Що таке KYC (Знай свого клієнта) в криптовалюті?

Ми всі проходили процес підтвердження своєї особи в Інтернеті, надсилаючи фотографії наших документів і селфі в нашому банку, на платформах електронної комерції або навіть у соціальних мережах.

Цей процес називається KYC. Що означає KYC і що означає KYC. Це функція, яку використовують такі онлайн-платформи, як банки, соціальні мережі та веб-сайти електронної комерції, щоб мати ідентифікаційні дані всіх своїх клієнтів, щоб забезпечити високий рівень безпеки від шахрайства.

Він заснований на тому логічному факті, що грабіжник, шахрай або хакер зробить все, щоб приховати свою особу.

Цей захід безпеки діє з 1900-х років, коли банки почали вимагати від клієнтів відкривати рахунки, використовуючи свої справжні імена; він використовувався в Інтернет-банкінгу на початку 2000-х років.

З розвитком Інтернету цю перевірку безпеки було впроваджено в соціальних мережах, на платформах електронної комерції тощо, щоб захистити вас від шахраїв.

Я написав цю статтю після багатьох досліджень в Інтернеті про те, що таке KYC, що означає KYC і як Cryptomus KYC працює та захищає ваші активи.

Розуміння основ KYC

Припустимо, ви зрозуміли, що означає KYC. У такому випадку ви здогадаєтеся, що це процес, який компанії використовують для перевірки особи своїх клієнтів; це робиться для запобігання шахрайству, відмиванню грошей і різноманітним шахрайствам або кіберзагрозам, з якими ви можете зіткнутися.

Щоб краще зрозуміти, що таке KYC, вам потрібно спочатку зрозуміти, що таке відповідність KYC і що таке процес KYC. Відповідність KYC – це процес збору такої інформації про клієнтів:

• Ім'я
• Адреса
• Дата народження
• Національність
• Рід занять
• Джерело доходу
• Фінансові активи

Для цього вам потрібно пройти процес KYC, який складається з надання всієї вашої інформації та документів, що посвідчують особу, наприклад паспортів, водійських прав або рахунків за комунальні послуги. Ці документи перевіряються на автентичність і на відповідність заявленій особистості клієнта. Після схвалення обліковий запис клієнта активується, і він може отримати доступ до послуг компанії.

Що означає KYC у криптовалюті

Тепер, коли ви знаєте, що це таке і як це працює, я точніше відповім на інше важливе питання в області криптовалюти; У цій частині ми побачимо, що таке KYC криптовалюта, що означає KYC у криптовалюті, що таке KYC перевірка криптовалюти та що таке KYC у блокчейні.

Отже, що таке KYC криптовалюта? Це процес перевірки ідентичності користувачів на криптобіржах і пов’язаних службах для запобігання шахрайству та відмиванню грошей. Це передбачає надання особистої інформації, яка потім перевіряється за офіційними документами. Крипто KYC допомагає компаніям підтримувати цілісність своїх операцій і дотримуватися правил.

Тепер, коли ви побачили, що означає KYC у криптографії, давайте подивимося, як працює процес і як його пройти.

Як пройти KYC

Розуміння того, що таке крипто KYC, і знання того, як його пройти, — різні речі. чому Оскільки кожна платформа має свої методи, розмір зображення, інформацію, тип документів тощо, першим кроком було зрозуміти, що таке перевірка KYC у крипто. Тепер давайте подивимося, як це пройти:

Cryptomus є одним із прикладів криптоплатформи, яка потребує KYC. Щоб пройти тест KYC на Cryptomus, вам потрібно буде надати свою особисту інформацію, ім’я, адресу, номер телефону та електронну адресу; після цього вам потрібно буде завантажити свій документ для перевірки та зробити селфі. Після надсилання вам потрібно буде дочекатися завершення процесу перевірки, як я пояснював у посібнику нижче:

Як це працює в Cryptomus:

1. Перейдіть на інформаційну панель
2. Перейдіть до налаштувань
3. Ліворуч просто знайдіть KYC personal Wallet
4. Натисніть Перевірка
5. Надішліть свій документ і пройдіть перевірку обличчя
6. Дочекайтеся підтвердження
7. Після підтвердження ви зможете повністю використовувати всі функції Cryptomus.

