ਹਰਜੀਤ ਸਿੰਘ ਗਿੱਲ
ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ ਅਤੇ ਗਾਈਡ ਲੇਖਕ। ਮੈਂ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਤਕਨੀਕਾਂ ਨੂੰ ਸਭ ਲਈ ਸਰਲ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹਾਂ।
Cryptomus ਉੱਤੇ AML ਜਾਂਚ: ਇਹ ਕਿਉਂ ਲੋੜੀਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਜੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਲਾਕ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇ ਤਾਂ ਕੀ ਕਰਨਾ ਹੈ
ਜਿਸ ਕਿਸੇ ਨੇ ਵੀ ਕਦੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਭੇਜੀ ਜਾਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਉਸ ਨੇ ਸ਼ਾਇਦ AML ਸੰਖੇਪ-ਰੂਪ ਸੁਣਿਆ ਹੋਵੇਗਾ। ਕਈਆਂ ਲਈ, ਇਹ ਕੁਝ ਡਰਾਉਣਾ ਅਤੇ ਬਿਊਰੋਕ੍ਰੈਟਿਕ ਜਿਹਾ ਲੱਗਦਾ ਹੈ। ਅਸਲ ਵਿੱਚ, ਇਨ੍ਹਾਂ ਤਿੰਨ ਅੱਖਰਾਂ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਇੱਕ ਸਧਾਰਣ ਅਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮਕਸਦ ਹੈ: ਤੁਹਾਡੇ ਡਿਜ਼ਿਟਲ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰੱਖਣਾ ਅਤੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਦੁਨੀਆ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਸ਼ੱਕੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਨਾਲ ਜੋੜੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਰੋਕਣਾ।
ਇਸ ਲੇਖ ਵਿੱਚ, ਅਸੀਂ ਸਧਾਰਣ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ ਸਮਝਾਵਾਂਗੇ ਕਿ Cryptomus ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਉੱਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਬਲਾਕ ਹੋਣਾ ਕੋਈ ਅੰਤਿਮ ਫੈਸਲਾ ਕਿਉਂ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਅਤੇ ਅਸਲੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਦੇ ਉਹ ਕੇਸ ਵੇਖਾਂਗੇ ਜੋ ਦਿਖਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ AML ਨਿਯਮ ਵਾਕਈ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ।
AML ਕੀ ਹੈ?
AML (ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ) ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨਾਲ ਲੜਨ ਲਈ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਸਨੂੰ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸਕ੍ਰੀਨਿੰਗ ਸਿਸਟਮ ਵਾਂਗ ਸਮਝੋ। ਇਸਦਾ ਮਕਸਦ ਹੈ ਕਿ ਹੈਕਰਾਂ, ਠੱਗਾਂ ਅਤੇ ਰੈਨਸਮਵੇਅਰ ਬਣਾਉਣ ਵਾਲਿਆਂ ਵਰਗੇ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਚੋਰੀ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਅਸਲੀ ਦੁਨੀਆ ਵਿੱਚ ਕੱਢਣ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਵਰਤਣ ਤੋਂ ਰੋਕਿਆ ਜਾਵੇ।
ਬਲਾਕਚੇਨ ਆਪਣੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਅਨੁਸਾਰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪਾਰਦਰਸ਼ੀ ਹੈ। ਹਰ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਇੱਕ ਸਾਂਝੇ ਡਾਟਾਬੇਸ ਵਿੱਚ ਸਥਾਈ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਦਰਜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਜੇ ਕਿਸੇ ਨੇ ਕਿਸੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਤੋਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਚੋਰੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਆਨਲਾਈਨ ਧੋਖਾ ਦਿੱਤਾ, ਤਾਂ ਇਸ “ਗੰਦੇ” ਪੈਸੇ ਦਾ ਰਸਤਾ ਦਰਜਨਾਂ ਵਿਚਕਾਰਲੇ ਵਾਲਿਟਾਂ ਰਾਹੀਂ ਟ੍ਰੇਸ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਖ਼ਾਸ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਇਹ ਕਨੈਕਸ਼ਨ ਪਛਾਣਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਨੂੰ ਚੇਤਾਵਨੀ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕੀ ਇਤਿਹਾਸ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਭੇਜੇ ਜਾ ਰਹੇ ਹਨ।
ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੇ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦੇ ਤਰੀਕੇ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਸਾਡੇ ਗਾਈਡ ਵਿੱਚ ਪੜ੍ਹ ਸਕਦੇ ਹੋ: AML ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਕੀ ਹੈ.
