결제 게이트웨이를 통한 결제나 외부 wallet에서의 송금은 거래에 포함된 자금 또는 wallet이 위험하거나 금지된 출처와 연관되어 있다고 시스템이 감지할 경우 일시적으로 동결될 수 있습니다. 예를 들어, 자동 AML( Anti-Money Laundering ) 모니터링 시스템이 도박, 사기, 제재 대상 기관, 다크 마켓, 또는 crypto mixers 등의 활동과 관련이 있다고 판단할 경우, 해당 거래는 보안 및 규정 준수 사유로 일시 중단됩니다.
이러한 위반 행위에 직접 관여하지 않았더라도, 실수로 “dirty” 자금을 받을 가능성이 있습니다. 예를 들어, 서비스 대금으로 받거나 P2P 거래 중에 받을 수 있습니다. 이러한 위험은 자동 AML 모니터링이 없는 플랫폼, 즉 non-custodial wallets, 탈중앙화 거래소( DEX ), 또는 AML 규정을 준수하지 않는 중앙화 거래소( CEX )를 사용할 경우 더욱 높아집니다.