加密货币合法或禁止的国家列表

在加密货币快速增长的时期,加密货币的合法性问题变得越来越重要。比特币和其他数字资产吸引着投资者和用户,不仅为投资打开了新天地,还为支付提供了新的方式。

缺乏统一的法律框架以及不同国家的立法方式差异,造成了一种不确定的氛围。目前,全球范围内并没有统一的解决方案。让我们了解一下不同国家对加密货币交易合法性的一些主要方面,从而澄清全球正在发生的情况。

比特币合法的国家

根据Coin Dance门户网站的数据,比特币在至少111个国家完全合法。在大多数国家,加密货币并没有受到任何监管——当局并不禁止存储数字货币或进行交易。目前,接受加密货币(特别是比特币)作为合法支付手段的国家包括:

国家状态
加拿大状态 在加拿大,加密货币不是支付手段:从税收角度看,比特币是一种商品。然而,交易是合法的。同时,加密货币交易所被视为金融机构,受相关法律监管,要求这些公司提交报告并报告可疑交易。
美国状态 在美国,加密货币是合法的,并被视为自由可兑换的货币。提供比特币交易或加密交易处理服务的公司也在合法范围内:这些服务属于金融服务业务(MSB)类别,必须向财政部注册,并遵守银行保密法的要求。
英国状态 英国有一个明显的趋势,将该国转变为全球加密货币中心。因此,2023年6月,旨在监管加密货币市场的草案法案获得批准:根据该法案,稳定币被赋予支付手段的地位,区块链可以被纳入该国的金融市场。
日本状态 在日本,加密货币是财产或商品,但并不是官方认可的支付手段。这意味着银行和某些类型的组织被禁止进行加密货币交易。然而,个人和大多数法人可以接受加密货币作为商品和服务的交换,并且加密货币交易所受法律监管。
澳大利亚状态 在澳大利亚,比特币被视为财产,加密货币交易被视为收入并需要缴纳资本利得税。同时,在大多数情况下,持有加密货币不需要缴税。为了计算税款,公民需要记录并保存所有加密货币交易的资料。
西班牙状态 在西班牙,加密货币没有法定货币的地位,但使用和交易是允许的。西班牙证券市场委员会(CNMV)和西班牙银行(Banco de España)是监管加密货币活动的主要机构。加密货币交易需要缴纳资本利得税,涉及加密货币交易的公司需要缴纳公司税。
墨西哥状态 在墨西哥,比特币等加密货币不被承认为法定货币,但其使用和交易是允许的。它们被视为虚拟资产,并受2018年通过的金融科技法(Fintech Law)监管。该法律为监管与加密货币和金融技术相关的活动提供了法律框架。
委内瑞拉状态 由于本国货币玻利瓦尔的恶性通货膨胀,委内瑞拉近年来加密货币的使用变得相当普遍。2018年,委内瑞拉政府推出了由石油和其他自然资源支持的本国加密货币“石油币”(Petro)。尽管石油币未能广泛采用并被视为不成功的项目,委内瑞拉人广泛使用比特币、以太坊和莱特币等其他加密货币。政府没有禁止加密货币的使用,但也没有完全合法化它。
阿根廷状态 阿根廷是加密货币非常受欢迎的国家之一。在高通胀和经济不稳定的背景下,许多阿根廷人将加密货币作为保存储蓄和防止本国货币贬值的手段。2019年,阿根廷中央银行(BCRA)强调加密货币不被视为法定货币,但使用并不被禁止。2017年,阿根廷通过了加密货币税法,要求公民申报加密货币交易的收入。
德国状态 在德国,加密货币被视为私人货币,使用和交易是允许的。联邦金融监管局(BaFin)将加密货币归类为“账户单位”,不将其视为法定货币,但承认其作为投资和交易工具的法律地位。对于个人来说,全年进行的加密货币交易如果利润超过600欧元,则需缴纳税款。
奥地利状态 在奥地利,比特币等加密货币不是法定货币,但其使用和交易完全合法。奥地利金融监管局(FMA)是监管加密货币相关活动的主要机构,FMA提供与加密货币和首次代币发行(ICO)相关的问题的指导和指示。
科特迪瓦状态 在科特迪瓦,加密货币没有法定货币的官方地位。然而,并没有专门的法律禁止使用加密货币。这为那些希望在交易中使用加密货币的用户和企业带来了一定的不确定性。科特迪瓦的金融监管机构并没有发布关于加密货币的具体指令。目前,加密货币交易在科特迪瓦不需要缴纳特别税费。
