加密货币旅行规则:了解合规性及其对交易的影响

Travel Rule Crypto 与传统银行业中的 Travel Rule 大致相似,代表了旨在监控和控制加密货币交易的监管框架。 这意味着任何超过一定阈值的加密货币交易都必须附有客户和提供服务的人(在本例中为虚拟资产服务提供商(VASP))的个人数据。

VASP除了提供与加密资产交易相关的数据外,还必须授权对交易对手客户进行验证,并对交易对手VASP进行尽职调查。 因此,加密货币和 DeFi 公司以及加密业务应该花时间研究和准备遵守加密货币旅行规则,以避免失去运营许可证的风险。

这一切与加密项目有什么关系?

当加密货币及相关公司的数量在某个时刻开始急剧增长时,专门从事反洗钱和制定追踪可疑交易规则的国际组织 FATF 扩大了旅行规则的范围,将“虚拟资产”和“虚拟资产”纳入其中。 资产服务提供商”。

现在,如果从监管机构的角度来看,您的项目或业务涉及“虚拟资产”并属于“虚拟资产服务提供商”(VASP)的范畴,您将必须遵守加密货币旅行规则。

加密货币中旅行规则的关键组成部分

该规则的组成部分因司法管辖区而异,但通常有一些共同点,例如 VASP 和加密货币公司的列表。 这些包括:

  • 法币-加密货币兑换商;

  • 加密货币交易所;

  • 支付系统;

  • 加密货币 ATM 机;

  • 加密货币基金等。

还值得一提的是,这些要求通常会指定一个货币限额,超过该限额,当转移超过该限额的资金时,这些组件必须相互交换客户信息。 但是,请记住,每个司法管辖区都有自己的旅行规则加密货币法规,其中可能还有其他未指定的组成部分。

加密货币交易所的旅行规则要求是什么?

每个监管机构都有不同的要求。 我们以 FATF 为例。 自2023年9月1日起,英国已与该组织签署协议并采用旅行规则。 签署协议后,在该国注册的人们不能再将市场价格超过 1000 美元的任何加密货币从其交易账户转移到离线或匿名钱包。 这是因为监管机构要求交易所了解并披露交易各方的信息。

旅行规则加密货币不仅影响发送者,还影响接收者。 现在,他们需要完成完整的 KYC 程序,提供护照详细信息、税号,并确认向其转入金额超过 1000 美元的加密货币的钱包的所有权。 否则,加密货币交易所将根本不允许这笔付款并将其冻结。

同时,在这种情况下,收件人的位置也无济于事。 即使买家位于未与 FATF 签署协议且未采用旅行规则的国家,加密货币交易也会自动被视为可疑,并可能被服务提供商 (VASP) 阻止。

加密货币旅行规则:合规性导航及其对交易的影响

为什么加密货币旅行规则很重要?

旅行规则加密货币对于调节经济过程非常重要。 更具体地说,这些规则旨在标准化加密货币业务的流程,并使它们符合更大的金融服务行业的公认标准。

Travel Rule Crypto 获取、存储和传输必要的发起人和受益人信息的要求和义务有助于识别和报告可疑交易、监控信息的可用性并采取行动冻结可疑操作。 总体而言,该旅行规则具有加强加密货币行业反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)政策的作用。

加密货币旅行规则如何影响加密货币用户?

除了加密货币项目外,Travel Rule Crypto 还适用于普通加密货币用户,他们现在还必须向 VASP 和交易所提供有关自己的附加信息。

一方面,新的加密货币交易旅行规则可以作为监管框架,保护加密货币用户和整个社会免受各种问题的影响。 它还可以起到限制犯罪分子、恐怖分子和受制裁个人自由使用电汇转移资金的增长的作用。 例如,交易者传输的交易数据可以作为您无罪的证据并用于解决法律违规问题。

另一方面,通过这一规则,监管机构实际上开始集中和控制加密货币行业的技术和资金转移手段,这些技术和资金转移手段最初是为了点对点操作而创建的,没有第三方的界限和影响。 非法或虚假的 VASP 还存在额外的风险,他们可能利用立法作为收集用户数据的机会,以及试图控制合法加密货币用户的压制政权。

总体而言,加密货币旅行规则要求的大规模实施可能会引起争议,因为它既可以作为防止犯罪活动的手段,但也会产生重大后果,给加密货币业务带来许多挑战,并给用户带来风险。

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