يمكن تجميد المدفوعات التي تتم عبر بوابة الدفع الخاصة بنا أو التحويلات من المحافظ الخارجية مؤقتًا إذا اكتشف نظامنا أن الأموال أو المحافظ المشاركة في معاملتك مرتبطة بمصادر محفوفة بالمخاطر أو محظورة. فعلى سبيل المثال، إذا وجد نظام المراقبة التلقائي لمكافحة غسيل الأموال (AML – Anti-Money Laundering) أي صلة بأنشطة مثل المقامرة، أو الاحتيال، أو الكيانات الخاضعة للعقوبات، أو الأسواق المظلمة، أو أدوات خلط العملات الرقمية (crypto mixers)، فيجب تعليق المعاملة لأسباب تتعلق بالأمان والامتثال.
حتى إذا لم تكن متورطًا بشكل مباشر في هذه الانتهاكات، فقد تتلقى أموالًا “قذرة” عن طريق الخطأ — على سبيل المثال، كدفعة مقابل خدمات أو أثناء التداول من نظير إلى نظير (P2P). ويكون ذلك ممكنًا جدًا عند استخدام منصات لا تحتوي على نظام مراقبة تلقائي لمكافحة غسل الأموال (AML)، مثل المحافظ غير الحاضنة (non-custodial wallets)، أو منصات التداول اللامركزية (DEX)، أو المنصات المركزية (CEX) التي لا تلتزم بإجراءات مكافحة غسل الأموال.