Криптoда KYC (Клиентіңізді біліңіз) дегеніміз не?

Біз банкте, электрондық коммерция платформаларында немесе тіпті әлеуметтік желілерде құжаттарымыздың суреттерін және селфиді жіберу арқылы онлайн режимінде жеке басын растау процесінен өттік.

Бұл процесс KYC деп аталады. KYC нені білдіреді және KYC нені білдіреді, "Know Yбіздің Стұтынушы». Бұл банктер, әлеуметтік медиа және электрондық коммерция веб-сайттары сияқты онлайн платформалар алаяқтықтан жоғары қауіпсіздікті қамтамасыз ету үшін барлық клиенттерінің жеке басын білу үшін қолданатын мүмкіндік.

Ол тонаушы, алаяқ немесе хакер өзінің жеке басын жасыру үшін бәрін жасайды деген логикалық фактіге негізделген.

Бұл қауіпсіздік шарасы 1900 жылдардан бері банктер клиенттерден өздерінің шын есімдерін пайдаланып шот ашуды талап ете бастаған кезде қолданылып келеді; ол 2000 жылдардың басында интернет-банкингпен бірге қолданылған.

Интернеттің өсуімен бұл қауіпсіздік тексеруі сізді алаяқтардан қорғау үшін әлеуметтік желілерде және электрондық коммерция платформаларында және т.б. жүзеге асырылды.

Мен бұл мақаланы KYC деген не, KYC нені білдіретіні және Cryptomus KYC қалай жұмыс істейтіні және активтеріңізді қорғайтыны туралы көп зерттеулерден кейін жаздым.

KYC негіздерін түсіну

Сіз KYC нені білдіретінін түсіндіңіз делік. Бұл жағдайда, бұл бизнес өз тұтынушыларының жеке басын тексеру үшін қолданатын процесс екенін болжауға болады; ол алаяқтықтың, ақшаны жылыстатудың және әртүрлі алаяқтықтардың немесе сіз тап болуы мүмкін киберқауіптердің алдын алу үшін жасалады.

KYC деген не екенін жақсырақ түсіну үшін алдымен KYC сәйкестігі не екенін және KYC процесі деген не екенін түсінуіңіз керек. KYC сәйкестігі тұтынушылар туралы келесі ақпаратты жинау процесі болып табылады:

• Аты
• Мекен-жай
• Туған жылы
• Ұлты
• Мамандығы
• Табыс көзі
• Қаржылық активтер

Ол үшін барлық ақпаратты беру және төлқұжат, жүргізуші куәлігі немесе коммуналдық төлемдер сияқты жеке басын куәландыратын құжаттарды ұсынудан тұратын KYC процесін орындау керек. Бұл құжаттардың түпнұсқалығы және тұтынушы мәлімдеген жеке басына сәйкес келетініне көз жеткізу үшін тексеріледі. Бекітілгеннен кейін тұтынушының есептік жазбасы іске қосылады және олар бизнес қызметтеріне қол жеткізе алады.

KYC криптода нені білдіреді

Енді сіз оның не екенін және оның қалай жұмыс істейтінін білесіз, мен криптовалюта саласындағы басқа маңызды сұраққа дәлірек жауап беремін; Бұл бөлімде біз KYC криптовалютасының не екенін, криптода KYC нені білдіретінін, KYC тексеру криптосы деген не және блокчейндегі KYC деген не екенін көреміз.

Сонымен, KYC криптосы дегеніміз не? Бұл алаяқтық пен ақшаны жылыстатудың алдын алу үшін крипто биржаларында және соған байланысты қызметтерде пайдаланушылардың жеке басын тексеру процесі. Бұл жеке ақпаратты ұсынуды қамтиды, содан кейін олар ресми құжаттармен салыстырылады. KYC криптосы бизнеске өз операцияларының тұтастығын сақтауға және ережелерді сақтауға көмектеседі.

Енді сіз криптода KYC нені білдіретінін көргеннен кейін, процесс қалай жұмыс істейтінін және оны қалай өткізуге болатынын көрейік.

KYC қалай өтуге болады

KYC криптографиясының не екенін түсіну және оны қалай өткізу керектігін білу басқа нәрсе. Неліктен? Әрбір платформаның өз әдістері, кескін өлшемі, ақпарат, құжаттар түрі және т.б. болғандықтан, бірінші қадам криптода KYC тексеруінің не екенін түсіну болды. Енді оны қалай өткізуге болатынын көрейік:

Cryptomus - KYC талап ететін крипто платформасының бір мысалы. Cryptomus-те KYC тестінен өту үшін сізге жеке ақпаратыңызды, аты-жөніңізді, мекен-жайыңызды, телефоныңызды, нөміріңізді және электрондық пошта мекенжайыңызды көрсету қажет; содан кейін құжатты қарау үшін жүктеп салып, селфи жасау керек. Жібергеннен кейін төмендегі нұсқаулықта түсіндіргендей, растау процесінің аяқталуын күтуіңіз керек:

Ол Cryptomus-та қалай жұмыс істейді:

1. Бақылау тақтасына өтіңіз
2. Параметрлерге өтіңіз
3. Сол жақта KYC жеке әмиян іздеңіз.
4. Тексеру түймесін басыңыз.
5. Құжатты жіберіп, бет-әлпетті тексеруден өтіңіз
6. Растауды күтіңіз
7. Растау жасалғаннан кейін сіз Cryptomus-тың барлық мүмкіндіктерін толығымен пайдалана аласыз.

