Travel Rule Crypto: Uyumlulukta Gezinme ve Bunun İşlemler Üzerindeki Etkisi

Kripto Seyahat Kuralı, genel olarak geleneksel bankacılıktaki Seyahat Kuralına benzer ve kripto para birimi işlemlerini izlemek ve kontrol etmek için tasarlanmış düzenleyici bir çerçeveyi temsil eder. Bu, belirli bir eşiği aşan herhangi bir kripto para birimi işlemine, müşterinin ve hizmeti sağlayanın (bu durumda sanal varlık hizmet sağlayıcısının (VASP)) kişisel verilerinin eşlik etmesi gerektiği anlamına gelir.

VASP'ler, kripto varlık işlemleriyle ilgili verileri sağlamanın yanı sıra, karşı taraf müşterisinin doğrulanmasına izin vermeli ve karşı taraf VASP üzerinde durum tespiti yapmalıdır. Bu nedenle, kripto para birimi ve DeFi şirketleri ile kripto işletmeleri, operasyonel lisanslarını kaybetme riskinden kaçınmak için Kripto Para Seyahat Kuralına uygunluğu araştırmak ve hazırlamak için zaman ayırmalıdır.

Tüm Bunların Kripto Projeleriyle Ne İlgisi Var?

Kripto para birimlerinin ve ilgili şirketlerin sayısı bir noktada dramatik bir şekilde artmaya başladığında, AML ve şüpheli işlemlerin izlenmesine yönelik kuralların geliştirilmesi konusunda uzmanlaşmış uluslararası bir kuruluş olan FATF, Seyahat Kuralının kapsamını "sanal varlıklar" ve "sanal varlıkları" içerecek şekilde genişletti. varlık hizmet sağlayıcıları".

Artık, düzenleyicinin bakış açısına göre projeniz veya işletmeniz "sanal varlıklar" ile ilgileniyorsa ve "sanal varlık hizmet sağlayıcısı" (VASP) terimi kapsamına giriyorsa, kripto para Seyahat Kuralına uymanız gerekecektir.

Kriptoda Seyahat Kuralının Temel Bileşenleri

Bu kuralın bileşenleri yetki alanından yargı alanına değişiklik gösterir ancak genellikle VASP'lerin ve kripto para birimi şirketlerinin listesi gibi ortak bir noktaya sahiptir. Bunlar şunları içerir:

• Fiat-kripto değiştiriciler;

• Kripto borsaları;

• Ödeme sistemleri;

• Kripto ATM'leri;

• Kripto fonları vb.

Gereksinimlerin genellikle bir eşik parasal sınır belirlediğini ve bu sınırın üzerinde fon aktarırken bu bileşenlerin müşteri bilgilerini birbirleriyle paylaşması gerektiğini belirtmekte fayda var. Bununla birlikte, her yargı bölgesinin kendi Seyahat Kuralı Kripto Para Birimi düzenlemelerine sahip olduğunu ve bunların belirtilmemiş başka bileşenlere sahip olabileceğini unutmayın.

Kripto Para Borsaları için Seyahat Kuralı Gereksinimleri Nelerdir?

Her düzenleyici kuruluşun farklı gereksinimleri vardır. FATF örneğini ele alalım. 1 Eylül 2023 tarihinden itibaren Büyük Britanya bu kuruluşla anlaşmalar imzalamış ve Seyahat Kuralını benimsemiştir. Anlaşmayı imzaladıktan sonra, bu ülkede kayıtlı kişiler artık örneğin borsa hesaplarından piyasa fiyatı 1000 doları aşan herhangi bir kripto para birimini çevrimdışı veya anonim bir cüzdana aktaramaz. Bunun nedeni, düzenleyicinin borsanın işlemlerde yer alan taraflar hakkındaki bilgileri bilmesini ve açıklamasını gerektirmesidir.

