Sayohat qoidalari Kripto: Muvofiqlikni boshqarish va uning tranzaktsiyalarga ta'siri

Travel Rule Crypto an'anaviy bank faoliyatidagi Sayohat qoidasiga keng o'xshash va kriptovalyuta operatsiyalarini kuzatish va nazorat qilish uchun mo'ljallangan me'yoriy-huquqiy bazani ifodalaydi. Bu shuni anglatadiki, ma'lum bir chegaradan oshib ketadigan har qanday kriptovalyuta operatsiyasi mijozning shaxsiy ma'lumotlari va xizmat ko'rsatuvchi shaxs, bu holda virtual aktivlarga xizmat ko'rsatuvchi provayder (VASP) bilan birga bo'lishi kerak.

Kriptoaktivlar bilan bog'liq operatsiyalar bilan bog'liq ma'lumotlarni taqdim etishdan tashqari, VASP'lar kontragent mijozni tekshirishga ruxsat berishi va kontragent VASPni tegishli tekshiruvdan o'tkazishi kerak. Shu sababli, kriptovalyuta va DeFi kompaniyalari va kripto-biznes o'zlarining operatsion litsenziyalarini yo'qotish xavfidan qochish uchun Cryptocurrency Sayohat qoidalariga rioya qilishni tadqiq qilish va tayyorlashga vaqt ajratishlari kerak.

Bularning barchasi kriptoloyihalarga qanday aloqasi bor?

Kriptovalyutalar va tegishli kompaniyalar soni bir nuqtada keskin o'sishni boshlaganda, AML va shubhali operatsiyalarni kuzatish qoidalarini ishlab chiqishga ixtisoslashgan FATF xalqaro tashkiloti Sayohat qoidalarining ko'lamini "virtual aktivlar" va "virtual aktivlarga xizmat ko'rsatuvchi provayderlar".

Endi, agar tartibga soluvchi nuqtai nazardan, sizning loyihangiz yoki biznesingiz "virtual aktivlar" bilan shug'ullansa va "virtual aktivlarga xizmat ko'rsatuvchi provayder" (VASP) atamasi ostida bo'lsa, siz kriptovalyuta Sayohat qoidasiga rioya qilishingiz kerak bo'ladi.

Kriptoda sayohat qoidalarining asosiy komponentlari

Ushbu qoidaning tarkibiy qismlari yurisdiktsiyadan yurisdiktsiyaga qarab farq qiladi, lekin ko'pincha VASP va kriptovalyuta kompaniyalari ro'yxati kabi umumiy narsaga ega. Bularga quyidagilar kiradi:

• Fiat-kripto almashtirgichlar;

• kriptovalyutalar;

• to'lov tizimlari;

• kripto bankomatlar;

• Kriptofondlar va boshqalar.

Shuni ham ta'kidlash joizki, talablar ko'pincha chegaraviy pul chegarasini belgilaydi, undan yuqori bo'lgan ushbu komponentlar ushbu limitdan yuqori mablag'larni o'tkazishda bir-biri bilan mijozlar ma'lumotlarini almashishi kerak. Biroq, esda tutingki, har bir yurisdiktsiya o'z Sayohat qoidalari Kriptovalyuta qoidalariga ega, ular boshqa aniqlanmagan komponentlarga ega bo'lishi mumkin.

Kriptovalyuta birjalari uchun sayohat qoidalariga qanday talablar qo'yiladi?

Har bir tartibga soluvchi tashkilot turli talablarga ega. FATFni misol qilib olaylik. 2023-yil 1-sentabrdan Buyuk Britaniya ushbu tashkilot bilan shartnomalar imzoladi va Sayohat qoidalarini qabul qildi. Shartnoma imzolangandan so'ng, ushbu mamlakatda ro'yxatdan o'tgan odamlar, masalan, o'zlarining birja hisobvarag'idan bozor narxi 1000 dollardan oshadigan kriptovalyutani oflayn yoki anonim hamyonga o'tkaza olmaydi. Buning sababi, tartibga soluvchi birjadan bitimlarda ishtirok etuvchi tomonlar to'g'risidagi ma'lumotlarni bilishi va oshkor qilishni talab qiladi.

