Криптовалюта заңды ма? Жаһандық юрисдикцияға шолу

Криптовалюталардың заңдылығы әрқашан жергілікті және жаһандық деңгейде қызу талқыланатын тақырып және даулы мәселе болды. Кейбір елдер әлі күнге дейін криптовалюталардың бағалы қағаздар болып саналатындығына қатысты нақты позицияны ұстанбағанымен, басқа елдер оларды реттеуге қатысты қатаң ұстанымды ұстанды.

Бүгін біз бұл тақырыпты егжей-тегжейлі қарастырамыз және қай елдерде криптовалюта заңды және бүкіл әлем бойынша криптовалюта заңды деген сұраққа жауап береміз. Бастайық!

Неліктен криптовалюта заңды?

Көптеген үкіметтер мен қаржы институттары криптовалюта заңды болуы керек деген пікірде. Міне, себебі:

• ҚҚҚ және ТҚҚ-мен күресу: Биткоин туралы заңдар мен қылмыстық жолмен алынған кірістерді жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрестің (AML/CFT) қатаң ережелері заңсыз қызметі шығару, саудалау, сақтау, сату және сақтау арқылы жүзеге асырылатын ұйымдарды анықтауға және оларға қарсы тұруға көмектеседі. немесе криптовалюта аудару.

• Криптовалюталарды тиімді реттеу: Цифрлық ақша үшін толық құқықтық база қажет. Жеке және қаржылық құқық аспектілерін қарастыра отырып, мұндай кешенді тәсіл болжамдылықты және криптовалюталардың сәйкес жіктелуіндегі құқықтардың сақталуын қамтамасыз етеді.

Криптовалюталардың заңдылығының негізгі факторлары

Криптовалюта қалай заңды? Криптовалюталарды тиімді реттеуді қамтамасыз ету бірқатар шараларды талап етеді:

• Күшті қадағалау әлеуетін дамыту тиімді қадағалау мен орындау үшін өте маңызды. Үкіметтер дамып келе жатқан криптовалюта индустриясын қадағалау және криптовалюта құрудың заңды екенін анықтау үшін қажетті ресурстарға ие болуы керек.

• Билік өз құрылымдарын стандарттау органдары әзірлеген жаңа басшылық стандарттарына сәйкестендіруі керек. Мұндай үйлестіру цифрлық активтерді біркелкі өңдеуге қол жеткізуде маңызды рөл атқарады және заңнамалық өзгерістерді қажет етуі мүмкін.

• Халықаралық ынтымақтастық пен ақпарат алмасуды ұмытпау керек. Қадағалау органдары мен тиісті органдар арасындағы ынтымақтастық цифрлық ақшаны реттеу саясатының тиімділігін сақтауға және биржалар, шлюздер және т.б. сияқты криптовалюталық қызмет провайдерлерін бақылауға көмектеседі.

Биткоиннің құқықтық мәртебесі

Биткоин қауіпсіз және заңды ма? Биткоин саудасы заңды ма? Иә, көптеген елдерде, соның ішінде сөз бостандығы құқығы бекітілген барлық Батыс демократиясында биткоинді иелену толығымен заңды. Басқа елдер биткоинді пайдалануға тыйым салуға тырысты, бірақ оның орталықтандырылмаған сипатына байланысты тыйымды толығымен орындау мүмкін емес. Мысалы, оларға Қытай, Непал, Алжир, Боливия және Эквадор жатады.

Ел бойынша криптовалютаның заңдылығы

Қазіргі уақытта криптовалюта заңды болып табылатын 119 ел бар. Міне, криптовалюта саудасы заңды деген сұраққа оң жауап беруге болатын кейбір елдер:

• Сальвадор: Bitcoin заңды төлем құралы қайда? Бұл ел алдымен криптовалютаны заңды төлем ретінде қабылдады. 2021 жылы қабылданған биткоин туралы заң BTC-ті АҚШ долларына автоматты түрде айырбастау арқылы заңды төлем құралы ретінде тануды бекітті. Ал 2023 жылы қабылданған «Цифрлық бағалы қағаздар туралы» заң биткоинді «цифрлық тауар» және барлық басқа крипто активтерін «бағалы қағаздар» ретінде жіктеуге мүмкіндік берді.

• Канада: АҚШ сияқты, Канада да 2013 жылы криптовалюталарды заңды төлем құралы ретінде таныды. Бұл елде биткоинмен сауда жасау заңды ма? Әрине, Bitcoin және басқа криптовалюталардағы транзакциялар қосылған құн салығына жатады. Сонымен қатар, Канада заңы криптовалюта алмасулары мен крипто қызметтерін ұсынатын компанияларды реттейді.

