¿Por qué varían los resultados de las verificaciones AML entre diferentes plataformas?
Los resultados de las verificaciones AML pueden variar entre plataformas por varias razones:
1. Diferentes políticas AML. Algunos exchanges aplican reglas más estrictas y bloquean cualquier enlace a mezcladores o mercados oscuros, mientras que otros son más flexibles, especialmente cuando se trata de transacciones pequeñas o antiguas.
2. Diferentes bases de datos de direcciones riesgosas. Cada plataforma utiliza sus propias fuentes de datos y algoritmos para identificar billeteras “sucias”, por lo que sus listas internas no siempre coinciden.
3. Diferentes niveles de profundidad en el análisis de blockchain. Un exchange puede verificar únicamente la billetera que envió directamente los fondos, mientras que otro puede analizar toda la cadena de transacciones varios pasos atrás y detectar riesgos en los enlaces anteriores.
4. Diferentes jurisdicciones y regulaciones. Las plataformas operan bajo las leyes de sus respectivos países, y los requisitos de AML varían entre regiones como la UE, EE. UU. y Asia. Una analogía sencilla se puede encontrar en la seguridad aeroportuaria, donde cada punto de control persigue el mismo objetivo de seguridad, pero utiliza sus propios procedimientos y nivel de rigor.