Lista de países donde las criptomonedas son legales o están prohibidas

En el período de rápido crecimiento de la popularidad de las criptomonedas, la cuestión de su estatus legal está adquiriendo mayor relevancia. Bitcoin y otros activos digitales atraen a inversores y usuarios, abriendo nuevos horizontes no solo para la inversión sino también para realizar pagos.

La falta de un marco legal unificado y los enfoques legislativos dispares en diferentes países crean una atmósfera de incertidumbre. No existe una solución unificada a nivel global. Entendamos los aspectos principales relacionados con la legalidad del comercio de criptomonedas en diferentes países para aclarar el panorama de lo que está sucediendo en el mundo.

Países donde Bitcoin es legal

Según el portal Coin Dance, Bitcoin es completamente legal en al menos 111 países. En la mayoría de los países, la criptomoneda no está regulada de ninguna manera: las autoridades no prohíben almacenar dinero digital y comerciar con él. Ahora, la lista de países donde las criptomonedas (en particular, Bitcoin) son legales incluye:

País	Estado
Canadá	Estado En Canadá, las criptomonedas no son un medio de pago: desde el punto de vista del pago de impuestos, los bitcoins son una mercancía. Sin embargo, las transacciones con ellos son legales. Al mismo tiempo, las bolsas de criptomonedas se consideran organizaciones financieras y están reguladas por las leyes pertinentes. En particular, estas empresas deben presentar informes y denunciar transacciones sospechosas.
Estados Unidos	Estado En Estados Unidos, las criptomonedas son legales y se reconocen como una moneda libremente convertible. Las empresas que brindan servicios de intercambio de bitcoins o procesamiento de transacciones criptográficas también están en el ámbito legal: estos servicios entran en la categoría MSB (negocios de servicios financieros), se someten al registro necesario en el Ministerio de Finanzas y están sujetos a los requisitos de la Ley de Secreto Bancario.
Reino Unido	Estado Existe una notable tendencia en el Reino Unido a convertir el país en un centro global de criptomonedas. En junio de 2023 se aprobó un proyecto de ley destinado a regular el mercado de criptomonedas: según él, las monedas estables reciben el estatus de medio de pago y la cadena de bloques puede integrarse en los mercados financieros del país.
Japón	Estado Las criptomonedas en Japón son una propiedad o mercancía, pero no son un medio de pago oficialmente reconocido. Este enfoque significa que los bancos y ciertos tipos de organizaciones tienen prohibido realizar transacciones con criptomonedas. Sin embargo, las personas físicas y la mayoría de las entidades jurídicas tienen derecho a recibir criptomonedas a cambio de bienes y servicios, y los intercambios de criptomonedas están regulados por ley.
Australia	Estado En Australia, Bitcoin se considera una propiedad y las transacciones con criptomonedas como una forma de ingresos sujetos al impuesto sobre las ganancias de capital. Al mismo tiempo, la tenencia de criptomonedas no está sujeta a impuestos en la mayoría de los casos. Para calcular los impuestos, los ciudadanos deben llevar registros y almacenar información sobre todas las transacciones con criptomonedas.
España	Estado En España, las criptomonedas no tienen el estatus de curso legal, pero su uso y comercio están permitidos. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y el Banco de España (Banco de España) son los principales organismos reguladores que supervisan las actividades relacionadas con las criptomonedas. Las transacciones con criptomonedas están sujetas al impuesto sobre las ganancias de capital, y las empresas involucradas en el comercio de criptomonedas deben pagar el impuesto de sociedades.
México	Estado En México, las criptomonedas como Bitcoin no están reconocidas como moneda de curso legal, pero su uso y comercio están permitidos. Se consideran activos virtuales y están reguladas por la Ley Fintech, aprobada en 2018. Esta ley proporciona un marco legal para regular las actividades relacionadas con las criptomonedas y las tecnologías financieras.
