Чому результати перевірок AML відрізняються на різних платформах?
Результати перевірок AML можуть відрізнятися між платформами з кількох причин:
1. Різні політики AML. Деякі біржі застосовують суворіші правила та блокують будь-які посилання на міксери або темні ринки, тоді як інші є більш гнучкими, особливо при роботі з невеликими або старими транзакціями.
2. Різні бази даних ризикованих адрес. Кожна платформа використовує власні джерела даних та алгоритми для виявлення «брудних» гаманців, тому їхні внутрішні списки не завжди збігаються.
3. Різний рівень глибини аналізу блокчейну. Одна біржа може перевіряти лише гаманець, який безпосередньо надіслав кошти, тоді як інша може аналізувати весь ланцюжок транзакцій на кілька кроків назад та виявляти ризики з попередніх ланок.
4. Різні юрисдикції та регулювання. Платформи працюють відповідно до законів своїх країн, а вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей різняться в різних регіонах, таких як ЄС, США та Азія. Просту аналогію можна навести в системі безпеки аеропортів, де кожен контрольно-пропускний пункт має на меті однакову безпеку, але використовує власні процедури та рівень ретельності.