Seyahat Kuralı Kripto sadece gönderenleri değil alıcıları da etkiledi. Şimdi tam KYC prosedürünü tamamlamaları, pasaport bilgilerini, vergi numaralarını vermeleri ve 1000 dolardan fazla miktardaki kripto para biriminin aktarıldığı cüzdanın sahipliğini onaylamaları gerekiyor. Aksi takdirde kripto borsası bu ödemeye izin vermeyecek ve ödemeyi donduracaktır.

Aynı zamanda alıcının konumu da bu durumda yardımcı olmayacaktır. Alıcı, FATF ile anlaşma imzalamamış ve Seyahat Kuralını benimsememiş bir ülkede bulunsa bile, kripto para birimi işlemi otomatik olarak şüpheli olarak değerlendirilir ve hizmet sağlayıcı (VASP) tarafından engellenebilir.

Kripto Seyahat Kuralı Neden Önemli?

Seyahat Kuralı Kripto para birimi ekonomik süreçlerin düzenlenmesi açısından oldukça önemlidir. Daha spesifik olmak gerekirse, bu kurallar, kripto işindeki süreçleri standartlaştırmayı ve bunları daha büyük finansal hizmetler sektörünün kabul edilen standartlarına uygun hale getirmeyi amaçlıyor.

Travel Rule Crypto'nun gerekli kaynak ve lehdar bilgilerini edinme, saklama ve iletme gereklilikleri ve yükümlülükleri, şüpheli işlemlerin tanımlanmasına ve rapor edilmesine, bilgilerin kullanılabilirliğinin izlenmesine ve şüpheli işlemlerin dondurulması için harekete geçilmesine yardımcı olur. Genel olarak, bu Seyahat Kuralı, kripto para birimi endüstrisinin kara para aklamayı önleme (AML) ve terörle mücadele finansmanı (CTF) politikalarını güçlendirme etkisine sahiptir.

Seyahat Kuralı Kripto, Kripto Para Kullanıcılarını Nasıl Etkiler?

Kripto projelerine ek olarak, Kripto Seyahat Kuralı, artık VASP'lere ve borsalara kendileri hakkında ek bilgi sağlamak zorunda olan sıradan kripto para birimi kullanıcıları için de geçerlidir.

Bir yandan, kripto işlemlerine yönelik yeni Seyahat Kuralı, kripto para birimi kullanıcılarını ve bir bütün olarak toplumu çeşitli sorunlardan korumak için düzenleyici bir çerçeve görevi görebilir. Bu aynı zamanda suçluların, teröristlerin ve fonlarını taşımak için banka havalelerini serbestçe kullanan yaptırıma tabi kişilerin büyümesini sınırlama etkisine de sahip olabilir. Örneğin, tüccarlar tarafından iletilen işlem verileri masumiyetinizin kanıtı olarak hizmet edebilir ve bir yasal ihlali çözüme kavuşturmaya hizmet edebilir.

Öte yandan, bu kuralla düzenleyiciler, kripto para birimi endüstrisinin teknolojisini ve orijinal olarak eşler arası operasyon için oluşturulan para transfer araçlarını, üçüncü tarafların sınırları ve etkisi olmaksızın, kelimenin tam anlamıyla merkezileştirmeye ve kontrol etmeye başlıyor. Ayrıca, mevzuatı kullanıcı verilerini toplamak için bir fırsat olarak kullanabilen yasa dışı veya sahte VASP'lerin yanı sıra meşru kripto para birimi kullanıcılarını kontrol etmeye çalışan baskıcı rejimlerden kaynaklanan ek riskler de vardır.

Genel olarak, Kripto Seyahat Kuralı gerekliliklerinin toplu olarak uygulanması tartışmalı olabilir, çünkü hem suç faaliyetlerini önleme aracı olarak hizmet eder, hem de önemli sonuçlar doğurur ve kripto para birimi işi için birçok zorluğu ve kullanıcılar için riskleri beraberinde getirir.