Tiền mã hóa như một khoản đầu tư

Tiền điện tử, thứ chỉ mới xuất hiện hơn một thập kỷ trước như một đổi mới mang tính kỹ thuật thuần túy, giờ đây đã trở thành một thị trường tài chính toàn cầu khổng lồ. Tiền điện tử như một khoản đầu tư là việc gắn vốn vào các công nghệ số đổi mới, mang lại cơ hội tăng trưởng rất cao nhưng đồng thời cũng đi kèm rủi ro cao tương ứng. Về bản chất, đây là một vụ đặt cược dài hạn vào tương lai của tiền tệ kỹ thuật số. Đối với nhà đầu tư, đó là cơ hội để kiếm lợi nhuận cao và đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu cách đầu tư vào tiền điện tử, những rủi ro của nó là gì và nên bắt đầu từ đâu.

Nhà đầu tư tiền điện tử là gì?

Nhà đầu tư crypto là một cá nhân hoặc tổ chức mua và nắm giữ tài sản crypto với kỳ vọng rằng giá của chúng sẽ tăng trong tương lai. Họ là những người tham gia đầy đủ vào thị trường toàn cầu, sử dụng một loại tiền mới, phi tập trung để bảo toàn và gia tăng vốn của mình.

Vì sao nhà đầu tư lại đầu tư vào crypto?

1. Lợi nhuận cao. Lý do chính là cơ hội kiếm được nhiều hơn rất nhiều so với các tài sản truyền thống.

2. Đa dạng hóa danh mục. Giá crypto thường độc lập với giá cổ phiếu hoặc vàng, điều này giúp danh mục đầu tư tổng thể ổn định hơn.

3. Thu nhập thụ động. Tài sản của bạn tăng trưởng mà không cần bạn tham gia trực tiếp’ tất cả những gì bạn cần làm là theo dõi thị trường để hiểu khi nào là thời điểm tốt nhất để bán.

Bạn cũng có thể kiếm thêm thu nhập thông qua staking, khi bạn “đóng băng” các coin của mình, đưa chúng cho mạng lưới để hỗ trợ việc vận hành và bảo trì. Điều này tương tự như mở một tài khoản tiền gửi ngân hàng.

Đặc điểm của thị trường tiền điện tử

Thị trường tiền điện tử vận hành theo những quy tắc khác biệt đáng kể so với các sàn giao dịch truyền thống. Việc hiểu các quy tắc này là điều cần thiết.

1. Biến động. Đặc điểm chính của thị trường tiền điện tử là mức biến động cao so với hệ thống tài chính truyền thống, nghĩa là giá cả dao động mạnh. Giá của một loại tiền điện tử có thể dễ dàng thay đổi hàng chục phần trăm chỉ trong một ngày, điều hiếm thấy ở các lựa chọn đầu tư khác như cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư. Mức biến động cao là vì tiền điện tử là tài sản mang tính đầu cơ và chịu ảnh hưởng rất lớn từ tin đồn và tin tức. Nhưng điều quan trọng cần nhớ là chính mức biến động này là điều kiện tiên quyết cho khả năng mang lại lợi nhuận rất cao.

2. Khả dụng 24/7. Khác với thị trường chứng khoán vốn đóng cửa vào ban đêm và cuối tuần, các sàn giao dịch crypto hoạt động liên tục 24/7, quanh năm. Bất kỳ sự kiện toàn cầu nào cũng lập tức phản ánh vào giá, bất kể bạn đang ở quốc gia hay múi giờ nào.

Crypto có phải là một khoản đầu tư tốt không?

Việc tiền điện tử có phải là một khoản đầu tư “tốt” hay không hoàn toàn phụ thuộc vào mức rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận. Loại tài sản này mang lại cơ hội lợi nhuận tối đa với cái giá là rủi ro tối đa.

Tiền điện tử chỉ có thể là một khoản đầu tư tốt nếu nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro rất cao, chỉ đầu tư phần vốn mà họ sẵn sàng mất, và tuân thủ chiến lược dài hạn dựa trên phân tích cơ bản. Tuân theo các nguyên tắc này, nhà đầu tư có thể đạt kết quả tốt.

Bắt đầu đầu tư crypto như thế nào?

Bắt đầu đầu tư tương đối đơn giản, nhưng quá trình này đòi hỏi sự cẩn trọng, đặc biệt khi nói đến bảo mật.

