Криптовалюталар заңды немесе тыйым салынған елдердің тізімі

Криптовалюталардың танымалдылығының қарқынды өсуі кезеңінде олардың құқықтық мәртебесі туралы мәселе өзекті бола түсуде. Биткоин және басқа да цифрлық активтер инвесторлар мен пайдаланушыларды шақырып, инвестиция үшін ғана емес, сонымен қатар төлемдерді жүзеге асыру үшін де жаңа көкжиектерді ашады.

Бірыңғай заңнамалық базаның болмауы және әр түрлі елдердегі заңнамалық тәсілдер белгісіздік атмосферасын тудырады. Жаһандық деңгейде біртұтас шешім жоқ. Әлемде болып жатқан оқиғалардың суретін нақтылау үшін әртүрлі елдерде криптовалюта саудасының заңдылығына қатысты негізгі аспектілерді түсінейік.

Биткоин заңды болып табылатын елдер

Coin Dance порталының мәліметі бойынша, Bitcoin кем дегенде 111 елде толығымен заңды. Көптеген елдерде криптовалюта ешқандай жолмен реттелмейді — билік цифрлық ақшаны сақтауға және оны сатуға тыйым салмайды. Енді криптовалюта (атап айтқанда, Bitcoin) заңды болып табылатын елдердің тізіміне мыналар кіреді:

