クリプトにおけるKYC (Know Your Customer) とは何ですか?

私たちは皆、銀行、電子商取引プラットフォーム、さらにはソーシャルメディアに書類の写真や自撮り写真を送信することで、オンラインで本人確認を行うプロセスを経験したことがあります。

このプロセスはKYCと呼ばれます。 KYC の意味は何ですか。KYC は「Know Your Customer」の略です。 これは、銀行、ソーシャル メディア、電子商取引 Web サイトなどのオンライン プラットフォームがすべての顧客の ID を取得して、詐欺に対する高度なセキュリティ保護を提供するために使用する機能です。

これは、強盗、詐欺師、ハッカーは自分の身元を隠すためにあらゆる手段を講じるという論理的事実に基づいています。

このセキュリティ対策は、銀行が顧客に実名を使用して口座を開設することを要求し始めた 1900 年代から実施されてきました。 2000 年代初頭にインターネット バンキングで使用されました。

インターネットの台頭により、詐欺師からユーザーを守るために、このセキュリティ チェックがソーシャル メディアや電子商取引プラットフォームなどに実装されました。

私は、KYC とは何か、KYC の意味、Cryptomus KYC がどのように機能し、資産を保護するかについてオンラインで多くの調査を行った後、この記事を書きました。

KYC の基本を理解する

KYC の意味を理解したとします。 その場合、これは企業が顧客の身元を確認するために使用するプロセスであると推測されるでしょう。 これは、詐欺、マネーロンダリング、およびお客様が直面する可能性のあるさまざまな詐欺やサイバー脅威を防ぐために行われます。

KYC とは何かをよりよく理解するには、まず KYC コンプライアンスとは何か、KYC プロセスとは何かを理解する必要があります。 KYC コンプライアンスは、顧客に関する次の情報を収集するプロセスです。

• 名前
• 住所
• 生年月日
• 国籍
• 職業
• 収入源
• 金融資産

そのためには、すべての情報を提供し、パスポート、運転免許証、公共料金請求書などの身分証明書を提供することで構成される KYC プロセスに従う必要があります。 これらの文書は信頼性が検証され、顧客の主張する身元と一致することが確認されます。 承認されると、顧客のアカウントが有効になり、ビジネスのサービスにアクセスできるようになります。

暗号通貨におけるKYCは何を表しますか

これが何であり、どのように機能するかがわかったところで、暗号通貨の分野における他の重要な質問にさらに正確に答えます。 このパートでは、KYC 暗号通貨とは何か、暗号における KYC の意味、KYC 検証暗号とは何か、ブロックチェーンにおける KYC とは何かを見ていきます。

では、KYC暗号とは何ですか? これは、詐欺やマネーロンダリングを防ぐために、暗号通貨取引所および関連サービスでユーザーの身元を確認するプロセスです。 これには個人情報の提供が含まれ、その後、公的文書と照合して検証されます。 KYC 暗号は、企業が業務の完全性を維持し、規制を遵守するのに役立ちます。

暗号通貨における KYC の意味を理解したところで、プロセスがどのように機能し、どのように通過するかを見てみましょう。

KYCに合格する方法

KYC 暗号とは何かを理解することと、KYC 暗号を通過する方法を知ることは別のことです。 なぜ？ 各プラットフォームには独自の方法、画像のサイズ、情報、文書の種類などが存在するため、最初のステップは暗号通貨における KYC 検証とは何かを理解することでした。 では、それを渡す方法を見てみましょう。

Cryptomus は、KYC を必要とする暗号プラットフォームの一例です。 Cryptomus の KYC テストに合格するには、個人情報、名前、住所、電話番号、電子メール アドレスを提供する必要があります。 その後、レビューのために文書をアップロードし、自撮り写真を撮る必要があります。 送信後は、以下のガイドで説明したように、検証プロセスが完了するまで待つ必要があります。

Cryptomus での仕組み:

1. ダッシュボードに移動します 2.設定に移動します
2. 左側で KYC Personal Wallet を検索します
3. [検証] をクリックします。
4. 書類を送信し、顔認証を受けます
5. 確認を待ちます
6. 確認が完了すると、Cryptomus のすべての機能を完全に使用できるようになります。

さまざまなレベルの KYC 検証

KYC 検証がどのように行われるか、そして暗号通貨における KYC とは何かを理解したところで、KYC 検証のさまざまなレベルを見てみましょう。

• 簡易KYC (SDD): このレベルの検証はリスクの低い顧客向けであり、顧客の名前、住所、生年月日などの基本情報のみが必要です。

• 通常の KYC (CDD): このレベルの検証は中リスク顧客向けであり、顧客の職業、収入源、金融資産などのより詳細な情報が必要です。

• 強化された KYC (EDD): このレベルの検証はリスクの高い顧客を対象としており、顧客の受益者、政治的エクスポージャー、資金源などの追加情報が必要です。

金融暗号通貨における KYC の重要性

その重要性について触れずに、暗号通貨の KYC とは何かについて話すことは、仕事の半分を辞めることに似ています。 その重要性を実際に理解することは、暗号通貨の KYC が何であるかを知ることの一部です。KYC は、金融暗号通貨エコシステムを保護するために不可欠です。 詐欺やマネーロンダリングを防止し、規制を遵守し、信頼を構築するのに役立ちます。 暗号通貨取引所は KYC を使用してユーザーの身元を確認し、これにより新しい顧客を引き付けることができます。

KYC の法的および規制上の要件

KYC は、詐欺やマネーロンダリングを防止するための暗号通貨取引所の規制要件です。 これには、顧客の身元確認、財務活動の監視、不審な行動の検出が含まれます。 違反した場合は罰金が科せられ、場合によっては刑事告訴されることもあります。

KYC コンプライアンスの利点と目的

KYC コンプライアンスは企業にとって不可欠なプロセスであり、詐欺やマネーロンダリングのリスクを軽減し、法規制順守を確保するのに役立ちます。

企業向け:

• コストの削減
• 評判の向上
• 顧客の信頼の向上

お客様へ:

• 詐欺や詐欺からの保護
• より幅広い製品やサービスへのアクセス

KYC 実装における課題と懸念事項

暗号資産ビジネスにとって、KYC は詐欺、マネーロンダリング、法律遵守を防ぐために非常に重要です。 課題には、コスト、複雑さ、データのプライバシー、匿名性などが含まれます。 ソリューションとは、テクノロジー、専門家とのパートナーシップ、顧客教育、データ セキュリティです。

暗号通貨取引所と KYC コンプライアンス

暗号通貨取引所は、詐欺やマネーロンダリングを防ぐためにKYC規制に準拠する必要があります。 これには、顧客 ID の収集と検証、および不審なアクティビティの監視が含まれます。 KYC 規制に準拠することで、取引所は投資家を保護し、法律や規制を遵守することができます。

暗号業界における KYC 要件

暗号通貨業界における KYC 要件は、犯罪行為を防止し、規制の遵守を確保することを目的としています。

暗号通貨取引所は顧客の身元を確認し、資金源が不審な行為がないか取引を監視し、管轄区域によって概説されている特定のKYC要件に準拠する必要があります。 遵守しない場合、取引所に重大な結果が生じる可能性があります。

この記事が有益であり、暗号通貨における KYC が何であるかを理解するのに役立ったことを願っています。 KYC についてのご意見がございましたら、以下にコメントを残してください。