Ең танымал криптовалюта алаяқтықтары және олардан қалай қорғануға болады

Криптовалюталар орталықтандырылмаған активтер болғандықтан көптеген инвесторларды тартады, бұл транзакцияларды жылдамырақ және арзан етеді. Дегенмен, дәл осы сандық активтердің ешбір органдармен реттелмейтіндігіне байланысты олар алаяқтық пен шабуылдарға осал болады. Мұндай жағдайлар күн сайын жүздеп кездеседі, сондықтан пайдаланушылардың өз қаражаттары мен жеке деректерін қорғауы өте маңызды.

Осы мақалада біз криптовалюта алаяқтықтарының ең кең таралған түрлері туралы айтып береміз және олардан қалай қорғануға болатыны және осындай мәселеге тап болған жағдайда не істеу керектігі туралы ұсыныстар береміз.

Криптовалюталық алаяқтық деген не?

Алдымен криптовалюталық алаяқтықтың табиғатын түсініп алайық. Бұл - алаяқтар цифрлық активтерді заңсыз жолмен ұрлайтын алаяқтық түрі. Алаяқ осы әрекетті бүркеншік атпен немесе белгісіз тұлға ретінде жасайды.

Әрбір криптовалюталық алаяқтық құрбанның сенімін арттыруға бағытталған алаяқтық схемаларға негізделеді. Егер қылмыскерлер табысты болса, олар келесі қадамға көшеді: мысалы, адамның жеке мәліметтерін бөлісуге немесе белгісіз әмиянға криптовалютаны жіберуге мәжбүр етеді. Нәтижесінде, криптовалюта иесі өз қаражатының көп бөлігін немесе барлығын жоғалтады.

Алаяқтық түрлері

Криптовалюталық алаяқтық әртүрлі формада кездеседі. Әдетте, бұл әрекеттер адамның цифрлық әмиянына қол жеткізуге немесе криптовалютаны тікелей алаяқтарға аударуға бағытталған. Бұл жағдайда қылмыскерлер әрекет ететін бірнеше негізгі сценарийлер бар:

1. Жоғары пайда уәде ету, бірақ ешқандай тәуекелсіз. Бұл - ең көп таралған сценарий, алаяқтар үлкен көлемде криптовалютаға инвестиция жасауды ұсынады және оның қауіпсіздігін кепілдендіреді. Әдетте, адамдар цифрлық инвестициялардан байыған криптомиллионерлердің сәтті оқиғаларына тәнті болады. Дегенмен, криптовалюта нарығы өте тұрақсыз болғандықтан, ақша жоғалту қаупі әрқашан бар екенін есте ұстаған жөн. Сондықтан мұндай "тамаша" ұсыныстарға сақтықпен қарау керек.

2. Ақша сұрау немесе талап ету. Бұл әдіс алдыңғысына ұқсас, бірақ бұл жағдайда алаяқтар адамнан криптовалютаны белгілі бір әмиянға аударуды сұрайды. Олар адамның эмоционалды әсер ететін әдістерді қолдану арқылы инвестициялауға көмектесетінін түсіндіреді, бұл әлеуетті құрбанға қатты әсер етеді.

3. Заңды компания ретінде көріну. Қылмыскерлер сенімді адам ретінде көрініп, мысалы, белгілі бір криптобиржа өкілі немесе тіпті атақты тұлға ретінде көрінеді. Осылайша, олар адамды өздеріне сендіріп, жеке ақпарат беруге немесе криптовалютаны аударуға итермелейтін жарнамалар немесе электрондық хаттар жібереді. Бұл жағдайда алаяқтар жиі қорқыту стратегиясын қолданады, бұл адамның ойланып үлгермей әрекет етуіне мәжбүр етеді.

Бұл тек алаяқтардың қаражат ұрлауда қолданатын негізгі стратегияларының кейбірі ғана. Олар криптовалюта саласында ең көп таралған әртүрлі схемаларда қолданылады. Біз олар туралы толығырақ әрі қарай әңгімелейтін боламыз.

