Warum unterscheiden sich die Ergebnisse von AML-Prüfungen auf verschiedenen Plattformen?
Die Ergebnisse von AML-Prüfungen können sich aus mehreren Gründen zwischen den Plattformen unterscheiden:
1. Unterschiedliche AML-Richtlinien. Einige Börsen wenden strengere Regeln an und blockieren jegliche Verbindungen zu Mixern oder Darknet-Märkten, während andere flexibler sind, insbesondere bei kleinen oder älteren Transaktionen.
2. Unterschiedliche Datenbanken mit riskanten Adressen. Jede Plattform verwendet ihre eigenen Datenquellen und Algorithmen, um „unsaubere“ Wallets zu identifizieren, sodass ihre internen Listen nicht immer übereinstimmen.
3. Unterschiedliche Tiefen der Blockchain-Analyse. Eine Börse prüft möglicherweise nur die Wallet, von der die Gelder direkt gesendet wurden, während eine andere die gesamte Transaktionskette mehrere Schritte zurück analysieren und Risiken aus früheren Gliedern erkennen kann.
4. Unterschiedliche Rechtsordnungen und Vorschriften. Plattformen unterliegen den Gesetzen ihrer jeweiligen Länder, und die Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche variieren in Regionen wie der EU, den USA und Asien. Ein einfaches Beispiel hierfür ist die Sicherheitskontrolle an Flughäfen: Jeder Kontrollpunkt verfolgt zwar dasselbe Ziel der Sicherheit, wendet jedoch eigene Verfahren und einen unterschiedlichen Grad an Gründlichkeit an.