• АҚШ: Мұнда федералдық деңгейде криптовалюталарды реттеу АҚШ-тың Қазынашылық департаменті 2013 жылы биткоинді валюта деп жариялағаннан кейін басталды, ал Бағалы қағаздар жөніндегі федералдық комиссия (SEC) және тауарлық фьючерстердің сауда комиссиясы (CFTC) криптовалюта биржаларын реттей бастады және ICO.

• Біріккен Корольдік: Өткен жылдың жазында бұл елде заң жобасы мақұлданды, оған сәйкес стабилкоиндер төлем құралы ретінде танылады, ал Ұлыбритания кейін криптовалюта заңды ел ретінде қарастырылады. Блокчейн технологиясын мемлекеттік қаржы нарықтарына біріктіруге де рұқсат етілген. Сарапшылар елдің жаһандық криптовалюта орталығына айналу жолындағы қозғалысын атап өтеді және криптовалютаны құқықтық реттеуге бағытталған одан әрі заңнамалық өзгерістерді күтеді.

Басқа аумақтарда криптовалютаға инвестиция салу заңды ма? Дамыған, дамып келе жатқан және дамушы елдердің көпшілігі криптовалюталарды заңдастырған. Бірақ олардың көпшілігінде әлі сенімді нормативтік базаны енгізу керек, өйткені заңдастыру толық реттеуді білдірмейді. Олар бұған қол жеткізген кезде, инвесторларды қорғау және осы елдердегі криптовалюта кеңістігінде жұмыс істейтін бизнес үшін айқындық төңірегіндегі көптеген мәселелер заңдық деңгейде шешілетін болады.

Бұған қоса, «крипто-бейтарап» деп саналатын елдер де бар, өйткені олар криптовалютаның қолданылуына түпкілікті құқықтық мәртебе беруден бас тартты. Орталық банктер мен үкіметтер криптовалюталарды пайдалануға жанама түрде тыйым салды немесе елеулі алаңдаушылықтар мен шектеулерді білдірді.

Сондай-ақ цифрлық активтерді иеленуге заңнамалық деңгейде тыйым салынған елдерде криптовалюта белсенді болып қала беретінін көруге болады. Оларға мыналар жатады: Қытай, Египет, Бангладеш, Боливия, Ирак, Мьянма. Тіпті қатаң ережелер мен cryptocurrency пайдалану үшін айыппұл қарамастан, бұл жағдай сандық ақша орталықтандырылмаған сипаты көптеген үкімет жеңе алмайды, өйткені, тіпті қазір де жалғасуда.

Криптовалюталық операцияларда заңдылықты сақтауды қамтамасыз ету стратегиялары

Әрине, криптовалюта заңды және криптовалюта өндіруге заңды сияқты сұрақтар қойғанда, көптеген адамдар криптовалюта индустриясын басқаратын сенімді нормативтік базаны табу үшін қолайлы жауап күтуі мүмкін. Дегенмен, нормативтік талаптарға сәйкестікті қамтамасыз ету оңай міндет емес және мұнда криптографиялық әрекеттер кезінде сенімді қалыптастыру үшін маңызды болуы мүмкін бірнеше стратегия бар:

• Салық заңдары: Ол криптовалюталық транзакцияларға немесе дәстүрлі ақшаға қатысты болсын, салық ережелері юрисдикциядан юрисдикцияға дейін айтарлықтай өзгереді. Сондықтан трейдерлер де, криптовалюта биржалары да салық заңдарының, есеп беру талаптарының және салық міндеттемелерінің сақталуын қамтамасыз ету үшін күрделі мәселелерді қарастыруы керек.

• Үздіксіз мониторинг және бейімделу: Нормативтік өзгерістерден алда болу үшін криптовалюта пайдаланушылары мен цифрлық актив қызметтері сенімді бақылау механизмдерін пайдалануы керек. Динамикалық реттеуші ортадағы өзгерістерге жауап ретінде саясаттар мен процедураларды үнемі жаңартып отыру тұрақты сәйкестікті қамтамасыз етеді және құқықтық салдарлардың қаупін азайтады. Ал егер сіз криптовалютаны пайдаланғаны үшін салықтан қалай құтылуға болатынын білгіңіз келсе, сілтеме.

• Клиентіңізбен танысыңыз (KYC) және ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) сәйкестігі: Бұл процедураларды орындау криптовалюта кеңістігіндегі сәйкестіктің негізгі қағидаларының бірі болып табылады. Олардың көмегімен биржалар өз пайдаланушыларының жеке басын тексере алады және ықтимал заңсыз әрекеттер үшін транзакцияларды бақылай алады. Жетілдірілген технологиялар мен транзакцияларды бақылау құралдары бірге сәйкестік шараларының тиімділігін арттыра алады.

Бұл Bitcoin заңды және криптовалюталардың басқа реттеу аспектілерін атап өткен мақаланы аяқтайды. Оқығаныңызға рахмет. Төмендегі түсініктемелерде өз пікіріңізді бөлісуді ұмытпаңыз.