Dlaczego wyniki kontroli AML różnią się między platformami?
Wyniki kontroli AML mogą się różnić między platformami z kilku powodów:
1. Różne zasady AML. Niektóre giełdy stosują bardziej rygorystyczne zasady i blokują wszelkie linki do mikserów lub rynków nieformalnych, podczas gdy inne są bardziej elastyczne, szczególnie w przypadku małych lub starych transakcji.
2. Różne bazy danych ryzykownych adresów. Każda platforma korzysta z własnych źródeł danych i algorytmów do identyfikacji „brudnych” portfeli, więc ich wewnętrzne listy nie zawsze są zgodne.
3. Różne poziomy szczegółowości analizy blockchain. Jedna giełda może sprawdzać tylko portfel, który bezpośrednio wysłał środki, podczas gdy inna może analizować cały łańcuch transakcji kilka kroków wstecz i wykrywać ryzyko wynikające z wcześniejszych ogniw.
4. Różne jurysdykcje i przepisy. Platformy działają zgodnie z prawem swoich krajów, a wymogi AML różnią się w zależności od regionu, takiego jak UE, USA i Azja. Prostą analogię można znaleźć w kontroli bezpieczeństwa na lotniskach, gdzie każdy punkt kontrolny ma ten sam cel bezpieczeństwa, ale stosuje własne procedury i poziom dokładności.