Найпопулярніші криптовалютні шахрайства та керівництво з їх уникнення

Криптовалюти приваблюють багатьох інвесторів завдяки децентралізованій природі цих активів, що робить транзакції швидшими та дешевшими. Однак, з тієї ж причини, що цифрові активи не регулюються жодними органами влади, вони стають вразливими до шахрайств і атак. Щодня відбувається сотні таких випадків, тому користувачам дуже важливо захищати свої кошти та особисті дані.

У цій статті ми розповімо вам про найпоширеніші типи криптовалютних шахрайств та надамо рекомендації, як їх уникнути і що робити, якщо ви зіткнулися з такою проблемою.

Що таке крипто-шахрайство?

Давайте спочатку зрозуміємо природу крипто-шахрайства. Це вид шахрайства, коли зловмисники крадуть цифрові активи у їхніх власників і роблять це шахрайським шляхом. Шахрай — це людина, яка це робить, залишаючись під псевдонімом або невідомою.

Кожне крипто-шахрайство ґрунтується на шахрайських схемах, спрямованих на здобуття довіри жертви. Якщо злочинцям це вдається, вони переходять до наступного кроку: наприклад, переконують людину поділитися особистою інформацією або перевести криптовалюту на невідомий гаманець. У результаті власник криптовалюти втрачає більшу частину або всі свої кошти.

Види шахрайств

Крипто-шахрайства мають безліч форм. Як правило, ці дії спрямовані на отримання доступу до цифрового гаманця людини або прямий переказ криптовалюти шахраям. У цьому випадку існує кілька основних сценаріїв, за якими діють злочинці:

1. Обіцянка високих доходів без ризиків. Це найпоширеніший сценарій, коли шахраї пропонують інвестувати великі суми в криптовалюту, гарантуючи їх безпеку. Як правило, люди вражені історіями про крипто-мільйонерів, які дійсно розбагатіли на цифрових інвестиціях. Однак варто пам'ятати, що завжди існує ризик втрати грошей, оскільки ринок криптовалют дуже нестабільний. Тому до таких «чудових» пропозицій слід ставитися з обережністю.

2. Запит або вимога грошей. Цей метод схожий на попередній, але в цьому випадку шахраї просять людину перевести криптовалюту на певний гаманець. Вони пояснюють, що допоможуть з інвестуванням, використовуючи методи емоційного переконання, які сильно впливають на потенційну жертву.

3. Імітація легітимної компанії. Злочинці видають себе за надійну особу, наприклад, представника відомої крипто-біржі або навіть знаменитості. Таким чином, вони завойовують довіру людини і починають надсилати їй рекламу або електронні листи, спонукаючи надати особисту інформацію або перевести криптовалюту. У цьому випадку шахраї часто використовують стратегію залякування, через що людина діє необдумано.

Це лише деякі з основних стратегій, які використовують шахраї для крадіжки коштів у їхніх власників. Ці стратегії включені в різні схеми, які є найпоширенішими в крипто-сфері. Про них ми докладніше розповімо далі.

Найпопулярніші крипто-шахрайства

Шахрайства з криптовалютами зустрічаються в різних формах і типах, і їх кількість з кожним роком збільшується. Ми розповімо вам про найпопулярніші та найпоширеніші схеми шахрайства, відомі на сьогодні.

Пірамідні схеми

Також відомі як "схеми Понці". Це прототип фінансової піраміди, де шахраї пропонують своїм "інвесторам" можливість заробити великі суми грошей, залучаючи нових учасників. Виплати здійснюються з коштів нових учасників, а не з реального прибутку. У цьому випадку учасники залучаються до подібного шахрайського проєкту, але часто шахраї зникають назавжди, як тільки новий інвестор вносить гроші.

ICO

Тип шахрайства, пов’язаний із Initial Coin Offerings (ICO), де застосовуються кілька типів обману. По-перше, так звані крипто-промоутери збирають кошти для ICO і потім зникають. По-друге, розробники можуть обдурити інвесторів, запустивши ICO на фальшивих біржах. По-третє, існують шахрайства з нагородами, коли нібито недостатньо коштів для виплати грошей промоутерам проєкту за їхню роботу. Це найпоширеніші види шахрайств, пов’язаних з ICO.

Rug Pulls

Цей вид шахрайства тісно пов’язаний з ICO. У "Rug Pulls" зловмисники створюють нову криптовалюту або DeFi-проєкт, залучають інвесторів, чекають на отримання коштів і в один прекрасний день зникають. Проєкт і його творці стають повністю недоступними, і інвестори втрачають свої гроші.

Фішинг

У цьому випадку шахраї надсилають людям електронні листи, що містять шкідливі посилання. Вони маскуються під веб-сайти з вигідними інвестиційними пропозиціями, які приваблюють користувачів. Після того як користувачі переходять за цими посиланнями, шахраї отримують особисті дані користувача, такі як адреса криптовалютного гаманця, ключі або PIN-коди. Як тільки кошти викрадені, сам гаманець часто зникає.

