Pourquoi les résultats des vérifications AML varient-ils d’une plateforme à l’autre ?
Les résultats des vérifications AML peuvent varier d’une plateforme à l’autre pour plusieurs raisons :
1. Différentes politiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Certaines plateformes d'échange appliquent des règles plus strictes et bloquent tout lien vers des services de mixage ou des marchés noirs, tandis que d'autres sont plus flexibles, notamment lorsqu'il s'agit de petites transactions ou de transactions anciennes.
2. Différentes bases de données d'adresses à risque. Chaque plateforme utilise ses propres sources de données et algorithmes pour identifier les portefeuilles « sales », de sorte que leurs listes internes ne correspondent pas toujours.
3. Différentes profondeurs d'analyse de la blockchain. Une plateforme d'échange peut se contenter de vérifier le portefeuille qui a directement envoyé les fonds, tandis qu'une autre peut analyser l'ensemble de la chaîne de transactions sur plusieurs étapes et détecter les risques liés aux liens précédents.
4. Différentes juridictions et réglementations. Les plateformes opèrent conformément aux lois de leurs pays respectifs, et les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent varient selon les régions, comme l'UE, les États-Unis et l'Asie. On peut établir une analogie simple avec la sécurité aéroportuaire : chaque point de contrôle poursuit le même objectif de sécurité, mais applique ses propres procédures et son propre niveau de rigueur.