AML ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਕਿਉਂ ਬਲਾਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ?
AML (ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ) ਸਿਸਟਮ ਕਈ ਕਾਰਕਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨਾਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਦੋ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਇਹ ਹਨ:
-
ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇਤਿਹਾਸ ਅਤੇ ਮੂਲ ਸਰੋਤ। ਸਿਸਟਮ ਜਾਂਚਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਫੰਡ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਸਰੋਤਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਚੋਰੀ ਕੀਤੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ, ਡਾਰਕਨੈੱਟ ਮਾਰਕੀਟਪਲੇਸ, ਪਾਬੰਦੀਸ਼ੁਦਾ ਇਕਾਈਆਂ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਾਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਮਿਕਸਰ।
-
ਵਾਲਿਟ ਦਾ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ। ਕਈ AML ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ ਦੇ ਵਾਲਿਟ ਦਾ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਇਤਿਹਾਸ ਵੀ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਜਾਂ ਪਤਿਆਂ ਨਾਲ ਪਿਛਲੀਆਂ ਇੰਟਰੈਕਸ਼ਨਾਂ ਕਿਸੇ ਵਾਲਿਟ ਦਾ ਜੋਖਮ ਸਕੋਰ ਵਧਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਸਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਰਕਮ, ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਦੀ ਕਿਸਮ ਅਤੇ ਸਮੁੱਚੇ ਸੰਦਰਭ ਵਰਗੇ ਕਾਰਕਾਂ ‘ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਜੇ ਕਿਸੇ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਦਾ ਕੁੱਲ ਜੋਖਮ ਕਿਸੇ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਦੇ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਤੋਂ ਵੱਧ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਸਨੂੰ ਫਲੈਗ ਜਾਂ ਬਲਾਕ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਮੰਨ ਲਓ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਵਾਲਿਟ ਵਿੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਅਜਿਹੇ ਫੰਡ ਸਨ ਜੋ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਸਰੋਤ ਤੋਂ ਆਏ ਸਨ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਬਿਨਾਂ KYC ਵਾਲੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਜਾਂ ਅਣ-ਵੈਰੀਫਾਈਡ P2P ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਤੋਂ। ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ, ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵੱਡੇ ਰੈਗੂਲੇਟਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਤੋਂ ਨਵੇਂ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਉਹ ਫੰਡ ਇੱਕ ਭੁਗਤਾਨ ਗੇਟਵੇ ਰਾਹੀਂ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਕਰਨ ਲਈ ਵਰਤਦੇ ਹੋ।
ਪਹਿਲੀ ਨਜ਼ਰ ਵਿੱਚ, ਨਵੇਂ ਫੰਡ ਘੱਟ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਲੱਗਦੇ ਹਨ। ਪਰ ਭੁਗਤਾਨ ਫਿਰ ਵੀ ਫਲੈਗ ਜਾਂ ਰੱਦ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਕਈ AML ਸਿਸਟਮ ਸਿਰਫ਼ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੂਲ ਸਰੋਤ ਨੂੰ ਹੀ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ ਵਾਲਿਟ ਦੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਨੂੰ ਵੀ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਪਤਿਆਂ ਨਾਲ ਪਿਛਲੀਆਂ ਇੰਟਰੈਕਸ਼ਨਾਂ ਉਸ ਜੋਖਮ ਸਕੋਰ ਵਿੱਚ ਯੋਗਦਾਨ ਪਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਅੰਤਿਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਈ ਕਾਰਕਾਂ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਦੀਆਂ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਨੀਤੀਆਂ ‘ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਬਲਾਕ ਹੋਣਾ ਕੋਈ ਦੋਸ਼ ਨਹੀਂ ਹੈ
ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਗੱਲ ਜੋ ਹਰ ਯੂਜ਼ਰ ਨੂੰ ਸਮਝਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਉਹ ਇਹ ਹੈ: ਜੇ ਤੁਹਾਡੀ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਅਸਥਾਈ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਰੋਕੀ ਗਈ ਹੈ, ਤਾਂ ਕੋਈ ਵੀ ਤੁਹਾਡੇ ਉੱਤੇ ਕਿਸੇ ਚੀਜ਼ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਨਹੀਂ ਲਗਾ ਰਿਹਾ!