Ең танымал криптовалюталық алаяқтықтар

Криптовалюталық алаяқтықтар әртүрлі формада және түрлерде болады, олардың саны жыл сайын артып келеді. Біз сіздерге қазіргі уақытта белгілі ең танымал және кең таралған алаяқтық схемалары туралы айтып береміз.

Пирамида схемалары

Тағы бір атауы "Понци" схемалары. Бұл қаржы пирамидасының прототипі, онда алаяқтар "өздерінің инвесторларына" жаңа қатысушыларды тарту арқылы үлкен сомада ақша табу мүмкіндігін ұсынады. Төлемдер жаңа келгендердің қаражатынан жасалады, шынайы пайдадан емес. Бұл жағдайда қатысушылар осындай алаяқтық жобаға қатысуға тартылады, бірақ көбінесе алаяқтар жаңа инвестор ақша салғаннан кейін біржолата жоғалып кетеді.

ICO

Бұл алғашқы монеталарды ұсынуға байланысты алаяқтық түрі, онда бірнеше түрдегі алдау әрекеттері қолданылады. Біріншіден, криптовалюта жарнамалаушылары ICO үшін қаражат жинап, содан кейін жоғалып кетеді. Екіншіден, әзірлеушілер инвесторларды жалған биржаларда ICO іске қосу арқылы алдай алады. Үшіншіден, жоба жарнамалаушыларына жұмыс ақысын төлеуге қаражат жеткіліксіз деген сыйақы алаяқтықтары бар. Бұлар ICO-мен байланысты ең көп таралған алаяқтық түрлері.

Rug Pulls

Бұл алаяқтық түрі ICO-ға жақын. "Rug Pulls" кезінде алаяқтар жаңа криптовалюта немесе DeFi жобасын жасап, инвесторларды тартады, қаражатты қабылдауды күтеді және бір күні бәрін шығарып алады. Жоба мен оның жасаушылары біржола жоғалады және инвесторлар өз ақшаларынан айырылады.

Фишинг

Бұл жағдайда алаяқтар адамдарға зиянды сілтемелер бар электрондық хаттар жібереді. Олар пайдаланушыларды қызықтыратын инвестициялық ұсыныстар бар сайттар ретінде жасырынған. Пайдаланушылар сілтемені басқаннан кейін алаяқтар пайдаланушының жеке деректерін, мысалы, криптовалюта әмиянының мекенжайын, кілттерді немесе ПИН-кодтарды алады. Қаражат ұрланғаннан кейін әмиянның өзі жиі жоғалып кетеді.

Pump-And-Dump

Бұл схема негізінен шағын криптовалюта сомаларына бағытталған. Оның мәні мынада: алаяқтар активтердің құнын жасанды түрде арттырып, әлеуетті инвесторларды монеталардың төмен құны туралы жалған ақпарат береді (pumps). Осылайша, олар осындай бірегей ұсынысты жіберіп алудан қорқу сезімін тудырады. Содан кейін алаяқтар бастапқыда тиімді бағамен сатып алынған монеталарды жоғары бағамен сатады (dumps).

Жалған биржалар

Криптовалюта биржалары сандық активтерді саудалау үшін ең танымал платформа болып табылады. Сондықтан алаяқтар көбінесе бұдан пайдаланып, жалған веб-сайттар жасайды. Негізгі ерекшелігі, әдетте, мұндай сайттар өте қолайлы шарттарға ие - мысалы, кез келген транзакциялық төлемдердің болмауы және тіркелудің қажеті жоқ.

Бұлттық майнинг (Cloud Mining)

Бұл түрі жалған биржаларға қатысты, өйткені ол дәл жалған платформаларда кездеседі. Cloud Mining арқылы айналысатын алаяқтар пайдаланушыларға жұмыс істеу үшін жабдықты жалға алу және пайданы бөлу мүмкіндігін ұсынады. Шындығында, оларда ешқандай жабдық жоқ, және қаражатты қабылдағаннан кейін классикалық түрде жоғалып кетеді.

