Криптовалюталардағы Travel Rule дегеніміз не?

Криптовалюталардың көтерілуі Travel Rule сияқты реттеулердің маңыздылығын арттырды. Бұл ереже, транзакция қауіпсіздігін жақсарту мақсатында, бизнеске жіберуші мен алушы туралы белгілі бір ақпараттарды бөлісуді талап етеді. Бұл ережеге сәйкес келу кез келген криптовалюта платформасы үшін заңды және заңды түрде жұмыс істеу үшін маңызды.

Криптовалюталардағы Travel Rule дегеніміз не?

Travel Rule, қаржылық іс-қимылдар жөніндегі жұмыс тобының (FATF) Ұсыныс 16-ның бір бөлігі болып табылады, ол бастапқыда дәстүрлі қаржылық жүйелерде ақша жуу мен терроризмді қаржыландыруды болдырмау үшін жасалған. Кейін бұл ереже сандық активтерді қамтитын етіп кеңейтілді.

Travel Rule, виртуалды активтермен қызмет көрсетуші провайдерлерге (VASPs), мысалы, криптовалюта биржаларына, әмияндарға және қашықтықтағы сақтаушыларға, виртуалды активтерді аудару кезінде жіберуші мен алушының жеке мәліметтерін жинап, бөлісуін талап етеді. Бұл жеке деректердің транзакциямен бірге жүріп, қаражаттарды бақылауды және заңсыз әрекеттерді болдырмауды жеңілдетеді.

Travel Rule кімдерге қатысты?

Travel Rule әрбір криптовалюта қолданушысына қатысты емес, бірақ бұл бизнес үшін үлкен алаңдаушылық тудырады. Егер сіз криптовалютаны фиатқа айырбастайтын, сандық активтерді айырбастайтын, криптоаударымдарды өңдейтін немесе пайдаланушылардың қаражаттарын қауіпсіздендіретін платформаны басқаратын болсаңыз, сіз, мүмкін, VASP анықтамасына жатасыз. Бұл сізден Travel Rule ережесіне сәйкес келуді талап етеді.

Бұл ереже DeFi және P2P платформаларына да қатысты болуы мүмкін, заңды әр жағдай бойынша түсіндіру негізінде. Маңызды бір мәлімет — егер криптовалюта хостингсіз әмиянға жіберілсе, жіберуші платформа алушыға жеке деректерді ұсынуға міндетті емес. Дегенмен, бұл деректер реттеуші себептермен жиналып, сақталуы тиіс.

Travel Rule-дің негізгі талаптары

Travel Rule тек деректерді жинауды ғана емес, сонымен қатар оны тексеруді және тұрақты мониторингті де талап етеді. Бастапқы VASP мынадай әрекеттерді орындауы тиіс:

• Жіберушінің деректерін тексеру, трансфердің дұрыс екенін растау.
• Толық жеке мәліметтерді, атап айтқанда, аттар, әмиян мекенжайлары және басқа маңызды ақпаратты сұрау.
• Жиналған ақпаратты пайда алушы VASP-ке беру.
• Жіберушінің заңсыз әрекеттерге қатысы жоқтығын тексеру үшін санкциялар тізімдерімен тексеру жүргізу.

Алушы VASP те келесі міндеттерге ие:

• Жиналған мәліметтердің дұрыстығын тексеру.
• Қауіпсіз және ұйымдасқан транзакциялар жазбаларын сақтау.
• Транзакция кезінде күдікті әрекеттерді бақылау.

Ереже транзакция көлеміне байланысты ерекшеленеді. $1,000-нан аз транзакциялар үшін VASP тек негізгі ақпараттарды сұрайды: аттар, әмиян мекенжайлары және транзакция сілтемелері. Егер күдікті әрекеттер байқалса, тексеру қажет болуы мүмкін. Маңызды транзакциялар үшін қосымша мәліметтер, мысалы, толық аты-жөні, есептік деректер және кейде жеке басын немесе мекен-жайын растау талап етілуі мүмкін.

Халықаралық стандарттардың айырмашылықтары

FATF $1,000 шегін ұсынғанымен, әр ел әртүрлі тәсілдер қолданады. Кейбір елдер өз шектерін белгілесе, басқалары мүлде белгілемейді, бұл реттеулердің күрделі желісін тудырады. Кейбір юрисдикциялар барлық транзакциялар туралы толық есеп беру талап етеді, ал басқалары тек шектен асқан сомалар үшін ғана талап етеді.

Бұл сәйкессіздік әсіресе криптовалютаны елдер арасында тасымалдау кезінде қиындықтар туғызады. Кейбір елдер барлық транзакциялар туралы толық мәлімет талап етеді, ал басқалары тек үлкен сомалар үшін ғана сұрайды. Ережелер өзгерген сайын, сәйкестік топтары үнемі бейімделуге мәжбүр болады.

Travel Rule-мен сәйкестікті қалай сақтау керек?

KYC, немесе Өз клиентіңізді білуді (Know Your Customer) сақтау — Travel Rule ережесіне сәйкестікті сақтау үшін маңызды. Платформалар транзакциядан бұрын пайдаланушылардың жеке мәліметтерін тексеру арқылы Travel Rule-ді жеңіл орындап, күдікті немесе заңсыз аккаунттармен жұмыс істемейді.

Дегенмен, ережеге сәйкестік тек KYC тексеру арқылы деректер жинаумен шектелмейді. Бұл интеграцияны жақсы орындауды және операциялардың дұрыс жұмыс істеуін талап етеді. Жақсы шешім бір уақытта көптеген транзакцияларды өңдей алуы тиіс. Сонымен қатар, ол ақша жууға қарсы (AML) тексерулерін жүргізіп, жаңа санкцияларды және күдікті әрекеттерді анықтап, жергілікті құпиялылық заңдарына сәйкес сезімтал деректерді қорғай алады.

Тағы бір маңызды нәрсе — түрлі хабарлама хаттамаларын қолдау мүмкіндігі, өйткені Виртуалды Активтермен Қызмет Көрсетуші (VASP) әртүрлі жүйелерді пайдаланады. Шешім қосу оңай болуы керек және ағымдағы процестерге кедергі келтірмей жұмыс істеуі тиіс, сонда сәйкестік пайдаланушыларға қиындық туғызбайды.

Cryptomus — Travel Rule және халықаралық сәйкестік стандарттарына сәйкес келетін сенімді платформа. Бұл платформаның әрбір транзакциясы ашық және қауіпсіз болуын қамтамасыз етіп, пайдаланушылар мен серіктестер арасында сенімділік орнатады.

Travel Rule криптовалюталарда

Travel Rule қиындықтар туғызатын ереже болып көрінуі мүмкін, бірақ ол криптовалюта транзакцияларын қауіпсіз әрі сенімді етеді. Әрбір аударыммен маңызды мәліметтерді қоса отырып, ол "лас" ақшамен күресіп, үкіметтер мен реттеушілердің криптовалютаға деген көзқарасын жақсартады.

Жеке өмір мен ашықтық арасындағы тепе-теңдік туралы әлі де пікірталастар жүріп жатыр. Кейбіреулер көп деректер жинауға қарсы болса да, бұл ережелер қажет, өйткені криптовалюталар дәстүрлі қаржы жүйелеріне қосылып жатыр. Заңдар өзгерген сайын, сәйкестік компаниялар үшін маңызды факторға айналады. Мысалы, Cryptomus қазірдің өзінде реттеуші талаптарға сәйкес келеді, бұл қауіпсіз және сенімді криптовалюта нарығын құруға көмектеседі.