土耳其状态 2021年,土耳其中央银行(CBRT)发布声明,宣布加密货币不被视为法定货币。然而,CBRT并未禁止使用加密货币进行交易或投资。这让加密货币的法律地位处于灰色地带,给用户和企业带来了不确定性。然而,在2023年,土耳其政府迈出了重要的一步,宣布计划合法化和监管加密货币。2023年4月,政府推出了一项草案法案,定义了加密资产为“不是支付手段但可以在电子平台上交易的数字资产”。
俄罗斯状态 在俄罗斯,比特币和以太坊等加密货币不被视为法定货币。然而,它们的使用和交易并不被禁止。2021年1月,《数字金融资产法案》生效,合法化了加密货币交易,但同时限制了其作为支付手段的使用。加密货币交易的收入需缴纳税款。2021年,俄罗斯联邦税法进行了修订,要求公民和组织申报加密货币资产并支付资本利得税。
乌克兰状态 在乌克兰,比特币等加密货币不被视为法定货币,但其使用和交易不被禁止。加密货币被视为财产,可以用于投资和其他交易。2021年9月,乌克兰最高拉达通过了《虚拟资产法》,该法案规定了加密货币的使用,并确保其合法地位。
乌兹别克斯坦状态 在乌兹别克斯坦,加密货币已获得官方合法地位。2018年7月,乌兹别克斯坦总统沙夫卡特·米尔济约耶夫签署了几项法令和决议,合法化了加密货币交易和挖矿。根据“关于在乌兹别克斯坦发展数字经济的措施”的总统法令,制定了监管加密货币和加密货币交易所的规则。
哈萨克斯坦状态 2020年,哈萨克斯坦成为首批合法化加密货币挖矿和流通的独联体国家之一。《数字资产法》定义了加密货币的法律地位,建立了监管框架,并列出了允许的操作。
香港状态 香港当局将加密货币视为数字商品或资产,而不是法定货币。这意味着公司和个人可以使用加密货币进行买卖,但它们在香港不被视为法定交换手段。香港当局正在为加密货币和区块链技术制定战略和法规。例如,2020年初,香港通过了针对加密货币平台的新监管框架,要求它们从香港证券及期货事务监察委员会(SFC)获得许可证。
韩国状态 尽管加密货币在韩国非常流行,但其使用受到一些限制。2020年,韩国出台了一项限制,禁止使用信用卡购买加密货币。这是为了控制金融风险并保护消费者。在韩国,加密货币服务的广告受到严格监管并受到许多限制。加密货币交易的利润需缴税。
巴西状态 在巴西,加密货币被法律正式认可为合法实体。该国不禁止将加密货币作为交换或投资手段。2019年,巴西通过了一项法律,要求所有加密货币交易所向巴西证券委员会(CVM)注册。此法案旨在打击洗钱和恐怖融资。
波兰状态 在波兰,加密货币没有被禁止,使用通常是允许的,尽管该国对加密货币交易有某些规定和税务义务。2020年,波兰通过了新法律,要求加密货币交易所和平台注册并遵守严格的反洗钱法规。加密货币交易所必须与国家监管机构合作,并遵循打击金融欺诈的措施。
印度状态 在印度,由于缺乏明确的法律监管,加密货币的形势一直颇具争议。2020年,印度最高法院推翻了印度储备银行(RBI)禁止为加密货币公司提供银行服务的决定。这一决定为加密货币交易所和加密货币服务的恢复运营铺平了道路。目前,印度正在讨论《加密货币和官方数字货币监管法案》,该法案拟定了该国加密货币使用和交易的规则。
葡萄牙状态 加密货币不被视为官方支付手段,但其作为投资和交换手段的使用并不被禁止。2023年,葡萄牙政府对加密货币利润征税,但税率仍然是欧洲最低的之一——28%。这使得葡萄牙成为那些希望投资加密货币或将其用于支付和转账的人的一个有吸引力的目的地。
伊朗状态 伊朗中央银行(CBI)对加密货币采取谨慎态度,但并未禁止其使用。然而,CBI警告加密货币投资的风险,并监管加密货币交易所和平台。在伊朗,加密货币挖矿被视为合法,前提是矿工注册其运营并合法使用电力。然而,近年来,由于高电力消耗,当局曾关闭过一些矿场。

所列国家对比特币和其他加密货币的合法化和监管提供了不同的级别,为其使用和发展创造了有利条件。

将比特币作为法定货币使用的国家

允许将比特币作为法定货币使用的国家数量较少——只有两个(萨尔瓦多和中非共和国)。这些国家的当局已承认比特币为合法的支付手段,可以自由流通。

当然,所有其他加密货币尚未获得相同的地位,因此尚未合法化。但有一个重要事实:在这些国家,你实际上可以去商店并使用比特币支付。我们下面将告诉你这些国家:

