Các loại nhà đầu tư tiền mã hóa

Để hiểu nhà đầu tư crypto là ai, điều quan trọng là phải phân định ranh giới rõ ràng ngay từ đầu giữa họ và một crypto trader.

Nhà đầu tư crypto là cá nhân hoặc tổ chức đầu tư tiền của mình vào các đồng tiền kỹ thuật số với mục tiêu lợi nhuận rất dài hạn. Ngược lại, trader tập trung vào lợi nhuận nhanh trong ngắn hạn, cố gắng kiếm tiền từ những biến động giá mạnh.

Trong phần tiếp theo của bài viết, chúng ta sẽ thảo luận về các loại nhà đầu tư crypto và những chiến lược họ lựa chọn.

Chân dung một nhà đầu tư tiền mã hóa

Việc hiểu ai là người đầu tư vào cryptocurrency giúp hé lộ cách thị trường này đang phát triển. Ngày nay, đây không còn chỉ là sân chơi của những người đam mê — mà chủ yếu là những người trẻ, có học vấn, sẵn sàng đưa ra quyết định độc lập.

Theo thống kê, hơn 60% nhà đầu tư crypto có độ tuổi dưới 44. Nhóm này tập trung vào việc tạo lợi nhuận dài hạn trong nhiều năm, thậm chí nhiều thập kỷ.

Ngoài ra, các nhà đầu tư này có trình độ học vấn cao. Gần 80% có giáo dục bậc cao, bao gồm bằng đại học và các học vị học thuật. Mức độ học vấn cao này không phải ngẫu nhiên, vì thế giới cryptocurrency rất phức tạp; nhà đầu tư phải tự mình hiểu công nghệ blockchain và các rủi ro, điều này lý giải vì sao 22% chỉ dựa hoàn toàn vào nghiên cứu của chính họ và không tin vào khuyến nghị từ bên ngoài. Về giới tính, thị trường vẫn chủ yếu là nam, với khoảng 89% người tham gia khảo sát tự nhận là nam.

Hầu hết mọi người đến với crypto không phải vì họ thất vọng với hệ thống tài chính truyền thống. Họ đến vì một lý do chính — để kiếm tiền. Đối với họ, cryptocurrencies đơn giản là một công cụ mới, có lợi nhuận cao để gia tăng vốn. Phần lớn nhà đầu tư nhỏ lẻ không đầu tư số tiền lớn ngay một lần, điều này cho thấy họ ưu tiên chiến lược tích lũy đều đặn và kỷ luật hơn là đặt cược lớn một lần.

Các loại nhà đầu tư crypto

Nhà đầu tư cryptocurrency có thể được chia thành một số nhóm chính dựa trên cách họ quản lý tiền và mức độ hiểu biết về công nghệ. Việc phân loại nhà đầu tư crypto theo cách tiếp cận giúp hiểu rõ hơn động lực của thị trường.

Loại 1: Người mới bắt đầu

Nhà đầu tư này mới khởi đầu và thường đầu tư không đều đặn, thiếu hệ thống, bị ảnh hưởng bởi tin tức hoặc lời khuyên của người khác. Họ thường chọn những coin nổi tiếng nhất, có vốn hóa lớn, như Bitcoin và Ethereum, hoặc các tài sản đang ở đỉnh chu kỳ “hype” để giảm nỗi sợ bỏ lỡ cơ hội. Chiến lược của họ thường mang tính cảm xúc hơn là phân tích, vì họ chưa làm chủ các phương pháp nghiên cứu chuyên sâu hay kỷ luật đầu tư.

Loại 2: Người đam mê dự án mới

Nhà đầu tư này tập trung vào việc nhận được số lượng token tối đa từ các dự án blockchain mới trước khi chúng được niêm yết chính thức trên các sàn giao dịch. Họ tích cực tham gia các hoạt động giai đoạn đầu, như testnet của mạng lưới hoặc đăng ký để nhận token miễn phí (airdrops). Chiến lược này cho phép bắt đầu “sự nghiệp” crypto mà không cần bỏ vốn của chính mình, sử dụng thời gian và công sức để tích lũy tài sản.

Loại 3: Người theo chủ nghĩa Bitcoin tuyệt đối

Nhà đầu tư này tin rằng Bitcoin (BTC) là cryptocurrency duy nhất thực sự có giá trị, vì nó mang lại mức độ bảo mật hoàn hảo và giá trị đã được kiểm chứng theo thời gian, khi lịch sử cho thấy giá Bitcoin chỉ tăng. Họ tin rằng không có altcoins nào có thể hiện thực hóa các lý tưởng về phi tập trung và độ tin cậy của cryptocurrency đầu tiên. Người theo chủ nghĩa “maximalist” ủng hộ việc dùng BTC như phương tiện thanh toán và tiết kiệm chủ đạo, xem nó là tương lai của tiền tệ.