ਇਹ ਇੱਕ ਰੋਕਥਾਮੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਦਮ ਹੈ। ਕਲਪਨਾ ਕਰੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਪਹੁੰਚੇ ਹੋ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਕਾਰਡ ਨਾਲ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ, ਪਰ ਬੈਂਕ ਨੇ ਓਪਰੇਸ਼ਨ ਅਸਥਾਈ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਬਲਾਕ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ SMS ਭੇਜਿਆ: “ਕੀ ਇਹ ਸੱਚਮੁੱਚ ਤੁਸੀਂ ਸੀ?” ਬੈਂਕ ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਪਰਾਧੀ ਨਹੀਂ ਸਮਝਦਾ; ਉਹ ਸਿਰਫ਼ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਦੁਨੀਆ ਬਿਲਕੁਲ ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ। Cryptomus ਦਾ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸਿਸਟਮ ਭੁਗਤਾਨ ਨੂੰ ਰੋਕ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇ ਉਸਨੂੰ ਪਤਾ ਲੱਗੇ ਕਿ coins ਪਹਿਲਾਂ ਸ਼ੱਕੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਰਾਹੀਂ ਗੁਜ਼ਰੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਿਕਸਰ, ਜੋ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਦੇ ਰਸਤੇ ਨੂੰ ਲੁਕਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਡਾਰਕਨੈੱਟ ਮਾਰਕੀਟਪਲੇਸ ਜਾਂ ਠੱਗਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਪਤੇ। ਜਾਂਚ ਸਿਰਫ਼ ਇਹ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਇਮਾਨਦਾਰ ਖਰੀਦਦਾਰ ਜਾਂ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ ਹੋ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਫੰਡ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ।
ਇਹ ਅਸਲੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ?
ਆਓ ਅਸਲੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਦੀ ਇੱਕ ਕਲਾਸਿਕ ਸਥਿਤੀ ਵੇਖੀਏ ਜੋ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਅਕਸਰ ਬਲਾਕਿੰਗ ਦਾ ਕਾਰਨ ਬਣਦੀ ਹੈ।
-
ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ: ਗਾਹਕ A ਨੇ ਇੱਕ ਆਮ ਕਲਾਸੀਫਾਈਡ ਵਿਗਿਆਪਨ ਸਾਈਟ ਰਾਹੀਂ ਲੈਪਟਾਪ ਵੇਚਿਆ। ਖਰੀਦਦਾਰ (ਗਾਹਕ B) ਨੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਨਾਲ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, USDT ਨੂੰ ਗਾਹਕ A ਦੇ ਨਿੱਜੀ ਵਾਲਿਟ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤਾ।
-
ਆਮ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ: ਗਾਹਕ A ਨੇ ਕੋਇਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ, ਸਫਲ ਵਿਕਰੀ ਦੀ ਖੁਸ਼ੀ ਮਨਾਈ ਅਤੇ ਫਿਰ ਇਸ ਬਾਰੇ ਭੁੱਲ ਗਿਆ। ਉਹ ਸੱਚਮੁੱਚ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਇਮਾਨਦਾਰ ਵਿਅਕਤੀ ਮੰਨਦਾ ਹੈ; ਆਖਿਰਕਾਰ, ਉਸ ਨੇ ਸਿਰਫ਼ ਆਪਣੀ ਚੀਜ਼ ਹੀ ਵੇਚੀ ਸੀ।
-
ਖਰੀਦ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼: ਇੱਕ ਹਫ਼ਤੇ ਬਾਅਦ, ਗਾਹਕ A ਕਿਸੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸੇਵਾ ਦੀ ਸਬਸਕ੍ਰਿਪਸ਼ਨ ਖਰੀਦਣ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਔਨਲਾਈਨ ਸਟੋਰ ਤੋਂ ਸਮਾਨ ਮੰਗਵਾਉਣ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ Cryptomus ਭੁਗਤਾਨ ਗੇਟਵੇ ਰਾਹੀਂ ਭੁਗਤਾਨ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
-
ਬਲਾਕਿੰਗ: ਭੁਗਤਾਨ ਦੇ ਸਮੇਂ, ਭੁਗਤਾਨ ਸਿਸਟਮ ਤੁਰੰਤ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਨੂੰ ਰੋਕ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਗਾਹਕ A ਹੈਰਾਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ: “ਕਿਉਂ? ਮੈਂ ਤਾਂ ਕੁਝ ਵੀ ਗਲਤ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ!”
