كيف تدفع العملات المشفرة أرباحًا؟

لا يقدم عالم العملات المشفرة المضاربة على الأسعار فحسب، بل يوفر أيضًا فرصًا للدخل السلبي. تدفع الأسهم التقليدية أرباحًا للمساهمين، ولكن هل يمكن للأصول الرقمية أن توفر فائدة مماثلة؟ الإجابة هي نعم، على الرغم من اختلاف الآليات بشكل كبير. في هذه المقالة، سنستكشف كيف يمكن للمستثمرين كسب أرباح على العملات المشفرة وما هي الأساليب المتاحة لتوليد دخل سلبي في مجال العملات المشفرة.

كيف تكسب أرباحًا على العملات المشفرة؟

على عكس الأرباح التقليدية التي تأتي من أرباح الشركات، فإن الأرباح القائمة على العملات المشفرة (على سبيل المثال، مكافآت ETH أو TRX أو USDT) تنبع عادةً من المشاركة في الشبكة أو الإقراض أو توفير السيولة. فيما يلي أكثر الطرق شيوعًا لتوليد دخل سلبي في نظام التشفير البيئي:

1. التخزين

Staking يتضمن حبس كمية معينة من العملة المشفرة في شبكة blockchain تعمل على آلية إجماع إثبات الحصة (PoS). في المقابل، يتلقى المشاركون مكافآت للمساعدة في التحقق من صحة المعاملات وتأمين الشبكة. غالبًا ما يتم توزيع المكافآت بشكل دوري، على غرار الأرباح.

بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن طريقة سهلة وفعالة لتخزين أصولهم المشفرة، يوفر Cryptomus حل تخزين سلس. فهو يبسط عملية التخزين بفضل الواجهة الواضحة بشكل حدسي ويسمح للمستخدمين بكسب المكافآت دون التعامل مع إعدادات تقنية معقدة.

2. التعدين

التعدين هي طريقة تقليدية لكسب مكافآت العملات المشفرة، تُستخدم في المقام الأول في شبكات إثبات العمل (PoW) مثل Bitcoin (BTC) وLitecoin (LTC). وفي حين يتطلب التعدين استثمارًا كبيرًا في الأجهزة واستهلاكًا للطاقة، فإنه يظل طريقة لكسب عملات جديدة، على غرار توزيع الأرباح لأولئك الذين يحافظون على عمليات التعدين. ومع ذلك، لا يقتصر التعدين على المعدات المتخصصة مثل ASICs - يمكن تعدين بعض العملات المشفرة، مثل Monero (XMR)، باستخدام أجهزة كمبيوتر عادية مزودة بوحدة معالجة مركزية أو وحدة معالجة رسومية. في بعض الحالات، يكون التعدين ممكنًا حتى على الهواتف الذكية، على الرغم من أنه غير فعال بشكل عام بسبب قوة المعالجة المحدودة ومخاطر ارتفاع درجة الحرارة.

3. إقراض العملات المشفرة

يتيح إقراض العملات المشفرة للمستثمرين إقراض أصولهم الرقمية للمقترضين مقابل مدفوعات الفائدة. تسهل منصات مثل Aave وCompound وCelsius الإقراض، مما يوفر للمستخدمين فرص الدخل السلبي دون إدارة استثماراتهم بنشاط. يمكن أن تختلف أسعار الفائدة، لكنها غالبًا ما تتجاوز أسعار الادخار المصرفية التقليدية.

4. زراعة السيولة (زراعة العائد)

زراعة العائد تتضمن توفير السيولة لبروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi)، مثل Uniswap أو PancakeSwap. من خلال إيداع الأموال في مجموعات السيولة، يكسب المستثمرون رسوم المعاملات ومكافآت رموز الحوكمة. يمكن أن تولد هذه الطريقة عوائد عالية ولكنها تأتي مع مخاطر مثل الخسارة غير الدائمة وتقلب السوق.

