Jak zarabiać na Stablecoins

Z odpowiednią strategią i wiedzą, stablecoiny mogą służyć jako stabilne źródło generowania pasywnego dochodu. Ale w jaki sposób możesz to osiągnąć?

Ten przewodnik zbada stablecoiny i sposoby na zarabianie na nich. Przeanalizujemy szereg strategii generowania dochodu, abyś mógł znaleźć tę, która najlepiej Ci odpowiada.

Czym jest stablecoin?

Zanim omówimy, jak uzyskać dodatkowy dochód przy użyciu stablecoinów, musimy najpierw zdefiniować ich znaczenie. Stablecoin to rodzaj kryptowaluty zaprojektowanej w celu utrzymania stabilnej wartości w odniesieniu do określonego aktywa, zazwyczaj waluty fiducjarnej. To, co czyni stablecoiny wyjątkowymi, to ich zdolność do łączenia niezawodności walut fiducjarnych z zaletami oferowanymi przez blockchain.

Stabilność ta osiągana jest poprzez różne mechanizmy, klasyfikując stablecoiny w następujące podstawowe kategorie:

• Zabezpieczone walutą fiducjarną
• Zabezpieczone kryptowalutą
• Algorytmiczne lub niezabezpieczone

Więcej informacji można znaleźć w tym artykule.

Sposoby na zarabianie na stablecoinach

Jak możesz się domyślić, stablecoiny oferują różne sposoby generowania zysków. Przeanalizujmy te podejścia, aby znaleźć to, które działa dla Ciebie!

Staking (Pożyczanie)

Podczas badania możliwości zysku w kryptowalutach, staking często pojawia się jako podstawowa taktyka. W tym procesie zamrażasz swoje monety na określony czas, aby zarobić nagrody. Jednakże, ponieważ stablecoiny nie mają mechanizmu Proof of Stake, nie można ich tradycyjnie stakować. Możesz jednak generować odsetki, pożyczając je.

Pożyczanie stablecoinów to proces, który umożliwia inwestorom pożyczanie stablecoinów pożyczkobiorcom, otrzymując w zamian płatności odsetkowe. Podobnie jak w tradycyjnych systemach bankowych, gdzie depozyty przynoszą odsetki, pożyczanie stablecoinów odbywa się głównie poprzez protokoły DeFi. Platformy te wykorzystują inteligentne kontrakty do przeprowadzania pożyczek bez pośredników. Możesz pożyczać różne kryptowaluty, takie jak USDT, USDC, DAI i BUSD. Może to być doskonała metoda na zdobycie dodatkowych tokenów przy stosunkowo niskim ryzyku, szczególnie w porównaniu do pożyczania niestabilnych kryptowalut.

Pożyczanie stablecoinów działa w ten sposób:

• Wybierz platformę pożyczkową: Istnieje wiele opcji dostępnych, więc ważne jest, aby przyjrzeć się stawkom procentowym i warunkom w celu porównania.
• Włóż swoje stablecoiny: Twoje wpłacone monety będą połączone z monetami innych użytkowników i udostępnione jako pożyczki dla pożyczkobiorców.
• Zarabiaj odsetki: Uzyskane odsetki mogą być wypłacane w tej samej stablecoinie lub w innych walutach cyfrowych. Będzie to zależało od platformy, popytu na stablecoiny i wiarygodności kredytowej pożyczkobiorcy.

Puli płynności

Pule płynności stablecoinów to opcje, gdy monety są zamrażane w zdecentralizowanych giełdach, aby wspierać handel i utrzymywać płynność. Te pule promują handel stablecoinami przy minimalnych zmianach cen, dzięki stabilności zaangażowanych aktywów. Dołączenie do puli płynności umożliwia otrzymywanie nagród z opłat i odsetek. Na przykład, możesz zamrozić swoje tokeny USDT i zarabiać odsetki na Cryptomus. Ogólnie alokacja opłat odpowiada płynności, którą zapewniasz.

Ta opcja oferuje opłacalną możliwość dla tych, którzy szukają wyższych zwrotów przy minimalnym ryzyku. Dodatkowo, te pule są istotne dla DeFi, wspierając działania takie jak pożyczanie, kredytowanie i yield farming.

Oto jak to działa:

• Wybierz DEX: Twoje opcje wspierające pary stablecoinów to Uniswap i SushiSwap.
• Włóż swoją kryptowalutę: Przy wpłacie upewnij się, że dostarczasz równą ilość stablecoinów - obok innej kryptowaluty. Na przykład, depozyt w wysokości 200 USD w USDC wymaga również 200 USD w innej kryptowalucie, takiej jak ETH.
• Zacznij zarabiać: Każda transakcja w obrębie puli generuje niewielką opłatę, co umożliwia Ci zarabianie części tych opłat w zależności od Twojego wkładu.

Chociaż dostarczanie płynności może przynieść zyski, kluczowe jest zrozumienie straty nietrwałej, która występuje, gdy wartość tokenów w puli fluktuuje względem siebie.

Arbitrage P2P

Arbitrage P2P to technika handlowa, która wykorzystuje różnice cenowe dla stablecoinów między różnymi giełdami lub platformami. Na przykład, wyobraź sobie, że USDT jest dostępny za 1,01 USD na jednej giełdzie i za 0,99 USD na innej, więc wystarczy kupić tanio i sprzedać drogo, aby zarobić na różnicy.

Możesz uczestniczyć w arbitrze P2P, robiąc to:

• Monitoruj różnice cenowe: Wykorzystaj narzędzia do śledzenia cen lub boty arbitrażowe, aby na bieżąco śledzić ceny na różnych giełdach.
• Szybko wykonuj transakcje: Gdy zauważysz zyskowną różnicę cenową, działaj szybko, aby wykonać swoje transakcje, ponieważ czas jest kluczowy, ponieważ takie możliwości mogą szybko zniknąć.
• Uwzględnij opłaty: Pamiętaj, że opłaty handlowe mogą wpłynąć na zyski, więc upewnij się, że różnica cenowa przekracza te koszty.

Aby odnieść sukces w arbitrażu P2P, musisz podejmować szybkie decyzje, ściśle monitorować trendy rynkowe i rozumieć opłaty transakcyjne, aby zoptymalizować zyski. Bycie takim handlowcem stablecoinów powinno również wiązać się z pewnym ryzykiem.

Mając wiedzę na temat licznych strategii generowania dochodu z handlu stablecoinami, ważne jest, aby przeprowadzić badania. Zrozum ryzyko związane z tymi metodami i wybierz platformy, które odpowiadają Twoim celom finansowym podczas ich eksploracji.

Mamy nadzieję, że nasz przewodnik był pomocny. Prześlij swoje doświadczenia i pytania poniżej!