Por que os resultados das verificações AML variam entre diferentes plataformas?
Os resultados das verificações AML podem variar entre plataformas por vários motivos:
1. Políticas AML diferentes. Algumas corretoras aplicam regras mais rígidas e bloqueiam quaisquer links para mixers ou mercados da dark web, enquanto outras são mais flexíveis, especialmente ao lidar com transações pequenas ou antigas.
2. Diferentes bases de dados de endereços de risco. Cada plataforma utiliza as suas próprias fontes de dados e algoritmos para identificar carteiras "sujas", pelo que as suas listas internas nem sempre coincidem.
3. Diferentes níveis de análise da blockchain. Uma corretora pode verificar apenas a carteira que enviou os fundos diretamente, enquanto outra pode analisar toda a cadeia de transações vários passos atrás e detectar riscos em elos anteriores.
4. Jurisdições e regulamentações diferentes. As plataformas operam sob as leis de seus respectivos países, e os requisitos de AML (Antilavagem de Dinheiro) variam entre regiões como a UE, os EUA e a Ásia. Uma analogia simples pode ser feita com a segurança aeroportuária, onde cada ponto de controle segue o mesmo objetivo de segurança, mas utiliza seus próprios procedimentos e nível de rigor.