Ел	Күй
Канада	Күй Канадада криптовалюта төлем құралы емес: салық төлеу тұрғысынан биткоиндер тауар болып табылады. Соған қарамастан олармен жасалған мәмілелер заңды болып табылады. Сонымен қатар, криптовалюта биржалары қаржылық ұйымдар болып саналады және тиісті заңдармен реттеледі. Атап айтқанда, мұндай компаниялар есептерді беруге және күдікті транзакциялар туралы хабарлауға міндетті.
АҚШ	Күй Америкада криптовалюта заңды және еркін айырбасталатын валюта ретінде танылды. Биткоиндерді айырбастау немесе крипто-транзакцияны өңдеу қызметтерін ұсынатын компаниялар да заң саласында: мұндай қызметтер MSB (қаржылық қызмет көрсету бизнесі) санатына жатады, Қаржы министрлігінде қажетті тіркеуден өтеді және Банк құпиясының талаптары орындалады. Акт.
Ұлыбритания	Күй Ұлыбританияда елді жаһандық криптовалюта орталығына айналдыру үрдісі байқалады. Осылайша, 2023 жылдың маусымында криптовалюта нарығын реттеуге бағытталған заң жобасы мақұлданды: оған сәйкес стабилкоиндер төлем құралы мәртебесін алады, ал блокчейн елдің қаржы нарықтарына интеграциялануы мүмкін.
Жапония	Күй Жапониядағы криптовалюта меншік немесе тауар болып табылады, бірақ ол ресми түрде танылған төлем құралы болып табылмайды. Бұл тәсіл банктер мен ұйымдардың белгілі бір түрлеріне криптовалюта операцияларын жүргізуге тыйым салынғанын білдіреді. Осыған қарамастан, жеке тұлғалар мен заңды тұлғалардың көпшілігі тауарлар мен қызметтерге айырбас ретінде криптовалюта алуға құқылы, ал криптовалюта алмасулары заңмен реттеледі.
Австралия	Күй Австралияда биткоин мүлік және криптовалюта операциялары ретінде капитал өсіміне салық салынатын кіріс нысаны ретінде қарастырылады. Сонымен қатар криптовалюталарды ұстау көп жағдайда салық салынбайды. Салықтарды есептеу үшін азаматтар барлық криптовалюта операциялары туралы есеп жүргізуге және ақпаратты сақтауға міндетті.
Испания	Күй Испанияда криптовалюта заңды төлем құралы мәртебесіне ие емес, бірақ оларды пайдалануға және сатуға рұқсат етілген. Ұлттық бағалы қағаздар нарығы комиссиясы (Comisión Nacional del Mercado de Valores, CNMV) және Испания Банкі (Banco de España) криптовалютамен байланысты әрекеттерді қадағалайтын негізгі реттеуші органдар болып табылады. Криптовалюта операциялары капиталдың өсіміне салық салынады, ал криптовалюта саудасымен айналысатын компаниялар корпоративтік салық төлеуге міндетті.
Мексика	Күй Мексикада Bitcoin сияқты криптовалюта заңды төлем құралы ретінде танылмайды, бірақ оларды пайдалануға және сатуға рұқсат етілген. Олар виртуалды активтер болып саналады және 2018 жылы қабылданған Fintech заңына сәйкес реттеледі. Бұл заң криптовалюталар мен қаржылық технологияларға қатысты қызметті реттеудің құқықтық негізін қамтамасыз етеді.
Венесуэла	Күй Венесуэлада криптовалютаны қолдану соңғы жылдары ұлттық валюта боливардың гиперинфляциясына байланысты өте кең таралған. 2018 жылы Венесуэла үкіметі мұнай және басқа да табиғи ресурстармен қамтамасыз етілген өз криптовалютасын – Petro шығарды. Петро кең тараған жоқ және сәтті жоба деп саналмайды. Петроға қарамастан, венесуэлалықтар Bitcoin, Ethereum және Litecoin сияқты басқа криптовалюталарды кеңінен пайдаланады. Венесуэла үкіметі криптовалютаны пайдалануға тыйым салмайды, бірақ оны да толық заңдастырған жоқ.
Аргентина	Күй Аргентина - криптовалюта өте танымал елдердің бірі. Жоғары инфляция мен экономикалық тұрақсыздық жағдайында көптеген аргентиналықтар жинақтарды сақтау және ұлттық валютаның құнсыздануынан қорғау құралы ретінде криптовалюталарға жүгінеді. 2019 жылы BCRA криптовалюта заңды төлем құралы болып саналмайтынын, бірақ оларды пайдалануға тыйым салынбағанын атап өтті. 2017 жылы Аргентина криптовалютаға салық салу туралы заң қабылдады, ол азаматтардан криптовалюта операцияларынан түскен кірістерін декларациялауды талап етеді.