KYC тексеруінің әртүрлі деңгейлері

Енді сіз KYC тексеруінің қалай жасалатынын және криптовалютадағы KYC не екенін білетін болсаңыз, KYC тексеруінің әртүрлі деңгейлерін көрейік:

• Оңайлатылған KYC (SDD): Бұл тексеру деңгейі төмен тәуекелді тұтынушыларға арналған және тұтынушының аты, мекенжайы және туған күні сияқты негізгі ақпаратты ғана талап етеді.

• Үнемі KYC (CDD): Бұл тексеру деңгейі орташа тәуекелді тұтынушыларға арналған және тұтынушының кәсібін, кіріс көзін және қаржылық активтерін қоса, толығырақ ақпаратты талап етеді.

• Жақсартылған KYC (EDD): Бұл тексеру деңгейі тәуекелі жоғары тұтынушыларға арналған және тұтынушының бенефициарлық иелері, саяси ықпалы және қаражат көзі сияқты қосымша ақпаратты талап етеді.

Қаржылық криптовалютадағы KYC маңыздылығы

KYC криптовалютасының қандай екендігі туралы оның маңыздылығын айтпай-ақ айту, жұмысыңыздың жартысын тастаумен бірдей; шын мәнінде оның маңыздылығын түсіну KYC криптовалютасының не екенін білудің бір бөлігі болып табылады. KYC қаржылық криптографиялық экожүйені қорғау үшін өте маңызды. Ол алаяқтық пен ақшаны жылыстатудың алдын алуға көмектеседі, ережелерді сақтайды және сенімді арттырады. Криптовалюта биржалары пайдаланушылардың жеке басын тексеру үшін KYC пайдаланады, бұл жаңа клиенттерді тарта алады.

KYC үшін құқықтық және нормативтік талаптар

KYC - алаяқтық пен ақшаны жылыстатуды болдырмау үшін криптовалюта алмасуларына арналған реттеуші талап. Ол клиенттің жеке басын тексеруді, қаржылық әрекетті бақылауды және күдікті мінез-құлықты анықтауды қамтиды. Талаптарды орындамау айыппұлдарға, тіпті қылмыстық жауапкершілікке әкеп соғады.

KYC сәйкестігінің артықшылықтары мен мақсаттары

KYC сәйкестігі алаяқтық, ақшаны жылыстату қаупін азайтуға және нормативтік талаптарға сәйкестікті қамтамасыз етуге көмектесетін бизнес үшін маңызды процесс:

Кәсіпорындар үшін:

• Шығындарды азайту
• Жақсартылған бедел
• Тұтынушылардың сенімін арттыру

Клиенттер үшін:

• Алаяқтық пен алаяқтықтан қорғау
• Өнімдер мен қызметтердің кең спектріне қол жеткізу

KYC іске асырудағы қиындықтар мен алаңдаушылықтар

KYC криптовалюта бизнесі үшін алаяқтықтың, ақшаны жылыстатудың және заңдарды сақтаудың алдын алу үшін өте маңызды. Қиындықтарға құны, күрделілігі, деректердің құпиялылығы және бүркеншік ат жатады. Шешімдер - бұл технология, сарапшылық серіктестік, тұтынушыларды оқыту және деректер қауіпсіздігі.

Криптовалюта биржалары және KYC сәйкестігі

Алаяқтық пен ақшаны жылыстатуды болдырмау үшін криптовалюта биржалары KYC ережелеріне сәйкес болуы керек. Бұл тұтынушының жеке басын анықтауды және тексеруді және күдікті әрекетті бақылауды қамтиды. KYC ережелерін сақтау арқылы биржалар инвесторларды қорғай алады және заңдар мен ережелерді сақтай алады.

Крипто индустриясындағы KYC талаптары

Крипто индустриясындағы KYC талаптары қылмыстық әрекеттердің алдын алуға және ережелердің сақталуын қамтамасыз етуге бағытталған.

Криптовалюта биржалары тұтынушылардың жеке басын тексеруі керек, қаражат көздері күдікті әрекеттер үшін транзакцияларды бақылап, олардың юрисдикциясымен сипатталған арнайы KYC талаптарын орындауы керек. Сәйкес келмеу айырбас үшін ауыр зардаптарға әкелуі мүмкін.

Сіз бұл мақаланы танымдық деп таптыңыз деп үміттенемін және мен сізге криптода KYC не екенін түсінуге көмектестім. KYC туралы не ойлайтыныңызды айту үшін төменде түсініктеме қалдырыңыз.