Giao dịch Monero cho người mới bắt đầu: Kiến thức cơ bản, các loại hình và chiến lược

Monero (XMR) là một loại tiền điện tử cung cấp mức độ bảo mật giao dịch rất cao. Sự riêng tư này có được nhờ các phương pháp mật mã tiên tiến, vì vậy đồng coin được lựa chọn bởi những người coi trọng ẩn danh tài chính. Do đó, XMR đang trở thành giải pháp phổ biến để thanh toán và để giao dịch. Bài viết này nói về giao dịch XMR; bạn sẽ biết các chiến lược và loại hình chính, cũng như cách giao dịch đồng coin này hiệu quả.

XMR Trading là gì và hoạt động như thế nào?

Việc mua và bán Monero tại những thời điểm khác nhau được gọi là giao dịch. Hoạt động này hàm ý theo dõi thị trường tích cực do khả năng thu lợi từ biến động giá XMR. Trader kiếm tiền khi mua coin ở giá thấp và bán lại ở giá cao hơn.

Giao dịch Monero diễn ra trên các sàn crypto và luôn khả dụng bảy ngày một tuần, kể cả cuối tuần và ngày lễ. Nhà đầu tư vào lệnh bằng nhiều loại lệnh, bao gồm lệnh giới hạn và lệnh thị trường. Lệnh giới hạn (limit order) được thực hiện tại mức giá định sẵn, còn lệnh thị trường (market order) giả định tài sản được mua/bán theo giá đang khớp. Trader đánh giá kỹ các điều kiện thị trường của Monero, vì điều đó giúp xác định liệu có phải thời điểm phù hợp để thực hiện giao dịch hay không.

Chiến lược giao dịch Monero

Các phương thức mua và bán mà người nắm giữ coin sử dụng được gọi là chiến lược giao dịch. Chúng phù hợp với sở thích của trader và có thể áp dụng trong nhiều điều kiện thị trường. Các phương pháp gồm swing trading, Dollar-Cost Averaging (DCA), breakout trading, HODLing và day trading. Dưới đây là chi tiết từng phương pháp.

Day Trading

Mua và bán Monero trong cùng một ngày là yếu tố then chốt của day trading. Mục tiêu chính của chiến lược là thu lợi từ các biến động giá nhanh trong khi giảm rủi ro liên quan đến dao động mạnh qua đêm. Do day trading đòi hỏi theo dõi thị trường liên tục, nhà đầu tư dùng biểu đồ và các chỉ báo (như RSI) để dự báo chính xác.

Swing Trading

Quy trình nắm giữ Monero trong vài ngày hoặc vài tuần được gọi là swing trading. Những dao động giá trung hạn này lớn hơn dao động trong ngày, vì vậy người sở hữu coin có thể thu lợi nhiều hơn. Chiến lược này hoàn hảo cho nhà đầu tư muốn kiếm lợi từ biến động giá XMR nhưng không có thời gian theo dõi thị trường thường xuyên.

HODLing

Nắm giữ Monero lâu hơn vài tuần được gọi là “HODLing”. Đây không phải giao dịch chủ động vì trọng tâm là lợi nhuận dài hạn, trái ngược với biến động theo ngày hoặc tuần. Ý tưởng chính của chiến lược là giá trị của Monero sẽ tăng khi mạng lưới mở rộng.

Dollar-Cost Averaging (DCA)

Phương pháp DCA là đầu tư một khoản tiền cố định vào Monero bất kể giá thị trường. Ví dụ, bạn có thể đầu tư 100 USD vào XMR mỗi tháng. Bằng cách này, bạn có thể hạn chế volatility và bình quân hóa giá coin. Khi dùng DCA, bạn mua được nhiều coin hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao. Đây là lựa chọn tốt nhất cho trader muốn hưởng lợi từ biến động XMR mà không quá lo lắng về thay đổi của thị trường.

Breakout Trading

Khi giá Monero vượt qua cả mức kháng cự (giá cao nhất) lẫn hỗ trợ (giá thấp nhất), việc giao dịch theo chiến lược breakout là hợp lý. Tình huống này phát sinh khi giá coin phá vỡ vùng đi ngang trước đó. Ví dụ, trong vài tuần, giá XMR có thể dao động từ 120 USD đến 160 USD. Trader giao dịch Monero trong giai đoạn này có thể hưởng lợi từ mức biến động cao.

Các loại hình giao dịch Monero

Khác với chiến lược, các loại hình giao dịch Monero tập trung vào cách thức mua hoặc bán coin. Chẳng hạn, một số trader xem XMR là khoản đầu tư dài hạn, trong khi người khác lại muốn chốt lợi nhuận nhanh. Hãy xem kỹ hơn các loại hình dưới đây.

