가장 인기 있는 암호화폐 사기 및 이를 피하는 방법 안내서

암호화폐는 자산의 분산된 특성으로 인해 많은 투자자를 끌어들이며, 이는 거래를 더 빠르고 저렴하게 만듭니다. 그러나 디지털 자산이 어떤 권한에 의해 규제되지 않는다는 동일한 이유 때문에 사기 및 공격에 취약해집니다. 매일 수백 건의 이러한 사례가 발생하며, 사용자가 자금을 보호하고 개인 데이터를 보호하는 것이 매우 중요합니다.

이 기사에서는 가장 흔한 암호화폐 사기의 유형에 대해 설명하고 이를 피하는 방법 및 그러한 문제에 직면했을 때 취할 수 있는 조치에 대해 권장 사항을 제공합니다.

암호화폐 사기란 무엇입니까?

우선 암호화폐 사기의 본질을 이해해 보겠습니다. 암호화폐 사기는 침입자가 보유자의 디지털 자산을 훔치기 위해 사기적으로 이를 행하는 사기 유형입니다. 사기범은 이를 수행하는 사람이지만, 일반적으로 가명 또는 알려지지 않은 상태로 남아 있습니다.

모든 암호화폐 사기는 피해자의 신뢰를 얻기 위한 사기성 계획을 기반으로 합니다. 범죄자가 성공하면 다음 단계로 넘어갑니다: 예를 들어, 사람을 설득하여 개인 정보를 공유하거나 암호화폐를 알 수 없는 지갑으로 전송하도록 유도합니다. 그 결과, 암호화폐 소유자는 대부분 또는 모든 자금을 잃게 됩니다.

사기의 유형

암호화폐 사기는 여러 형태를 취합니다. 일반적으로 이러한 행동은 사람의 디지털 지갑에 접근하거나 암호화폐를 직접 사기꾼에게 전송하는 것을 목표로 합니다. 이 경우, 범죄자가 활동하는 몇 가지 주요 시나리오가 있습니다:

1. 위험 없는 높은 수익 약속. 사기꾼이 암호화폐에 큰 금액을 투자하도록 제안하며 안전을 보장하는 가장 흔한 시나리오입니다. 일반적으로 사람들은 성공적인 암호화폐 백만장자들의 이야기로 감동받으며, 그들이 실제로 디지털 투자를 통해 부자가 되었다는 사실에 감명을 받습니다. 그럼에도 불구하고 암호화폐 시장은 매우 불안정하기 때문에 돈을 잃을 위험이 항상 있다는 점을 기억해야 합니다. 따라서 그러한 “훌륭한” 제안에 대해 경계해야 합니다.

2. 돈을 요청하거나 요구. 이 방법은 이전 방법과 유사하지만, 이 경우 사기꾼이 특정 지갑으로 암호화폐를 전송하도록 요청합니다. 그들은 감정적으로 잠재적 피해자에게 강하게 영향을 미치는 기술을 사용하여 투자에 도움이 될 것이라고 설명합니다.

3. 합법적인 회사로 위장. 범죄자는 신뢰할 수 있는 사람, 예를 들어 유명한 암호화폐 거래소의 대표나 심지어 유명 인물로 가장합니다. 이렇게 해서 그들은 사람을 편안하게 만들고 광고 또는 이메일을 보내 개인 정보를 제공하거나 암호화폐를 전송하도록 권장합니다. 이 경우, 사기꾼은 종종 사람을 생각 없이 행동하게 만드는 협박 전략을 사용합니다.

이것들은 사기꾼이 소유자의 자금을 훔치기 위해 사용하는 주요 전략 중 일부일 뿐입니다. 이들은 암호화폐 분야에서 가장 흔한 다양한 계획에 포함되어 있습니다. 우리는 이에 대해 더 자세히 설명합니다.

가장 인기 있는 암호화폐 사기

암호화폐 사기는 매년 증가하는 다양한 형태와 유형으로 나타납니다. 오늘날 알려진 가장 인기 있고 일반적인 사기 계획에 대해 설명하겠습니다.

피라미드 계획

다른 말로는 "Ponzi" 계획이라고 합니다. 이것은 금융 피라미드의 원형으로, 사기꾼이 "자신의 투자자"에게 새로운 참가자를 유치함으로써 큰 돈을 벌 수 있는 기회를 제공합니다. 지불은 실제 이익이 아닌 새로운 참가자의 자금에서 이루어집니다. 이 경우 참가자는 이러한 사기성 프로젝트에 모집되지만, 종종 새로운 투자자가 돈을 입금하자마자 사기꾼은 영원히 사라집니다.