ਇਹ ਸਭ ਗਾਹਕ B (ਲੈਪਟਾਪ ਖਰੀਦਦਾਰ) ਕਰਕੇ ਹੈ। ਪਤਾ ਲੱਗਿਆ ਕਿ ਲੈਪਟਾਪ ਖਰੀਦਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਉਸ ਨੇ ਇਹ ਕੋਇਨ ਸ਼ੱਕੀ ਤਰੀਕਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ਕੱਢੇ ਸਨ—ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਕਿਸੇ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਕੈਸੀਨੋ ਤੋਂ, ਕਿਸੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਪ੍ਰੋਜੈਕਟ ਤੋਂ, ਜਾਂ ਆਪਣੀ ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਲੁਕਾਉਣ ਲਈ ਮਿਕਸਰ ਵਰਤਿਆ ਸੀ। ਇਹ ਕੋਇਨ ਬਲਾਕਚੇਨ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ "ਗੰਦੇ" ਵਜੋਂ ਵਰਗੀਕ੍ਰਿਤ ਕੀਤੇ ਜਾ ਚੁੱਕੇ ਹਨ। ਗਾਹਕ A ਬਿਨਾਂ ਜਾਣੇ ਸ਼ੱਕੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੀ ਲੜੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਕੜੀ ਬਣ ਗਿਆ ਹੈ, ਇਸ ਗੱਲ ਦਾ ਅਹਿਸਾਸ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਵੀ।
ਇਸ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੀ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ? ਘਬਰਾਓ ਨਾ। ਇਹ ਇੱਕ ਮਿਆਰੀ ਵੈਰੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੈ।
-
ਸਪੋਰਟ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ। ਅਧਿਕਾਰਤ ਈਮੇਲ ਪਤੇ aml@cryptomus.com ਤੇ ਲਿਖੋ ਜਾਂ ਵੈਬਸਾਈਟ ਉੱਤੇ ਸਪੋਰਟ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ।
-
ਸਬੂਤ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰੋ। ਮਾਹਰਾਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕ B ਨਾਲ ਆਪਣੀ ਪੱਤਰਚਾਰ, ਲੈਪਟਾਪ ਵੇਚਣ ਵਾਲੇ ਵਿਗਿਆਪਨ ਦਾ ਸਕ੍ਰੀਨਸ਼ਾਟ, ਅਤੇ ਭੇਜਣ ਦਾ ਸਬੂਤ ਦਿਖਾਓ। ਇਹ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਵਿਭਾਗ ਨੂੰ ਸਾਬਤ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਨੇਕ ਨੀਅਤ ਵਾਲੇ ਵੇਚਣ ਵਾਲੇ ਹੋ, ਤੁਸੀਂ ਫੰਡ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ ਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਕੋਇਨਾਂ ਦੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਰੋਤ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੋਏ ਨਹੀਂ ਹੋ।
ਇਹ ਹਰ ਕਿਸੇ ਲਈ ਚਿੰਤਾ ਦਾ ਵਿਸ਼ਾ ਕਿਉਂ ਹੈ?