Әлеуметтік желілердегі алаяқтықтар

Алаяқтар пайдаланушылардың сенімін арттыру үшін жалған ақпарат, мысалы, жалған жарнама немесе жалған акциялар тарату үшін әлеуметтік медианы пайдаланады. Олар сенімге ие болу үшін жалған аккаунттар жасайды немесе тіпті атақты адамдардың атынан шығарады. Көбінесе, олар пайдаланушыларға шағын алдын ала төлем үшін жоғары пайда ұсынатын жеке хабарламалар жазады, содан кейін ештеңе жібермейді.

Тікелей эфир алаяқтықтары

Алаяқтар YouTube сияқты бейне хостинг сайттарында жалған тікелей эфирлер жасап, танымал әсер етушілер ретінде көрінеді. Тікелей эфир барысында олар жаңа криптовалюта акциялары мен мүмкіндіктерін жарнамалайды, әрине, бұл жалған. Олар көрермендерді көрсетілген мекенжайға криптовалютаны жіберуге шақырады, көп мөлшерде қайтарылады деп уәде береді. Бірақ шын мәнінде, олар барлық алынған қаражатты өздері алып қояды және көрермендерге ештеңе бермейді.

Pig-Butchering

Бұл алаяқтық түрінде алаяқ құрбанмен ұзақ мерзімді қарым-қатынас құрады, көбінесе танысу қосымшалары арқылы. Сенім орнатылғаннан кейін алаяқ құрбанды жалған криптовалюта платформасына аз мөлшерде инвестициялауға сендіреді, ол оң қайтарымдарды көрсетеді. Құрбан үлкен сома салғаннан кейін, алаяқ қарым-қатынасты үзіп, платформада қаражатты алу мүмкін болмай қалады.

Әртүрлі қосымшалардағы крипто алаяқтықтары

Интернетте криптовалюталық алаяқтықтар үшін ыңғайлы платформаларға айналатын көптеген қосымшалар мен қызметтер бар. Олардың негізгі бағыты төлем жүйелеріне, мессенджерлерге және әлеуметтік желілерге бағытталған. Алаяқтардың әртүрлі қосымшаларда қалай әрекет ететінін мысалдар арқылы қарастырайық:

• PayPal. Бұл төлем қызметінде алаяқтар пайдаланушыларды алдау үшін бірнеше әдіс ойлап тапты. Мысалы, олар заңды қызметтерді ұсынатын болып көрініп, құрбандарды керемет инвестициялық мүмкіндіктер үшін криптовалюта сатып алуға сендіреді. Әрине, төлем жіберілгеннен кейін алаяқтар жоғалады. PayPal-дан келген хабарламалар сияқты көрінетін фишингтік электрондық хаттар да мұнда жиі кездеседі, онда алаяқтар пайдаланушылардан есептік жазба деректерін ұсынуды талап етеді.

• Cash App. CashApp-та ең жиі кездесетін крипто алаяқтық схемалары PayPal-дегідей, алаяқтар Cash App өкілдері ретінде көрініп, есептік жазба деректерін талап ететін фишингтік электрондық хаттар жібереді. Сондай-ақ, мұнда танымал тұлғалар немесе сол CashApp өкілдері болып көрініп, жалған акцияларды жарнамалау танымал. Бұл жағдайда алаяқтар қосымшаның пайдаланушыларын оларға криптовалютаны жіберуге және қаражат алынғаннан кейін жоғалып кетуге сендіреді.

• WhatsApp. Танымал мессенджерде крипто алаяқтар фишингтік сілтемелері бар немесе жалған инвестициялық схемаларды қамтитын қажетсіз хабарламаларды жібереді. Олар сондай-ақ атақты адамдардың немесе ірі компаниялардың өкілдері болып көрінуі мүмкін. Әдеттегідей, алаяқтар жеке кілттерді сұрайды және қаражат жіберуді талап етеді, содан кейін құрбандарын ештеңесіз қалдырады. Олар мұны легитимділік пен жеделдік сезімін тудыратын топтық чатты пайдаланып жасай алады.