تقدم كل من هذه الاستراتيجيات مستويات مختلفة من المخاطر والمكافآت، ويعتمد اختيار النهج الصحيح على أهداف المستثمر وقدرته على تحمل المخاطر. في حين أن العملات المشفرة قد لا تدفع أرباحًا بالمعنى التقليدي، فإن الآليات المتاحة توفر فرصًا متنوعة لتوليد دخل سلبي في مجال الأصول الرقمية.

العملات المشفرة التي يمكنك المراهنة عليها

المراهنة هي طريقة شائعة لكسب دخل سلبي من العملات المشفرة. من خلال المشاركة في المراهنة، يساعد المستثمرون في تأمين شبكات blockchain مع كسب المكافآت في المقابل. تختلف متطلبات الشبكات المختلفة، لكن المبدأ يظل كما هو: فكلما زاد حجم ما تراهن عليه، زادت احتمالات حصولك على مكافآت أكبر.

تتضمن بعض العملات المشفرة الأكثر شيوعًا التي يمكن المراهنة عليها ما يلي:

• إيثريوم (ETH). بعد الانتقال إلى إيثريوم 2.0، أصبح المراهنة على إيثريوم جزءًا أساسيًا من تأمين الشبكة، حيث يوفر عوائد ثابتة ومتسقة. يبلغ العائد السنوي 4%-6%، مما يعني أن المستثمرين يمكنهم كسب عائد سنوي ضمن هذا النطاق، اعتمادًا على ظروف الشبكة.

• بولكادوت (DOT). سلسلة كتل تدعم التشغيل البيني وتوفر مكافآت المراهنة، مما يجعلها منافسًا قويًا لتطبيقات السلاسل المتقاطعة. يبلغ العائد السنوي 10%-12%، مما يكافئ المحققين والمُرشحين لدورهم في أمان الشبكة.

• Tezos (XTZ). يتميز بسلسلة كتل ذاتية التعديل وفرص المشاركة مع حواجز دخول منخفضة، مما يسمح بالمشاركة السهلة. يبلغ العائد السنوي 2%-5%، مما يوفر عوائد معتدلة مع مخاطر أقل مقارنة ببعض خيارات المشاركة الأخرى.

• Tron (TRX). تقدم مكافآت عالية للمراهنة وسرعات معاملات سريعة، مما يجعلها جذابة لأولئك الذين يسعون إلى تحقيق عوائد سريعة. على Cryptomus، يمكنك المراهنة برموز TRX الخاصة بك وكسب عوائد تصل إلى 20% لمدة عام.

• Binance Coin (BNB). تُستخدم في إطار نظام Binance البيئي، وتوفر المراهنة على BNB فوائد إضافية مثل رسوم التداول المخفضة. يبلغ العائد السنوي 7%-8%، مما يوفر مكافآت قوية إلى جانب الفائدة داخل نظام Binance البيئي.

• USDT. على عكس معظم الأصول المراهنة، يوفر USDT عوائد مستقرة دون مخاطر تقلب السوق. يبلغ العائد السنوي 3%، مما يجعله خيارًا جذابًا لأولئك الذين يسعون إلى دخل سلبي أقل مخاطرة.

• Cosmos (ATOM). يهدف إلى تحسين قابلية التشغيل البيني لسلسلة الكتل مع تقديم مكافآت تنافسية للمراهنة. APY هو 7%-10%، مما يكافئ المشاركين على تأمين Cosmos Hub.

• Avalanche (AVAX). يركز على قابلية التوسع والمعاملات عالية السرعة مع توفير عوائد ثابتة للمراهنة. APY هو 4%-7%، مما يعكس توازن الشبكة بين الأمان والكفاءة.

• Algorand (ALGO). سلسلة كتل عالية الكفاءة مع سرعة نهائية ومكافآت ثابتة للمراهنة. APY هو 4%-5%، مما يجعله خيارًا موثوقًا به للدخل السلبي.

