Crypto-дағы DCA дегеніміз не?

Криптовалютаға инвестициялау тәуекелдерді тудырады, әсіресе нарықтың жоғары құбылмалылығына байланысты. Тәуекелдерді азайту және капиталды басқарудың танымал әдістерінің бірі - DCA стратегиясы. Бұл мақалада біз DCA дегеніміз не, ол қалай жұмыс істейді және неліктен көптеген инвесторлар оны ұзақ мерзімді активтерді жинақтау үшін пайдаланатынын зерттейміз.

Қарапайым тілмен айтқанда DCA

DCA (Dollar-Cost Averaging) – ағымдағы бағасына қарамастан, тұрақты ақша сомасына криптовалютаны тұрақты сатып алуға негізделген инвестициялық стратегия. Бүкіл соманы бірден инвестициялаудың және ең жоғары деңгейде сатып алу тәуекеліне барудың орнына, инвестор өз капиталын тең бөліктерге бөліп, активті біртіндеп сатып алады.

Сөзбе-сөз аударғанда «доллардың құнын орташалау» деп аударылатын стратегияның атауы оның негізгі принципін көрсетеді: «доллар» термині инвестордың активтің белгіленген мөлшерін сатып алудың орнына, әр жолы белгіленген ақша сомасын жұмсайтынын атап көрсетеді, ал «шығындарды орташалау» тегістеу әсерін білдіреді — сатып алулар әртүрлі баға деңгейлерінде жүзеге асырылатындықтан, жалпы орташа теңгерімге айналады.

Бұл тәсіл қысқа мерзімді нарықтық ауытқулардың әсерін азайтуға көмектеседі және құбылмалылықмен байланысты тәуекелдерді барынша азайтады. Ұзақ мерзімді перспективада бұл инвесторларға сатып алу бағасын орташалауға және нарықты уақытты анықтауға тырысудан аулақ болуға мүмкіндік береді. Сондықтан DCA тұрақты активтерді жинақтауға бағытталғандар арасында әсіресе танымал.

DCA қалай жұмыс істейді?

DCA механизмі нарықтық конъюнктураға қарамастан тұрақты ақша сомасын инвестициялауға негізделген. Инвестор алдын ала белгіленген кестені (мысалы, апта сайын немесе ай сайын) және тұрақты инвестиция сомасын белгілейді, содан кейін активті сол аралықтарда дәйекті түрде сатып алады.

Бұл тәсілмен сатып алынған активтің саны оның ағымдағы бағасына байланысты өзгереді:

• Баға жоғары болған кезде, белгіленген сома активтің аз мөлшерін сатып алады.

• Бағасы төмен болған кезде, сол сома көбірек мөлшерді сатып алады.

Уақыт өте келе бұл қысқа мерзімді нарықтық ауытқулардың әсерін азайта отырып, орташа алынған сатып алу бағасына әкеледі. Біржолғы инвестициядан айырмашылығы, DCA шыңында сатып алу тәуекелін төмендетеді және нарықты уақытты қажет етпейді. Бұл әдіс инвестициялауды жүйелі етеді және бағаның кенеттен өзгеруіне байланысты эмоционалды шешім қабылдаудан қорғайды.

Диаграмманы қарастырайық: егер биткоиннің бағасы кезеңді түрде өзгерсе, онда сіз қандай сәтте сатып алуыңыз керек:

DCA стратегиясын қалай жүзеге асыруға болады?

DCA стратегиясын іске асыру үшін бірнеше негізгі факторларды анықтау қажет. Бұл қадамдар сіздің көзқарасыңызды құрылымдауға және осы инвестициялық әдісті барынша пайдалануға көмектеседі. Міне, қалай бастау керек:

1. Активті таңдаңыз – қай криптовалютаға немесе басқа активке инвестиция салғыңыз келетінін шешіңіз. DCA әдетте ұзақ мерзімді өсу әлеуеті активтер үшін пайдаланылады.

2. Инвестиция көлемін анықтаңыз – тұрақты түрде қанша ақша салғыңыз келетінін шешіңіз. Бұл сома ыңғайлы болуы және бюджетіңізге қысым жасамауы маңызды.

