Cách Kiếm Tiền Với Stablecoin

Với chiến lược và kiến thức phù hợp, stablecoin có thể trở thành nguồn tạo thu nhập thụ động ổn định. Nhưng làm thế nào để biến điều đó thành hiện thực?

Hướng dẫn này sẽ phân tích stablecoin và các cách để kiếm tiền từ chúng. Chúng ta sẽ xem xét nhiều chiến lược tạo thu nhập để bạn có thể chọn phương án phù hợp nhất.

Stablecoin Là Gì?

Trước khi bàn về cách kiếm thu nhập bổ sung từ stablecoin, chúng ta cần định nghĩa chúng. Stablecoin là một loại cryptocurrency được thiết kế để duy trì giá trị ổn định so với một tài sản cụ thể, thường là tiền fiat. Điểm đặc biệt của stablecoin là khả năng kết hợp sự ổn định của tiền fiat với các lợi ích mà blockchain mang lại.

Sự ổn định này đạt được nhờ nhiều cơ chế khác nhau, chia stablecoin thành các nhóm chính:

• Fiat-Collateralized
• Crypto-Collateralized
• Algorithmic hoặc Non-Collateralized

Bạn có thể đọc thêm về chúng trong bài viết này.

Các Cách Kiếm Tiền Với Stablecoin

Như bạn có thể đoán, stablecoin mang lại nhiều cơ hội sinh lợi. Hãy cùng xem xét từng phương pháp để tìm ra cách phù hợp với bạn!

Staking (Lending)

Khi nghiên cứu cơ hội kiếm lợi nhuận trong cryptocurrency, staking thường là chiến lược được nhắc đến đầu tiên. Trong quy trình này, bạn khóa coin trong một khoảng thời gian nhất định để nhận phần thưởng. Tuy nhiên, vì stablecoin không có cơ chế Proof of Stake, chúng không thể được stake theo cách truyền thống. Nhưng bạn có thể kiếm lãi bằng cách cho vay.

Lending stablecoin là quy trình cho phép nhà đầu tư cho người khác vay stablecoin và nhận lãi suất. Tương tự hệ thống ngân hàng truyền thống, nơi tiền gửi sinh lãi, lending stablecoin chủ yếu diễn ra qua các giao thức DeFi. Các nền tảng này sử dụng smart contract để thực hiện lending mà không cần trung gian. Bạn có thể cho vay nhiều loại cryptocurrency như USDT, USDC, DAI và BUSD. Đây là cách tuyệt vời để kiếm thêm token với rủi ro tương đối thấp, đặc biệt khi so với việc cho vay các loại crypto biến động mạnh.

Quy trình lending stablecoin diễn ra như sau:

• Chọn nền tảng Lending: Có nhiều lựa chọn, vì vậy hãy so sánh lãi suất và điều khoản.
• Nạp Stablecoin của bạn: Các coin bạn nạp sẽ được gộp chung với coin của người khác và cho vay ra ngoài.
• Nhận lãi: Lãi có thể trả bằng cùng loại stablecoin hoặc cryptocurrency khác, tùy nền tảng, nhu cầu stablecoin và mức độ tín nhiệm của người vay.

Ví dụ, bạn có thể stake DAI và USDT trên Cryptomus. ROI hàng năm dự kiến khoảng 3%. Quy trình rất đơn giản:

1. Vào tab Staking trong ví cá nhân.
2. Chọn cryptocurrency bạn muốn stake và nhấn “Stake now”.
3. Nhập số lượng muốn stake và nhấn “Confirm”.

Thế là xong! Phần thưởng đầu tiên sẽ được phân phối trong vòng 72 giờ.

Liquidity Pools

Liquidity pool của stablecoin là các lựa chọn mà bạn khóa coin trong các DEX để hỗ trợ giao dịch và duy trì thanh khoản. Các pool này giúp việc giao dịch stablecoin ít biến động giá, nhờ sự ổn định của tài sản trong pool. Tham gia liquidity pools cho phép bạn nhận thưởng từ phí giao dịch và lãi suất. Ví dụ, bạn có thể khóa USDT và kiếm lãi trên Cryptomus. Phần phí bạn nhận được tỷ lệ thuận với lượng thanh khoản mà bạn cung cấp.

Đây là cơ hội hấp dẫn cho những ai tìm kiếm lợi nhuận cao hơn với rủi ro thấp. Ngoài ra, các pool này rất quan trọng đối với DeFi, hỗ trợ lending, borrowing và yield farming.

Cách hoạt động:

• Chọn DEX: Ví dụ Uniswap hoặc SushiSwap hỗ trợ cặp stablecoin.
• Nạp Crypto: Khi nạp, bạn phải cung cấp lượng stablecoin bằng với một crypto khác. Ví dụ, nạp 200 USD bằng USDC thì cần thêm 200 USD bằng ETH.
• Bắt đầu kiếm lợi nhuận: Mỗi giao dịch trong pool tạo ra một khoản phí nhỏ, và bạn sẽ nhận phần phí theo tỷ lệ đóng góp.

Tuy nhiên, hãy hiểu rõ về impermanent loss, xảy ra khi giá trị các token trong pool biến động so với nhau.

P2P Arbitrage

P2P arbitrage là kỹ thuật giao dịch tận dụng chênh lệch giá stablecoin giữa nhiều sàn hoặc nền tảng. Ví dụ: USDT có giá 1,01 USD trên một sàn nhưng 0,99 USD trên sàn khác. Bạn chỉ cần mua thấp, bán cao để kiếm lời từ chênh lệch.

Cách tham gia P2P arbitrage:

• Theo dõi chênh lệch giá: Dùng công cụ theo dõi hoặc bot arbitrage để kiểm tra giá theo thời gian thực trên nhiều sàn.
• Thực hiện giao dịch nhanh: Khi thấy chênh lệch có lợi, hãy hành động nhanh vì cơ hội thường biến mất rất nhanh.
• Tính cả phí: Hãy nhớ phí giao dịch có thể ăn vào lợi nhuận, vì vậy chênh lệch giá phải lớn hơn tổng chi phí.

Để thành công với P2P arbitrage, bạn cần quyết định nhanh, theo dõi sát xu hướng thị trường và hiểu rõ phí giao dịch. Đồng thời, nghề “trader stablecoin” kiểu này cũng khá rủi ro.

Với nhiều chiến lược tạo thu nhập từ stablecoin, điều quan trọng là bạn phải tự nghiên cứu. Hãy hiểu rõ rủi ro liên quan và chọn nền tảng phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn khi áp dụng những phương pháp này.

Hy vọng hướng dẫn này hữu ích. Hãy chia sẻ trải nghiệm và câu hỏi của bạn bên dưới!