Danh sách các quốc gia nơi tiền điện tử hợp pháp hoặc bị cấm

Trong giai đoạn tiền điện tử phát triển mạnh mẽ về độ phổ biến, câu hỏi về tình trạng pháp lý của chúng ngày càng trở nên quan trọng. Bitcoin và các tài sản số khác thu hút nhà đầu tư và người dùng, mở ra những cơ hội mới không chỉ trong đầu tư mà còn cả trong thanh toán.

Việc thiếu một khung pháp lý thống nhất và cách tiếp cận lập pháp khác nhau giữa các quốc gia đã tạo ra bầu không khí bất định. Hiện tại, chưa có một giải pháp toàn cầu nào. Hãy cùng tìm hiểu những khía cạnh chính liên quan đến tính hợp pháp của giao dịch crypto ở các quốc gia để có bức tranh rõ hơn về tình hình thế giới.

Các quốc gia nơi Bitcoin hợp pháp

Theo cổng thông tin Coin Dance, Bitcoin hoàn toàn hợp pháp tại ít nhất 111 quốc gia. Ở phần lớn các quốc gia, crypto không bị điều chỉnh — chính quyền không cấm lưu trữ hay giao dịch tiền số. Hiện nay, danh sách các quốc gia nơi Bitcoin (và các crypto khác) hợp pháp bao gồm:

