Tại sao kết quả kiểm tra AML khác nhau giữa các nền tảng?
Kết quả kiểm tra AML có thể khác nhau giữa các nền tảng vì nhiều lý do:
1. Các chính sách AML khác nhau. Một số sàn giao dịch áp dụng các quy tắc nghiêm ngặt hơn và chặn mọi liên kết đến các máy trộn hoặc thị trường đen, trong khi những sàn khác linh hoạt hơn, đặc biệt là khi xử lý các giao dịch nhỏ hoặc cũ.
2. Cơ sở dữ liệu khác nhau về các địa chỉ rủi ro. Mỗi nền tảng sử dụng nguồn dữ liệu và thuật toán riêng để xác định ví "bẩn", do đó danh sách nội bộ của chúng không phải lúc nào cũng khớp nhau.
3. Độ sâu khác nhau của phân tích blockchain. Một sàn giao dịch chỉ có thể kiểm tra ví đã trực tiếp gửi tiền, trong khi sàn giao dịch khác có thể phân tích toàn bộ chuỗi giao dịch lùi lại nhiều bước và phát hiện rủi ro từ các liên kết trước đó.
4. Các khu vực pháp lý và quy định khác nhau. Các nền tảng hoạt động theo luật pháp của quốc gia tương ứng, và các yêu cầu về AML khác nhau giữa các khu vực như EU, Hoa Kỳ và Châu Á. Một ví dụ đơn giản có thể được minh họa trong lĩnh vực an ninh sân bay, nơi mỗi điểm kiểm tra đều hướng đến cùng một mục tiêu an toàn nhưng sử dụng các quy trình và mức độ kỹ lưỡng riêng.