Почему результаты AML-проверок различаются на разных платформах?
Результаты AML-проверок могут различаться между платформами по нескольким причинам:
1. Разные политики AML. Некоторые биржи применяют более строгие правила и блокируют любые ссылки на миксеры или темные рынки, в то время как другие более гибкие, особенно при работе с небольшими или старыми транзакциями.
2. Разные базы данных рискованных адресов. Каждая платформа использует собственные источники данных и алгоритмы для выявления «грязных» кошельков, поэтому их внутренние списки не всегда совпадают.
3. Разная глубина анализа блокчейна. Одна биржа может проверять только тот кошелек, который напрямую отправил средства, в то время как другая может анализировать всю цепочку транзакций на несколько шагов назад и выявлять риски по более ранним звеньям.
4. Разные юрисдикции и правила. Платформы действуют в соответствии с законами своих стран, а требования к борьбе с отмыванием денег различаются в разных регионах, таких как ЕС, США и Азия. Простую аналогию можно провести с безопасностью в аэропортах, где каждый контрольно-пропускной пункт преследует одну и ту же цель обеспечения безопасности, но использует собственные процедуры и уровень тщательности.