ICO

초기 코인 제공과 관련된 사기의 유형으로, 여러 유형의 속임수가 사용됩니다. 첫째, 소위 암호화폐 홍보자는 ICO를 위해 자금을 모은 다음 사라집니다. 둘째, 개발자는 가짜 거래소에서 ICO를 시작하여 투자자를 속일 수 있습니다. 셋째, 프로젝트 홍보자가 돈을 받을 자금이 부족하다고 주장하며 보상을 속이는 경우가 있습니다. 이것들이 ICO 관련 사기의 가장 흔한 유형입니다.

Rug Pulls

이 유형의 사기는 ICO와 인접합니다. "Rug Pulls"에서 침입자는 새로운 암호화폐나 DeFi 프로젝트를 생성하고 투자자를 유치한 후 자금을 수락할 때까지 기다립니다. 그리고 어느 날 모든 자금을 인출합니다. 그러면 프로젝트와 그 창립자는 완전히 접근 불가능하게 되며 투자자는 돈을 잃게 됩니다.

피싱

이 경우 사기꾼은 악성 링크가 포함된 이메일을 사람들에게 보냅니다. 그들은 사용자들을 유혹하는 수익성 있는 투자 제안을 가진 웹사이트로 가장합니다. 사용자가 해당 링크를 클릭하면, 사기꾼은 사용자의 암호화폐 지갑 주소, 키 또는 PIN 코드를 포함한 개인 데이터를 얻습니다. 자금이 도난당하면, 지갑 자체도 자주 사라집니다.

Pump-and-Dump

이 계획은 주로 소규모 암호화폐에 초점을 맞춥니다. 핵심은 사기꾼이 자산의 가치를 인위적으로 증가시켜 잠재적 투자자에게 코인의 저평가를 허위로 알리는 것입니다 (pumps). 이렇게 해서 그들은 그러한 독특한 제안을 놓칠 수 있는 두려움에 압박을 가합니다. 그 후, 공격자는 유리하게 구입한 코인을 더 높은 가격에 판매합니다 (dumps).

가짜 거래소

암호화폐 거래소는 디지털 자산을 거래하는 가장 인기 있는 플랫폼입니다. 그래서 사기꾼은 종종 이를 이용하여 가짜 웹사이트를 만듭니다. 주요 특징은 보통 이러한 사이트들이 특별히 유리한 조건을 제공한다는 것입니다 — 예를 들어, 거래 수수료가 전혀 없거나 등록이 필요하지 않습니다.

클라우드 마이닝

이 유형은 가짜 거래소와 관련이 있으며, 정확히 가짜 플랫폼에서 발견될 수 있습니다. 클라우드 마이닝을 하는 사기꾼은 사용자에게 장비를 대여하여 수익의 일부를 받을 수 있는 옵션을 제공합니다. 실제로 그들은 아무런 장비도 소유하지 않으며, 자금을 받은 후 전형적으로 사라집니다.

소셜 미디어 사기

사기꾼은 소셜 미디어를 이용하여 가짜 광고나 가짜 암호화폐 프로모션 등의 거짓 정보를 퍼뜨립니다. 신뢰를 얻기 위해, 그들은 가짜 계정을 만들거나 심지어 유명 인물로 가장합니다. 대부분의 경우, 그들은 소액의 보증금에 대해 증가된 수익을 제공한다고 제안하며 개인 메시지를 사용자에게 보낸 후 아무것도 보내지 않습니다.

라이브 스트림 사기

침입자는 YouTube와 같은 비디오 호스팅 사이트에서 가짜 라이브 스트림을 생성하고 잘 알려진 의견 리더로 가장합니다. 방송 중에 그들은 새로운 암호화폐 프로모션과 기회를 광고하는데, 물론 이것은 가짜입니다. 그들은 시청자에게 지정된 주소로 암호화폐를 보내도록 권장하며, 큰 금액을 돌려받을 것이라고 약속합니다. 하지만 실제로는 시청자에게 아무것도 주지 않고 받은 모든 자금을 가져갑니다.

Pig-Butchering

이 유형의 사기에서 침입자는 피해자와의 장기적인 관계를 구축하며, 대부분 데이팅 앱을 통해 이를 수행합니다. 신뢰가 쌓이면, 사기꾼은 피해자에게 긍정적인 수익을 보여주는 가짜 암호화폐 플랫폼에 소액을 투자하도록 설득합니다. 사용자가 더 큰 금액을 투자하면, 사기꾼은 관계를 중단하고, 플랫폼에서 자금을 인출하는 것이 불가능해집니다.

