻz kriptovalyuta mablagʻlaringizni bizning qulay vositalarimiz yordamida boshqaring.

Izohlar

0

Sarlavha

Biz kontent va reklamani shaxsiylashtirish, ijtimoiy media xususiyatlarini taqdim etish va trafikimizni tahlil qilish uchun cookie fayllari va brauzer barmoq izlaridan foydalanamiz. Shuningdek, biz veb-saytimizdan foydalanishingiz haqidagi maʼlumotlarni ijtimoiy tarmoqlar, reklama va tahliliy hamkorlarimiz bilan baham koʻramiz, ular buni boshqa maʼlumotlar bilan birlashtirishi mumkin. Saytdan foydalanishni davom ettirish orqali siz cookie fayllari va brauzer barmoq izlaridan foydalanishga rozilik bildirasiz.

Biz kontent va reklamani shaxsiylashtirish, ijtimoiy media xususiyatlarini taqdim etish va trafikimizni tahlil qilish uchun cookie fayllari va brauzer barmoq izlaridan foydalanamiz. Shuningdek, biz veb-saytimizdan foydalanishingiz haqidagi maʼlumotlarni ijtimoiy tarmoqlar, reklama va tahliliy hamkorlarimiz bilan baham koʻramiz, ular buni boshqa maʼlumotlar bilan birlashtirishi mumkin. Saytdan foydalanishni davom ettirish orqali siz cookie fayllari va brauzer barmoq izlaridan foydalanishga rozilik bildirasiz.