ਇਹ ਸਮਝਣ ਲਈ ਕਿ ਸਖ਼ਤ AML ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਕਿਉਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਆਓ ਗਲੋਬਲ ਪ੍ਰੈਕਟਿਸ ਤੋਂ ਇੱਕ ਉਦਾਹਰਨ ਵਾਲਾ ਕੇਸ ਵੇਖੀਏ।
ਕੇਸ: Danske Bank (ਐਸਟੋਨੀਆ)
ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਯੂਰਪੀ ਬੈਂਕ ਨੇ ਕਈ ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ ਐਸਟੋਨੀਆ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਸ਼ਾਖਾ ਰਾਹੀਂ ਲਗਭਗ 200 ਬਿਲੀਅਨ ਯੂਰੋ ਦੇ ਸ਼ੱਕੀ ਫੰਡ ਪ੍ਰੋਸੈਸ ਕੀਤੇ। ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ ਜਾਂਚਾਂ ਲਗਭਗ ਕੀਤੀਆਂ ਹੀ ਨਹੀਂ ਗਈਆਂ, ਅਤੇ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਨੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਵੱਲੋਂ ਦਿੱਤੀਆਂ ਚੇਤਾਵਨੀਆਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਕਰ ਦਿੱਤਾ।
-
ਨਤੀਜੇ: ਜਦੋਂ ਸੱਚਾਈ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈ, ਤਾਂ ਬੈਂਕ ਨੂੰ 2 ਬਿਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਦਾ ਭਾਰੀ ਜੁਰਮਾਨਾ ਲੱਗਿਆ, ਇਸਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਅੱਧੇ ਰਹਿ ਗਏ, ਅਤੇ ਇੱਕ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਬ੍ਰਾਂਡ ਦੀ ਸਾਖ਼ ਤਬਾਹ ਹੋ ਗਈ।
-
ਸਬਕ: ਗਾਹਕਾਂ ਅਤੇ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਲਈ ਬਣੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ। ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਗਲਤੀਆਂ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਪੂਰੇ ਸਿਸਟਮ ਲਈ ਵੱਡੀਆਂ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
Cryptomus ਉੱਤੇ AML ਜਾਂਚ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ?
ਸਾਡੇ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਉੱਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਦੀ ਬਹੁਤ ਵੱਡੀ ਗਿਣਤੀ ਆਮ ਖਰੀਦਦਾਰਾਂ ਦੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਮਰਚੈਂਟਾਂ ਦੇ ਇਨਵੌਇਸਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਸਿਸਟਮ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ। ਇਸੇ ਕਰਕੇ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸਮਾਰਟ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਐਲਗੋਰਿਦਮਾਂ ਉੱਤੇ ਬਣੀ ਹੋਈ ਹੈ।
ਅਸੀਂ ਦੋ ਸੁਨਹਿਰੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਾਂ:
-
ਅਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਬਾਹਰੀ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਸਿਰਫ਼ ਉਹ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਜਾਂਚ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਜਨਤਕ ਬਲਾਕਚੇਨ ਰਾਹੀਂ ਬਾਹਰੋਂ ਆਉਂਦੇ ਹਨ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਤੀਜੇ ਪੱਖ ਦੇ ਵਾਲਿਟ ਤੋਂ ਆਪਣਾ ਨਿੱਜੀ Cryptomus ਵਾਲਿਟ ਟਾਪ ਅੱਪ ਕਰਦੇ ਹੋ ਜਾਂ ਇਨਵੌਇਸ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਹੋ।
-
ਅੰਦਰੂਨੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ Cryptomus ਵਾਲਿਟ ਤੋਂ ਦੂਜੇ Cryptomus ਵਾਲਿਟ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਭੇਜਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਅਜਿਹੀ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਤੁਰੰਤ ਅਤੇ ਬਿਨਾਂ ਜਾਂਚ ਦੇ ਪ੍ਰੋਸੈਸ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸਾਡੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਇਕੋਸਿਸਟਮ ਦੇ ਅੰਦਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਸਾਨੂੰ ਬਲਾਕਚੇਨ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ ਲਗਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ।
ਜੇ ਭੁਗਤਾਨ ਬਲੌਕ ਹੋ ਜਾਵੇ ਤਾਂ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ?
