Tipos de inversores de criptomonedas

Para entender quién es un inversor en crypto, es importante trazar de inmediato una línea clara entre este y un trader de crypto.

Un inversor en crypto es una persona u organización que invierte su dinero en monedas digitales con la expectativa de obtener beneficios a muy largo plazo. Los traders, por otro lado, se centran en ganancias rápidas y a corto plazo, intentando ganar dinero con fuertes fluctuaciones de precios.

Más adelante en el artículo, analizaremos los tipos de inversores en crypto y las estrategias que eligen.

Retrato de un inversor en criptomonedas

Comprender quién invierte en criptomonedas ayuda a revelar cómo está evolucionando este mercado. Hoy en día, ya no se trata solo de entusiastas: se trata principalmente de personas jóvenes, educadas y dispuestas a tomar decisiones de manera independiente.

Según las estadísticas, más del 60 % de los inversores en crypto tiene menos de 44 años. Este grupo se centra en obtener beneficios a largo plazo, a lo largo de varios años o incluso décadas.

Además, estos inversores tienen un alto nivel educativo. Casi el 80 % cuenta con educación superior, incluidos títulos universitarios y grados académicos. Este alto nivel de formación no es casual, ya que el mundo de las criptomonedas es complejo; los inversores deben comprender por sí mismos la tecnología blockchain y los riesgos, lo que explica por qué el 22 % confía exclusivamente en su propia investigación y no en recomendaciones externas. En cuanto al género, el mercado sigue siendo predominantemente masculino, con aproximadamente el 89 % de los participantes de la encuesta identificándose como hombres.

La mayoría de las personas entra en el mundo crypto no porque esté decepcionada con el sistema financiero tradicional. Llegan por una razón principal: ganar dinero. Para ellos, las criptomonedas son simplemente una nueva herramienta muy rentable para hacer crecer el capital. La mayoría de los inversores minoristas no invierte grandes sumas de una sola vez, lo que sugiere que prefieren una estrategia de acumulación regular y disciplinada en lugar de grandes apuestas puntuales.

Tipos de inversores en crypto

Los inversores en criptomonedas pueden dividirse en varios grupos clave según cómo gestionan su dinero y su comprensión de la tecnología. Clasificar a los inversores en crypto por su enfoque ayuda a comprender mejor la dinámica del mercado.

Tipo 1: Principiante

Este inversor está dando sus primeros pasos y suele invertir de forma irregular y poco sistemática, influenciado por las noticias o por los consejos de otras personas. Normalmente elige los coins más conocidos y de alta capitalización, como Bitcoin y Ethereum, o activos en el punto máximo de su ciclo de popularidad para minimizar el miedo a quedarse fuera. Su estrategia suele ser más emocional que analítica, ya que aún no domina métodos de investigación profunda ni la disciplina necesaria.

Tipo 2: Entusiasta de nuevos proyectos

Este inversor se centra en obtener la mayor cantidad posible de tokens de nuevos proyectos blockchain antes de su listado oficial en los exchanges. Participa activamente en actividades de fases tempranas, como testnets de redes o inscripciones para recibir tokens gratuitos (airdrops). Esta estrategia permite iniciar una carrera en crypto sin invertir capital propio, utilizando tiempo y esfuerzo para acumular activos.

Tipo 3: El maximalista de Bitcoin

Este inversor cree que Bitcoin (BTC) es la única criptomoneda verdaderamente valiosa, ya que ofrece una seguridad impecable y un valor que ha resistido la prueba del tiempo, dado que el precio de Bitcoin históricamente solo ha aumentado. Considera que ningún altcoin puede encarnar los ideales de descentralización y fiabilidad de la primera criptomoneda. El maximalista defiende el uso de BTC como principal medio de pago y ahorro, viéndolo como el futuro del dinero.

Tipo 4: El inversor tradicional

Este inversor aplica las reglas estrictas de las finanzas tradicionales al mercado crypto, siguiendo un enfoque metódico y un trading regular. Sus principios principales son la diversificación de la cartera para mitigar la volatilidad y evitar coins especulativos de alto riesgo. Los expertos financieros tradicionales suelen recomendar asignar no más del 2–3 % del capital total a las criptomonedas para protegerse de caídas bruscas de precios.

Tipo 5: El trader con apalancamiento

Se trata de un trader de alto riesgo que utiliza capital prestado, o apalancamiento, para abrir posiciones significativamente mayores que sus propios fondos. Esta estrategia incrementa exponencialmente las ganancias potenciales, pero también aumenta en la misma medida las posibles pérdidas, pudiendo llevar a la liquidación total de la posición. El trading con apalancamiento requiere una comprensión profunda del análisis técnico y de la gestión de riesgos, ya que es extremadamente sensible a la alta volatilidad del mercado crypto.

Tipo 6: El investigador fundamental

Este es un inversor que busca “la próxima gran oportunidad” y utiliza la lógica, no los rumores, para encontrar activos infravalorados con alto potencial de crecimiento. Evalúa el mérito tecnológico de un proyecto, sus reglas económicas (Tokenomics) y su liquidez para comprender su verdadero valor a largo plazo. Es el tipo de inversor que requiere mayor conocimiento, ya que se basa en su propia investigación profunda.

Tipo 7: HODLers

Los inversores estratégicos minoristas simplemente compran y mantienen los tokens independientemente de la situación del mercado. El nombre de esta estrategia es HODL, que proviene de una escritura incorrecta de la palabra “hold”. Implica la acción de comprar crypto y mantenerla durante meses o años, incluso en casos de fuertes caídas de precios.

Esta metodología es como una sólida fortaleza psicológica; evita que los inversores se pongan nerviosos y vendan en el momento más desfavorable, cuando el mercado está a la baja. HODL sigue siendo la opción adecuada para quienes ven el potencial a largo plazo de la crypto.

Tipo 8: Inversor de ingresos pasivos

Este inversor es más activo y con mayores conocimientos tecnológicos: no se conforma con la apreciación del precio; cree firmemente en el crecimiento a largo plazo de las criptomonedas como HODLer comprometido, pero también busca activamente aumentar sus activos mientras genera ingresos pasivos regulares adicionales en el presente. Utiliza herramientas como el staking o el mining.

También existe una gran categoría de inversores institucionales — hedge funds, bancos y corporaciones. Estos participan a través de instrumentos seguros y regulados como los fondos cotizados en bolsa (ETFs) y persiguen activamente la tokenización de activos reales (RWA) — la conversión de bienes inmuebles o bonos en tokens digitales. Este capital a gran escala aporta legitimidad al mercado y aumenta su estabilidad general, reduciendo las fuertes oscilaciones de precios.

El mercado moderno de las criptomonedas es un sistema complejo pero maduro, en el que coexisten diferentes tipos de inversores. El rasgo definitorio de un inversor en crypto exitoso es una estrategia a largo plazo basada en una investigación profunda y no en la especulación.

En este artículo hemos explicado quiénes son los inversores en crypto y cuáles son los principales tipos en los que se clasifican. Si aún tienes preguntas, no dudes en dejarlas en los comentarios.