トラベル ルール クリプト: コンプライアンスとそのトランザクションへの影響の対処

トラベル ルール クリプトは、従来の銀行業務におけるトラベル ルールとほぼ同様であり、仮想通貨取引を監視および制御するために設計された規制フレームワークを表します。 これは、特定のしきい値を超える暗号通貨取引には、顧客およびサービスを提供する者 (この場合は仮想資産サービスプロバイダー (VASP)) の個人データが添付されなければならないことを意味します。

暗号資産取引に関連するデータを提供することに加えて、VASP は取引相手の顧客の検証を承認し、取引相手 VASP に対してデューデリジェンスを実施する必要があります。 したがって、仮想通貨および DeFi 企業と仮想通貨ビジネスは、運営ライセンスを失うリスクを回避するために、時間をかけて仮想通貨トラベル ルールの遵守を調査し、準備する必要があります。

これは暗号プロジェクトと何の関係があるのでしょうか?

ある時点で仮想通貨と関連企業の数が劇的に増加し始めたとき、AML と疑わしい取引を追跡するルールの開発を専門とする国際組織である FATF は、トラベル ルールの範囲を「仮想資産」と「仮想通貨」を含むように拡大しました。 資産サービスプロバイダー」。

さて、規制当局の観点から、あなたのプロジェクトまたはビジネスが「仮想資産」を扱っており、「仮想資産サービスプロバイダー」（VASP）という用語に該当する場合、仮想通貨トラベルルールに準拠する必要があります。

暗号通貨のトラベル ルールの主要コンポーネント

この規則の構成要素は管轄区域によって異なりますが、VASP や暗号通貨会社のリストなどの共通点があることがよくあります。 これらには次のものが含まれます。

• 法定通貨と暗号通貨の交換業者。

• 暗号通貨取引所;

• 支払いシステム;

• 暗号ATM;

• 暗号ファンドなど。

また、多くの場合、要件には金額制限のしきい値が指定されており、その制限を超えて資金を送金する場合、これらのコンポーネントは相互に顧客情報を交換する必要があることにも言及する価値があります。 ただし、各管轄区域には独自の旅行規則暗号通貨規制があり、その他の不特定の要素が含まれる場合があることに注意してください。

暗号通貨取引所のトラベル ルール要件は何ですか?

各規制組織には異なる要件があります。 FATF の例を見てみましょう。 2023 年 9 月 1 日以降、英国はこの組織と協定を締結し、トラベル ルールを採用しました。 協定に署名した後、この国に登録されている人々は、例えば、市場価格が1000ドルを超える仮想通貨を自分の取引所アカウントからオフラインまたは匿名のウォレットに送金することはできなくなります。 規制当局が取引所に対し、取引に関与する当事者に関する情報を把握し、開示するよう求めているからだ。

トラベル ルール暗号は、送信者だけでなく受信者にも影響を与えました。 次に、完全なKYC手順を経て、パスポートの詳細、納税者番号を提供し、1000ドルを超える金額の仮想通貨が送金されるウォレットの所有権を確認する必要があります。 そうでない場合、暗号通貨取引所はこの支払いを単に許可せず、凍結します。

同時に、この状況では受信者の場所は役に立ちません。 購入者が FATF との協定を締結しておらず、トラベル ルールを採用していない国に居住している場合でも、仮想通貨取引は自動的に疑わしいものとして扱われ、サービス プロバイダー (VASP) によってブロックされる可能性があります。

クリプトトラベルルールが重要なのはなぜですか?

トラベルルール 仮想通貨は経済プロセスを規制する上で非常に重要です。 より具体的に言うと、これらのルールは、暗号通貨ビジネスのプロセスを標準化し、より大規模な金融サービス業界で受け入れられている標準と一致させることを目的としています。

必要な発信者および受益者の情報を取得、保存、送信するというトラベル ルール クリプトの要件と義務は、疑わしい取引の特定と報告、情報の入手可能性の監視、および疑わしい業務の凍結に向けた措置を講じるのに役立ちます。 全体として、このトラベルルールは、仮想通貨業界のマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）政策を強化する効果があります。

トラベルルール暗号は暗号通貨ユーザーにどのような影響を与えますか?

トラベル ルール クリプトは、暗号プロジェクトに加えて、一般の暗号通貨ユーザーにも適用され、彼らは自分自身に関する追加情報を VASP や取引所に提供する必要があります。

一方で、仮想通貨取引に関する新しいトラベルルールは、仮想通貨のユーザーと社会全体をさまざまな問題から守るための規制の枠組みとして機能する可能性があります。 また、電信送金を自由に利用して資金を移動させる犯罪者、テロリスト、制裁を受けた個人の増加を制限する効果もある可能性がある。 そして、たとえば、トレーダーによって送信された取引データは、あなたの無実の証拠として機能し、法的違反を解決するのに役立ちます。

一方で、この規則により、規制当局は文字通り、仮想通貨業界の技術と、もともとピアツーピア操作のために作られた送金手段を、境界や第三者の影響なしに集中管理し始めている。 また、法律を利用してユーザーデータを収集する可能性のある違法または偽の VASP や、正規の暗号通貨ユーザーを制御しようとする抑圧的な政権による追加のリスクもあります。

全体として、クリプトトラベルルール要件の大量導入は、犯罪行為を防止する手段として機能するだけでなく、重大な結果をもたらし、仮想通貨ビジネスに多くの課題やユーザーのリスクをもたらすため、議論の余地がある。