Giao dịch giao ngay (Spot Trading)

Giao dịch spot giúp bạn mua và bán Monero nhanh theo giá thị trường. Một tên gọi khác là giao dịch ngắn hạn. Trong trường hợp này, bạn mua XMR trực tiếp và nhận coin sau khi giao dịch hoàn tất. Sau đó, bạn có thể tự do làm gì với tài sản của mình, bao gồm nắm giữ, bán hoặc rút.

Tùy chọn spot trading có trên sàn Cryptomus. Mức phí thấp giúp bạn tối ưu lợi nhuận: với maker, phí chỉ 0,08% đến −0,01%; với taker, từ 0,1% đến 0,04%. Nền tảng phù hợp cho người mới nhờ giao diện rõ ràng, và cho trader giàu kinh nghiệm nhờ nhiều công cụ phân tích cùng sổ lệnh (order book). Về bảo mật, bạn có thể yên tâm về an toàn tài sản nhờ 2FA và AML.

Giao dịch ký quỹ/đòn bẩy (Margin/Leverage Trading)

Khi giao dịch ký quỹ, đòn bẩy là một lựa chọn. Bạn vay tiền từ sàn để sử dụng Monero cho giao dịch. Dùng loại hình này, bạn có thể kiểm soát lượng XMR lớn hơn với vốn ban đầu tối thiểu.

Ví dụ, nếu bạn chỉ có 50 USD và giá XMR là 150 USD, bạn có thể dùng đòn bẩy 5x để mua lượng Monero trị giá 250 USD. Chỉ cần giá XMR tăng 4% thì nhờ đòn bẩy 5x, lợi nhuận trên vốn ban đầu là 20%; tuy nhiên, nếu giá giảm, bạn có thể bị thanh lý và đối mặt rủi ro mất tiền. Do những khó khăn này, chỉ những trader biết đánh giá rủi ro mới thường chọn giao dịch ký quỹ. Họ có thể thao tác trên các sàn như Binance và Bybit.

Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures Trading)

Quy trình mà nhà đầu tư tham gia hợp đồng buộc phải mua hoặc bán XMR ở mức giá xác định vào một ngày tương lai định trước được gọi là futures trading. Giao dịch sẽ có lãi nếu đến ngày chỉ định, bạn thanh toán theo mức đã thỏa thuận và giá thị trường của coin cao hơn trước đó. Ngược lại, nếu giá Monero giảm, bạn sẽ chịu lỗ. Để đạt kết quả tốt, người giao dịch futures nên cập nhật xu hướng thị trường. Cách tiếp cận này được hỗ trợ trên các sàn Bybit, FTX và Binance.

Giao dịch quyền chọn (Options Trading)

Giao dịch quyền chọn đối với Monero tương đồng với futures ở chỗ đều có ngày thực hiện trong tương lai để mua/bán. Tuy nhiên, options cho phép trader kết thúc giao dịch trước ngày chỉ định, trái ngược với futures. Ví dụ, trader dùng option nếu cho rằng giá trị XMR sẽ tăng hoặc giảm. Các sàn hỗ trợ options trading gồm MEXC và OKX.

Bán khống (Short Selling)

Nếu giá Monero tăng, bán khống có thể mang lại lợi ích. Trader mượn XMR từ một broker, như sàn crypto, rồi bán theo giá thị trường. Sau đó mua lại coin khi giá thấp hơn, hoàn trả coin đã mượn và giữ phần chênh lệch làm lợi nhuận. Tuy nhiên, cần nhớ bán khống có rủi ro: thua lỗ có thể xảy ra khi giá bất ngờ tăng mạnh. Bạn có thể giao dịch theo kiểu này trên Binance hoặc Bybit.

Kinh doanh chênh lệch giá (Arbitrage)

Arbitrage là quá trình kiếm tiền từ chênh lệch giá coin giữa nhiều sàn. Trên một nền tảng, trader mua XMR với giá thấp và bán ở nền tảng khác với giá cao hơn. Dù rủi ro thấp, bạn phải hành động nhanh vì chênh lệch giá biến mất gần như tức thì. Nếu muốn thử lựa chọn này, hãy dùng các sàn có giao diện thân thiện như Cryptomus hoặc Kraken.

Giao dịch tự động (Bots)

Bot giao dịch cho Monero sử dụng phần mềm để tự động thực hiện lệnh dựa trên kế hoạch định sẵn và điều kiện thị trường. Do liên tục quan sát dữ liệu thị trường, các thuật toán này ra quyết định nhanh và chính xác hơn con người. Nếu muốn dùng kỹ thuật này hiệu quả, bạn cần am hiểu công nghệ và đưa ra quyết định sáng suốt. Các dịch vụ như Pionex và Cryptohopper cung cấp bot tự động.