Venezuela	Estado El uso de criptomonedas en Venezuela se ha vuelto bastante común en los últimos años, debido a la hiperinflación de la moneda nacional, el bolívar. En 2018, el gobierno venezolano lanzó su propia criptomoneda, el Petro, respaldada por petróleo y otros recursos naturales. El Petro no ha ganado una adopción generalizada y no se considera un proyecto exitoso. A pesar del Petro, los venezolanos usan ampliamente otras criptomonedas, como Bitcoin, Ethereum y Litecoin. El gobierno venezolano no prohíbe el uso de criptomonedas, pero tampoco las ha legalizado por completo.
Argentina	Estado Argentina es uno de los países donde las criptomonedas son muy populares. En el contexto de alta inflación e inestabilidad económica, muchos argentinos están recurriendo a las criptomonedas como un medio para preservar los ahorros y protegerse contra la devaluación de la moneda nacional. En 2019, el BCRA enfatizó que las criptomonedas no se consideran de curso legal, pero su uso no está prohibido. En 2017, Argentina aprobó una ley sobre impuestos a las criptomonedas, que obliga a los ciudadanos a declarar sus ingresos por transacciones con criptomonedas.
Alemania	Estado En Alemania, las criptomonedas se consideran dinero privado y su uso y comercio están permitidos. La Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) clasifica las criptomonedas como "unidades de cuenta" y no las considera de curso legal, pero reconoce su estatus legal para fines de inversión y comercio. Para las personas físicas, las transacciones con criptomonedas realizadas durante el año están sujetas a impuestos si la ganancia supera los 600 euros.
Austria	Estado En Austria, las criptomonedas como el bitcoin no son de curso legal, pero su uso y comercialización son completamente legales. La Autoridad Financiera de Austria (FMA) es el principal regulador que supervisa las actividades relacionadas con las criptomonedas. La FMA proporciona directrices e instrucciones sobre cuestiones relacionadas con las criptomonedas y las ICO.
Costa de Marfil	Estado En Costa de Marfil, las criptomonedas no tienen estatus oficial como moneda de curso legal. Al mismo tiempo, no existe una legislación específica que prohíba el uso de criptomonedas. Esto crea cierta incertidumbre para los usuarios y empresarios que quieran utilizar criptomonedas en sus transacciones. Los reguladores financieros de Costa de Marfil no han emitido directivas específicas con respecto a las criptomonedas. Actualmente, las transacciones con criptomonedas no están sujetas a impuestos especiales en Costa de Marfil.
Turquía	Estado En 2021, el Banco Central de Turquía (CBRT) emitió un comunicado en el que anunciaba que las criptomonedas no se considerarían de curso legal. Sin embargo, el CBRT no prohibió el uso de criptomonedas para el comercio o la inversión. Esto dejó el estatus legal de las criptomonedas en una zona gris y creó incertidumbre para los usuarios y las empresas. Sin embargo, en 2023, el gobierno turco dio un importante paso adelante al anunciar planes para legalizar y regular las criptomonedas. En abril de 2023, se presentó un proyecto de ley que define los criptoactivos como “activos digitales que no son medios de pago pero que pueden negociarse en plataformas electrónicas”.
Rusia	Estado En Rusia, las criptomonedas como Bitcoin y Ethereum no están reconocidas como moneda de curso legal. Sin embargo, su uso y comercio no están prohibidos. En enero de 2021, entró en vigor la Ley de Activos Financieros Digitales (DFA), que legaliza las transacciones con criptomonedas, pero al mismo tiempo limita su uso como medio de pago. Los ingresos por transacciones con criptomonedas están sujetos a impuestos. En 2021, se realizaron modificaciones al Código Fiscal de la Federación de Rusia, que exigen a los ciudadanos y organizaciones que declaren sus activos en criptomonedas y paguen impuestos sobre las ganancias de capital.
Ucrania	Estado En Ucrania, las criptomonedas como Bitcoin no están reconocidas como moneda de curso legal, pero su uso y comercio no están prohibidos. Las criptomonedas se consideran propiedad y se pueden utilizar para inversiones y otras transacciones. En septiembre de 2021, la Verjovna Rada de Ucrania aprobó la Ley de Activos Virtuales, que regula el uso de criptomonedas y garantiza su estatus legal.
Uzbekistán	Estado En Uzbekistán, las criptomonedas han recibido estatus legal oficial. En julio de 2018, el presidente de Uzbekistán, Shavkat Mirziyoyev, firmó varios decretos y resoluciones que legalizaron las transacciones y la minería de criptomonedas. De conformidad con el decreto presidencial "Sobre medidas para desarrollar la economía digital en la República de Uzbekistán", se establecieron reglas para regular las criptomonedas y los intercambios de criptomonedas.