• Telegram. Telegram-да алаяқтар WhatsApp-тағыдай атақты адамдар немесе заңды крипто жобалар ретінде көрініп, жалған топтар немесе арналар жасайды. Мұнда олар жалған акцияларды және инвестициялық мүмкіндіктерді жарнамалайды, оларға қаражат аударуды талап етеді, содан кейін оларды ұрлайды. Мұнда олар Pump-And-Dump стратегиясын да қолдана алады, монетаның құнын жасанды түрде арттырып, құрбандарын ешқандай құнға ие болмайтын токендермен қалдырады.

• Instagram. Танымал әлеуметтік желі Instagram-да алаяқтар атақты адамдардың аккаунттарын бұзып, жалған аккаунттар жасайды, олар арқылы жалған криптовалюта акциялары туралы хабарламалар жариялайды. Осы жазбаларда олар жазылушыларды инвестицияны екі есе арттыру уәдесімен криптовалюта жіберуге шақырады. Кейде олар әрбір адамды алаяқтық схемаларға тарту үшін тікелей хабарламалар пайдаланады.

• Танысу қосымшалары. Танысу қосымшаларында алаяқтар құрбандармен романтикалық қарым-қатынас орнатады, бұл біраз уақыт алады. Олар сенімге ие болғаннан кейін, олар "серіктестеріне" криптовалютаға инвестициялауға мүмкіндік ұсынады, оларға жалған криптовалюта платформаларын тіркелу үшін жібереді. Қаражат жіберілгеннен кейін алаяқтар жоғалады және құрбан мәңгілікке ақшасын жоғалтады. Бұл - классикалық Pig-Butchering схемасы.

Алаяқтықтардан қалай сақтануға болады?

Криптовалюталармен жұмыс істеу кезінде, жалпы қаржы саласындағыдай, сергек болу керек. Криптовалюта саласында алаяқтықтардан қалай сақтану керектігі туралы кеңестерді оқыңыз:

• Өзіңізді біліммен қаруландырыңыз. Нарық жаңалықтарын бақылап отырыңыз: алаяқтықтардың негізгі жағдайлары мен жаңа алаяқтық схемаларын табуға болады. Сондай-ақ, криптосферада тәжірибесі бар мамандармен немесе достарыңызбен кеңесе аласыз.

• Күдікті хабарламаларға сақ болыңыз. Электрондық пошта, мессенджерлер немесе әлеуметтік желілер арқылы белгісіз пайдаланушылар жіберген сілтемелерді орындамаңыз. Сізге тез және жоғары табыс ұсынатын хабарламаларға ешқашан жауап бермеңіз, себебі бұл барлық алаяқтардың классикалық схемасы.

• Жеке мәліметтерді бөліспеңіз. Ешкімге жеке мәліметтеріңізді, мысалы, әмиян кілті мен құпия сөзді ешқашан жібермеңіз. Заңды қызметтер ешқашан мұндай ақпаратты сұрамайтынын есте сақтаңыз.

• Сенімді крипто платформаларды пайдаланыңыз. Тек жоғары рейтингтері бар сенімді және қауіпсіз әмиян провайдерлерін және биржаларды таңдаңыз. Сонымен қатар, платформа туралы пайдаланушы пікірлерін және сарапшылардың ұсыныстарын зерттей аласыз. Сенімді крипто платформаға мысал ретінде, Cryptomus ұсынылған, мұнда сіз криптовалюталармен алаңсыз жұмыс істей аласыз. Мұндағы деректер мен әмияндар шифрлау технологиясымен қорғалған, ал барлық пайдаланушылар жұмысқа кіріспес бұрын тексеру және KYC процедураларынан өтеді, сондықтан алаяқтармен кездесудің қаупі барынша азайтылады.

• Қосымша қорғау шараларын қолданыңыз. Ең қауіпсіз платформада да сергек болу және өз активтеріңізді екі рет қорғау керек. Осы мақсатта екі факторлы аутентификацияны қосыңыз, ол әмияныңызды бұзудан қорғайды. Сондай-ақ, жеке компьютерден жұмыс істеуге және сымды қосылымды пайдалануға тырысыңыз, өйткені қоғамдық Wi-Fi пайдалану қауіпті болуы мүмкін.