Travel Rule Crypto nafaqat jo'natuvchilarga, balki qabul qiluvchilarga ham ta'sir qildi. Endi ular to'liq KYC protsedurasidan o'tishlari, pasport ma'lumotlarini, soliq raqamini taqdim etishlari va kripto valyutasi 1000 dollardan ortiq miqdorda o'tkaziladigan hamyonga egalik huquqini tasdiqlashlari kerak. Aks holda, kripto almashinuvi bu to'lovga ruxsat bermaydi va uni muzlatib qo'yadi.

Shu bilan birga, qabul qiluvchining joylashuvi bu vaziyatda yordam bermaydi. Xaridor FATF bilan shartnoma imzolamagan va Sayohat qoidasini qabul qilmagan mamlakatda joylashgan bo'lsa ham, kriptovalyuta tranzaktsiyasi avtomatik ravishda shubhali hisoblanadi va xizmat ko'rsatuvchi provayder (VASP) tomonidan bloklanishi mumkin.

Nima uchun kripto sayohat qoidasi muhim?

Sayohat qoidasi Cryptocurrency iqtisodiy jarayonlarni tartibga solish uchun juda muhimdir. Aniqroq aytganda, ushbu qoidalar kripto-biznesdagi jarayonlarni standartlashtirishga va ularni yirik moliyaviy xizmatlar sanoatining qabul qilingan standartlariga muvofiqlashtirishga qaratilgan.

Travel Rule Crypto kompaniyasining kerakli muallif va benefitsiar ma'lumotlarini olish, saqlash va uzatish bo'yicha talablari va majburiyatlari shubhali tranzaktsiyalarni aniqlash va hisobot berish, ma'lumotlar mavjudligini nazorat qilish va shubhali operatsiyalarni muzlatish uchun choralar ko'rishga yordam beradi. Umuman olganda, ushbu Sayohat qoidasi kriptovalyuta sanoatining jinoiy daromadlarni legallashtirishga (AML) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi (CTF) qarshi siyosatini kuchaytirishga ta'sir qiladi.

Sayohat qoidasi Kriptovalyuta foydalanuvchilariga qanday ta'sir qiladi?

Kriptoloyihalardan tashqari Sayohat qoidasi Crypto oddiy kriptovalyuta foydalanuvchilariga ham tegishli bo‘lib, ular endi VASP va birjalarga o‘zlari haqida qo‘shimcha ma’lumotlarni taqdim etishlari kerak.

Bir tomondan, kripto tranzaktsiyalari uchun yangi Sayohat qoidasi kriptovalyuta foydalanuvchilarini va butun jamiyatni turli muammolardan himoya qilish uchun tartibga soluvchi asos bo'lib xizmat qilishi mumkin. Bu, shuningdek, o'z mablag'larini o'tkazish uchun pul o'tkazmalaridan erkin foydalanadigan jinoyatchilar, terrorchilar va sanktsiyalangan shaxslarning o'sishini cheklash ta'siriga ega bo'lishi mumkin. Va, masalan, treyderlar tomonidan uzatiladigan tranzaksiya ma'lumotlari keyinchalik sizning aybsizligingizning dalili bo'lib xizmat qilishi va huquqiy buzilishni hal qilishga xizmat qilishi mumkin.

Boshqa tomondan, ushbu qoida bilan tartibga soluvchilar tom ma'noda kriptovalyuta sanoati texnologiyasini va birinchi navbatda tengdoshga ishlash uchun yaratilgan pul o'tkazmalari vositalarini chegaralarsiz va uchinchi tomonlarning ta'sirisiz markazlashtirishni va nazorat qilishni boshlaydilar. Bundan tashqari, qonunchilikdan foydalanuvchi ma'lumotlarini to'plash imkoniyati sifatida foydalanishi mumkin bo'lgan noqonuniy yoki soxta VASPlar, shuningdek, qonuniy kriptovalyuta foydalanuvchilarini nazorat qilishga intilayotgan repressiv rejimlardan qo'shimcha xavf mavjud.

Umuman olganda, Crypto Travel Rule talablarini ommaviy ravishda amalga oshirish munozarali bo'lishi mumkin, chunki u keyinchalik jinoiy faoliyatning oldini olish vositasi bo'lib xizmat qiladi, lekin ayni paytda muhim oqibatlarga olib keladi va kriptovalyuta biznesi uchun ko'plab qiyinchiliklar va foydalanuvchilar uchun xavflarni keltirib chiqaradi.