暗号資産を投資として

Name: Cryptomus
Author: Cryptomus

暗号通貨

教育的

暗号資産は、わずか10年余り前に純粋に技術的な新規性として登場しましたが、いまや巨大な世界規模の金融市場となりました。投資としての暗号資産とは、革新的なデジタル技術への資金の投下であり、非常に高い成長の可能性を提供する一方で、それに比例した高いリスクも伴います。本質的には、デジタルマネーの未来に対する長期的な賭けです。投資家にとっては、高いリターンを得てポートフォリオを分散する機会になります。

この記事では、暗号資産への投資方法、そこに伴うリスク、そして始め方を理解できるようにします。

暗号資産投資家とは？

暗号資産投資家（crypto investor）とは、将来価格が上昇することを期待して crypto assets を購入し、保有する個人または組織のことです。彼らはグローバル市場のれっきとした参加者であり、新しい分散型の貨幣を利用して資本を守り、増やしています。

なぜ投資家はcryptoに投資するのでしょうか？

1. 高いリターン。 主な理由は、従来の資産よりもはるかに多く稼げる可能性があることです。

2. ポートフォリオの分散。 cryptoの価格は、株式や金の価格とは独立して動くことが多く、投資ポートフォリオ全体の安定性を高めるのに役立ちます。

3. 不労所得。 あなたの資産は、あなたが直接関与しなくても成長します’ 必要なのは、市場を監視していつ売るのが最適かを把握することだけです。

また、staking を通じて追加収入を得ることもできます。これは、coinを「凍結」してネットワークに預け、維持・運用を支えるときに発生するものです。銀行の定期預金口座を開くのに似ています。

Cryptocurrency as an Investment

暗号資産市場の特徴

暗号資産市場は、従来の取引所とは大きく異なるルールに基づいて動いています。これらのルールを理解することが重要です。

1. ボラティリティ. 暗号資産市場の最大の特徴は、従来の金融システムと比べてボラティリティが高いこと、つまり価格変動が非常に大きいことです。暗号資産の価格は、1日のうちに数十％変動することも珍しくなく、これは株式や投資ファンドなど他の投資手段ではまれです。ボラティリティが高いのは、暗号資産が投機的な資産であり、噂やニュースの影響を強く受けるためです。しかし、このボラティリティこそが、非常に高いリターンを得られる可能性の前提条件でもあることを忘れてはいけません。

2. 24/7の稼働。 夜間や週末に閉まる株式市場とは異なり、cryptoの取引所は年中無休で24時間稼働します。どんな世界的な出来事も、あなたがどの国やタイムゾーンにいても、即座に価格へ反映されます。

cryptoは良い投資でしょうか？

暗号資産が「良い」投資かどうかは、あなたがどれだけリスクを取る意思があるかに完全に依存します。この種の資産は、最大のリスクを支払う代わりに最大のリターンの可能性を提供します。

#	Pros	Cons
1	Pros巨大な成長ポテンシャル。主要なcrypto assetsは、ほとんどの伝統的な分野では達成不可能な歴史的成長を示してきました。	Cons極端なボラティリティ。高いリターンの可能性は、大きく非常に急速な損失のリスクと切り離せません。
2	Pros分散。暗号資産はポートフォリオ分散に優れており、価格が伝統的市場とは独立して動くことが多いため、投資全体の安定性が高まります。	Cons技術的リスク。投資には “Rug and Pull,” のような詐欺スキームの被害に遭うリスクがあります。これは、投資を集めるためにプロジェクトが作られ、その後資金とともに閉鎖・消滅するケースです。
3	Pros不労所得。 tradingに積極的に参加する必要はなく、市場を見ているだけでよいです。	Cons法的地位。暗号資産への投資はすべての国で合法ではなく、資金の引き出しで問題に直面する可能性があります。
4	Prosセキュリティの向上。暗号資産はブロックチェーン技術に基づいており、高い信頼性があり、分散化され、ハッキングが難しいです。	Consプラットフォーム破綻のリスク。暗号資産を中央集権型取引所（CEX）に保管している場合、破産・支払不能、または取引所（カウンターパーティ）の大規模ハッキングが起きると、そのプラットフォーム上の資産すべてに完全にアクセスできなくなる可能性があります。