Різні рівні перевірки KYC

Тепер, коли ви знаєте, як проводиться перевірка KYC і що таке KYC у криптовалюті, давайте розглянемо різні рівні перевірки KYC:

• Спрощений KYC (SDD): Цей рівень перевірки призначений для клієнтів із низьким рівнем ризику та вимагає лише базової інформації, як-от ім’я, адреса та дата народження клієнта.

• Звичайний KYC (CDD): Цей рівень верифікації призначений для клієнтів із середнім рівнем ризику та вимагає більш детальної інформації, включаючи рід діяльності клієнта, джерело доходу та фінансові активи.

• Покращений KYC (EDD): Цей рівень перевірки призначений для клієнтів із високим ризиком і потребує додаткової інформації, як-от бенефіціарних власників клієнта, його політична інформація та джерело коштів.

Важливість KYC у фінансовій криптовалюті

Говорити про те, що таке KYC криптовалюта, не згадуючи про її важливість, все одно, що звільнитися з половини роботи; насправді розуміння її важливості є частиною знання того, що таке KYC криптовалюта.

KYC життєво важливий для захисту фінансової криптоекосистеми. Це допомагає запобігти шахрайству та відмиванню грошей, відповідає нормам і зміцнює довіру. Криптовалютні біржі використовують KYC для перевірки особи користувачів, що може залучити нових клієнтів.

Юридичні та нормативні вимоги для KYC

KYC є нормативною вимогою для криптобірж для запобігання шахрайству та відмиванню грошей. Він передбачає перевірку особи клієнта, моніторинг фінансової діяльності та виявлення підозрілої поведінки. Невиконання закону тягне за собою штрафи і навіть кримінальну відповідальність.

Переваги та цілі відповідності KYC

Відповідність KYC є важливим процесом для компаній, який може допомогти зменшити ризик шахрайства, відмивання грошей і забезпечити дотримання нормативних вимог:

Для підприємств:

• Зниження витрат
• Покращена репутація
• Підвищення довіри клієнтів

Для клієнтів:

• Захист від шахрайства та шахрайства
• Доступ до більш широкого асортименту продуктів і послуг

Виклики та занепокоєння у впровадженні KYC

KYC має вирішальне значення для крипто-бізнесу для запобігання шахрайству, відмиванню грошей і дотримання законів. Проблеми включають вартість, складність, конфіденційність даних і псевдонім. Рішення — це технології, експертне партнерство, навчання клієнтів і безпека даних.

Обмін криптовалютами та відповідність KYC

Криптовалютні біржі повинні відповідати правилам KYC, щоб запобігти шахрайству та відмиванню грошей. Це передбачає збір і перевірку ідентифікаційних даних клієнтів і моніторинг підозрілої активності. Дотримуючись правил KYC, біржі можуть захистити інвесторів і дотримуватися законів і правил.

Вимоги KYC у криптоіндустрії

Вимоги KYC у криптоіндустрії спрямовані на запобігання злочинній діяльності та забезпечення дотримання правил.

Криптовалютні біржі повинні перевіряти ідентифікаційні дані клієнтів, джерела коштів, відстежувати транзакції на наявність підозрілої активності та відповідати особливим вимогам KYC, визначеним їх юрисдикцією. Невиконання може призвести до тяжких наслідків для обміну.

Сподіваюся, ви знайшли цю статтю інформативною, і я допоміг вам зрозуміти, що таке KYC у криптовалюті. Залиште нам коментар нижче, щоб повідомити нам, що ви думаєте про KYC.