• Bitcoin Minetrix. نموذج فريد من نوعه للمراهنة مع عائدات محتملة عالية بشكل استثنائي، على الرغم من زيادة المخاطر. APY هو 50%-150%، مما يوفر إمكانات ربح كبيرة ولكن مع تقلبات وعدم يقين متزايدين.

العملات المشفرة التي يمكنك تعدينها

يظل التعدين أحد الطرق الأساسية لكسب العملات المشفرة. من خلال حل الألغاز التشفيرية المعقدة، يتحقق عمال التعدين من صحة المعاملات ويضيفون كتلًا جديدة إلى blockchain. اعتمادًا على العملة المشفرة، قد يتطلب التعدين أجهزة متخصصة مثل أجهزة التعدين ASIC أو وحدات معالجة الرسومات.

العملات المشفرة الشائعة القابلة للتعدين تشمل:

• بيتكوين (BTC). أول عملة مشفرة معترف بها على نطاق واسع، تعمل بيتكوين على شبكة لامركزية باستخدام آلية إجماع إثبات العمل (PoW). يتطلب تعدين البيتكوين أجهزة ASIC متخصصة، حيث أن خوارزمية SHA-256 الخاصة بها تجعل تعدين وحدة معالجة الرسوميات أو وحدة المعالجة المركزية غير فعال. وعلى الرغم من المنافسة الشديدة، تظل البيتكوين هي الأصول الرقمية الأكثر قيمة وسيولة.

• Litecoin (LTC). عملة مشفرة من نظير إلى نظير تم إنشاؤها كبديل أخف من Bitcoin. وهي تستخدم خوارزمية Scrypt، مما يسمح بأوقات أسرع لإنشاء الكتل. تعدين Litecoin أكثر سهولة في الوصول من تعدين Bitcoin، ولكنها لا تزال تتطلب أجهزة قوية، مثل أجهزة التعدين ASIC، لتحقيق الربحية.

• Dogecoin (DOGE). تم إنشاء Dogecoin في الأصل على سبيل المزاح، ونمت لتصبح عملة رقمية مقبولة على نطاق واسع مع مجتمع نشط. كما أنها تستخدم خوارزمية Scrypt، مما يعني أنه يمكن تعدينها جنبًا إلى جنب مع Litecoin من خلال التعدين المدمج. يمكن إجراء تعدين DOGE باستخدام وحدات معالجة الرسوميات أو الدوائر المتكاملة المخصصة للتطبيقات، ولكن الربحية تعتمد على ظروف السوق وصعوبة التعدين.

• سيرو (SERO). إنها سلسلة كتل مصممة للتطبيقات اللامركزية، وتصدر عملات خصوصية. ويؤكد المطورون للمستخدمين أنها منصة من الجيل التالي بعقود ذكية ومكتبة تشفير متقدمة "سوبر زد كيه" خالية من العيوب. وهي أسهل عملة يمكن تعدينها باستخدام وحدة معالجة الرسوميات.

• كورتكس (CTCX). إنها شبكة تدعم الذكاء الاصطناعي والهدف الرئيسي منها هو إضفاء الطابع الديمقراطي على الذكاء الاصطناعي. وتشمل تدابير الأمان التشفير، وعمليات تدقيق العقود الذكية، واستراتيجيات حماية البيانات. إن المزيج الفريد من العملات المشفرة والذكاء الاصطناعي يجعل هذه السلسلة الكتلية مشروعًا مثيرًا للاهتمام حقًا.

الإقراض

يتيح الإقراض بالعملات المشفرة للمستثمرين كسب دخل سلبي من خلال إقراض أصولهم الرقمية للمقترضين من خلال منصات الإقراض. تعمل هذه المنصات، مثل Aave وCompound وCelse، كوسطاء، مما يضمن ضمان القروض مع تقديم عائد على أصولهم للمقرضين. تختلف أسعار الفائدة بناءً على الطلب وسياسات المنصة، وغالبًا ما تتجاوز أسعار الفائدة في حسابات التوفير التقليدية.