ਜੇ ਸਿਸਟਮ ਤੁਹਾਡੇ ਭੁਗਤਾਨ ਨੂੰ ਸਸਪੈਂਡ ਕਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ:
-
ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਸਕੋਰਿੰਗ। ਸਾਡਾ AML ਸਿਸਟਮ ਆਉਣ ਵਾਲੀ ਬਲਾਕਚੇਨ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਦਾ ਸ਼ੱਕੀ ਪਤਿਆਂ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਾਂ ਲਈ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜੇ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਦਾ ਰਿਸਕ ਸਕੋਰ ਸਾਡੀ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਸੀਮਾ ਤੋਂ ਵੱਧ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਅਸਥਾਈ ਤੌਰ ਤੇ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਕਾਰਨਾਂ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਇੱਥੇ ਜਾਣ ਸਕਦੇ ਹੋ: ਕਿਉਂ ਇੱਕ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ।
-
ਸੂਚਨਾ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਸੁਨੇਹਾ ਮਿਲਦਾ ਹੈ ਕਿ ਭੁਗਤਾਨ ਸਸਪੈਂਡ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ ਸਪੋਰਟ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
-
ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ। ਤੁਸੀਂ ਸਾਡੀ ਅਧਿਕਾਰਤ ਈਮੇਲ aml@cryptomus.com ਤੇ ਜਾਂ ਵੈਬਸਾਈਟ ਉੱਤੇ ਸਪੋਰਟ ਚੈਟ ਵਿੱਚ ਲਿਖਦੇ ਹੋ। ਤੁਸੀਂ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਦੇ ਸਹਾਇਕ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜਾਂ ਸਕ੍ਰੀਨਸ਼ਾਟ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਹਦਾਇਤਾਂ: ਜੇ ਮੇਰੇ ਫੰਡ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਹੋ ਜਾਣ ਤਾਂ ਕੀ ਕਰਨਾ ਹੈ।
-
ਐਨਾਲਿਸਟ ਨਾਲ ਗੱਲਬਾਤ। ਸਾਡਾ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਮਾਹਰ ਤੁਹਾਡੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸਰੋਤ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਮੰਗਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਨੂੰ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਸਰੋਤ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕਈ ਵਾਰ ਵੇਰਵਿਆਂ ਨੂੰ ਸਪਸ਼ਟ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਗੱਲਬਾਤ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
-
ਫੈਸਲਾ। ਸਮੀਖਿਆ ਦੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ਤੇ, ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਫੈਸਲਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ:
- ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ, ਜੇ ਸਮੀਖਿਆ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨਹੀਂ ਮਿਲੀਆਂ ਜਾਂ ਤੁਸੀਂ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਕਿ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਰੋਤ ਤੋਂ ਹੈ।
- ਸਥਾਈ ਹੋਲਡ, ਜੇ ਜਾਂਚ ਨੇ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਕਿ ਪੈਸਾ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ ਤੇ ਕਿਸੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਕੀਮ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ ਜਾਂ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ ਨੇ ਸੰਚਾਰ ਕਰਨ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕਰ ਦਿੱਤਾ।
ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵਾਲਿਟ ਦੀ “ਸਫ਼ਾਈ” ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਕਿਵੇਂ ਜਾਂਚ ਸਕਦੇ ਹੋ?
ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਕੋਈ ਵਾਲਿਟ ਜੋਖਿਮ ਵਾਲਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਕਿਸੇ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਦੇ ਸਸਪੈਂਡ ਹੋਣ ਤੱਕ ਉਡੀਕ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕਿਸੇ ਨਵੇਂ ਵਿਅਕਤੀ ਤੋਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, P2P ਡੀਲ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਜਾਂ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਭੇਜਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਵਾਲਿਟ ਐਡਰੈੱਸ ਜਾਂ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ID ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਲਈ Cryptomus AML ਵਿੱਚ ਵਰਤੋ।
ਇਹ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ?