다양한 앱에서의 암호화폐 사기

인터넷에는 암호화폐 사기를 위한 편리한 플랫폼이 되고 있는 많은 앱과 서비스가 있습니다. 그들의 주요 초점은 결제 시스템, 메신저 및 소셜 네트워크에 있습니다. 예를 들어, 다양한 애플리케이션에서 침입자들이 어떻게 활동하는지 살펴보겠습니다:

• PayPal. 이 결제 서비스에서 사기꾼은 사용자를 속이기 위해 여러 가지 방법을 고안했습니다. 예를 들어, 그들은 합법적인 서비스를 제공하는 척하고 피해자에게 훌륭한 투자 기회로 인해 암호화폐를 구매하도록 설득합니다. 물론, 결제가 완료된 후 사기꾼은 사라집니다. 또한 PayPal에서 보낸 메시지로 가장한 피싱 이메일도 여기에 흔합니다. 이 이메일에서 사기꾼은 사용자가 계정 세부 정보를 제공하도록 강요합니다.

• CashApp. CashApp에서는 PayPal과 유사한 암호화폐 사기 계획이 가장 빈번합니다. 사기꾼이 CashApp 대표로 가장하여 피싱 이메일을 보내고 계정 데이터를 요구합니다. 여기에서 또한 유명 인물로 가장하거나 동일한 CashApp 대표로 가장하여 가짜 프로모션을 광고하는 것이 인기가 있습니다. 이 경우, 사기꾼은 앱 사용자에게 암호화폐를 보내도록 설득하며, 받은 후에는 사라집니다.

• WhatsApp. 이 인기 있는 메신저에서, 암호화폐 사기꾼은 피싱 링크나 가짜 투자 계획이 포함된 원치 않는 메시지를 보냅니다. 그들은 또한 유명 인물이나 대기업의 대표로 가장할 수 있습니다. 일반적으로 사기꾼은 개인 키를 요청하고 자금을 보내도록 하며, 그 후 피해자를 아무것도 남기지 않고 떠납니다. 그들은 또한 그룹 채팅을 사용하여 합법성과 긴급성을 조성할 수 있습니다.

• Telegram. Telegram에서는 사기꾼이 WhatsApp과 마찬가지로 유명 인물이나 합법적인 암호화폐 프로젝트로 가장하여 가짜 그룹이나 채널을 만듭니다. 여기서 그들은 가짜 주식과 투자 기회를 광고하며, 그들에게 자금을 송금하도록 요구하며, 그 후 돈을 훔칩니다. 그들은 또한 여기서 Pump-and-Dump 전략을 사용할 수 있으며, 인위적으로 코인의 가치를 증가시키고 피해자에게 거의 가치 없는 토큰을 남깁니다.

• Instagram. 이 인기 있는 소셜 네트워크 Instagram에서, 사기꾼은 유명 인물의 프로필을 해킹하거나 가짜 프로필을 만들어 거기서 거짓 암호화폐 주식에 대한 메시지를 게시합니다. 이 게시물에서, 그들은 구독자에게 암호화폐를 보내라고 권장하며, 투자를 두 배로 늘려줄 것을 약속합니다. 때로는, 그들은 각 개인을 사기 계획으로 유인하기 위해 직접 메시지를 사용합니다.

• 데이팅 앱. 데이팅 앱에서, 사기꾼은 피해자와 로맨틱한 관계를 맺고, 시간이 좀 걸립니다. 그들이 신뢰를 얻으면, 그들은 "파트너"에게 암호화폐에 투자할 기회를 제공하며, 그들을 가짜 암호화폐 플랫폼에 가입하도록 보냅니다. 자금이 전송되면, 사기꾼은 사라지고 피해자는 영원히 돈을 잃게 됩니다. 이것이 클래식한 Pig-Butchering 계획입니다.

사기를 피하는 방법?

암호화폐와 관련된 작업을 할 때, 금융과 마찬가지로, 경계해야 합니다. 암호화폐 공간에서 사기를 피하는 방법에 대한 팁을 배우세요:

• 자신을 교육하세요. 시장 뉴스를 팔로우하세요: 주요 사기 사례와 새로운 사기 계획을 찾을 수 있습니다. 또한, 암호화폐 분야에서 경험이 있는 전문가나 친구와 상담할 수 있습니다.

• 의심스러운 메시지에 주의하세요. 이메일, 메신저 또는 소셜 네트워크에서 알지 못하는 사용자가 보낸 링크를 따르지 마세요. 빠르고 높은 수익을 제공하는 메시지에 절대 응답하지 마세요. 이는 모든 사기꾼의 클래식한 계획입니다.