1. Chọn một nền tảng crypto đáng tin cậy

Bước đầu tiên là chọn một sàn giao dịch tập trung lớn và nổi tiếng. Nhà đầu tư mới nên ưu tiên các nền tảng cố gắng tuân thủ các yêu cầu quản lý quốc tế (chẳng hạn như khung MiCA ở Liên minh Châu Âu). Đây là dấu hiệu gián tiếp cho thấy sự ổn định tài chính và độ tin cậy của họ. Những sàn crypto như vậy bao gồm, ví dụ, Cryptomus.

2. Đăng ký và xác minh

Các nền tảng được quản lý hiện đại yêu cầu bạn phải thực hiện thủ tục xác minh danh tính bắt buộc (Know Your Customer or KYC). Bạn sẽ cần cung cấp các giấy tờ chứng minh danh tính của mình. Điều này là cần thiết để đảm bảo an toàn và tuân thủ pháp luật. Ngoài ra, chỉ tài khoản đã được xác minh mới có thể cung cấp cho bạn các báo cáo cần thiết để tính thuế (thuế thu nhập cá nhân).

3. Mua tiền điện tử

Khuyến nghị bắt đầu với các tài sản có tính thanh khoản cao nhất và ổn định nhất về mặt nền tảng. Lựa chọn tốt nhất cho khoản đầu tư đầu tiên của bạn là Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) hoặc các phần lẻ của những coin này, vì chúng có vốn hóa thị trường lớn nhất và tình trạng pháp lý rõ ràng hơn. Dù có những dao động nhỏ, BTC và ETH có xu hướng tăng và sẽ tiếp tục như vậy trong tương lai.

4. Đảm bảo an toàn tài sản

Bảo mật là ưu tiên cao nhất. Luôn sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA) để đăng nhập. Nếu số tiền đầu tư của bạn đáng kể, bạn nên rút khỏi sàn và lưu trữ trên ví phần cứng (cái gọi là “cold storage”).

Chiến lược đầu tư tốt nhất cho người mới bắt đầu

Vì thị trường tài sản số biến động mạnh, thành công trong đầu tư không phụ thuộc vào may mắn mà phụ thuộc vào kỷ luật nghiêm ngặt đã được xác định trước.

• DCA (Dollar Cost Averaging). Chiến lược này là việc nhà đầu tư mua tài sản đều đặn (ví dụ, mỗi tuần một lần hoặc mỗi tháng một lần đầu tư $100 vào BTC hoặc ETH) với một số tiền cố định, bất kể giá hiện tại là bao nhiêu. Điều này loại bỏ nhu cầu cố gắng “bắt” đúng thời điểm mua tốt nhất.

• HODL. Đây là chiến lược “mua và giữ”, trong đó nhà đầu tư mua tài sản dựa trên niềm tin vào giá trị dài hạn và nắm giữ trong vài tháng hoặc vài năm, bỏ qua các đợt giảm ngắn hạn. Chiến lược này không yêu cầu hành động tích cực, nhưng đòi hỏi sự kiềm chế để không hoảng loạn và bán tài sản.

• Copy trading. Chiến lược này cho phép người mới tự động sao chép các lệnh giao dịch của những trader có kinh nghiệm và thành công hơn. Thay vì dành thời gian phân tích thị trường, nhà đầu tư chỉ cần chọn một trader đã được chứng minh và cho phép nền tảng sao chép hành động của họ theo tỷ lệ với vốn của mình. Đây là cách tốt để người mới hưởng lợi từ kinh nghiệm của người khác.

• Đa dạng hóa danh mục. Đa dạng hóa nghĩa là bạn không nên đầu tư toàn bộ tiền của mình vào một tài sản. Khuyến nghị phân bổ vốn của bạn vào nhiều loại tài sản khác nhau: Bitcoin và Ethereum (là những tiền điện tử đã được thiết lập vững chắc nhất), stablecoins được quản lý như USDT (để duy trì tính thanh khoản). Ngoài ra, đầu tư tiền điện tử chỉ nên chiếm một phần nhỏ (thường không quá 5-10%) trong tổng danh mục đầu tư của bạn để tránh thua lỗ lớn trong các giai đoạn biến động.

Nên đầu tư vào những tiền điện tử nào?

Việc lựa chọn tài sản để đầu tư nên dựa trên phân tích cẩn thận, không phải tin đồn.