Quốc gia	Tình trạng
Canada	Tình trạngỞ Canada, crypto không được xem là phương tiện thanh toán: về mặt thuế, Bitcoin được coi là hàng hóa. Tuy nhiên, giao dịch vẫn hợp pháp. Các sàn giao dịch crypto được coi là tổ chức tài chính và phải tuân theo luật.
Mỹ	Tình trạngỞ Mỹ, crypto hợp pháp và được công nhận là đồng tiền có thể tự do chuyển đổi. Các công ty cung cấp dịch vụ giao dịch Bitcoin hay xử lý crypto phải đăng ký với Bộ Tài chính và tuân theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.
Anh	Tình trạngVương quốc Anh đang có xu hướng trở thành trung tâm crypto toàn cầu. Vào tháng 6/2023, một dự luật điều chỉnh thị trường crypto được thông qua, trong đó stablecoin được công nhận là phương tiện thanh toán và blockchain có thể được tích hợp vào thị trường tài chính.
Nhật Bản	Tình trạngỞ Nhật, crypto được coi là tài sản hoặc hàng hóa, nhưng không phải phương tiện thanh toán chính thức. Ngân hàng và một số tổ chức không được phép giao dịch crypto, nhưng cá nhân và đa số pháp nhân có quyền sử dụng crypto để trao đổi hàng hóa, dịch vụ. Các sàn giao dịch được quản lý bởi luật.
Úc	Tình trạngỞ Úc, Bitcoin được coi là tài sản, giao dịch crypto được tính vào thu nhập chịu thuế lãi vốn. Tuy nhiên, việc nắm giữ crypto không bị đánh thuế trong hầu hết trường hợp. Người dân phải lưu giữ hồ sơ giao dịch để tính thuế.
Tây Ban Nha	Tình trạngCrypto không phải là tiền tệ hợp pháp, nhưng được phép sử dụng và giao dịch. CNMV và Ngân hàng Tây Ban Nha giám sát hoạt động liên quan. Giao dịch chịu thuế lãi vốn, công ty kinh doanh crypto phải nộp thuế doanh nghiệp.
Mexico	Tình trạngBitcoin không được công nhận là tiền pháp định, nhưng được phép sử dụng và giao dịch. Được coi là tài sản ảo và được quản lý theo Luật Fintech 2018.
Venezuela	Tình trạngDo siêu lạm phát của đồng bolivar, crypto trở nên phổ biến. Chính phủ đã phát hành Petro (được bảo chứng bằng dầu mỏ), nhưng thất bại. Người dân dùng nhiều Bitcoin, Ethereum, Litecoin. Nhà nước không cấm nhưng cũng chưa công nhận đầy đủ.
Argentina	Tình trạngVới lạm phát cao, crypto phổ biến như công cụ giữ giá trị. Năm 2019, Ngân hàng Trung ương Argentina tuyên bố crypto không phải tiền pháp định nhưng không bị cấm. Người dân phải kê khai thu nhập từ crypto để nộp thuế.
Đức	Tình trạngCrypto được coi là “tiền tư nhân” và được phép sử dụng, giao dịch. BaFin phân loại crypto là "đơn vị tài khoản". Lợi nhuận từ giao dịch trong năm vượt 600 EUR sẽ bị đánh thuế.
Áo	Tình trạngCrypto không phải tiền hợp pháp, nhưng giao dịch hoàn toàn hợp pháp. Cơ quan FMA giám sát và ban hành hướng dẫn về crypto và ICO.
Bờ Biển Ngà	Tình trạngCrypto không có quy chế chính thức, cũng không có luật cấm. Hiện tại giao dịch crypto không bị đánh thuế đặc biệt.
Thổ Nhĩ Kỳ	Tình trạngNăm 2021, Ngân hàng Trung ương tuyên bố crypto không phải tiền pháp định, nhưng không cấm giao dịch hay đầu tư. Năm 2023, chính phủ công bố kế hoạch hợp pháp hóa và quản lý crypto.
Nga	Tình trạngBitcoin, Ethereum không được công nhận là tiền hợp pháp, nhưng không bị cấm giao dịch. Luật Tài sản Tài chính Số (DFA) 2021 cho phép giao dịch crypto, nhưng cấm dùng làm thanh toán. Người dân phải khai báo thu nhập và tài sản crypto.
Ukraine	Tình trạngCrypto được coi là tài sản, có thể dùng để đầu tư và giao dịch. Luật Tài sản Ảo 2021 công nhận địa vị pháp lý của crypto.
Uzbekistan	Tình trạngNăm 2018, Tổng thống ký nghị định hợp pháp hóa giao dịch và mining crypto. Các quy định điều chỉnh crypto và sàn giao dịch được ban hành.
Kazakhstan	Tình trạngNăm 2020, Kazakhstan là một trong những nước CIS đầu tiên hợp pháp hóa mining và lưu thông crypto.
Hong Kong	Tình trạngCrypto được coi là hàng hóa kỹ thuật số, không phải tiền pháp định. Các nền tảng giao dịch phải xin giấy phép từ SFC.
Hàn Quốc	Tình trạngCó nhiều hạn chế, ví dụ cấm dùng thẻ tín dụng để mua crypto từ 2020. Quảng cáo crypto bị quản lý chặt. Lợi nhuận từ crypto bị đánh thuế.
Brazil	Tình trạngNăm 2019, luật yêu cầu sàn crypto phải đăng ký với CVM. Crypto được phép dùng làm phương tiện trao đổi, đầu tư.
Ba Lan	Tình trạngCrypto được phép sử dụng, nhưng phải tuân theo luật AML nghiêm ngặt và nghĩa vụ thuế.
Ấn Độ	Tình trạngNăm 2020, Tòa án Tối cao bãi bỏ lệnh cấm cung cấp dịch vụ ngân hàng cho công ty crypto. Hiện Ấn Độ đang xem xét dự luật điều chỉnh crypto.
Bồ Đào Nha	Tình trạngCrypto không phải tiền hợp pháp, nhưng được phép đầu tư và giao dịch. Năm 2023, chính phủ áp thuế lợi nhuận 28% — vẫn thuộc mức thấp nhất châu Âu.
Iran	Tình trạngNgân hàng Trung ương Iran thận trọng với crypto nhưng không cấm. Mining hợp pháp nếu đăng ký và dùng điện đúng quy định. Tuy nhiên, có nhiều trường hợp farm mining bị đóng cửa do tiêu thụ điện quá lớn.