Loại 4: Nhà đầu tư truyền thống

Nhà đầu tư này áp dụng các quy tắc nghiêm ngặt của tài chính truyền thống vào thị trường crypto, tuân theo cách tiếp cận có phương pháp và giao dịch đều đặn. Nguyên tắc chính của họ là đa dạng hóa danh mục để giảm biến động và tránh các coin mang tính đầu cơ, rủi ro cao. Các chuyên gia tài chính truyền thống thường khuyến nghị chỉ phân bổ không quá 2–3% tổng vốn vào cryptocurrencies để bảo vệ trước những cú sụp giá đột ngột.

Loại 5: Trader dùng đòn bẩy

Đây là một trader rủi ro cao, sử dụng vốn vay, hay leverage, để mở các vị thế lớn hơn đáng kể so với số vốn của họ. Chiến lược này làm tăng lợi nhuận tiềm năng theo cấp số nhân, nhưng cũng làm tăng thua lỗ tiềm năng tương ứng, dẫn đến việc vị thế bị thanh lý hoàn toàn. Giao dịch đòn bẩy đòi hỏi hiểu biết sâu về phân tích kỹ thuật và quản trị rủi ro, vì nó cực kỳ nhạy cảm với mức biến động cao của thị trường crypto.

Loại 6: Nhà nghiên cứu cơ bản

Đây là nhà đầu tư tìm kiếm “điều lớn lao tiếp theo” và dùng logic, không phải tin đồn, để phát hiện các tài sản bị định giá thấp nhưng có tiềm năng tăng trưởng cao. Họ đánh giá giá trị công nghệ của dự án, các quy tắc kinh tế (Tokenomics) và tính thanh khoản để hiểu giá trị dài hạn thực sự của nó. Đây là loại nhà đầu tư đòi hỏi kiến thức nhiều nhất, dựa vào nghiên cứu chuyên sâu của chính mình.

Loại 7: người nắm giữ

Nhà đầu tư chiến lược nhỏ lẻ chỉ mua và giữ token bất chấp tình hình thị trường. Tên gọi của chiến lược này là HODL, bắt nguồn từ việc viết sai chính tả của “hold”. Nó hàm ý hành động mua crypto và giữ trong nhiều tháng hoặc nhiều năm, ngay cả khi giá giảm mạnh một cách kịch tính.

Phương pháp này giống như một pháo đài tâm lý vững chắc; nó ngăn nhà đầu tư lo lắng và bán ra vào thời điểm bất lợi nhất, tức là khi thị trường đang giảm. HODL vẫn là con đường đúng cho những ai nhìn thấy triển vọng dài hạn của crypto.

Loại 8: Nhà đầu tư thu nhập thụ động

Nhà đầu tư này chủ động hơn và am hiểu công nghệ hơn: họ không hài lòng với việc giá tăng; họ tin chắc vào sự tăng trưởng dài hạn của cryptocurrency như những HODLers tận tâm, đồng thời cũng tích cực tìm cách gia tăng lượng tài sản nắm giữ trong khi tạo thêm nguồn thu nhập thụ động đều đặn ngay từ bây giờ. Họ sử dụng các công cụ như đặt cược hoặc đào.

Ngoài ra còn có một nhóm lớn các nhà đầu tư tổ chức — quỹ phòng hộ, ngân hàng và các tập đoàn. Họ tham gia thông qua các công cụ an toàn và được quản lý như quỹ hoán đổi danh mục (ETFs), và đang tích cực theo đuổi việc token hóa tài sản thực (RWA) — chuyển đổi bất động sản hoặc trái phiếu thành token kỹ thuật số. Nguồn vốn quy mô lớn này mang lại tính chính danh cho thị trường và tăng độ ổn định tổng thể, giảm các biến động giá mạnh.

Thị trường cryptocurrency hiện đại là một hệ thống phức tạp nhưng đã trưởng thành, nơi nhiều loại nhà đầu tư cùng tồn tại. Đặc điểm quyết định của một nhà đầu tư crypto thành công là chiến lược dài hạn dựa trên nghiên cứu sâu, thay vì đầu cơ.

Trong bài viết này, chúng tôi đã giải thích nhà đầu tư crypto là ai và giới thiệu những loại chính mà họ thuộc về. Nếu bạn vẫn còn câu hỏi, hãy thoải mái đặt trong phần bình luận.