长期投资的最佳 7 种加密货币

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还在犹豫是否进行长期加密投资？今天，我们将带你了解选择加密货币的关键因素，帮助你最大化投资收益。此外，我们还为你整理了一份 2025 年最可靠、最有前景的加密货币名单。

如何选择长期投资的加密货币？

长期投资加密货币意味着将其存储多年甚至数十年。虽然这种方式不需要你频繁操作，但仍然伴随着一定的风险。为了降低潜在损失，在选择加密货币作为投资标的时，你需要关注以下几个关键因素：

技术和基础价值： 了解是什么支撑了该资产的价值，以及该项目是否具有实际用途。研究它运行的区块链、扩展性以及开发团队计划的升级情况。通常，支撑关键基础设施或区块链创新的加密货币，即使在熊市中也有更大的增长潜力。
市值： 高市值加密货币（如 BTC 和以太坊）通常更稳定，适合长期投资。然而，它们的增长潜力相对较低，无法像小市值代币那样实现数百倍涨幅。因此，你需要自行分析市场，如果你看好某个技术领先但市值较低的项目，就要对可能的风险做好心理准备，并相信自己的投资判断。
流动性水平： 高流动性意味着你可以轻松买入或卖出资产，而不会对价格造成太大影响，这对大额投资尤为重要。而低流动性资产则更加波动，即使交易量较小也可能引发剧烈的价格变化，增加投资风险。此外，流动性通常反映市场需求：交易活跃度越高，意味着该加密货币的实际应用价值和市场关注度越大。
全球事件： 紧跟行业动态至关重要，政治、经济以及社交媒体（如 Twitter 和 Reddit）上的趋势都可能对资产价格产生重大影响。例如，关于升级或硬分叉的公告通常会推高价格，而经济不稳定、交易所被黑客攻击或政府出台更严格的监管政策则可能导致市场下跌。

最重要的是，不要恐慌！加密市场本质上是高度波动的，价格大起大落是正常现象。无论你的投资周期是一年还是更长时间，耐心持有，待到合适的时机再评估投资成果。此外，如果你在投资前考虑了以上所有关键因素，你的盈利机会将会大大提高。

最佳长期投资的加密货币名单

我们为你整理了一份最具前景、功能最强大的加密资产名单，包括成熟的市场巨头和新兴项目。以下加密货币可作为长期投资的优选标的：

幣安幣
卡爾達諾
Solana
Tron
木星
XRP
PAX 黃金

比特幣、以太幣、Solana、Tron、Jupiter、XRP 和 PAX Gold 可能是 2025 年長期加密貨幣投資的絕佳選擇。

幣安幣

幣安幣 (BNB) 是全球最大的加密貨幣交易所幣安的原生加密貨幣。它最初作為 ERC-20 代幣在以太坊區塊鏈上推出，後來遷移到幣安自己的區塊鏈幣安鏈。 BNB 的主要用途是在幣安交易所支付交易費用，用戶使用 BNB 進行這些付款時可獲得折扣。它還在促進 dApp 和去中心化金融項目的幣安智能鏈 (BSC) 中發揮關鍵作用。

隨著幣安平台和BSC的持續成長，幣安幣的實用性得到了顯著提升。現在，它不僅用於交易費用，還用於各種應用，例如質押、幣安 Launchpad 中的治理以及作為 DeFi 協議中貸款的抵押品。鑑於幣安在加密貨幣領域的主導地位，BNB 作為中心化和去中心化生態系統中被廣泛採用和不可或缺的資產的地位，使其成為長期投資的有力競爭者。

卡爾達諾

Cardano 是一個區塊鏈平台，以科學和研究驅動的方法脫穎而出。 Cardano 由以太坊聯合創始人之一 Charles Hoskinson 創立，旨在為去中心化應用程式和智慧合約提供更安全、更可擴展、更永續的基礎設施。它使用一種名為 Ouroboros 的權益證明共識機制，旨在實現節能，同時確保高水準的安全性。

Cardano 的與眾不同之處在於它重視同行評審的學術研究和形式驗證，旨在降低程式碼中出現錯誤和漏洞的風險。該平台採用分層構建，將結算層和計算層分開，以便於升級和擴展。隨著 Cardano 不斷推出其功能，例如智能合約（透過 Alonzo 升級），其在金融、醫療保健和供應鏈管理等領域的潛力越來越受到認可。這使得 Cardano 成為長期投資的有力候選者，特別是對於那些尋求優先考慮永續性和可靠性的區塊鏈的人來說。

Solana

Solana (SOL) 是目前最受欢迎的长期投资项目之一，其可扩展的区块链技术使其在 DeFi 和 NFT 领域具有强大竞争力。Solana 采用独特的历史证明（PoH) 共识机制，以高速和高效著称。

Solana 价格波动较大，意味着它的风险和回报潜力都很高。然而，SOL 面临的最大挑战是与以太坊的竞争。尽管以太坊占据主导地位，但 Solana 以更快的交易速度（65,000 TPS）和极低的交易费用（0.000005 SOL，低于 1 美分占据优势。

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Tron

Tron (TRX) 是一种加密货币，于 2017 年在以太坊区块链上开发，最初旨在创建一个内容共享平台。不久之后，Tron 迁移到了自己的区块链，以提高 dApp（去中心化应用）的开发效率。迁移后，Tron 迅速获得了市场认可，主要得益于其高交易速度（2,000 TPS）和低交易费用（0.1 TRX 甚至免费，这相比比特币和以太坊具有明显的优势。

随着 Tron 生态系统的扩展、智能合约的引入以及与 BitTorrent 的整合，该项目在去中心化互联网解决方案方面建立了强大的实际应用场景。这使得 TRX 成为投资者关注的潜力资产，尤其是那些看好区块链技术未来发展的人。

Jupiter

Jupiter (JUP) 是一个去中心化交易聚合器，建立在 Solana 区块链 之上，于 2021 年推出。该平台支持代币兑换、限价订单以及用户之间的资产转移。JUP 通过整合多个流动性来源，提供最优的代币交易价格。该平台正在稳步增长，并在 FTX 交易所崩溃后获得了更高的市场关注度。

从长期投资角度来看，Jupiter 反映出强烈的投资者兴趣。尽管目前没有关于主要投资者的公开数据，但像 Peak XV Partners、Matrix Partners India 和 Alteria Capital 等知名公司都在 Twitter 上关注该项目，这暗示着它可能得到潜在的资金支持。

XRP

XRP 是一种越来越受金融机构欢迎的加密货币，主要因其快速且低成本的跨境交易而广受认可。该代币每秒最多可处理 1,500 笔交易，单笔交易成本约为 0.00001 XRP，不到一分钱。这是该项目在市场上获得广泛认可的关键因素之一。

超过 300 家大型金融机构（包括银行和支付系统）已经采用 XRP，这证明了其在现实世界中的实用性和广泛应用。随着社会认可度的提升和开发团队的持续更新，XRP 依然是一个极具潜力的长期投资标的。值得注意的是，在 2024 年 12 月，美国证券交易委员会（SEC）败诉，法院裁定 XRP 的销售未违反证券法规，这一判决使瑞波币（Ripple）价格飙升了 5 倍。