1. Độ tin cậy công nghệ. Hãy chọn các dự án có công nghệ thực sự hoạt động và khả năng mở rộng cao. Điều này liên quan đến các tính năng như hỗ trợ smart contracts và đóng vai trò là nền tảng đáng tin cậy cho các ứng dụng phi tập trung (dApps). Ví dụ, Ethereum (ETH) là nền tảng lớn nhất cho DeFi; Solana (SOL) cung cấp tốc độ xử lý dữ liệu cao (lên đến 125,000 giao dịch mỗi giây) và phí thấp nhờ cơ chế Proof-of-History (PoH) độc đáo; Chainlink (LINK) là mạng lưới oracle phi tập trung lớn nhất, cho phép giao dịch giữa các blockchain khác nhau bằng cách sử dụng crypto bridges.

2. Vốn hóa thị trường. Bạn nên bắt đầu với các tài sản thuộc Top 10 hoặc Top 20 theo vốn hóa. Những coin này thường có tính thanh khoản rất cao.

3. Hiệu suất trong những tháng gần đây. Tránh mua các tài sản đã tăng mạnh và nhanh trong những tháng gần đây, vì chúng có thể đang ở đỉnh cục bộ và dễ bị điều chỉnh mạnh. Nhà đầu tư mới nên chọn các coin có nền tảng mạnh đang ở “đáy” hoặc đang trong giai đoạn tích lũy sau một đợt giảm, điều này mang lại tiềm năng tăng trưởng an toàn hơn.

Các coin được khuyến nghị cho người mới:

• Bitcoin (BTC) — coin phổ biến nhất, trong lịch sử đã cho thấy mức lợi nhuận cực kỳ cao và được quan tâm không chỉ bởi nhà đầu tư cá nhân mà còn bởi các nhà đầu tư tổ chức.

• Ethereum (ETH) — cũng đã cho thấy tăng trưởng cao trong một thời gian rất dài và là tiền điện tử lớn thứ hai sau Bitcoin.

• Altcoins hạ tầng (ví dụ, BNB, SOL, v.v.) — đây là các coin cung cấp “nhiên liệu” cho các mạng blockchain thay thế có khả năng mở rộng cao.

• Stablecoins được quản lý — nếu đồng tiền quốc gia của bạn biến động mạnh và dễ mất giá, stablecoins sẽ giúp bạn bảo toàn giá trị vốn của mình.

Mẹo khi đầu tư

Giờ bạn đã học được mọi thứ về đầu tư, đã đến lúc củng cố những gì bạn đã học bằng các mẹo giúp bạn làm mọi thứ đúng cách.

1. Chỉ đầu tư số tiền bạn sẵn sàng mất. Chỉ sử dụng thu nhập có thể dành ra và số tiền mà bạn sẵn sàng chấp nhận mất. Đừng vay tiền để mua tài sản crypto để tránh rơi vào nợ nần.

2. Mua khi mọi thứ đang giảm. Nhà đầu tư mới thường mua ở đỉnh và bán trong hoảng loạn. Cơ hội vào thị trường có lợi nhất thường xuất hiện khi các tiêu đề báo chí gào lên về một “crash”. Nếu bạn tin vào tiềm năng dài hạn của một tài sản, việc giá giảm là cơ hội mua tài sản với mức “discount”.

3. Tránh các dự án và mô hình “vô danh”. Việc đầu tư vào các dự án có vốn hóa cực nhỏ là vô cùng nguy hiểm, đặc biệt là những dự án hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế. Phần lớn các tài sản kiểu này либо là lừa đảo hoặc thiếu khả năng tồn tại lâu dài.

4. Không đầu tư vào các phương pháp phức tạp và chưa tìm hiểu. Hãy bắt đầu với các chiến lược đơn giản và tránh những phương pháp gần như chắc chắn sẽ khiến bạn mất toàn bộ vốn.

Đến năm 2026, việc đầu tư vào tiền điện tử sẽ trở nên hợp pháp, dù vẫn có rủi ro cao. Tuy nhiên, biến động mạnh và rủi ro công nghệ vẫn là các yếu tố then chốt. Thành công trong lĩnh vực này đòi hỏi không phải những nỗ lực mang tính đầu cơ mà là sự hiểu biết nền tảng về công nghệ, kỷ luật nghiêm ngặt và quản trị rủi ro có trách nhiệm.

Chúng tôi hy vọng bài viết này sẽ giúp bạn cân nhắc tất cả ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào tiền điện tử. Nó cũng sẽ giúp bạn hiểu cách bắt đầu đầu tư. Nếu bạn vẫn còn câu hỏi, đừng ngần ngại hỏi trong phần bình luận!