• 개인 정보를 공유하지 마세요. 절대 개인 데이터를 누구에게도 보내지 마세요. 예를 들어, 지갑 키와 비밀번호와 같은 정보를 제공하지 마세요. 합법적인 서비스는 이러한 정보를 절대 요청하지 않습니다.

• 신뢰할 수 있는 암호화폐 플랫폼을 사용하세요. 높은 평가를 받은 신뢰할 수 있고 안전한 지갑 제공자와 거래소만 선택하세요. 또한 플랫폼에 대한 사용자 리뷰와 전문가 추천을 연구할 수 있습니다. 신뢰할 수 있는 암호화폐 플랫폼의 예로는 Cryptomus가 있으며, 여기에서 암호화폐와 안심하고 작업할 수 있습니다. 이곳에서는 데이터와 지갑이 암호화 기술로 보호되며, 모든 사용자는 작업을 시작하기 전에 인증 및 KYC 절차를 거치므로 사기꾼을 만날 위험이 최소화됩니다.

• 추가 보호 조치를 사용하세요. 가장 안전한 플랫폼에서도 경계하고 자산을 이중으로 보호해야 합니다. 이를 위해 이중 인증을 활성화하여 지갑을 해킹으로부터 보호하세요. 또한 개인 컴퓨터에서 작업하고 유선 연결을 사용하는 것이 좋습니다. 공용 Wi-Fi를 사용하는 것은 안전하지 않을 수 있습니다.

사기를 보고하는 방법?

사기꾼에게 피해를 입었거나 그러한 상황에 직면할 위험이 있다고 생각하는 경우, 이러한 상황에서 도움을 받을 수 있는 곳을 알아야 합니다. 사기성 거래로 인해 잃어버린 돈을 회복하는 것은 어려울 수 있으며 심지어 불가능할 수도 있습니다. 그러나 적시에 연락하면 침입자를 목표로 하거나 피해를 줄일 수 있습니다.

우리는 그러한 상황에서 취해야 할 조치 목록을 준비했습니다. 더 적은 손실로 탈출하는 방법을 알기 위해 이를 공부하세요:

• 상황에 대한 모든 정보를 수집하세요. 사기에 대한 보고서를 준비하세요. 여기에는 거래의 모든 세부 정보와 사기꾼과의 통신이 포함됩니다. 이는 침입자를 추적하는 데 유용할 수 있으며 법정에서 증거로 사용할 수 있습니다.

• 사용한 암호화폐 플랫폼에 연락하세요. 등록한 플랫폼은 일부 기밀 정보에 접근할 수 있기 때문에 데이터 안전을 책임집니다. 따라서 플랫폼의 고객 지원에 먼저 쓰거나 전화하여 사이트 보안 팀이 귀하의 상황에 대해 작업을 시작할 수 있도록 하세요.

• 사용하는 은행에 알리세요. 암호화폐 지갑에 연결된 카드나 계정이 있는 경우, 사기와 관련된 금융 당국에도 신고하세요. 이러한 회사들은 일반적으로 귀하의 정보가 손상되었는지 알고 있으며 추가 손실을 방지하기 위해 귀하의 계정을 차단하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

• 당국에 신고하세요. 암호화폐 사기와 싸우는 데 도움을 주는 조직 중 하나는 지역 당국입니다. 따라서 그들에게 귀하의 사례를 신고하는 것도 필요합니다. 사기꾼의 연락처 정보, 그들의 요청에 따라 등록한 플랫폼, 그들과 직접 접촉한 경우 그들의 외모를 포함한 모든 정보를 제공하세요. 이 정보는 당국이 추가 조사에서 도움을 줄 것입니다.

• 경험을 공유하세요. 자신의 경험을 친구나 다른 암호화폐 사용자에게 이야기하세요: 예를 들어, 특별 포럼이나 소셜 네트워크에서 이야기하세요. 이렇게 하면 다른 사람들이 사기꾼의 피해자가 되지 않도록 도울 수 있으며, 유사한 이야기와 새로운 유용한 정보를 들을 수 있을 것입니다.

사기 공격에 대한 보장은 절대 없으므로 자신의 안전을 신경 쓰는 것이 중요합니다. 이 기사가 이 다양한 영역에서 범죄 유형에 대해 더 많이 배우는 데 도움이 되었기를 바라며, 이제 사기로부터 자신을 보호하고 그러한 상황이 발생했을 때 행동할 수 있는 방법을 알게 되었습니다. 사기를 겪은 경험이 있다면 댓글로 경험을 공유하거나 이 주제에 대한 의견을 알려주세요.