Що таке рентабельність інвестицій у криптовалюті та як її розрахувати?

Коли мова йде про криптовалюти, кожен інвестор мріє про одне — отримати максимальний прибуток. Щоб зрозуміти, наскільки успішні ваші інвестиції, існує універсальний показник ROI (Return on Investment).

У цій статті ми розберемо, що таке рентабельність інвестицій, як її розрахувати та які фактори на неї впливають. А головне, ви навчитеся дивитися на свої інвестиції очима професіонала!

Що таке ROI у Crypto?

Криптовалютний ринок пропонує різноманітні інвестиційні можливості, від торгівлі такими популярними активами, як Bitcoin та Ethereum, до участі в проектах DeFi або ставок. Однак, не маючи чіткого розуміння того, чи є ваша стратегія прибутковою, можна легко втратити контроль над своїми фінансами. Ось тут грає роль рентабельність інвестицій.

ROI (Return on Investment) у криптовалюті — це фінансовий показник, який вимірює рівень прибутковості або втрати інвестицій, виражений у відсотках. Він використовується для оцінки ефективності інвестицій у криптовалюти, стейкінг, фермерство та інші інвестиційні стратегії. Це дозволяє зрозуміти, наскільки успішними були ваші інвестиції та чи виправдали вони очікування.

Тепер, коли ми розуміємо, що таке рентабельність інвестицій, давайте поглибимося в те, як вона обчислюється.

Як розрахувати ROI?

Щоб розрахувати ROI, вам потрібно порівняти поточну вартість вашого активу з тим, що ви спочатку заплатили за нього. Ось як це зробити за кілька простих кроків:

1. Визначте початкову суму інвестицій. Це сума, яку ви витратили на придбання криптовалюти. Наприклад, якщо ви купили монету за 1000 доларів, ваша початкова інвестиція становитиме 1000 доларів.
2. Визначте поточну вартість активу. Це ринкова вартість вашої криптовалюти на даний момент. Наприклад, якщо монета зараз коштує 1500 доларів США, поточна вартість вашого активу становить 1500 доларів США.
3. Знайдіть різницю між поточною вартістю та початковою інвестицією. Це дасть вам розуміння прибутку чи збитку.
4. Поділіть цю різницю на початкову суму інвестицій. Це покаже вам, наскільки прибутковими чи збитковими були ваші інвестиції відносно початкової вартості.
5. Помножте результат на 100. Це дасть вам ROI у відсотках.

Приклад:

Припустимо, ви купили криптовалюту на 1000 доларів, а тепер її вартість зросла до 1500 доларів. Ось як ви розраховуєте ROI:

• Початкові інвестиції: 1000 доларів США
• Поточна вартість: 1500 доларів США
• Різниця: $1500 - $1000 = $500 (це ваш прибуток)

Тепер, щоб розрахувати рентабельність інвестицій, вам потрібно визначити, який відсоток становить прибуток від ваших початкових інвестицій:

• Прибуток ($500), поділений на початкові інвестиції ($1000) = 0,5
• Помножте на 100, щоб отримати відсоток: 0,5 × 100 = 50%

Таким чином, повернення інвестицій (ROI) становить 50% від суми, яку ви спочатку інвестували. Іншими словами, ваш прибуток становить половину ваших початкових інвестицій.

З іншого боку, якщо вартість вашого активу знизилася (скажімо, вона впала до 800 доларів США), результат буде таким:

• Початкові інвестиції: 1000 доларів США
• Поточна вартість: $800
• Різниця: $800 - $1000 = -$200 (це ваша втрата)

Щоб розрахувати ROI:

• Збиток (-200 доларів США), поділений на початкові інвестиції (1000 доларів США) = -0,2
• Помножте на 100, щоб отримати відсоток: -0,2 × 100 = -20%

У цьому випадку ваші інвестиції призвели до 20% збитків.

Таким чином, розрахувавши ROI, ви можете оцінити, наскільки успішними були ваші інвестиції в криптовалюту, принесли вони прибуток чи збитки.