Kazajstán	Estado En 2020, Kazajstán se convirtió en uno de los primeros países de la CEI en legalizar la minería y circulación de criptomonedas. La Ley "Sobre Activos Digitales" definió el estatus legal de las criptomonedas, estableció un marco para su regulación y describió una serie de operaciones permitidas.
Hong Kong	Estado Las autoridades de Hong Kong tratan las criptomonedas como bienes o activos digitales, en lugar de como moneda de curso legal. Esto significa que las empresas y los particulares pueden utilizar criptomonedas para comprar y vender, pero no están reconocidas como un medio legal de intercambio en Hong Kong. Las autoridades de Hong Kong están desarrollando estrategias y regulaciones para las criptomonedas y las tecnologías blockchain. Por ejemplo, a principios de 2020, Hong Kong adoptó un nuevo marco regulatorio para las plataformas de criptomonedas, exigiéndoles obtener una licencia de la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC).
Corea	Estado A pesar de su popularidad, el uso de criptomonedas en Corea del Sur está sujeto a una serie de restricciones. En 2020, se introdujo una restricción que prohíbe el uso de tarjetas de crédito para comprar criptomonedas. Esto se hizo con el fin de contener los riesgos financieros y proteger a los consumidores. La publicidad de servicios de criptomonedas en Corea del Sur está estrictamente regulada y sujeta a una serie de restricciones. Las ganancias de las transacciones de criptomonedas están sujetas a impuestos en Corea del Sur.
Brasil	Estado En Brasil, las criptomonedas están oficialmente reconocidas como entidades legales por ley. El país no prohíbe el uso de criptomonedas como medio de intercambio o inversión. En 2019, Brasil promulgó una ley que exige que todas las casas de cambio de criptomonedas se registren en la Comisión de Valores Mobiliarios de Brasil (CVM). Esta legislación tiene como objetivo combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Polonia	Estado En Polonia, las criptomonedas no están prohibidas y su uso está generalmente permitido, aunque el país tiene ciertas regulaciones y obligaciones fiscales con respecto a las transacciones de criptomonedas. En 2020, Polonia aprobó nuevas leyes que requieren que las plataformas y los intercambios de criptomonedas se registren y cumplan con estrictas regulaciones contra el lavado de dinero. Los intercambios de criptomonedas deben cooperar con las autoridades supervisoras nacionales y seguir las medidas para combatir el fraude financiero.
India	Estado En India, el panorama de las criptomonedas ha sido controvertido durante mucho tiempo debido a la falta de una regulación legal clara. En 2020, la Corte Suprema de India anuló la prohibición del RBI de brindar servicios bancarios a las empresas de criptomonedas. Esta decisión allanó el camino para que los intercambios de criptomonedas y los servicios de criptomonedas reanudaran sus operaciones en India. India está debatiendo actualmente el Proyecto de Ley de Regulación de Criptomonedas y Monedas Digitales Oficiales, que propone establecer reglas para el uso y el comercio de criptomonedas en el país.
Portugal	Estado Las criptomonedas no están reconocidas como medios de pago oficiales, pero su uso como inversiones y medios de intercambio no está prohibido. En 2023, el gobierno portugués introdujo un impuesto sobre las ganancias de las criptomonedas, pero la tasa sigue siendo una de las más bajas de Europa: 28%. Esto hace de Portugal un destino atractivo para quienes desean invertir en criptomonedas o usarlas para pagos y transferencias.
Irán	Estado El Banco Central de Irán (CBI) ha expresado una actitud cautelosa hacia las criptomonedas, pero no prohíbe su uso. Sin embargo, el CBI advierte sobre los riesgos asociados con la inversión en criptomonedas y regula los intercambios y plataformas de criptomonedas. En Irán, la minería de criptomonedas se considera legal, siempre que los mineros registren sus operaciones y utilicen la electricidad de manera legal. Sin embargo, en los últimos años, ha habido casos en los que las autoridades han cerrado granjas mineras debido al alto consumo de electricidad.