ਤੁਸੀਂ ਸਰਚ ਬਾਰ ਵਿੱਚ ਵਾਲਿਟ ਐਡਰੈੱਸ ਜਾਂ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ID ਦਾਖਲ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਡਿਟੈਕਟਰ ਬਲਾਕਚੇਨ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜੋਖਿਮ ਦੇ ਪੱਧਰ ਨੂੰ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਵਜੋਂ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਵਾਲਿਟ ਬੈਲੈਂਸ ਨੂੰ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਅਨੁਸਾਰ ਵੰਡ ਕੇ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ: ਕਿੰਨਾ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ ਤੋਂ ਆਇਆ, ਕਿੰਨਾ ਮਾਈਨਰਾਂ ਤੋਂ ਆਇਆ, ਅਤੇ ਕਿੰਨਾ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਸ਼ੱਕੀ ਸੇਵਾਵਾਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਿਕਸਰਾਂ ਜਾਂ ਡਾਰਕਨੈੱਟ ਮਾਰਕੀਟਪਲੇਸਾਂ, ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਹੈ।
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵੈਬਸਾਈਟਾਂ ਉੱਤੇ ਜਾਂਚ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵੱਖਰੇ ਕਿਉਂ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ?
ਕਈ ਵਾਰ ਯੂਜ਼ਰ ਹੈਰਾਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ: ਇੱਕ ਸੇਵਾ ਵਾਲਿਟ ਦਾ ਜੋਖਿਮ ਪੱਧਰ 20% ਦਿਖਾਉਂਦੀ ਹੈ, ਜਦੋਂਕਿ ਦੂਜੀ ਪੂਰਾ 80% ਦਿਖਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਸਵਾਲ ਦਾ ਜਵਾਬ ਸਾਡੇ ਲੇਖ ਵਿੱਚ ਹੈ: ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਉੱਤੇ AML ਜਾਂਚ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵੱਖਰੇ ਕਿਉਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਸੰਖੇਪ ਵਿੱਚ, ਇਸ ਦੇ ਤਿੰਨ ਕਾਰਨ ਹਨ:
-
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਡੇਟਾਬੇਸ। ਹਰ ਸੇਵਾ ਕੋਲ ਸ਼ੱਕੀ ਐਡਰੈੱਸਾਂ ਦਾ ਆਪਣਾ ਡੇਟਾਬੇਸ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਸੇਵਾ ਨੇ ਸ਼ਾਇਦ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਕਿਸੇ ਨਵੇਂ ਸ਼ੱਕੀ ਐਡਰੈੱਸ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਬਲੈਕਲਿਸਟ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰ ਲਿਆ ਹੋਵੇ, ਜਦੋਂਕਿ ਦੂਜੀ ਆਪਣਾ ਡੇਟਾਬੇਸ ਸਿਰਫ਼ ਦੋ-ਇੱਕ ਦਿਨਾਂ ਬਾਅਦ ਅਪਡੇਟ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।
-
ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦੀ ਗਹਿਰਾਈ। ਸੇਵਾਵਾਂ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਚੇਨਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨਾਲ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਕੁਝ ਸੇਵਾਵਾਂ ਕਿਸੇ ਵਾਲਿਟ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕੀ ਮੰਨਦੀਆਂ ਹਨ ਜੇ ਉਹ “ਗੰਦੇ” ਸਰੋਤ ਤੋਂ ਪੰਜ ਕਦਮ ਦੂਰ ਹੋਵੇ, ਜਦੋਂਕਿ ਹੋਰ ਸਿਰਫ਼ ਸਿੱਧੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।
-
ਜਟਿਲ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਾਈਨਰ। ਮਾਈਨਿੰਗ ਪੂਲ ਅਕਸਰ ਸਾਫ਼ ਮਾਈਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਕੋਇਨਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਯੂਜ਼ਰਾਂ ਦੀਆਂ ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨਾਂ ਨਾਲ ਮਿਲਾ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਕਰਕੇ, ਕੁਝ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਮਾਈਨਰਾਂ ਦੇ ਵਾਲਿਟਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਮੰਨਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂਕਿ ਹੋਰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਦਰਮਿਆਨਾ ਜੋਖਿਮ ਪੱਧਰ ਦੇਂਦੇ ਹਨ।
ਕ੍ਰਿਪਟੋਮਸ ਨਾਲ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀਆਂ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਇੰਟਰਫੇਸ ਅਤੇ ਲਾਭਦਾਇਕ ਸ਼ਰਤਾਂ ਵਾਲੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕੇਂਦਰੀਕ੍ਰਿਤ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਐਕਸਚੇੰਜ।
ਤੁਸੀਂ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਬਲੌਕਾਂ ਤੋਂ ਕਿਵੇਂ ਬਚਾ ਸਕਦੇ ਹੋ?