Các quốc gia coi Bitcoin là tiền pháp định

Hiện chỉ có 2 quốc gia (El Salvador và Cộng hòa Trung Phi - CAR) công nhận Bitcoin là tiền pháp định. Điều này có nghĩa là bạn có thể sử dụng Bitcoin trực tiếp để thanh toán hàng hóa, dịch vụ.

Quốc gia	Tình trạng
El Salvador	Tình trạngTrở thành quốc gia đầu tiên trên thế giới (9/2021) công nhận Bitcoin là tiền pháp định cùng với USD. Luật yêu cầu mọi doanh nghiệp phải chấp nhận Bitcoin nếu có khả năng kỹ thuật. Chính phủ phát triển ví Chivo, lắp đặt ATM Bitcoin. Mục tiêu: thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, thu hút đầu tư, giảm phí kiều hối.
Cộng hòa Trung Phi (CAR)	Tình trạngTháng 4/2022, CAR thông qua luật công nhận Bitcoin là tiền pháp định cùng với đồng CFA franc. Chính phủ công bố Sango Coin và các chương trình giáo dục người dân về crypto. Tuy nhiên, do cơ sở hạ tầng yếu kém, việc triển khai gặp nhiều thách thức.

Các quốc gia cấm tiền điện tử

Dù crypto ngày càng phổ biến, hiện có 9 quốc gia cấm hoàn toàn việc sử dụng và giao dịch crypto:

Quốc gia	Tình trạng
Trung Quốc	Tình trạngMột trong những chính sách nghiêm ngặt nhất. Từ 2017, cấm ICO, đóng cửa sàn giao dịch, siết chặt quản lý.
Algeria	Tình trạngNăm 2017, chính phủ coi giao dịch crypto là bất hợp pháp.
Morocco	Tình trạngNăm 2017, trở thành nước Bắc Phi đầu tiên cấm crypto. Ngân hàng Trung ương lo ngại về rửa tiền và sử dụng bất hợp pháp.
Ai Cập	Tình trạngNăm 2018, Ngân hàng Trung ương cấm các tổ chức tài chính giao dịch crypto. Giáo sĩ Hồi giáo tối cao ra fatwa cấm Bitcoin.
Nepal	Tình trạngNăm 2017, Nepal cấm hoàn toàn crypto. Ngân hàng Trung ương lo ngại về rủi ro.
Bolivia	Tình trạngNăm 2014, Ngân hàng Trung ương cấm tất cả tiền kỹ thuật số, bao gồm Bitcoin và Ethereum.
Tunisia	Tình trạngKhông công nhận crypto là tiền pháp định, nhưng không cấm hoàn toàn. Ngân hàng Trung ương cảnh báo rủi ro.
Oman	Tình trạngNgân hàng Trung ương tuyên bố crypto không phải tiền pháp định, nên không được phép dùng để thanh toán.
Bangladesh	Tình trạngTừ 2014, Bangladesh cấm hoàn toàn crypto. Ai giao dịch có thể bị phạt tiền hoặc phạt tù.

Kết luận

Lý do các quốc gia cấm crypto rất khác nhau:

• Lo ngại crypto ảnh hưởng đến chính sách tiền tệ và sự ổn định tài chính.
• Lo ngại việc sử dụng ẩn danh tạo điều kiện cho rửa tiền, tài trợ khủng bố, tội phạm.
• Mong muốn giữ quyền kiểm soát hệ thống tài chính quốc gia.

Crypto là một hình thức thanh toán mới, hiện chưa có khung pháp lý rõ ràng ở nhiều nơi. Tuy nhiên, theo CoinGecko, đến cuối năm 2023, hơn 60% quốc gia đã hợp pháp hóa crypto ở mức nào đó, dẫn đầu là khu vực châu Âu.

Nhiều quốc gia vẫn coi crypto là tài sản hoặc hàng hóa thay vì tiền pháp định. Nhưng xu hướng chung là ban hành luật để đưa crypto vào khuôn khổ pháp lý.

Bạn thấy bài viết hữu ích chứ? Hãy để lại ý kiến của bạn nhé!