Германия	Күй Германияда криптовалюта жеке ақша болып саналады және оларды пайдалану мен сатуға рұқсат етіледі. Федералды қаржылық қадағалау органы (BaFin) криптовалюталарды «есеп бірлігі» ретінде жіктейді және оларды заңды төлем құралы деп санамайды, бірақ инвестициялық және сауда мақсаттары үшін олардың құқықтық мәртебесін таниды. Жеке тұлғалар үшін кіріс 600 еуродан асатын болса, жыл ішінде жүзеге асырылатын криптовалюта операцияларына салық салынады.
Австрия	Күй Австрияда Bitcoin сияқты криптовалюта заңды төлем құралы болып табылмайды, бірақ оларды пайдалану және сату толығымен заңды. Австрияның қаржы органы (FMA) криптовалютамен байланысты әрекеттерді қадағалайтын негізгі реттеуші болып табылады. FMA криптовалюталар мен ICO-ға қатысты мәселелер бойынша нұсқаулар мен нұсқаулар береді.
Кот-Д'Ивуар	Күй Кот-Д'Ивуарда криптовалюталардың заңды төлем құралы ретінде ресми мәртебесі жоқ. Сонымен қатар, криптовалюталарды пайдалануға тыйым салатын нақты заңнама жоқ. Бұл транзакцияларында криптовалюталарды пайдаланғысы келетін пайдаланушылар мен кәсіпкерлер үшін белгілі бір белгісіздік тудырады. Кот-д'Ивуардағы қаржылық реттеушілер криптовалюталарға қатысты арнайы директивалар шығарған жоқ. Қазіргі уақытта, криптовалюта операциялары Кот-д'Ивуарда арнайы салықтарға жатпайды.
Түркия	Күй 2021 жылы Түркияның Орталық банкі (CBRT) криптовалюталардың заңды төлем құралы болып саналмайтынын жариялаған мәлімдеме жасады. Дегенмен, CBRT сауда немесе инвестиция үшін криптовалютаны пайдалануға тыйым салған жоқ. Бұл криптовалютаның құқықтық мәртебесін сұр аймақта қалдырды және пайдаланушылар мен бизнес үшін белгісіздік тудырды. Дегенмен, 2023 жылы түрік үкіметі криптовалютаны заңдастыру және реттеу жоспарларын жариялау арқылы алға айтарлықтай қадам жасады. 2023 жылдың сәуірінде крипто-активтерді «төлем құралы болып табылмайтын, бірақ электронды платформаларда сатуға болатын цифрлық активтер» ретінде анықтайтын заң жобасы енгізілді.
Ресей	Күй Ресейде Bitcoin және Ethereum сияқты криптовалюта заңды төлем құралы ретінде танылмайды. Дегенмен, оларды пайдалануға және сатуға тыйым салынбаған. 2021 жылдың қаңтарында криптовалюталармен транзакцияларды заңдастыратын, бірақ сонымен бірге оларды төлем құралы ретінде пайдалануды шектейтін Цифрлық қаржылық активтер (DFA) туралы заң күшіне енді. Криптовалюта транзакцияларынан түскен табыс салық салуға жатады. 2021 жылы Ресей Федерациясының Салық кодексіне азаматтар мен ұйымдардан криптовалютадағы активтерін декларациялауды және құн өсіміне салықты төлеуді талап ететін түзетулер енгізілді.
Украина	Күй Украинада биткоин сияқты криптовалюта заңды төлем құралы ретінде танылмайды, бірақ оларды пайдалану мен сатуға тыйым салынбайды. Криптовалюталар меншік болып саналады және оларды инвестициялар мен басқа транзакциялар үшін пайдалануға болады. 2021 жылдың қыркүйегінде Украинаның Жоғарғы Радасы криптовалюталарды пайдалануды реттейтін және олардың құқықтық мәртебесін қамтамасыз ететін Виртуалды активтер туралы заң қабылдады.
Өзбекстан	Күй Өзбекстанда криптовалюталар ресми заңды мәртебеге ие болды. 2018 жылдың шілдесінде Өзбекстан президенті Шавкат Мирзиеев криптовалюта транзакциялары мен майнингті заңдастыратын бірнеше жарлықтар мен қаулыларға қол қойды. Президенттің «Өзбекстан Республикасында цифрлық экономиканы дамыту шаралары туралы» жарлығына сәйкес криптовалюталар мен криптовалюта биржаларын реттеу ережелері белгіленді.
Қазақстан	Күй 2020 жылы Қазақстан ТМД елдерінің ішінде алғашқылардың бірі болып криптовалютаны өндіру мен айналымын заңдастырды. «Цифрлық активтер туралы» Заң криптовалютаның құқықтық мәртебесін анықтады, оны реттеудің негізін белгіледі және бірқатар рұқсат етілген операцияларды белгіледі.