Алаяқтықтарды қалай хабарлау керек?

Егер сіз алаяқтардың құрбаны болсаңыз немесе осындай жағдайға тап болу қаупі бар деп ойласаңыз, мұндай жағдайларда қайда жүгіну керектігін білуіңіз керек. Алаяқтық транзакциялар салдарынан жоғалған ақшаны қайтару қиын немесе тіпті мүмкін болмаса да, бірақ уақтылы байланыс арқылы сіз қылмыскерлерді нысанаға алып, залалды шектеуге болады.

Біз сізге мұндай жағдайда жасауыңыз керек әрекеттер тізімін дайындадық. Оны оқып шығып, аз шығынмен қалай шығуға болатынын біліңіз:

• Жағдай туралы барлық ақпаратты жинаңыз. Алаяқтық туралы есеп дайындаңыз, транзакцияның және алаяқтармен байланысудың барлық мәліметтерін қамтыған. Бұл қылмыскерлерді іздеуде пайдалы болады және сотта дәлел ретінде қызмет етуі мүмкін.

• Қолданған крипто платформаңызбен хабарласыңыз. Сіз тіркелген платформа сіздің деректеріңіздің қауіпсіздігіне жауапты, өйткені сіз оған кейбір құпия ақпаратқа қол жеткізуге рұқсат бересіз. Сондықтан, бірінші кезекте платформаға клиенттерге қызмет көрсету қызметіне жазыңыз немесе қоңырау шалыңыз, сонда сайттың қауіпсіздік командасы сіздің жағдайыңызға қатысты жұмысын бастай алады.

• Қолданатын банкіңізге хабарлаңыз. Егер сізде сол ұйымның криптовалюта әмиянына байланысты картасы немесе шоты болса, алаяқтық туралы қаржы органдарыңызға да хабарлаңыз. Бұл компаниялар әдетте сіздің ақпаратыңыздың бұзылғанын біледі және одан әрі шығындарды болдырмау үшін есептік жазбаларыңызды бұғаттауға көмектеседі.

• Билік органдарына хабарлаңыз. Криптовалюта алаяқтықтарымен күресуге көмектесетін ұйымдар арасында жергілікті билік органдары бар, сондықтан оларға сіздің жағдайыңыз туралы хабарлау қажет. Оларға барлық ақпаратты беріңіз, соның ішінде алаяқтардың байланыс деректері, олардың өтініші бойынша тіркелген платформа және олармен тікелей байланысқан болсаңыз, олардың сыртқы келбеті туралы ақпаратты беріңіз. Бұл ақпарат билік органдарына одан әрі тергеу барысында көмектеседі.

• Тәжірибеңізді бөлісіңіз. Өз оқиғаңызды достарыңызға немесе криптовалюта кеңістігінің басқа пайдаланушыларына айтыңыз: мысалы, арнайы форумдарда немесе әлеуметтік желілеріңізде. Осылайша, сіз басқа адамдарға алаяқтардың құрбаны болмауға көмектесесіз және өзіңізге ұқсас оқиғаларды естіп, өзіңізге жаңа және пайдалы ақпаратты естуіңіз мүмкін.

Алаяқтық шабуылдардан қорғаныстың кепілді әдісі ешқашан болмайды, сондықтан өзіңіздің қауіпсіздігіңізге қамқорлық жасау өте маңызды. Біздің мақала сізге осы әртүрлі саладағы қылмыс түрлері туралы көбірек білуге көмектесті деп үміттенеміз және енді сіз өзіңізді алаяқтықтардан қалай қорғауға және осындай жағдай орын алса, қалай әрекет ету керектігін білесіз. Егер сіз алаяқтықтарға тап болсаңыз, пікірлерде өз тәжірибеңізбен бөлісіңіз немесе осы тақырып бойынша ойларыңызды айтыңыз.