暗号資産が良い投資になり得るのは、投資家が非常に高いリスクを取る準備ができていて、失ってもよい範囲の資本だけを投じ、ファンダメンタル分析に基づく長期戦略を守る場合に限られます。これらの原則に従えば、投資家はうまくやっていけます。

crypto投資を始めるには？

投資の開始自体は比較的簡単ですが、特にセキュリティ面では慎重な注意が必要です。

1. 信頼できるcryptoプラットフォームを選ぶ

最初のステップは、大手で知名度の高い中央集権型取引所を選ぶことです。初心者は、国際的な規制要件（たとえばEUのMiCA体制）に準拠しようとしているプラットフォームを優先すべきです。これは、その財務的安定性と信頼性を示す間接的なサインです。こうしたcrypto取引所には、たとえば Cryptomus があります。

2. 登録と認証

現代の規制下にあるプラットフォームでは、本人確認の必須手続き（Know Your Customer or KYC）を求められます。あなたは本人確認書類を提出する必要があります。これは安全性と法令遵守のために必要です。さらに、税金（個人所得税）を計算するために必要なレポートを提供できるのは、認証済みアカウントのみです。

3. 暗号資産を購入する

最も流動性が高く、ファンダメンタル面で安定している資産から始めることが推奨されます。最初の投資として最適なのは Bitcoin (BTC) と Ethereum (ETH) 、またはこれらのcoinの一部です。これらは時価総額が最大で、法的地位も比較的明確です。小さな変動はあるものの、BTCとETHは成長しやすく、今後もその傾向が続くとされています。

4. 資産の安全性を確保する

セキュリティは最優先事項です。ログインには必ず 二要素認証 (2FA) を使用してください。投資額が大きい場合は、取引所から引き出してハードウェアウォレット（いわゆる “cold storage”）に保管すべきです。

初心者向けの最適な投資戦略

デジタル資産市場は非常にボラティリティが高いため、投資の成功は運ではなく、厳格で事前に定められた規律にかかっています。

DCA (Dollar Cost Averaging). この戦略では、投資家が定期的に（例：週に1回または月に1回 $100 をBTCまたはETHに投資する）現在価格に関係なく、一定額で資産を購入します。これにより、買いのベストタイミングを「当てにいく」必要がなくなります。
HODL. これは「買って保有する」戦略で、投資家が資産の長期的価値を信じて購入し、短期的な下落を無視して数か月〜数年保有します。能動的な行動は不要ですが、パニックに陥って売らないための自制心が必要です。
コピー取引。 この戦略では、初心者がより経験豊富で成功しているトレーダーの取引を自動的に複製できます。市場分析に時間を費やす代わりに、投資家は実績のあるトレーダーを選び、プラットフォームに資本に比例して行動をコピーさせます。初心者が他者の経験から利益を得る良い方法です。
ポートフォリオの分散。 分散とは、全資金を1つの資産に投じないことを意味します。BitcoinとEthereum（最も確立された暗号資産）や、流動性維持のためのUSDTのような規制されたstablecoinなど、異なる種類の資産に資金を分散することが推奨されます。さらに、暗号資産投資は総投資ポートフォリオのごく一部（通常は5-10%を超えない）にとどめ、ボラティリティの局面で大きな損失を避けるべきです。

どの暗号資産に投資すべきか？

投資対象の選択は、噂ではなく慎重な分析に基づくべきです。

1. 技術的信頼性。 実際に機能する技術と高いスケーラビリティを持つプロジェクトを選びましょう。ここでいうスケーラビリティとは、smart contractsのサポートや分散型アプリケーション（dApps）の信頼できる基盤として機能することなどを指します。たとえば、Ethereum (ETH) はDeFi最大のプラットフォームです； Solana (SOL) は独自のProof-of-History (PoH) メカニズムにより、高いデータ処理速度（最大125,000件/秒）と低手数料を提供します； Chainlink (LINK) は最大の分散型オラクルネットワークで、crypto bridgesを使って異なるブロックチェーン間の取引を可能にします。

2. 時価総額。 時価総額のTop 10またはTop 20に入る資産から始めるべきです。これらのcoinは多くの場合、流動性が高いです。

3. 直近数か月 のパフォーマンス。直近数か月で急激かつ急速に上昇した資産の購入は避けましょう。局所的なピークにある可能性が高く、急な調整を受けやすいからです。初心者は、ファンダメンタルが強く、“安値”にある、または下落後の蓄積局面にあるcoinを選ぶべきで、より安全な成長の可能性があります。

初心者に推奨されるcoin: