دیفای در دنیای رمزارزها چیست

مالی غیرمتمرکز یا دیفای به کاربران این امکان را می‌دهد که معامله کنند و از رمزارزها بدون دخالت واسطه‌ها درآمد کسب کنند. این مفهوم برخلاف سیستم مالی سنتی، کنترل کامل دارایی را به کاربر می‌دهد. در این مقاله، به‌طور کامل به مفهوم دیفای پرداخته و نمونه‌هایی از پلتفرم‌ها و رمزارزهای محبوب این حوزه را برای کسانی که قصد ورود به این بازار رو به رشد دارند، معرفی می‌کنیم.

دیفای چیست؟

مالی غیرمتمرکز (DeFi) یک اکوسیستم مالی مبتنی بر بلاکچین است که به کاربران اجازه می‌دهد بدون واسطه‌ها سرمایه خود را مدیریت کنند. یعنی کاربران می‌توانند به معاملات، وام‌دهی، وام‌گیری و دیگر فرآیندهای مرتبط با رمزارزها بدون استفاده از بانک‌ها یا سیستم‌های پرداخت دسترسی داشته باشند. به جای واسطه‌های مرسوم، قراردادهای هوشمند وارد عمل می‌شوند؛ این برنامه‌های خوداجرا تراکنش‌ها را به‌طور خودکار انجام می‌دهند.

دیفای چگونه کار می‌کند؟

دیفای از فناوری بلاکچین استفاده می‌کند: زمانی که کاربر با یک پلتفرم دیفای تعامل دارد (برای مثال معامله رمزارز در یک صرافی)، تراکنش در بلاکچین ثبت می‌شود و شفافیت و امنیت آن تضمین می‌گردد. هر کسی می‌تواند این تراکنش‌ها را ردیابی کند، اما هیچ‌کس نمی‌تواند فعالیت کاربر را کنترل کند.

قراردادهای هوشمند به کاربران کنترل کامل بر دارایی‌هایشان می‌دهند. این امر به دلیل امنیت مبتنی بر کد ممکن شده است — بسیاری از اپلیکیشن‌ها مانند صرافی‌ها، پروتکل‌های وام‌دهی و پلتفرم‌های درآمدزایی بر اساس این کدها کار می‌کنند. کاربران با استفاده از کیف‌پول‌های رمزارزی (مانند کیف‌پول Cryptomus) به قراردادهای هوشمند متصل می‌شوند، سرویس مورد نظر (مثلاً استیکینگ) را انتخاب کرده و با پروتکل تعامل می‌کنند. این مدل همتابه‌همتا امکان فعالیت ۲۴ ساعته و جهانی دیفای را فراهم می‌کند.

محبوب‌ترین پلتفرم‌های دیفای

برخی از پلتفرم‌های دیفای به بخش کلیدی اکوسیستم تبدیل شده‌اند:

• Aave. پروتکل وام‌دهی غیرمتمرکز که کاربران می‌توانند از طریق آن وام رمزارزی بگیرند.

• MakerDAO. پروتکلی که پشتوانه استیبل‌کوین DAI است؛ کاربران با قفل‌کردن وثیقه رمزارزی در قراردادهای هوشمند، توکن ایجاد می‌کنند.

• Compound. پروتکل بازار پول الگوریتمی که امکان وام‌دهی و وام‌گیری دارایی‌های رمزارزی را با نرخ بهره تعیین‌شده بر اساس عرضه و تقاضا فراهم می‌کند.

همچنین چندین صرافی غیرمتمرکز در دیفای استفاده گسترده‌ای دارند؛ از جمله یونی‌سواپ (Uniswap) و سوشی‌سواپ (SushiSwap) که هرکدام توکن اختصاصی خود را برای انجام تراکنش‌ها دارند.

رمزارزهای دیفای چیستند؟

دیفای شامل رمزارزهای خاص خود است — این‌ها توکن‌هایی هستند که امکان عملکرد پلتفرم‌ها و پروتکل‌ها را فراهم می‌کنند. کاربرد آن‌ها شامل پرداخت کارمزد، پاداش استیکینگ، حاکمیت (رأی‌گیری) و تأمین نقدینگی است.

محبوب‌ترین رمزارزهای دیفای در بازار عبارتند از:

1. UNI (یونی‌سواپ). توکن صرافی غیرمتمرکز یونی‌سواپ که برای رأی‌دادن درباره تغییرات پروتکل استفاده می‌شود.

2. AAVE (آوه). توکن آوه برای حاکمیت و استیکینگ در پروتکل وام‌دهی استفاده شده و همچنین برای کاهش کارمزد و افزایش امنیت پلتفرم کاربرد دارد.

3. MKR (میکر). توکن حاکمیتی پروتکل Maker که استیبل‌کوین DAI را صادر می‌کند و دارندگان آن در تعیین پارامترهای سیستم رأی می‌دهند.

4. COMP (کامپوند). برای پلتفرم وام‌دهی و وام‌گیری Compound استفاده می‌شود و به دارندگانش امکان تأثیرگذاری بر تصمیمات را می‌دهد.

5. CRV (Curve DAO Token). امکان فعالیت صرافی Curve Finance را فراهم کرده و برای مدیریت و پاداش‌های استیکینگ استفاده می‌شود.

مقایسه مالی غیرمتمرکز و مالی سنتی

ریسک‌های دیفای

با وجود فرصت‌های بزرگ، دیفای می‌تواند خطراتی نیز داشته باشد:

• آسیب‌پذیری قراردادهای هوشمند: چون دیفای به کد متکی است، هرگونه خطا یا ضعف امنیتی می‌تواند به از دست رفتن سرمایه یا حمله هکری منجر شود.

• نوسان بازار: قیمت رمزارزها دائماً تغییر می‌کند و هر پلتفرم ممکن است نرخ تبادل خاص خود را داشته باشد.

• ابهام در قوانین: دولت‌ها هنوز در حال تعیین مقررات مرتبط با دیفای هستند که ممکن است دسترسی را در برخی مناطق محدود کند.

• خطاهای کاربری: در دیفای مسئولیت کیف‌پول و کلید خصوصی با کاربر است؛ از دست دادن آن‌ها به معنای از دست دادن سرمایه است.

برای کاهش ریسک‌ها، باید از پلتفرم‌های معتبر استفاده کرد. برای مثال، Cryptomus با استفاده از احراز هویت KYC، فناوری رمزنگاری، رعایت الزامات AML و فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) از حساب‌ها محافظت می‌کند.

دیفای روشی راحت برای مدیریت سرمایه است که کنترل کامل را به کاربر می‌دهد و تراکنش‌ها را تسهیل می‌کند، اما همزمان ریسک‌هایی دارد که باید با دقت مدیریت شوند.

آیا هنوز پرسشی درباره دیفای دارید؟ در بخش نظرات بپرسید!