USDC چیست و چگونه کار می کند
در دنیای ارزهای دیجیتال، جایی که قیمتها میتوانند در عرض چند دقیقه تغییر کنند، stablecoins برای کسانی که به دنبال قابلیت پیش بینی و محافظت در برابر نوسانات وحشی هستند ارائه می دهد. این ارزهای رمزپایه به دارایی های واقعی گره خورده اند که به ثابت ماندن ارزش آنها کمک می کند. یکی از این استیبل کوین ها که خود را به عنوان یک رهبر تثبیت کرده است USDC است. اما دقیقا چه چیزی آن را تا این حد محبوب می کند و چگونه ارزش خود را در یک بازار بی ثبات حفظ می کند؟
در این مقاله، نحوه اتصال USDC به امور مالی سنتی به دنیای ارزهای دیجیتال، نقش آن در بازار کریپتو و مزایایی که برای شبکههای مختلف بلاک چین به ارمغان میآورد را بررسی خواهیم کرد. بیایید نگاه دقیق تری بیندازیم!
USDC چیست؟
USDC (مخفف USD Coin)، یک نوع استیبل کوین است - یک ارز دیجیتال که برای حفظ ارزش پایدار با چسباندن به دارایی ذخیره طراحی شده است. در مورد USDC، 1:1 توسط دلار آمریکا پشتیبانی می شود، به این معنی که هر توکن با یک دلار آمریکا یا دارایی معادل آن در ذخیره قابل بازخرید است. این امر باعث میشود USDC در مقایسه با ارزهای دیجیتال دیگر مانند بیتکوین یا اتریوم که ارزش آنها بهطور قابلتوجهی نوسان میکند، نوسان کمتری داشته باشد.
USDC که در سال 2018 ایجاد شد، برای ارائه یک ارز دیجیتال قابل اعتماد و پایدار برای اکوسیستم کریپتو طراحی شده است که از فعالیتهایی مانند تجارت، پرداختها و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) پشتیبانی میکند. این شرکت تحت مالکیت و اداره Centre است، کنسرسیومی که توسط Circle و Coinbase ایجاد شده است و اعتماد و شفافیت را در مدیریت خود تضمین می کند. این دو شرکت بزرگ مسئولیت توسعه، انتشار و مدیریت این سکه را بر عهده دارند. Circle بر صدور و بازخرید USDC نظارت دارد، در حالی که Coinbase نقش کلیدی در توزیع توکن در پلتفرمها و صرافیهای مختلف ایفا میکند و دسترسی و استفاده گسترده آن را تضمین میکند.
در حالی که USDC به اندازه Tether (USDT) محبوب نیست، به یکی از محبوب ترین ها تبدیل شده است. استیبل کوین های قابل اعتماد و پرکاربرد به طور فزاینده ای برای کاهش نوسانی که معمولاً در بازار گسترده تر ارزهای دیجیتال مشاهده می شود، استفاده می شود. موارد استفاده از سکه USD شامل همه چیز از تسهیل پرداخت های فرامرزی گرفته تا عمل به عنوان یک ذخیره پایدار ارزش برای سرمایه گذاران در بازارهای بی ثبات است.
در حال حاضر، تقریباً 28 میلیارد توکن USDC در گردش است. هر توکن به طور کامل رزرو شده است، به این معنی که 1:1 توسط دلار آمریکا یا داراییهای معادل آن پشتیبانی میشود و ثبات آن را تضمین میکند. اگرچه USDC خود FDIC (شرکت بیمه سپرده فدرال) بیمه نشده است، ذخایر حمایت کننده از آن در موسسات مالی تحت نظارت نگهداری می شود. علاوه بر این، این ذخایر تحت ممیزی منظم توسط اشخاص ثالث مستقل قرار می گیرند تا تأیید شود که USDC همیشه به طور کامل پشتیبانی می شود و شفافیت و امنیت را برای کاربران خود فراهم می کند.
مانند بسیاری از ارزهای دیجیتال، USDC مشمول مالیات است. در بسیاری از حوزههای قضایی، به عنوان دارایی تلقی میشود، به این معنی که معاملات مربوط به USDC ممکن است مشمول مالیات بر عایدی سرمایه باشند.
به طور کلی، USDC به عنوان یک دارایی دیجیتال قابل اعتماد و پایدار عمل می کند و به کاربران وسیله ای امن برای تراکنش در دنیای ارزهای دیجیتال بدون خطر نوسانات شدید قیمت ارائه می دهد.
USDC چگونه کار می کند؟
همانطور که قبلا ذکر کردیم، USDC برای اطمینان از ثبات قیمت طراحی شده است. اما چه چیزی آن را منحصر به فرد می کند؟ مکانیزم پشت USDC طبق اصول شرح داده شده کار می کند:
- صدور و ذخیره پشتیبان : وقتی کاربران USDC را خریداری می کنند، صادرکنندگان مقدار معادل توکن ایجاد می کنند و آنها را به کیف پول کاربران اعتبار می دهند . این توکنها توسط ذخایر دلار آمریکا یا داراییهای معادل آن پشتیبانی میشوند و تضمین میکنند که هر توکن USDC همیشه 1 دلار آمریکا ارزش دارد. ذخایر به طور منظم از طریق ممیزی های مستقل برای اطمینان از شفافیت تأیید می شوند.
- تکنولوژی بلاک چین: USDC در شبکه های مختلفی مانند اتریوم، سولانا، آوالانچ و غیره صادر می شود و عمل می کند. این اجازه می دهد تا تراکنش ها به سرعت و ایمن و بدون نیاز به واسطه (مانند بانک ها) انجام شوند. هر تراکنش شامل USDC در دفتر کل بلاک چین ثبت می شود و شفافیت و مقاومت آن در برابر دستکاری را تضمین می کند.
- بازخرید: هنگامی که کاربر تصمیم می گیرد توکن های USDC خود را با دلار یا سایر دارایی ها مبادله کند، صادرکننده تعداد مربوطه توکن را از حساب کاربر حذف می کند و مبلغ معادل آن را به ارز فیات برمی گرداند. این فرآیند تضمین می کند که عرضه USDC همیشه توسط دارایی های دنیای واقعی پشتیبانی می شود.
بنابراین، مکانیسم USDC بر اصول ثبات از طریق پیوند آن با دلار تکیه دارد و شفافیت را از طریق بلاک چین و ممیزی های منظم تضمین می کند.
مزایای USDC
USDC به عنوان یک استیبل کوین، پناهگاهی امن برای کسانی است که به دنبال فرار از نوسانات بالای سایر ارزهای دیجیتال هستند. اما چند مزیت کلیدی دیگر برای استفاده از USDC وجود دارد:
- پایداری. USDC یک ارزش ثابت را حفظ می کند، با 1 USDC همیشه برابر با 1 دلار آمریکا. این ثبات آن را به وسیله ای قابل اعتماد برای تراکنش و ذخیره ای امن از ارزش در بازار بی ثبات ارزهای دیجیتال تبدیل می کند.
- شفافیت. ذخایر پشتوانه USDC مرتباً توسط اشخاص ثالث مستقل حسابرسی می شوند و سطح بالایی از شفافیت و اطمینان به ارزش و امنیت توکن را برای کاربران فراهم می کنند.
- امنیت. USDC از امنیت قوی فناوری بلاک چین سود می برد. تراکنش ها روی بلاک چین ثبت می شوند و از ایمن بودن و تغییرناپذیر بودن آن ها اطمینان حاصل می شود. ذخایر پشتوانه USDC نیز به طور مستقل حسابرسی می شوند و خطر تقلب یا سوء مدیریت را کاهش می دهند. علاوه بر این، USDC با استانداردهای نظارتی، به ویژه در ایالات متحده، مطابقت دارد و سطح بیشتری از اطمینان را به کاربران ارائه می دهد.
- تراکنش های سریع و کم هزینه. USDC بر روی پلتفرم های بلاک چین متعددی مانند اتریوم و سولانا اجرا می شود و امکان تراکنش های سریع، ایمن و کم هزینه در سراسر مرزها را بدون نیاز به واسطه هایی مانند بانک ها فراهم می کند.
- در دسترس بودن. USDC را می توان به راحتی با سایر ارزهای رمزنگاری شده یا ارزهای فیات مبادله کرد و آن را به ابزاری همه کاره برای تجارت و سرمایه گذاری تبدیل می کند.
- پذیرش گسترده. USDC توسط بسیاری از صرافی ها و کیف پول ها (به ویژه، Cryptomus Wallet) و پلتفرم های مالی غیرمتمرکز (DeFi) پشتیبانی می شود، به کاربران اجازه می دهد تا به راحتی در اکوسیستم رمزنگاری گسترده تر ادغام شوند.