3. Жиілікті орнатыңыз – инвестициялық жоспарыңыздың негізінде қаншалықты жиі сатып алатыныңызды (апта сайын, екі аптада, ай сайын, т.б.) шешіңіз.

4. Сатып алу әдісін таңдаңыз – қайталанатын сатып алулар немесе DCA стратегиясын автоматты түрде орындау үшін боттар сияқты алмасу құралдары арқылы қолмен инвестициялауға немесе процесті автоматтандыруға болады.

5. Ұзақ мерзімді тәртіп – ағымдағы нарықтық жағдайларға қарамастан стратегияны ұстаныңыз. DCA ұзақ уақыт бойы жүйелі түрде орындалған кезде жақсы жұмыс істейді.

Осы қадамдарды орындау тәуекелдерді азайтуға, эмоционалды шешім қабылдауды жоюға және орташа бағаның артықшылықтарын пайдалану арқылы активтерді біртіндеп жинақтауға көмектеседі.

DCA стратегиясының мысалы

DCA стратегиясының қалай жұмыс істейтінін жақсырақ түсіну үшін мысал келтірейік. Сіз 2022 жылдың желтоқсанынан 2025 жылдың наурызына дейін Bitcoin қызметіне ай сайын $100 инвестицияладыңыз делік, жалпы сомасы $2,800. Осы уақытқа дейін сіздің инвестицияңыз 6 280 долларға дейін өсті, бұл сіздің бастапқы инвестицияңыздан екі есе көп.

Тағы бір мысал, егер сіз XRP-ге инвестициялауды таңдаған болсаңыз, 2800 долларлық инвестицияңыз сол кезеңде 10 600 долларға айналар еді.

Бұл мысалдар активтерді тұрақты сатып алу, әсіресе ұзақ мерзімді перспективада, уақыт өте келе криптовалюталардың бағасы өсетіндіктен, капиталдың айтарлықтай өсуіне қалай әкелетінін анық көрсетеді.

DCA артықшылықтары мен кемшіліктері

Кез келген инвестициялық стратегия сияқты, DCA өзінің артықшылықтары мен кемшіліктеріне ие. Бұл әдіс ұзақ мерзімді капиталды жинақтау үшін қаншалықты тиімді және сақтықты қажет ететінін түсіну үшін екеуін де қарастырайық.

Артықшылықтары	Жағымсыз жақтары
Тәуекелді азайту — ең жоғары деңгейде сатып алу қаупін төмендетуге көмектеседі.	Жағымсыз жақтары Пайдаға кепілдік жоқ — бағаның төмендеуінен қорғамайды.
Жүйелілік — инвестициялық жоспарды ұстануды жеңілдетеді.	Жағымсыз жақтары Қысқа мерзімді инвесторлар үшін жарамсыз — ұзақ мерзімді тәртіпті талап етеді.
Стрессті азайтады — процесті автоматтандыру эмоционалды шешімдерден аулақ болуға көмектеседі.	Жағымсыз жақтары Әлеуетті жіберіп алған табыстар — егер баға басында айтарлықтай өссе, DCA біржолғы инвестиция сияқты тиімді болмауы мүмкін.
Сатып алудың орташа бағасы — тұрақты сатып алулар нарықтағы ауытқуларды тегістейді.	Жағымсыз жақтары Құбылмалылыққа тәуелділік — стратегия тұрақты немесе құлдырап бара жатқан нарықтарда нашар жұмыс істеуі мүмкін.

Қорытындылай келе, DCA стратегиясы тәуекелдерді азайтуға, сатып алу бағасын орташалауға және нарықтық ауытқуларға эмоционалды түрде әрекет етпеуге көмектесетін ұзақ мерзімді инвестициялаудың ыңғайлы және тиімді әдісі болып табылады. Бұл тұрақтылықты іздейтін және бағаның қысқа мерзімді өзгерістеріне сенгісі келмейтіндер үшін өте қолайлы.

Осы мақалада келтірілген ақпарат сізге пайдалы болды деп үміттенеміз. Оқығаныңыз үшін рахмет және сізге табысты және пайдалы инвестициялар тілейміз!