Los países enumerados ofrecen diferentes niveles de legalización y regulación de Bitcoin y otras criptomonedas, creando condiciones favorables para su uso y desarrollo.

Países que utilizan Bitcoin como moneda de curso legal

La cantidad de países que han permitido el uso de Bitcoin como moneda de curso legal es pequeña: solo dos (El Salvador y la República Centroafricana). Las autoridades de estos países han reconocido a Bitcoin como un medio de pago legal con libre circulación.

Es cierto que todas las demás criptomonedas aún no han sido reconocidas con el mismo estatus y en este sentido no han sido legalizadas. Pero hay un hecho importante: en estos países, de hecho, puedes ir a una tienda y pagar con bitcoins. A continuación, te contamos cuáles son estos países:

País	Estado
El Salvador	Estado El Salvador se convirtió en el primer país del mundo en reconocer a Bitcoin como moneda de curso legal al igual que el dólar estadounidense. La decisión, que había sido iniciada por el presidente Nayib Bukele en septiembre de 2021, fue un momento histórico. Marcó un paso hacia un sistema financiero más inclusivo. La ley exige que todas las empresas acepten la criptomoneda como sistema de pago si técnicamente pueden hacerlo. El Salvador ha lanzado su propia aplicación de moneda digital llamada Chivo. Permite a los drogadictos almacenar y cambiar Bitcoin sin flete. El gobierno también ha instalado cajeros automáticos de Bitcoin en todo el país para que los ciudadanos puedan cambiar criptomonedas por efectivo. La renuncia a Bitcoin tiene como objetivo estimular el crecimiento rentable, atraer inversiones y reducir los fletes de las transferencias desde el extranjero, que constituyen una parte importante del PIB del país.
la RCA	Estado En abril de 2022, el congreso de la RCA aprobó un proyecto de ley que reconoce a Bitcoin como la moneda autorizada del país. Esto convirtió a la RCA en el país alternativo del mundo en legitimar Bitcoin junto con su moneda nacional, el franco CFA. El gobierno ha declarado la creación de una moneda digital pública llamada Sango Coin. Estas empresas tienen como objetivo crear una estructura fiscal para apoyar el uso de criptomonedas en el país. Además, el gobierno está llevando a cabo laboriosamente programas educativos para que los ciudadanos aumenten la conciencia y la comprensión de las criptomonedas y las tecnologías blockchain. Esto incluye foros y gigantes del conocimiento fiscal. Como uno de los países menos avanzados del mundo con acceso limitado a los servicios fiscales e Internet, la renuncia a Bitcoin enfrenta numerosos desafíos. Aún así, el gobierno espera que el uso de criptomonedas ayude a superar el rechazo fiscal y a atraer inversiones en sistemas estructurales y tecnológicos, lo que podría contribuir al crecimiento rentable del país.

Así, solo en estos dos países el bitcoin tiene el estatus de medio de pago oficial. En otros países las criptomonedas están legalizadas para diferentes transacciones, pero no tienen el estatus de curso legal.