ਸਧਾਰਣ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਨਾਲ ਤੁਹਾਨੂੰ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਅਣਸੁਖਾਵੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਮਿਲੇਗੀ:
-
ਸ਼ੱਕੀ P2P ਐਕਸਚੇਂਜਰਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨਾ ਕਰੋ। ਲਾਜ਼ਮੀ ਯੂਜ਼ਰ ਵੈਰੀਫਿਕੇਸ਼ਨ, ਜਾਂ KYC, ਵਾਲੇ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਚੁਣੋ।
-
ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਵੈਰੀਫਾਈ ਕਰੋ। ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਾਡਾ AML ਡਿਟੈਕਟਰ ਵਰਤੋ। ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਵੀ AML ਜਾਂਚਾਂ ਦੌਰਾਨ ਫਲੈਗ ਜਾਂ ਬਲੌਕ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
-
ਟ੍ਰਾਂਜ਼ੈਕਸ਼ਨ ਇਤਿਹਾਸ ਸੰਭਾਲ ਕੇ ਰੱਖੋ। ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਖਰੀਦਦੇ ਸਮੇਂ ਆਰਡਰਾਂ, ਚੈਟਾਂ ਅਤੇ ਰਸੀਦਾਂ ਦੇ ਸਕ੍ਰੀਨਸ਼ਾਟ ਲਓ; ਜਾਂਚ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਇਸ ਨਾਲ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੁਝ ਹੀ ਮਿੰਟ ਲੱਗਣਗੇ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਘਬਰਾਹਟ ਬਚੇਗੀ।
-
ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਮਿਕਸਰਾਂ ਤੋਂ ਬਚੋ। ਕਈ AML ਸਿਸਟਮ ਉਹ ਫੰਡ, ਜੋ anonymization ਸੇਵਾਵਾਂ ਰਾਹੀਂ ਲੰਘੇ ਹਨ, ਵਧੇਰੇ ਜੋਖਿਮ ਵਾਲੇ ਮੰਨਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਵਾਧੂ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਜਾਂਚਾਂ ਜਾਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਲੱਗ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ਤੁਸੀਂ ਸਾਡੇ FAQ ਸੈਕਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਸੁਝਾਵਾਂ ਦੀ ਪੂਰੀ ਸੂਚੀ ਲੱਭ ਸਕਦੇ ਹੋ: ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਬਲੌਕਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਰੋਕਿਆ ਜਾਵੇ।
ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਵਿੱਚ ਸੁਰੱਖਿਆ ਇੱਕ ਸਾਂਝੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਹੈ। Cryptomus ਉੱਤੇ AML ਨਿਯਮ ਯੂਜ਼ਰਾਂ ਦੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਮੁਸ਼ਕਲ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਤੁਹਾਡੇ ਵਾਲਿਟਾਂ ਨੂੰ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਅਤੇ ਡਿਜ਼ਿਟਲ ਕਰੰਸੀ ਮਾਰਕੀਟ ਨੂੰ ਹਰ ਕਿਸੇ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਮੌਜੂਦ ਹਨ।