Гонконг	Күй Гонконг билігі криптовалюталарды заңды төлем құралы ретінде емес, сандық тауарлар немесе активтер ретінде қарастырады. Бұл компаниялар мен жеке тұлғалар криптовалюталарды сатып алу және сату үшін пайдалана алатынын білдіреді, бірақ олар Гонконгта заңды айырбастау құралы ретінде танылмайды. Гонконг билігі криптовалюталар мен блокчейн технологияларына арналған стратегиялар мен ережелерді әзірлеуде. Мысалы, 2020 жылдың басында Гонконг криптовалюта платформалары үшін Гонконг бағалы қағаздар және фьючерс комиссиясының (SFC) лицензиясын алуды талап ететін жаңа нормативтік базаны қабылдады.
Корея	Күй Танымалдығына қарамастан, Оңтүстік Кореяда криптовалютаны пайдалану бірқатар шектеулерге ұшырайды. 2020 жылы криптовалюта сатып алу үшін несие карталарын пайдалануға тыйым салатын шектеу енгізілді. Бұл қаржылық тәуекелдерді болдырмау және тұтынушыларды қорғау мақсатында жасалды. Оңтүстік Кореяда криптовалюталық қызметтердің жарнамасы қатаң реттеледі және бірқатар шектеулерге ұшырайды. Оңтүстік Кореяда криптовалюталық операциялардан түскен пайдаға салық салынады.
Бразилия	Күй Бразилияда заң бойынша криптовалюталар ресми түрде заңды тұлға ретінде танылады. Ел криптовалюталарды айырбастау немесе инвестициялау құралы ретінде пайдалануға тыйым салмайды. 2019 жылы Бразилия барлық криптовалюта биржаларын Бразилияның бағалы қағаздар жөніндегі комиссиясында (CVM) тіркеуді талап ететін заң қабылдады. Бұл заң қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күреске бағытталған.
Польша	Күй Польшада криптовалюталарға тыйым салынбаған және оларды пайдалануға әдетте рұқсат етілген, дегенмен елде криптовалюта операцияларына қатысты белгілі бір ережелер мен салық міндеттемелері бар. 2020 жылы Польша криптовалюталық биржалар мен платформаларды тіркеуді және ақшаны жылыстатуға қарсы қатаң ережелерді сақтауды талап ететін жаңа заңдар қабылдады. Криптовалюта биржалары ұлттық бақылау органдарымен ынтымақтасуы және қаржылық алаяқтықпен күресу шараларын орындауы керек.
Үндістан	Күй Үндістанда криптовалюта ландшафты нақты құқықтық реттеудің болмауына байланысты ұзақ уақыт бойы даулы болды. 2020 жылы Үндістанның Жоғарғы соты RBI-ның криптовалюталық компанияларға банктік қызметтер көрсетуге тыйым салуын жойды. Бұл шешім криптовалюта алмасулары мен криптовалюта қызметтерінің Үндістандағы жұмысын қалпына келтіруге жол ашты. Үндістан қазіргі уақытта елдегі криптовалюталарды пайдалану және саудалау ережелерін белгілеуді ұсынатын криптовалютаны және ресми цифрлық валютаны реттеу туралы заң жобасын талқылауда.
Португалия	Күй Криптовалюталар ресми төлем құралы ретінде танылмайды, бірақ оларды инвестиция және айырбас құралы ретінде пайдалануға тыйым салынбайды. 2023 жылы Португалия үкіметі криптовалютадан түсетін пайдаға салық енгізді, бірақ бұл мөлшерлеме Еуропадағы ең төменгі көрсеткіштердің бірі болып қалады - 28%. Бұл Португалияны криптовалютаға инвестиция салғысы келетіндер немесе оны төлемдер мен аударымдар үшін пайдаланғысы келетіндер үшін тартымды орынға айналдырады.
Иран	Күй Иранның Орталық банкі (CBI) криптовалюталарға сақтықпен қарайтынын білдірді, бірақ оларды пайдалануға тыйым салмайды. Дегенмен, CBI криптовалюталарға инвестициялауға байланысты тәуекелдер туралы ескертеді және криптовалюта алмасулары мен платформаларын реттейді. Иранда кеншілер өз жұмыстарын тіркеп, электр қуатын заңды түрде пайдаланса, криптовалютаны өндіру заңды болып саналады. Дегенмен, соңғы жылдары билік электр қуатын көп тұтынуға байланысты тау-кен өндіруші шаруашылықтарды жауып тастаған жағдайлар болды.