Pump-and-Dump

Ця схема в основному орієнтована на невеликі суми криптовалют. Суть у тому, що шахраї штучно підвищують вартість активів, дезінформуючи потенційних інвесторів про низьку вартість монет (pumps). Таким чином, вони тиснуть на страх упустити таку унікальну можливість. Після цього зловмисники продають монети, спочатку куплені за вигідною ціною, за вищою (dumps).

Підроблені біржі

Криптовалютні біржі — це найпопулярніша платформа для торгівлі цифровими активами. Тому шахраї часто цим користуються і створюють підроблені веб-сайти. Основною особливістю таких сайтів є те, що, як правило, вони пропонують незвично вигідні умови — наприклад, відсутність будь-яких комісій за транзакції та необхідність реєстрації.

Хмарний майнінг

Цей тип пов’язаний із підробленими біржами, оскільки його можна знайти саме на фальшивих платформах. Шахраї, які займаються хмарним майнінгом, пропонують користувачам можливість орендувати обладнання для роботи та отримувати частину прибутку. Насправді вони не володіють жодним обладнанням, і після отримання коштів зникають у класичний спосіб.

Шахрайства в соціальних мережах

Шахраї використовують соціальні мережі для поширення неправдивої інформації, такої як підроблена реклама або фальшиві акції щодо криптовалют. Щоб завоювати довіру, вони створюють підроблені акаунти або навіть видають себе за відомих людей. Найчастіше вони пишуть приватні повідомлення користувачам, пропонуючи підвищений прибуток за невеликий аванс, після чого не надсилають нічого.

Шахрайства під час прямих трансляцій

Зловмисники створюють підроблені прямі трансляції на відеохостингах, таких як YouTube, видаючи себе за відомих лідерів думок. Під час трансляції вони рекламують нові акції та можливості з криптовалютами, які, звичайно ж, є підробленими. Вони закликають глядачів надсилати криптовалюту на вказану адресу, обіцяючи, що натомість вони отримають велику суму. Але насправді вони забирають усі отримані кошти собі, нічого не даючи глядачам.

Pig-Butchering

У цьому виді шахрайства зловмисник будує довгострокові стосунки з жертвою, найчастіше через додатки для знайомств. Після того як довіру встановлено, шахрай переконує жертву інвестувати невелику суму в підроблену крипто-платформу, яка показує позитивні результати. Як тільки користувач інвестує більшу суму, шахрай припиняє стосунки, і виведення коштів із платформи стає неможливим.

Крипто-шахрайства у різних додатках

В інтернеті існує багато додатків і сервісів, які стають зручними платформами для крипто-шахрайств. Їх основна увага зосереджена на платіжних системах, месенджерах і соціальних мережах. Давайте розглянемо, як зловмисники діють у різних додатках на прикладах:

• PayPal. У цій платіжній системі шахраї придумали кілька методів для обману користувачів. Наприклад, вони видають себе за легітимні послуги та переконують жертв купувати криптовалюту через великі інвестиційні можливості. Звичайно, після відправлення платежу шахраї зникають. Також тут поширені фішингові електронні листи, які видають себе за повідомлення від PayPal, в яких шахраї змушують користувачів надавати дані облікового запису.

• CashApp. У CashApp найчастіші схеми крипто-шахрайства схожі на ті, що в PayPal, коли шахраї видають себе за представників CashApp і надсилають фішингові електронні листи з вимогою даних облікового запису. Тут також популярно видавати себе за знаменитих особистостей або тих самих представників CashApp і рекламувати підроблені акції. У цьому випадку шахраї переконують користувачів додатка надіслати їм криптовалюту, обіцяючи подвоїти суму, і зникають після отримання коштів.

• WhatsApp. У популярному месенджері крипто-шахраї надсилають небажані повідомлення, що містять фішингові посилання або підроблені інвестиційні схеми. Вони також можуть видавати себе за знаменитостей або представників великих компаній. Як зазвичай, шахраї вимагають приватні ключі та відправлення коштів, після чого залишають жертв ні з чим. Вони можуть робити те саме, використовуючи групові чати, створюючи відчуття легітимності та терміновості.

• Telegram. У Telegram шахраї створюють фальшиві групи або канали, видаючи себе за відомих людей або легітимні крипто-проєкти, як і в WhatsApp. Тут вони рекламують підроблені акції та інвестиційні можливості, вимагаючи переведення коштів їм, які вони потім крадуть. Вони також можуть використовувати стратегію pump-and-dump, штучно підвищуючи вартість монети, а потім залишаючи жертв із токенами, що майже не мають вартості.

• Instagram. У популярній соціальній мережі Instagram шахраї зламують акаунти знаменитостей або створюють підроблені, з яких розміщують повідомлення про підроблені криптовалютні акції. У цих повідомленнях вони закликають підписників надсилати криптовалюту, обіцяючи подвоїти їхні інвестиції. Іноді вони використовують прямі повідомлення, щоб залучити кожного окремого користувача до шахрайських схем.