Cách bắt đầu giao dịch Monero?

Giờ hãy xem chi tiết hơn việc giao dịch Monero trên các sàn crypto. Vì quy trình trên các nền tảng là tương tự, các bước sẽ giống nhau bất kể loại hình và chiến lược được áp dụng. Thuật toán đầy đủ như sau:

• Bước 1: Chọn chiến lược và loại hình giao dịch. Khi giao dịch Monero, hãy chọn phương thức phù hợp nhất với nhu cầu của bạn. Bạn có thể chọn trong danh sách đã nêu.

• Bước 2: Chọn sàn giao dịch. Chọn nền tảng hỗ trợ Monero; cân nhắc xem bạn có thể dùng chiến lược đã chọn ở đó không. Sàn nên cung cấp nhiều tính năng và bảo mật mạnh. Ví dụ, trader có thể yên tâm giao dịch trên sàn Cryptomus, vì nền tảng cung cấp bảo vệ 2FA và AML cho tài sản và dữ liệu người dùng. Để đảm bảo nền tảng đáng tin, hãy xem chính sách bảo mật và đọc đánh giá của người dùng trên website.

• Bước 3: Tạo tài khoản. Đăng ký trên nền tảng đã chọn bằng phương thức thuận tiện như email, Telegram hoặc Facebook.

• Bước 4: Nạp tiền. Chuyển tiền pháp định hoặc tiền điện tử vào ví trên sàn của bạn. Một số sàn cho phép liên kết thẻ tín dụng/ghi nợ với tài khoản.

• Bước 5: Chọn cặp giao dịch. Đảm bảo số tiền bạn đã chuyển lên sàn phù hợp với lượng Monero bạn định mua. Ví dụ, nếu bạn muốn mua XMR với giá 270 USD mỗi token, bạn nên có lượng tương đương bằng USDT hoặc USDC; khi đó cặp cần dùng sẽ là “XMR/USDT” hoặc “XMR/USDC”. Tất nhiên, bạn có thể chọn bất kỳ cặp nào sàn cung cấp, nhưng lưu ý các cặp với stablecoin thường có thanh khoản cao nhất vì được giao dịch thường xuyên hơn.

• Bước 6: Thực hiện giao dịch. Thực hiện giao dịch theo phương pháp đã chọn; vào trang phù hợp, nhập dữ liệu cần thiết (chẳng hạn lệnh thị trường hoặc lệnh giới hạn) và kiểm tra lại. Sau đó, bạn có thể theo dõi và quản lý lệnh của mình.

Mẹo giao dịch XMR để tối đa hóa lợi nhuận

Khuyến nghị giao dịch Monero một cách thận trọng để giảm thiểu thua lỗ và tối ưu lợi nhuận. Về vấn đề này, chúng tôi tổng hợp các khuyến nghị sau:

• Làm việc trên sàn crypto đáng tin cậy. Giao dịch tiền điện tử thường liên quan đến số tiền lớn; vì vậy hãy giao dịch trên nền tảng nơi bạn có thể chắc chắn XMR của mình được an toàn. Ngoài ra, giá coin trên sàn và mức phí (commissions) cũng có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng, nên hãy kiểm tra.

• Theo dõi thị trường. Đọc tin tức về Monero và lĩnh vực tiền điện tử nói chung để luôn cập nhật. Hãy tính đến mọi cập nhật khi dự báo các chuyển động khả dĩ của giá XMR.

• Sử dụng phân tích kỹ thuật. Học cách đọc các chỉ báo kỹ thuật và đồ thị giá của Monero. Điều này có thể giúp bạn dự đoán xu hướng thị trường.

• Quản trị rủi ro. Hãy đảm bảo bạn chỉ sử dụng số tiền có thể chấp nhận mất, vì đôi khi có thể xảy ra các đợt giảm giá mạnh. Cố gắng hạn chế tối đa việc dùng vốn vay để bảo vệ tài sản trước sự bất ổn của thị trường.

Hãy cố gắng tuân thủ các nguyên tắc này khi giao dịch Monero để đảm bảo giao dịch an toàn và hiệu quả. Cần ghi nhớ rằng thị trường crypto có thể thất thường, đặc biệt khi nó phát triển. Nếu triển khai quy trình giao dịch theo cách này, các loại hình và chiến lược giao dịch Monero của bạn chắc chắn sẽ mang lại lợi nhuận.

Chúng tôi hy vọng bạn thấy hướng dẫn này hữu ích và giờ đây có thể giao dịch Monero có lãi. Bạn đã từng tham gia giao dịch tiền điện tử trước đây chưa? Hãy chia sẻ trong phần bình luận!