با این حال، با وجود تمام این مزایا، USDC سرمایه گذاری خوبی برای رشد در نظر گرفته نمی شود. ارزش USD Coin به دلار وابسته است، بنابراین اگرچه USDC برای ثبات و استفاده کوتاه مدت عالی است، پتانسیل سرمایه گذاری مشابه ارزهای دیجیتال بی ثبات تر مانند بیت کوین یا اتریوم را ارائه نمی دهد.
آدرس قرارداد USDC در شبکه های مختلف
USDC یک استیبل کوین است که بر روی چندین شبکه بلاک چین کار می کند. هر شبکه از یک آدرس قرارداد خاص برای مدیریت تراکنش های USDC استفاده می کند.
آدرس قرارداد یک شناسه منحصربهفرد است که به کاربران امکان ارسال، دریافت و ذخیره توکنهای USDC را در یک اکوسیستم بلاک چین خاص میدهد. انعطافپذیری USDC در شبکههای مختلف، تراکنشهای سریعتر و مقرونبهصرفهتر را امکانپذیر میکند و گزینههایی را بر اساس پلتفرم ترجیحیشان در اختیار کاربران قرار میدهد. در زیر آدرس های قرارداد USDC در چندین شبکه محبوب بلاک چین آورده شده است.
شبکه اتریوم
در شبکه اتریوم، USDC یک توکن ERC-20 است که به آن اجازه می دهد به راحتی در شبکه ادغام شود. اکوسیستم اتریوم از امنیت قوی و پذیرش گسترده اتریوم سود می برد و آن را به گزینه ای قابل اعتماد برای امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و سایر برنامه های مبتنی بر اتریوم تبدیل می کند.
آدرس قرارداد: 0xa0b86991c6218b36c1d19d4a2e9eb0ce3606eb48
شبکه Tron
USDC قبلاً در شبکه Tron به عنوان یک توکن TRC-20 صادر می شد و تراکنش های سریع و کم هزینه را ارائه می داد که به ویژه برای برنامه های DeFi و پرداخت های بین مرزی محبوب بودند. با این حال، امسال Circle پشتیبانی از USDC را در بلاک چین Tron متوقف کرد و تمرکز خود را به شبکههای دیگر تغییر داد.
آدرس قرارداد قبلی: TEkxiTehnzSmSe2XqrBj4w32RUN966rdz8
شبکه آربیتروم
در Arbitrum، USDC بهعنوان یک توکن ERC-20 عمل میکند، اما با مزایای اضافهشده سرعت تراکنشهای سریعتر و هزینههای کمتر، به لطف راهحل مقیاسبندی لایه ۲ Arbitrum. این امر آن را برای کاربرانی که به دنبال راهی کارآمدتر برای استفاده از USDC در برنامه های سازگار با اتریوم هستند ایده آل می کند.
آدرس قرارداد: 0xff970a61a04b1ca14834a43f5de4533ebddb5cc8
شبکه سولانا
USDC در Solana یک رمز بومی شبکه است که از تراکنشهای پرسرعت و کم هزینه سولانا بهره میبرد. همانطور که اکوسیستم سولانا به رشد خود ادامه می دهد، USDC نقش مهمی در فعال کردن تراکنش های سریع برای DeFi، تجارت و سایر برنامه های غیرمتمرکز ایفا می کند. .
آدرس قرارداد: EPjFWdd5AufqSSqeM2qN1xzybapC8G4wEGGkZwyTDt1v
شبکه بهمن
USDC در Avalanche به عنوان یک توکن ERC-20 در زنجیره C Avalanche عمل میکند و نهایی شدن سریع تراکنش و کارمزدهای پایین را برای کاربران فراهم میکند. ادغام آن در اکوسیستم Avalanche، آن را به یک انتخاب عالی برای کسانی تبدیل می کند که به دنبال افزایش مقیاس پذیری و سرعت Avalanche در عین حفظ ثبات USDC هستند.
آدرس قرارداد: 0xB97EF9Ef8734C71904D8002F8b6Bc66Dd9c48a6E
شبکه چند ضلعی
USDC در شبکه Polygon به عنوان یک توکن ERC-20 عمل می کند و از مقیاس پذیری Polygon و هزینه های پایین تراکنش بهره می برد. این آن را به گزینه ای جذاب برای کاربرانی تبدیل می کند که به دنبال تراکنش های سریع و کم کارمزد هستند و در عین حال ثبات USDC را حفظ می کنند. اکوسیستم رو به رشد Polygon از برنامههای DeFi و صرافیهای غیرمتمرکز (DEX) USDC را به یک انتخاب محبوب برای کاربرانی تبدیل میکند که به دنبال مشارکت در امور مالی غیرمتمرکز در یک پلتفرم سریع و مقرونبهصرفه هستند.