• Додатки для знайомств. У додатках для знайомств шахраї будують романтичні стосунки з жертвами, що займає деякий час. Коли їм вдається завоювати довіру, вони пропонують своїм "партнерам" можливість інвестувати в криптовалюту, відправляючи їм підроблені крипто-платформи для реєстрації. Після переведення коштів шахраї зникають, і жертва назавжди втрачає свої гроші. Це класична схема pig-butchering.

Як уникнути шахрайства?

Працюючи з криптовалютами, як і з фінансами загалом, потрібно бути пильним. Дізнайтеся поради, як уникнути шахрайства в крипто-просторі:

• Освіта. Стежте за новинами ринку: ви можете знайти основні випадки шахрайства та нові схеми обману. Також можна проконсультуватися з експертами або друзями, які мають досвід у крипто-просторі.

• Будьте обережні з підозрілими повідомленнями. Не переходьте за посиланнями, надісланими вам незнайомими користувачами на електронну пошту, у месенджери або соціальні мережі. Ніколи не відповідайте на повідомлення, що пропонують вам швидкий і високий дохід, оскільки це класична схема всіх шахраїв.

• Не діліться особистою інформацією. Ніколи не надсилайте нікому свої особисті дані, такі як ключ від гаманця та пароль. Пам’ятайте, що легітимні сервіси ніколи не запитують таку інформацію.

• Використовуйте перевірені крипто-платформи. Вибирайте лише надійних і безпечних постачальників гаманців і бірж із високими рейтингами. Крім того, ви можете вивчити відгуки користувачів про платформу та рекомендації експертів. Приклад надійної крипто-платформи — Cryptomus, де ви можете працювати з криптовалютами спокійно. Дані та гаманці тут захищені технологією шифрування, і всі користувачі проходять процедури верифікації та KYC перед початком роботи, що мінімізує ризик зіткнення з шахраями.

• Використовуйте додаткові заходи захисту. Навіть на найнадійнішій платформі потрібно залишатися пильним і захищати свої активи двічі. Для цього ввімкніть двофакторну автентифікацію, яка захистить ваш гаманець від зломів. Також намагайтеся працювати з особистого комп’ютера та використовувати дротове з’єднання, оскільки використання публічного Wi-Fi може бути небезпечним.

Як повідомити про шахрайство?

Якщо ви стали жертвою шахраїв або вважаєте, що перебуваєте в небезпеці, вам потрібно знати, куди звернутися за допомогою в таких випадках. Хоча повернути гроші, втрачені через шахрайські транзакції складно або навіть неможливо, але при своєчасному зверненні можна націлитися на зловмисників або обмежити збитки.

Ми підготували список дій, які вам потрібно зробити в такій ситуації. Ознайомтеся з ним, щоб знати, як вийти з неї з меншими втратами:

• Зберіть всю інформацію про ситуацію. Підготуйте звіт про шахрайство, що включає всі деталі транзакції та спілкування з шахраями. Це буде корисно для відстеження зловмисників і може служити доказом у суді.

• Зв'яжіться з крипто-платформою, яку ви використовували. Платформа, на якій ви зареєструвалися, несе відповідальність за безпеку ваших даних, оскільки ви надаєте їй доступ до деякої конфіденційної інформації. Тому спочатку напишіть або зателефонуйте в службу підтримки платформи, щоб команда безпеки сайту могла розпочати роботу щодо вашої ситуації.

• Попередьте банк, яким ви користуєтесь. Повідомте про шахрайство також своїм фінансовим установам, якщо у вас є картка або рахунок цієї організації, прив'язаний до вашого крипто-гаманця. Ці компанії зазвичай знають, чи були скомпрометовані ваші дані, і можуть допомогти вам заблокувати ваші рахунки, щоб уникнути подальших втрат.

• Повідомте владу. Серед організацій, які допомагають боротися з крипто-шахрайствами, є місцеві органи влади, тому повідомити їм про ваш випадок також необхідно. Надайте їм усю інформацію, включаючи контактні дані шахраїв, платформу, на якій ви зареєструвались за їхнім запитом, та їхню зовнішність, якщо у вас був прямий контакт з ними. Ця інформація допоможе владі у їхніх подальших розслідуваннях.

• Поділіться своїм досвідом. Розкажіть свою історію своїм друзям або іншим користувачам крипто-простору: наприклад, на спеціальних форумах або у своїх соціальних мережах. Таким чином, ви допоможете іншим людям не стати жертвами шахраїв, а також можете почути історії, схожі на вашу, та отримати нову та корисну інформацію для себе.

Захист від шахрайських атак ніколи не гарантується, тому важливо піклуватися про власну безпеку. Ми сподіваємося, що наша стаття допомогла вам дізнатися більше про види злочинності в цій різноманітній сфері, і тепер ви знаєте, як захистити себе від шахрайства та як діяти, якщо з вами трапиться така ситуація. Поділіться своїм досвідом у коментарях, якщо ви стикалися з шахрайством, або розкажіть нам свої думки з цього приводу.