Países que han prohibido las criptomonedas

A pesar del crecimiento explosivo de la popularidad de las criptomonedas en todo el mundo, nueve países han prohibido decisivamente su uso y comercio en su territorio. Aquí está la lista de algunos gobiernos que consideran ilegal la circulación de activos digitales:

País	Estado
China	Estado La política de criptomonedas de China es una de las más estrictas del mundo. En septiembre de 2017, el país impuso una prohibición a las ofertas iniciales de monedas (ICO). Esto fue el catalizador para el cierre de numerosos intercambios y proyectos de criptomonedas dentro del país. En los años siguientes, China ha seguido endureciendo los controles sobre las criptomonedas.
Argelia	Estado El uso y el comercio de Bitcoin y otras criptomonedas está estrictamente prohibido en Argelia. En 2017, las autoridades argelinas emitieron una regulación que categoriza las transacciones con criptomonedas como una actividad ilegal.
Marruecos	Estado Marruecos se convirtió en el primer país del norte de África en prohibir el uso de criptomonedas en 2017. El Banco Al-Maghrib expresó su preocupación por la falta de regulación de las criptomonedas, así como por su posible uso con fines ilegales.
Egipto	Estado En 2018, el Banco Central de Egipto prohibió a los bancos e instituciones crediticias realizar cualquier transacción con criptomonedas. El Mufti Jefe de Egipto emitió una fatwa que declaraba que el comercio de Bitcoin estaba prohibido por el Islam.
Nepal	Estado En 2017, Nepal se convirtió en el primer país del sur de Asia en prohibir el uso de criptomonedas. El Banco Central de Nepal expresó su preocupación por la falta de regulación de las criptomonedas, así como por su posible uso con fines ilegales. La prohibición significa que los bancos e instituciones financieras en Nepal tienen prohibido tratar con criptomonedas de cualquier manera. También se desaconseja a las personas comprar, vender o usar criptomonedas.
Bolivia	Estado En 2014, el Banco Central de Bolivia emitió una resolución que prohíbe el uso de cualquier forma de moneda digital, incluyendo Bitcoin, Ethereum y otras criptomonedas. Esta prohibición se aplica a todo tipo de transacciones con criptomonedas, incluyendo la compra, venta y uso de criptomonedas para pagar bienes y servicios. Las principales razones de la prohibición son las preocupaciones sobre la estabilidad del sistema financiero, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Túnez	Estado Las criptomonedas no tienen el estatus de moneda de curso legal en Túnez, pero su uso no está prohibido por completo. El Banco Central de Túnez (Banque Centrale de Tunisie, BCT) ha emitido advertencias sobre los riesgos asociados con las criptomonedas, como la volatilidad, el lavado de dinero y el fraude.
Omán	Estado El Banco Central de Omán (CBO) ha emitido una advertencia enfatizando que las criptomonedas no son de curso legal en el país. Esto significa que el uso de Bitcoin y otras criptomonedas para pagar bienes y servicios en Omán no está permitido.
Bangladesh	Estado Desde 2014, Bangladesh ha impuesto una prohibición total del uso y el comercio de criptomonedas. El Banco Central de Bangladesh ha emitido un aviso advirtiendo que el comercio de Bitcoin y otras criptomonedas es ilegal y puede dar lugar a multas o prisión.

Los motivos detrás de las prohibiciones del uso de criptomonedas son varios. La primera razón es que los gobiernos están preocupados por el impacto potencial de las criptomonedas en la política monetaria y la estabilidad del sistema financiero. La naturaleza descentralizada de las criptomonedas puede limitar la capacidad de los bancos centrales para controlar los flujos de dinero.

En segundo lugar, el anonimato de algunas transacciones de criptomonedas puede crear condiciones para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas. Por último, los gobiernos no quieren perder el control sobre el sistema monetario y los mecanismos para regular los mercados financieros.

Las criptomonedas son un método de pago relativamente nuevo, que en este momento aún no ha sido claramente definido en términos de legislación. La mayoría de los países del mundo reconocen la legalidad de las criptomonedas. Según el portal CoinGecko, para finales de 2023, más del 60% de los estados habrán legalizado el uso del dinero digital. Entre los líderes se encuentra la región europea.

Sin embargo, no todos los países han regulado por ley el uso de Bitcoin u otros tipos de dinero virtual. Muchos estados consideran las criptomonedas como una propiedad y una mercancía, más que como un medio de pago. Sin embargo, existe una tendencia a desarrollar proyectos de ley que introducirán el dinero digital en el ámbito legal.

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