여행 규칙 암호화: 규정 준수 및 거래에 미치는 영향 탐색

Travel Rule Crypto는 기존 은행의 Travel Rule과 대체로 유사하며 암호화폐 거래를 모니터링하고 제어하도록 설계된 규제 프레임워크를 나타냅니다. 이는 특정 기준을 초과하는 모든 암호화폐 거래에는 고객과 서비스를 제공하는 사람(이 경우 가상 자산 서비스 제공업체(VASP))의 개인 데이터가 수반되어야 함을 의미합니다.

VASP는 암호화폐 거래와 관련된 데이터를 제공하는 것 외에도 거래상대방 고객에 대한 검증을 승인하고 거래상대방 VASP에 대한 실사를 수행해야 합니다. 따라서 암호화폐 및 DeFi 회사와 암호화폐 사업체는 운영 라이센스 상실의 위험을 피하기 위해 암호화폐 여행 규칙 준수를 연구하고 준비하는 데 시간을 투자해야 합니다.

이 모든 것이 암호화폐 프로젝트와 어떤 관련이 있나요?

어느 시점에서 암호화폐 및 관련 기업의 수가 급격히 증가하기 시작하자 AML 및 의심 거래 추적 규칙 개발을 전문으로 하는 국제기구인 FATF는 여행 규칙의 범위를 "가상 자산"과 "가상 자산"을 포함하도록 확장했습니다. 자산 서비스 제공업체'입니다.

이제 규제 당국의 관점에서 귀하의 프로젝트 또는 사업이 "가상 자산"을 다루고 "가상 자산 서비스 공급자"(VASP)라는 용어에 해당하는 경우 암호화폐 여행 규칙을 준수해야 합니다.

암호화폐 여행 규칙의 주요 구성 요소

이 규칙의 구성요소는 관할권마다 다르지만 VASP 및 암호화폐 회사 목록과 같은 공통점이 있는 경우가 많습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

• 명목화폐-암호화폐 교환기;

• 암호화폐 거래소;

• 결제 시스템;

• 암호화폐 ATM;

• 암호화폐 자금 등.

또한 요구 사항은 종종 임계 금액 한도를 지정하며, 이 한도를 초과하는 자금을 이체할 때 이러한 구성 요소는 서로 고객 정보를 교환해야 한다는 점을 언급할 가치가 있습니다. 그러나 각 관할권에는 기타 불특정 구성 요소가 있을 수 있는 자체 여행 규칙 암호화폐 규정이 있다는 점을 기억하십시오.

암호화폐 거래소에 대한 여행 규칙 요구 사항은 무엇입니까?

규제 기관마다 요구 사항이 다릅니다. FATF의 예를 들어보자. 2023년 9월 1일부터 영국은 이 조직과 계약을 체결하고 여행 규칙을 채택했습니다. 계약에 서명한 후 이 국가에 등록된 사람들은 더 이상 거래소 계정에서 시장 가격이 $1000를 초과하는 암호화폐를 오프라인 또는 익명 지갑으로 전송할 수 없습니다. 그 이유는 규제 당국이 거래소가 거래에 관련된 당사자에 대한 정보를 알고 공개하도록 요구하기 때문입니다.

Travel Rule Crypto는 발신자뿐만 아니라 수신자에게도 영향을 미쳤습니다. 이제 그들은 전체 KYC 절차를 거쳐 여권 정보, 세금 번호를 제공하고 1000달러 이상의 암호화폐가 전송되는 지갑의 소유권을 확인해야 합니다. 그렇지 않으면 암호화폐 거래소는 이 지불을 허용하지 않고 동결할 것입니다.

동시에, 이 상황에서는 수신자의 위치가 도움이 되지 않습니다. 구매자가 FATF와 협정을 체결하지 않고 여행규칙을 채택하지 않은 국가에 거주하더라도 해당 암호화폐 거래는 자동으로 의심스러운 거래로 처리되어 서비스 제공자(VASP)에 의해 차단될 수 있습니다.

암호화폐 여행 규칙이 왜 중요한가요?

여행 규칙 암호화폐는 경제적 프로세스를 규제하는 데 매우 중요합니다. 좀 더 구체적으로 말하면, 이러한 규칙은 암호화폐 비즈니스의 프로세스를 표준화하고 이를 더 큰 금융 서비스 산업에서 허용되는 표준에 맞추는 것을 목표로 합니다.

필요한 발신자와 수혜자 정보를 획득, 저장 및 전송하기 위한 Travel Rule Crypto의 요구 사항 및 의무는 의심스러운 거래를 식별 및 보고하고, 정보의 가용성을 모니터링하고, 의심스러운 작업을 중단하기 위한 조치를 취하는 데 도움이 됩니다. 전반적으로 이번 여행 규칙은 암호화폐 업계의 자금세탁방지(AML)와 테러자금조달방지(CTF) 정책을 강화하는 효과가 있다.

여행 규칙 암호화는 암호화폐 사용자에게 어떤 영향을 미치나요?

암호화폐 프로젝트 외에도 Travel Rule Crypto는 일반 암호화폐 사용자에게도 적용되며 이제 VASP 및 거래소에 자신에 대한 추가 정보를 제공해야 합니다.

한편, 암호화폐 거래에 대한 새로운 여행 규칙은 다양한 문제로부터 암호화폐 사용자와 사회 전체를 보호하기 위한 규제 프레임워크 역할을 할 수 있습니다. 또한 자금 이동을 위해 자유롭게 전신 송금을 사용하는 범죄자, 테러리스트 및 제재 대상 개인의 성장을 제한하는 효과를 가질 수도 있습니다. 예를 들어, 거래자가 전송한 거래 데이터는 귀하의 결백을 입증하는 증거로 작용하고 법적 위반을 해결하는 데 도움이 될 수 있습니다.

한편, 이 규칙을 통해 규제 당국은 원래 P2P 운영을 위해 만들어진 암호화폐 산업의 기술과 자금 이체 수단을 제3자의 경계와 영향력 없이 말 그대로 중앙 집중화하고 통제하기 시작했습니다. 또한 법률을 사용자 데이터 수집의 기회로 사용할 수 있는 불법 또는 가짜 VASP뿐만 아니라 합법적인 암호화폐 사용자를 통제하려는 억압적인 정권으로 인해 추가적인 위험도 있습니다.

전반적으로, 암호화폐 여행 규칙 요구 사항의 대량 구현은 범죄 활동을 예방하는 수단으로 작용할 뿐만 아니라 심각한 결과를 초래하고 암호화폐 비즈니스에 많은 어려움을 초래하고 사용자에게 위험을 초래하기 때문에 논란의 여지가 있을 수 있습니다.