Аталған елдер Bitcoin және басқа криптовалюталарды заңдастыру мен реттеудің әртүрлі деңгейлерін қамтамасыз етіп, оларды пайдалану және дамыту үшін қолайлы жағдайлар жасайды.

Биткоинді заңды төлем құралы ретінде пайдаланатын елдер

Биткоинді заңды төлем құралы ретінде пайдалануға рұқсат берген елдердің саны аз — тек екі (Сальвадор және ОАР). Бұл елдердің билігі биткоинді еркін айналыстағы заңды төлем құралы ретінде таныды.

Рас, барлық басқа криптовалюталар әлі бірдей мәртебеде танылған жоқ және бұл мағынада заңдастырылған жоқ. Бірақ маңызды факт бар: бұл елдерде сіз дүкенге барып, биткоинмен төлеуге болады. Бұл қандай елдер, біз төменде айтамыз:

Ел	Күй
Сальвадор	Күй Сальвадор биткоинді АҚШ доллары сияқты заңды төлем құралы ретінде мойындаған әлемдегі бірінші ел болды. 2021 жылдың қыркүйегінде президент Наиб Букеле бастамашы болған шешім тарихи сәт болды. Бұл неғұрлым инклюзивті қаржылық жүйеге қадам жасады. Заң барлық кәсіпорындардан криптовалютаны техникалық тұрғыдан жасай алатын болса, төлем жүйесі ретінде қабылдауды талап етеді. Сальвадор өзінің Chivo деп аталатын цифрлық портманто қолданбасын іске қосты. Бұл есірткіге биткоинді жүксіз сақтауға және өзгертуге мүмкіндік береді. Үкімет сонымен қатар ел бойынша Bitcoin банкоматтарын орнатты, осылайша азаматтар криптовалютаны қолма-қол ақшаға ауыстыра алады. Биткоиннан бас тарту табысты өсуді ынталандыруға, инвестиция тартуға және елдің ЖІӨ-нің айтарлықтай бөлігін құрайтын шетелден трансферттер бойынша жүктерді азайтуға бағытталған.
Орталық Африка Республикасы	Күй 2022 жылдың сәуірінде Орталық Африка Республикасы конгресі биткоинді елдің санкцияланған валютасы ретінде танитын заң жобасын қабылдады. Бұл Орталық Африка Республикасы-ды өзінің ұлттық валютасы - CFA франкімен қатар биткоинді заңдастыру үшін әлемдегі балама елге айналдырды. Үкімет Sango Coin деп аталатын қоғамдық сандық валютаны құру туралы жариялады. Бұл кәсіпорындар елдегі криптовалюталарды пайдалануды қолдау үшін фискалдық құрылымды құруға бағытталған. Сонымен қатар, үкімет азаматтардың криптовалюталар мен блокчейн технологиялары туралы ойлауы мен түсінігін арттыру үшін білім беру бағдарламаларын қарқынды түрде жүргізуде. Бұған форумдар және фискалдық білім игеруі кіреді. Фискалдық қызметтер мен интернетке қол жетімділігі шектеулі әлемдегі ең дамыған елдердің бірі ретінде биткоиннан бас тарту көптеген қиындықтарға тап болады. Дегенмен, үкімет криптовалютаны пайдалану фискалдық бас тартуды жеңуге және елдің табысты өсуіне ықпал ететін құрылым мен технологиялық жүйелерге инвестиция тартуға көмектеседі деп үміттенеді.

Осылайша, тек осы екі елде Bitcoin ресми төлем құралы мәртебесіне ие. Басқа елдерде криптовалюталар әртүрлі транзакциялар үшін заңдастырылған, бірақ заңды төлем құралы мәртебесіне ие емес.

Криптовалютаға тыйым салған елдер

Дүние жүзіндегі криптовалюталардың танымалдылығының қарқынды өсуіне қарамастан, тоғыз ел оларды өз аумағында пайдалануға және саудалауға түбегейлі тыйым салды. Міне, цифрлық активтердің айналымын заңсыз деп санайтын кейбір үкіметтердің тізімі:

Ел	Күй
Қытай	Күй Қытайдың криптовалюта саясаты әлемдегі ең қатал саясаттардың бірі болып табылады. 2017 жылдың қыркүйегінде ел монеталардың бастапқы ұсыныстарына (ICO) тыйым салды. Бұл елдегі көптеген криптовалюталық биржалар мен жобалардың жабылуының катализаторы болды. Келесі жылдары Қытай криптовалюталарға бақылауды күшейтуді жалғастырды.
Алжир	Күй Алжирде биткоинді және басқа криптовалюталарды пайдалануға және сатуға қатаң тыйым салынады. 2017 жылы Алжир билігі криптовалюта операцияларын заңсыз әрекет ретінде санайтын ереже шығарды.
Марокко	Күй Марокко Солтүстік Африкадағы 2017 жылы криптовалютаны пайдалануға тыйым салған бірінші ел болды. Al-Maghrib банкі криптовалюталарды реттеудің жоқтығына, сондай-ақ оларды заңсыз мақсаттарда пайдалану мүмкіндігіне алаңдаушылық білдірді.
Египет	Күй 2018 жылы Египеттің Орталық банкі банктер мен несиелік мекемелерге криптовалюталармен кез келген транзакция жасауға тыйым салды. Мысырдың бас мүфтиі биткоин саудасын ислам тыйым салған деп жариялаған пәтуа шығарды.
Непал	Күй 2017 жылы Непал Оңтүстік Азиядағы криптовалюталарды пайдалануға тыйым салған бірінші ел болды. Непал Орталық банкі криптовалюталарды реттеудің жоқтығына, сондай-ақ олардың заңсыз мақсаттарда әлеуетті қолданылуына алаңдаушылық білдірді. Тыйым Непалдағы банктер мен қаржы институттарына криптовалюталармен кез келген жолмен айналысуға тыйым салынғанын білдіреді. Адамдар сондай-ақ криптовалюта сатып алу, сату немесе пайдаланудан бас тартады.
Боливия	Күй 2014 жылы Боливияның Орталық банкі Bitcoin, Ethereum және басқа криптовалюталарды қоса алғанда, цифрлық валютаның кез келген түрін пайдалануға тыйым салатын қарар шығарды. Бұл тыйым криптовалюталық операциялардың барлық түрлеріне, соның ішінде тауарлар мен қызметтерге ақы төлеу үшін криптовалюталарды сатып алу, сату және пайдалану үшін қолданылады. Тыйым салудың негізгі себептері қаржы жүйесінің тұрақтылығына, ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қатысты алаңдаушылық болып табылады.
Тунис	Күй Криптовалюталар Тунисте заңды төлем құралы мәртебесіне ие емес, бірақ оларды пайдалануға тікелей тыйым салынбаған. Тунис Орталық банкі (Banque Centrale de Tunisie, BCT) құбылмалылық, ақшаны жылыстату және алаяқтық сияқты криптовалюталармен байланысты тәуекелдер туралы ескертулер жасады.
Оман	Күй Оманның Орталық банкі (CBO) криптовалюталардың елде заңды төлем құралы болып табылмайтынын баса көрсететін ескерту жасады. Бұл Омандағы тауарлар мен қызметтерді төлеу үшін Bitcoin және басқа криптовалюталарды пайдалануға рұқсат етілмейтінін білдіреді.
Бангладеш	Күй 2014 жылдан бастап Бангладеш криптовалюталарды пайдалануға және сатуға толық тыйым салды. Бангладеш Орталық банкі биткоинмен және басқа криптовалюталармен сауда жасау заңсыз және айыппұл салуға немесе бас бостандығынан айыруға әкеп соғатыны туралы ескерту жариялады.

Криптовалюталарды пайдалануға тыйым салудың себептері әртүрлі. Бірінші себеп – үкіметтердің криптовалюталардың ақша-несие саясатына және қаржы жүйесінің тұрақтылығына ықтимал әсері туралы алаңдаушылық. Криптовалюталардың орталықтандырылмаған сипаты орталық банктердің ақша ағындарын бақылау мүмкіндігін шектеуі мүмкін.

Екіншіден, кейбір криптовалюта операцияларының анонимділігі ақшаны жылыстатуға, терроризмді қаржыландыруға және басқа да қылмыстық әрекеттерге жағдай туғызуы мүмкін. Ақырында, үкіметтер ақша жүйесі мен қаржы нарығын реттеу тетіктеріне бақылауды жоғалтқысы келмейді.

Cryptocurrency - бұл салыстырмалы түрде жаңа төлем әдісі, ол қазіргі уақытта заңнама тұрғысынан әлі нақты анықталмаған. Әлемнің көптеген елдері криптовалюта заңдылығын мойындайды. CoinGecko профильдік порталының мәліметі бойынша, 2023 жылдың соңына қарай мемлекеттердің 60%-дан астамы цифрлық ақшаны пайдалануды заңдастырған. Көшбасшылар қатарында Еуропалық аймақ бар.

Дегенмен, барлық елдер Bitcoin немесе виртуалды ақшаның басқа түрлерін пайдалануды заңнамамен реттемеген. Көптеген мемлекеттер криптовалютаны төлем құралы емес, мүлік және тауар ретінде қарастырады. Соған қарамастан, цифрлық ақшаны заң саласына әкелетін заң жобаларын әзірлеу үрдісі бар.

Мақала ұнады ма? Пікірлеріңізді оқуды асыға күтеміз.