آدرس قرارداد: 0x3c499c542cEF5E3811e1192ce70d8cC03d5c3359
موارد استفاده USDС
USDC دارای طیف گسترده ای از موارد استفاده است که آن را به یک ابزار ضروری در دنیای ارزهای دیجیتال و امور مالی تبدیل می کند. در اینجا برخی از رایج ترین روش های استفاده از آن آورده شده است:
- Stablecoin برای تجارت: USDC به طور گسترده به عنوان یک دارایی پایدار برای تجارت در صرافی های ارزهای دیجیتال استفاده می شود. معامله گران اغلب از USDC به عنوان یک بندر امن در طول دوره های نوسانات بالا در بازار کریپتو استفاده می کنند و به آنها اجازه می دهد بدون نیاز به تبدیل به ارزهای فیات در موقعیت های مختلف حرکت کنند.
- مالی غیرمتمرکز (DeFi): USDC یک دارایی اصلی در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز است. در وام دهی، استقراض و تامین نقدینگی در پلتفرم های DeFi استفاده می شود. کاربران می توانند با وام دادن به USDC خود یا ارائه نقدینگی در صرافی های غیرمتمرکز (DEX) سود کسب کنند و در ازای آن کارمزد و پاداش دریافت کنند.
- پرداخت های فرامرزی: USDC امکان پرداخت سریع و کم هزینه بین المللی را بدون نیاز به واسطه های بانکی سنتی فراهم می کند. با استفاده از فناوری بلاک چین، کاربران می توانند USDC را در عرض چند ثانیه به سراسر جهان ارسال کنند و هزینه های تراکنش را کاهش دهند و تاخیرهای مرتبط را از بین ببرند. با انتقال سنتی برون مرزی.
- محصول سازی در برابر نوسانات: بسیاری از سرمایه گذاران کریپتو از USDC به عنوان پوششی در برابر نوسانات سایر ارزهای دیجیتال استفاده می کنند. با تبدیل داراییهای ناپایدار بیشتر به USDC، آنها میتوانند از ارزش داراییهای خود محافظت کنند و در عین حال همچنان در معرض بازار کریپتو هستند.
- پرداخت و تجارت: USDC به طور فزاینده ای توسط بازرگانان آنلاین و ارائه دهندگان خدمات به عنوان نوعی پرداخت پذیرفته می شود. کسبوکارهای موجود در اکوسیستم رمزنگاری، و همچنین آنهایی که به ارزهای دیجیتال باز هستند، USDC را برای تسهیل پرداختها برای کالاها و خدمات میپذیرند و از ارزش پایدار و یکپارچهسازی یکپارچه بلاک چین سود میبرند.
بنابراین، USDC انواع موارد استفاده عملی را ارائه می دهد که از خدمت به عنوان یک رسانه پایدار مبادله تا فعال کردن فعالیت های مالی نوآورانه در فضای DeFi را شامل می شود.
آنچه میخواهیم در پایان بگوییم: USDC به عنوان سنگ بنای دنیای استیبل کوینها ظاهر شده است و راهحلی قابل اعتماد، شفاف و کارآمد را برای کاربرانی که به دنبال اجتناب از نوسانات سایر ارزهای دیجیتال هستند، ارائه میدهد. USDC با پشتوانه قوی دلار آمریکا و ممیزیهای منظم، ثبات را تضمین میکند و در عین حال انعطافپذیری برای کار در شبکههای زنجیره بلوکی متعدد را فراهم میکند. چه برای تراکنشهای روزمره، برنامههای مالی غیرمتمرکز (DeFi) یا پرداختهای فرامرزی، پذیرش گسترده USDC و ادغام آن در پلتفرمهای مختلف، آن را به یک بازیگر کلیدی در فضای رمزنگاری تبدیل کرده است.
با تشکر از شما برای خواندن! امیدواریم این راهنمای جامع به تمام سوالات شما در مورد USDC و نقش آن در انقلاب کریپتو پاسخ داده باشد.
به مقاله امتیاز دهید
نظرات
0
برای ارسال نظر باید وارد سیستم شوید