يستفيد المقرضون من كسب فائدة منتظمة دون إدارة حيازاتهم بنشاط. ومع ذلك، يجب مراعاة المخاطر مثل نقاط ضعف العقود الذكية وتخلف المقترضين عن السداد عند المشاركة في إقراض العملات المشفرة.

التعدين السائل (زراعة العائد)

تعدين السيولة (المعروف أيضًا باسم زراعة العائد) طريقة أخرى لكسب المكافآت في نظام DeFi البيئي. يتضمن ذلك توفير السيولة لـ البورصات اللامركزية (DEXs) أو بروتوكولات الإقراض في مقابل رسوم المعاملات ورموز الحوكمة. تتيح منصات مثل Uniswap وPancakeSwap وCurve Finance للمستخدمين إيداع الأموال في مجموعات السيولة، مما يسهل التداول.

يمكن أن توفر زراعة العائد عوائد عالية، لكنها تأتي أيضًا مع المخاطر، بما في ذلك الخسارة غير الدائمة وتقلب السوق واستغلال العقود الذكية المحتملة. يجب على المستثمرين تقييم نسبة المخاطرة إلى المكافأة بعناية قبل الانخراط في تعدين السيولة.

تقدم كل من هذه الاستراتيجيات مستويات مختلفة من المخاطرة والمكافأة، ويعتمد اختيار النهج الصحيح على أهداف المستثمر وتحمله للمخاطر. في حين أن العملات المشفرة قد لا تدفع أرباحًا بالمعنى التقليدي، فإن الآليات المتاحة توفر فرصًا متنوعة لتوليد دخل سلبي في مجال الأصول الرقمية.

الأسئلة الشائعة

هل تدفع عملة البيتكوين أرباحًا؟

لا تدفع عملة البيتكوين أرباحًا بالمعنى التقليدي. ومع ذلك، يمكن لحاملي عملة البيتكوين كسب عوائد من خلال المشاركة في استراتيجيات مالية بديلة، مثل إقراض عملة البيتكوين على منصات الإقراض أو توفير السيولة في البورصات. بالإضافة إلى ذلك، تعمل مكافآت تعدين عملة البيتكوين بشكل مشابه لأرباح الأسهم ولكنها تتطلب استثمارًا كبيرًا في الأجهزة واستهلاكًا للطاقة.

هل تدفع عملة الإيثريوم أرباحًا؟

بعد انتقالها إلى إثبات الحصة (PoS)، يمكن لحاملي عملة الإيثريوم وضع رموزهم في مراهنات لكسب مكافآت المراهنة، والتي تعمل بشكل مشابه لأرباح الأسهم. من خلال قفل عملة الإيثريوم في الشبكة، يتلقى المحققون مكافآت في شكل عملة إيثريوم جديدة الإصدار. يتم توزيع هذه المكافآت عادةً على فترات منتظمة، مما يوفر شكلًا من أشكال الدخل السلبي.

هل تدفع عملة سولانا أرباحًا؟

لا تقدم Solana أرباحًا بالمعنى التقليدي، لكنها تقدم فرصًا للتداول. يمكن لحاملي SOL تفويض رموزهم إلى المحققين، الذين يستخدمونها للمساعدة في تأمين الشبكة ومعالجة المعاملات. في المقابل، يتلقى المشاركون جزءًا من مكافآت الشبكة، على غرار كسب الفائدة على حساب التوفير.

هل تدفع XRP أرباحًا؟

لا تولد XRP أرباحًا، لأنها لا تعمل على نموذج إثبات الحصة أو التعدين. ومع ذلك، تقدم بعض المنصات المركزية والخدمات المالية فائدة على ودائع XRP من خلال برامج الإقراض أو بدائل التداول أو الخدمات المدرة للعائد.