国家状态
萨尔瓦多状态 萨尔瓦多成为世界上第一个承认比特币为法定货币的国家,与美元一样。由总统纳伊布·布克尔(Nayib Bukele)于2021年9月发起的决定成为历史性时刻,标志着向更具包容性的金融体系迈进。该法律要求所有企业接受加密货币作为支付手段,前提是它们在技术上能够实现。萨尔瓦多推出了名为Chivo的数字钱包应用,允许用户存储和兑换比特币而不收取费用。政府还在全国范围内安装了比特币ATM,以便公民将加密货币兑换成现金。比特币的采用旨在刺激经济增长、吸引投资并减少海外汇款的费用,这些费用占该国GDP的很大一部分。
中非共和国状态 2022年4月,中非共和国国会通过了一项法案,承认比特币为该国的官方货币。这使中非共和国成为全球第二个与本国货币——非洲法郎(CFA franc)一同合法化比特币的国家。政府宣布创建一个名为Sango Coin的公共数字货币。这些措施旨在建立一个财政体系,以支持该国加密货币的使用。此外,政府还积极开展公民教育项目,以提高他们对加密货币和区块链技术的认识和理解。由于该国是全球最不发达的国家之一,金融服务和互联网接入有限,比特币的采用面临许多挑战。尽管如此,政府希望加密货币的使用有助于克服财政排斥并吸引基础设施和技术系统的投资,这可能促进该国的经济增长。

因此,只有这两个国家将比特币视为官方支付手段。在其他国家,加密货币已合法化用于不同类型的交易,但并不具有法定货币地位。

哪些国家

禁止加密货币的国家

尽管全球加密货币的普及增长迅速,但仍有九个国家决定全面禁止其使用和交易。以下是一些将数字资产的流通视为非法的政府名单:

国家状态
中国状态 中国的加密货币政策是世界上最严格的之一。2017年9月,中国对首次代币发行(ICO)实施了禁令。这成为关闭国内多个加密货币交易所和项目的催化剂。此后,中国持续加强了对加密货币的控制。
阿尔及利亚状态 在阿尔及利亚,比特币和其他加密货币的使用和交易被严格禁止。2017年,阿尔及利亚当局发布了一项法规,将加密货币交易定为非法活动。
摩洛哥状态 摩洛哥成为北非第一个禁止使用加密货币的国家,时间是在2017年。摩洛哥中央银行对加密货币缺乏监管表示担忧,并且认为它们可能被用于非法目的。
埃及状态 2018年,埃及中央银行禁止银行和信贷机构进行任何与加密货币相关的交易。埃及大穆夫提发布了一项法特瓦,宣布比特币交易是伊斯兰教禁止的。
尼泊尔状态 2017年,尼泊尔成为南亚第一个禁止使用加密货币的国家。尼泊尔中央银行对加密货币缺乏监管表示担忧,并认为它们可能被用于非法目的。禁令意味着尼泊尔的银行和金融机构被禁止与加密货币进行任何交易。人们也被劝阻购买、销售或使用加密货币。
玻利维亚状态 2014年,玻利维亚中央银行发布了一项决议,禁止使用任何形式的数字货币,包括比特币、以太坊和其他加密货币。该禁令适用于所有类型的加密货币交易,包括购买、销售和用加密货币支付商品和服务。禁止的主要原因是担心金融系统的稳定性、洗钱和恐怖融资。
突尼斯状态 突尼斯的加密货币没有法定货币的地位,但其使用并不完全禁止。突尼斯中央银行(BCT)已发出警告,指出加密货币的风险,如波动性、洗钱和欺诈行为。
阿曼状态 阿曼中央银行(CBO)发出警告,强调加密货币在该国不是法定货币。这意味着在阿曼,用比特币和其他加密货币支付商品和服务是不允许的。
孟加拉国状态 自2014年以来,孟加拉国全面禁止使用和交易加密货币。孟加拉国中央银行发布了通知,警告比特币和其他加密货币的交易是非法的,可能导致罚款或监禁。

禁止加密货币使用的动机各不相同。首先,政府担心加密货币对货币政策和金融系统稳定的潜在影响。加密货币的去中心化特性可能限制中央银行控制资金流动的能力。

其次,一些加密货币交易的匿名性可能为洗钱、恐怖融资和其他犯罪活动创造条件。最后,政府不希望失去对货币体系和金融市场监管机制的控制。

加密货币是一种相对较新的支付方式,目前在立法上尚未得到明确界定。全球大多数国家承认加密货币的合法性。根据CoinGecko的资料,到2023年底,超过60%的国家已合法化使用数字货币。欧洲地区是其中的领先者。

然而,并非所有国家都通过立法规定了比特币或其他虚拟货币的使用。许多国家将加密货币视为财产和商品,而非支付手段。然而,存在着制定草案法律的趋势,这些法律将把数字货币纳入法律领域。

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