А тепер уявімо, що ви ставите TRX із річною прибутковістю 20%. До кінця року ціна TRX зросла на 30%. Давайте розрахуємо ваш ROI:

• Ви зробили ставку TRX із прибутком 20% річних. – До кінця року TRX подорожчав на 30%.
• Прибуток від вашої ставки в розмірі 20% додається до ваших початкових інвестицій, тож тепер у вас є 120% від початкової ставки.
• Підвищення ціни TRX на 30% означає, що ваша частка в 120% збільшується ще на 36% (30% від 120%).
• Додавши підвищення ціни на 36% до 120%, ваша інвестиція тепер коштує 156% вашої початкової частки.
• Ваша рентабельність інвестицій – це різниця між кінцевою вартістю (156%) і початковою інвестицією (100%), тому ваша рентабельність інвестицій становить 56%.

Ця рентабельність інвестицій є чудовим і наочним прикладом того, як прибуток від ставок і підвищення ціни монети можуть значно збільшити ваші активи.

Що впливає на рентабельність інвестицій?

Як і багато інших фінансових показників, існує цілий ряд факторів, які впливають на ROI ваших інвестицій у криптовалюту. Розуміючи їх, ви можете приймати більш обґрунтовані рішення, мінімізувати ризик і потенційно максимізувати свої прибутки.

1. Волатильність ринку. Криптовалюти дуже волатильні, і ціни можуть суттєво коливатися протягом короткого періоду часу. Раптові коливання ринку, викликані такими факторами, як новини, регулятивні оголошення або ширші економічні тенденції, можуть різко вплинути на вартість ваших активів і, як наслідок, на рентабельність інвестицій.
2. Час інвестування. Ціна, за якою ви вводите та вихід з ринку відіграє вирішальну роль у рентабельності інвестицій. Якщо ви інвестуєте під час падіння ринку та продаєте під час зростання, ваш ROI буде вищим. І навпаки, якщо ви купуєте під час піку ринку та продаєте, коли ціни падають, ваша рентабельність інвестицій буде від’ємною.
3. Комісія за транзакції. Кожного разу, коли ви купуєте, продаєте або переказуєте криптовалюту, часто стягується комісія за транзакцію. Ці комісії можуть з’їсти ваш прибуток і знизити рентабельність інвестицій, особливо при частій торгівлі або в мережах з високими комісіями.
4. Ліквідність активу. Деякі криптовалюти менш ліквідні, ніж інші, тобто їх важче купити або продати без впливу на ціну. Низька ліквідність може призвести до прослизання (де ви не отримуєте очікуваної ціни), що може негативно вплинути на ROI.
5. Способи заробити гроші. Якщо ви використовуєте свою криптовалюту в стейкінгу, пулах ліквідності або yield farming, прибуток, який ви отримуєте від цієї діяльності, безпосередньо впливає на вашу рентабельність інвестицій. Ці методи можуть запропонувати вищу прибутковість, ніж зберігання активів у гаманці, але також можуть нести ризики, які вплинуть на загальний прибуток ваших інвестицій.
6. Зовнішні чинники (регулювання, усиновлення, новини). Глобальні правила, урядові рішення та масове впровадження криптовалюти можуть призвести до зміни цін, що вплине на рентабельність інвестицій. Позитивні новини або оголошення (наприклад, усиновлення в закладах) можуть підвищити ціни, тоді як негативні новини (наприклад, репресії уряду) можуть спричинити значне падіння.
7. Ризики безпеки та втрати. Якщо ви втратите доступ до свого гаманця або стати жертвою злому, ваші інвестиції можуть зникнути, що, очевидно, негативно вплине на рентабельність інвестицій. Щоб захистити свої активи, дуже важливо впровадити надійні заходи безпеки: увімкнути двофакторну автентифікацію (2FA), створити надійний унікальний пароль і регулярно його оновлювати.

Насамперед думайте про безпеку. Під час роботи з криптовалютою безпека завжди має бути пріоритетом. Один із найкращих способів захистити свої інвестиції – це вибрати надійну платформу. Наприклад, Cryptomus не лише забезпечує безпечне середовище для торгівлі, але також використовує вдосконалені протоколи AML і технології шифрування для захисту ваших активів.

ROI є незамінним інструментом для будь-якого криптоінвестора. Це не тільки показує, наскільки прибутковими можуть бути ваші інвестиції, але й допомагає вам зробити обґрунтований вибір між проектами, активами чи стратегіями. Чим частіше ви аналізуєте рентабельність інвестицій, тим більш керованим стає ваш портфель. Це той випадок, коли цифри дійсно говорять красномовніше будь-яких прогнозів.

Дякую за читання! Ми сподіваємося, що наша стаття надала цінну інформацію про те, як працює рентабельність інвестицій на крипто-ринку та фактори, які можуть на це вплинути.